波比在线 万家现款增利货币市集基金     更新招募说明书      （2024 年第 1 号）   基金顾问东谈主：万家基金顾问有限公司 基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司       二零二四年十月 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    焦炙教唆   万家现款增利货币市集基金（以下简称“本基金”）于2016年12月15日经中 国证券监督顾问委员会证监许可[2016]3093号文注册召募，于2017年2月13日生 效。2017年4月19日本基金基金份额持有东谈主大会以通信方式召开，大会审议并通过 《对于万家现款增利货币市集基金调低顾问费率联系事项的议案》。自持有东谈主大会 决议顺利之日起，旧版《万家现款增利货币市集基金基金合同》失效且新版《万 家现款增利货币市集基金基金合同》同期顺利。 流动性风险顾问章程》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部天职容进行了校正， 校正后的法律文献自2018年3月31日起庄重顺利。   基金顾问东谈主保证招募说明书的内容确切、准确、完好。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值、市集远景和收益作出实质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种弥远投资器具，其主邀功能是分 散投资，责难投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资者购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，请庄重阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息透露文献，全面理会本基金产物的风险收益特征和产物特色，充分沟通自 身的风险承受材干，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出零丁决策，承担基金投资中出现的 各类风险。投成本基金可能遭受的风险包括：证券市集举座环境激发的市集风 险；因为基金顾问东谈主的因素而影响基金收益水平；系统故障导致的时刻风险；本 基金的特定风险等；本基金的一般风险及独到风险详见本招募说明书的“风险揭 示”部分。   本基金为货币市集基金，其弥远平均风险和预期收益率低于股票基金、混杂 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。   投资者购买货币市集基金并未便是将资金当作进款存放在银行或者进款类金 融机构，基金顾问东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金顾问东谈主提醒 投资者基金投资的“买者快乐”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况 与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金顾问东谈主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎长途的原则顾问和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来表现。基金顾问东谈主顾问的其他基金的功绩不组成对本基金功绩表现的保证。   投资者应当庄重阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物良友概要等信息 透露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金合同约定的基金产物良友概要编制、透露与更新要求，自《信息透露 办法》实施之日起一年后驱动实施。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月11日，联系财务数据和净值表现 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家现款增利货币市集基金                                                                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家现款增利货币市集基金                                                          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第一部分 弁言   《万家现款增利货币市集基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依 据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》）《公开召募证券投资 基金运作顾问办法》(以下简称《运作办法》）《公开召募证券投资基金销售机构监 督顾问办法》(以下简称《销售办法》）《公开召募证券投资基金信息透露顾问办 法》(以下简称《信息透露办法》）《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险顾问 章程》（以下简称“《流动性风险顾问章程》”）《证券投资基金信息透露内容与格 式准则第5号》《货币市集基金监督顾问办法》（以下简 称“《顾问办法》”）等其他联系法律法例以及《万家现款增利货币市集基金基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐述了万家现款增利货币市集基金的投资宗旨、策略、风险、费 率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读 本招募说明书。   基金顾问东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假记录、误导性阐发或者要紧遗 漏，并对其确切性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的良友央求召募的。基金顾问东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依基金合同取得基金 份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他联系章程享有 权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应把稳查阅基 金合同。 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何有用校正和补充 币市集基金托管契约》及对该托管契约的任何有用校正和补充 书》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有按捺力的决定、决议、陈述等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的校正 机关对其时时作念出的校正 机关对其时时作念出的校正 召募证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其时时作念出的校正 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理章程》及颁布机关对其时时作念出的校正 会 的法律主体，包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会团体 或其他组织 法召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、更正、转托管及依期定额投资等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金顾问东谈主坚决了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非来往过户等 公司或接受万家基金顾问有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、更正、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变 万家现款增利货币市集基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号） 动及结余情况的账户 基金顾问东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并获取中国证监会书面证据的日 期 算帐完结，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得越过3个月 放日 基金顾问东谈主所顾问的绽放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金顾问东谈主和投 资者共同顺从 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 定的条件，央求将其持有基金顾问东谈主顾问的、某一基金的基金份额更正为基金顾问 东谈主顾问的其他基金基金份额的 基金份额销售机构的操作 万家现款增利货币市集基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金更正中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金更正中转入央求份 额总和后的余额)越过上一绽放日基金总份额的10% 额按照一定例则从某一投资者基金账户更正到另一投资者基金账户的行径，但磋议 法律法例或者有权机关另有要求的除外 杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益 价对象进行再行评估 （NAVs-NAVa）/NAVa，其中，NAVs为影子订价确定的基金资产净值，NAVa为摊余成 本法确定的基金资产净值 现收益 折算的年资产收益率 用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分歧公布每万份 基金已杀青收益和7日年化收益率 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额 全部升级为B类基金份额 份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基 金份额全部左迁为A类基金份额 项过火他资产的价值总和 份额总和。本基金通过逐日诡计基金收益并分拨的方式，使各类基金份额的基金份 额净值保持在东谈主民币1.00 元 值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 依期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股 及非公设备行股票、资产解救证券、因刊行东谈主债务背约无法进行转让或来往的债券 等 联网网站（包括基金顾问东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网 站）等媒介 过火更新 万家现款增利货币市集基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金顾问东谈主   （一） 基金顾问东谈主概况   称呼：万家基金顾问有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易磨砺区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   运筹帷幄范围：基金召募；基金销售；资产顾问和中国证监会许可的其他业务   组织形式：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续期间：赓续运筹帷幄   磋议东谈主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构：   中泰证券股份有限公司                   60%   山东省新动能基金顾问有限公司               40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统劳动，2014年10月加入万家基金顾问有限公司，现任公司党委文牍、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券策画财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金顾问有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家现款增利货币市集基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金顾问有限公司财务顾问部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤雄伟投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金顾问有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金顾问有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资顾问有限公司实施总裁、山东省新动能基金顾问有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资顾问有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金顾问有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金顾问有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、来往部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   零丁董事武辉女士，农工党员，博士研究生，讲授。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学讲授。   零丁董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实施董事。   零丁董事林彦先生，中共党员，博士研究生，讲授。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院讲授。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子出进口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国外信赖股份有限公司、山东省金融资产顾问股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金顾问有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险顾问部副总司理、红塔证券股份有限公司风险顾问部总司理等职。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险顾问部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金顾问有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金顾问有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金顾问东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金顾问东谈主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师劳动，2005年10月插足万家 基金顾问有限公司劳动，2015年4月起任公司督察长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金顾问有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插足万家基金顾问有限公司劳动，先后担任万家基金顾问 有限公司总司理助理、业务顾问部总监、收集金融部总监，万家钞票基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插足万家基金顾问有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任钞票证券有限职责公 司资产顾问部分析师、中银国外证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家现款增利货币市集基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）   郅元先生，英国雷丁大学金融风险顾问专科硕士，曾任天安财产保障股份有限公 司来往员，华安基金顾问有限公司联合来往部债券来往员、基金司理助理等职。 司理，历任固定收益部基金司理。现任万家中证同行存单AAA指数7天持有期证券投 资基金、万家天添宝货币市集基金、万家日日薪货币市集证券投资基金、万家现款 增利货币市集基金、万家现款宝货币市集证券投资基金、万家货币市集证券投资基 金的基金司理。   本基金历任基金司理：   苏谋东先生(2017年02月至2019年09月)。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   郅元先生，现款顾问部副总监（主理劳动）、基金司理。   （三） 基金顾问东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 日年化收益率； 法律行径；   （四） 基金顾问东谈主的承诺 监会的联系章程，建立健全里面控制轨制，选用有用措施，珍视违抗现行有用的有 关法律法例、基金合同和中国证监会联系章程的行径发生。 《信息透露办法》及联系法律法例，建立健全里面控制轨制，选用有用措施，珍视 下列行径的发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公道地对待其顾问的不同基金财产； 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (3)利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   (5)侵占、挪用基金财产；   (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主 从事磋议的来往行动；   (7)卤莽包袱，不按照章程履行职责；   (8)依照法律法例联系章程，由中国证监会章程辞让的其他行径。 家联系法律、法例及行业范例，淳厚信用、长途尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规运筹帷幄；   (2)违抗基金合同或托管契约；   (3)有意损伤基金份额持有东谈主或其他基金磋议机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的良友中公私分明；   (5)断绝、干扰、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；   (6)卤莽包袱、耗损权柄；   (7)违抗现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系规 定，泄露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的买卖奥秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资策画等信息；   (8)违抗证券来往步地业务司法，利用对敲、倒仓等技能摆布市集价钱，淆乱 市集递次；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不正派技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息透露和告白中有意含有作假、误导、诈骗因素；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事磋议的来往行动；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞让的行径。 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)依照联系法律法例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主牟取利益；   (3) 不违抗现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系 章程，不泄露在职职期间瞻念察的联系证券、基金的买卖奥秘，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资策画等信息；   (4)不从事损伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券来往过火他行动。   （五） 基金顾问东谈主的里面控制轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资场合、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相妥洽的运筹帷幄理念，公司里面风险控制必须罢职以下原则：   (1)健全性原则。里面风险控制必须浸透到公司的不同决策和顾问头绪，诱骗 于各项业务过程和各个操作法子，狡饰系数的部门、劳动岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)有用性原则。各式里面风险控制轨制必须适当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格顺从的行动指南；任何东谈主不 得领有杰出轨制或违抗规章的权力。公司的运筹帷幄运作要真确作念到有章必循，违法必 究。   (3)零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，公司固有 财产、基金财产过火他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司重要的业务部门之间和重要的劳动 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其零丁性，必须与实施 部门分开，业务操作主谈主员与控制东谈主员必须适合分开，并向不同的顾问东谈主员负责；在 存在顾问东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错平直向最高顾问层 答复的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分贯注各式风险，作念功德前风险控制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级 的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制。   (6)定性与定量相结合原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化商酌体系， 使风险控制劳动更具科学性和可操作性。   (1)保证公司运筹帷幄运作严格顺从国度联系法律法例和行业监管司法，自觉形成 称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想和运筹帷幄理念。   (2)贯注和化解运筹帷幄风险，提高运筹帷幄顾问效益，确保运筹帷幄业务的稳健运行和受 托资产的安全完好，杀青公司的赓续、褂讪、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、完好、实时。   为进行有用的业务组织的风险控制，公司设立“权责妥洽、严实有用、法则递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一谈内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有把稳的岗亭说明书和业务经由，各岗 位东谈主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺顺从，在授权范围内承担职责。   (2)建立磋议部门、磋议岗亭之间相互监督制约的劳动设施当作第二谈内控防 线。建立焦炙业务处理凭据传递和信息沟通轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立零丁的风险控制部门，从而形成第三谈内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门零丁于其他部门，对公司里面控制轨制的总体实施情况，各职能部 门、岗亭的业求实施情况实施严格的查验和反馈。   (4)公司合规控制委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行查验，并提 出领导性的见地，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险控制   (2)业务风险控制 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1) 基金顾问东谈主承诺以上对于里面控制的透露确切、准确；   (2) 基金顾问东谈主承诺根据市集变化和公司发展不停完善里面风险控制轨制。 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   本基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一齐12号   办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋   法定代表东谈主：张为忠   成立期间：1992年10月19日   运筹帷幄范围：经中国东谈主民银行和中国银行业监督顾问委员会批准，公司主营业务 主要包括：接管公众进款；披发短期、中期和弥远贷款；办理结算；办理单子贴 现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业务；外 汇进款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国外结算；同行外汇拆借；外汇单子的 承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票除外的外币 有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信拜访、研究、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；寰宇社会保障基金托管业务；经中国东谈主民银行和中 国银行业监督顾问委员会批准运筹帷幄的其他业务。   组织形式：股份有限公司（上市）   注册成本：293.52亿元东谈主民币   存续期间：赓续运筹帷幄   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号   磋议东谈主：朱萍   磋议电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务 的股份制买卖银行之一。经过二十年来的稳健运筹帷幄和业务开拓，各项业务发展一直 保持较快增长，各项运筹帷幄商酌在股份制买卖银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年改名为资产托管部， 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产托管部，当今下设证券托管处、客户资产托管处、待业金业务处、内控顾问 处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金信赖守护、证券投资基金 托管、全球资产托管、保障资金托管、基金专户答理托管、证券公司客户资产托 管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行答理产 品托管、企业年金托管等多项托管产物，形成完备的产物体系，可炫耀多界限客 户、境表里市集的资产托管需求。   （二）主要东谈主员情况   张为忠，男，1967年诞生，硕士研究生。曾任中国成立银行大连市分行设备区 分行行长，中国成立银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国成立银行湖北省分 行纪委文牍、副行长、党委委员，中国成立银行普惠金融作事部（小企业业务部） 总司理，中国成立银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份有限公司委 员会文牍、董事长。   李国光，男，1967年诞生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财 部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行资产欠债管 理委员会主任，总行算帐功课部总司理，沈阳分行党委文牍、行长。现任上海浦东 发展银行总行资产托管部总司理。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   截止2024年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管限度为14488.34亿 元，托管证券投资基金共454只。   （四）基金托管东谈主的里面控制轨制 部门监管司法和本行规章轨制，形成称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄念念想。确保运筹帷幄业 务的稳健运行，保证基金资产的安全和完好，确保业务行动信息果深化、准确、完 整，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 门，领导业务部门建立并顾惜资产托管业务的里面控制体系。总行风险监控部是全 行操作风险的牵头顾问部门。领导业务部门开展资产托管业务的操作风险管控工 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 作。总行资产托统治下设内控顾问处。内控顾问处是全行托管业务条线的里面控制 具体顾问实施机构，并配备专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监管劳动，零丁 愚弄监督稽核职责。 产托管业务的决策、实施、监督全过程，浸透到各业务经由和各操作法子，狡饰到 从事资产托管各级组织结构、岗亭及东谈主员。里面控制以贯注风险、合规运筹帷幄为开赴 点，各项业务经由体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：栽种职工诞生内控优先、轨制先行、全员化风险控制的风 险顾问理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志诱骗到组织架构、业务岗亭、 东谈主员的各个法子。制定权责了了的业务授权顾问轨制、明确岗亭职责和各项操作规 程、职工职业谈德范例、业务数据备份和守密等在内的各项业务顾问轨制；建立严 格完善的资产隔断和资产守护轨制，托管资产与托管东谈主资产及不同托管资产之间实 行零丁运作、分歧核算；对各类突发事件或故障，建立完备有用的救急决策，依期 组织灾备演练，建立要紧事项答复轨制；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用灌音、摄像等时刻技能杀青风险控制；依期对业务情况进行自查、里面稽 核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管东谈主对顾问东谈主运作基金进行监督的方法和设施   托管东谈主严格按照联系战略法例、以及基金合同、托管契约等进行监督。监督依 据具体包括：   （1）《中华东谈主民共和国证券法》；   （2）《中华东谈主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作顾问办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》   （5）《基金合同》、《基金托管契约》；   （6）法律、法例、战略的其他章程。   我行根据基金合同及托管契约约定，对基金合同顺利之后所托管基金的投资范 围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时教唆基金顾问东谈主违规风险。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）资产托管部建树核算监督岗亭，配备相应的业务东谈主员，在授权范围内独 立愚弄对基金顾问东谈主投资来往行径的监督职责，范例基金运作，顾惜基金投资东谈主的 正当权益，不受任何外界力量的骚动；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督商酌，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理设施进行监督，杀青系统的自动追踪和预警；   （3）对非量化商酌、投资指示、顾问东谈主提供的各式报表和答复等，选用东谈主工 监督的方法。   （1）基金托管东谈主对基金顾问东谈主的投资运作监督结果，选用依期和不依期答复 形式向基金顾问东谈主和中国证监会答复。依期答复包括基金监控周报等。不依期答复 包括教唆函、临时日报、其他临时答复等；   （2）若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主违规非法操作，以电话、邮件、书面教唆 函的方式陈述基金顾问东谈主，指明违规事项，明确纠正期限。在规依期限内基金托管 东谈主再对基金顾问东谈主违规事项进行复查，要是基金顾问东谈主对违规事项未予纠正，基金 托管东谈主将答复中国证监会。要是发现基金顾问东谈主投资运作有要紧违规行径时，基金 托管东谈主应立即答复中国证监会，同期陈述基金顾问东谈主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东谈主民银行对基金投资运作监督情况的查验，应及 时提供联系情况和良友。 万家现款增利货币市集基金                           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第五部分 磋议服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金顾问东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微来往、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易磨砺区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    磋议东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金顾问东谈主电子直销系统（网站、微来往、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体来往详情请参阅基金顾问东谈主的网站公告。    网上来往网址：https://trade.wjasset.com/    微来往：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）    （1） 万家钞票基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 万联证券股份有限公司    客服电话：95322    网址：www.wlzq.cn    （3） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （4） 上海中欧钞票基金销售有限公司 万家现款增利货币市集基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （5） 上海中正达广基金销售有限公司   客服电话：400-6767-523   网址：https://zzwealth.cn/   （6） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （7） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （8） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （9） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （10） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （11） 上海浦东发展银行股份有限公司   客服电话：95528   网址：www.spdb.com.cn   （12） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （13） 上海证券有限职责公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com 万家现款增利货币市集基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海银行股份有限公司   客服电话：95594   网址：www.bosc.cn   （15） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （16） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （17） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （18） 东方钞票证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （19） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （20） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （21） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （22） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （23） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548 万家现款增利货币市集基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.gzs.com.cn   （24） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （25） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （26） 中信银行股份有限公司   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （27） 华夏银行股份有限公司   客服电话：95186   网址：www.zybank.com.cn   （28） 中国中金钞票证券有限公司（中金钞票）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （29） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （30） 中国光大银行股份有限公司   客服电话：95595   网址：www.cebbank.com   （31） 中国农业银行股份有限公司   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （32） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （33） 中国邮政储蓄银行股份有限公司 万家现款增利货币市集基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （34） 中国星河证券有限职责公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （35） 中山证券有限职责公司   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （36） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （37） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （38） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （39） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （40） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （41） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （42） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com 万家现款增利货币市集基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （44） 华创证券有限职责公司   客服电话：95513   网址：www.hczq.com   （45） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （46） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （47） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （48） 华福证券有限职责公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （49） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （50） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （51） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （52） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517 万家现款增利货币市集基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.essence.com.cn   （53） 国泰君安证券股份有限公司   客服电话：95521/400-8888-666   网址：www.gtja.com   （54） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （55） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （56） 天风证券股份有限公司   客服电话：95391   网址：www.tfzq.com   （57） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （58） 祯祥证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （59） 祯祥银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （60） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （61） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （62） 招商证券股份有限公司 万家现款增利货币市集基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （63） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （64） 杭州联合农村买卖银行   客服电话：96596   网址：https://www.urcb.com/   （65） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （66） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （67） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （68） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （69） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （70） 泰信钞票基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （71） 济安钞票(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com 万家现款增利货币市集基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （73） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （74） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （75） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （76） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （77） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （78） 甬兴证券有限公司   客服电话：400-916-0666   网址：www.yongxingsec.com   （79） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （80） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （81） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358 万家现款增利货币市集基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.firstcapital.com.cn   （82） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （83） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （84） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （85） 银泰证券有限职责公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （86） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （87） 首创证券股份有限公司   客服电话：95381   网址：www.sczq.com.cn   （88） 麦高证券有限职责公司   客服电话：021-68582577   网址：https://www.wxzq.com   （89） 鼎信汇金（北京）投资顾问有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金顾问有限公司   住所：中国（上海）目田贸易磨砺区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易磨砺区浦电路360号8层（口头楼层9层） 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   法定代表东谈主：方一天   磋议东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公步地：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：清晨、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   磋议东谈主：陆奇   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊正常合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   磋议电话：021-63391166   传真：021-63392558   磋议东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第六部分 基金份额的分类   一、基金份额分类   本基金对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务用度，因此形成 不同的基金份额类别。本基金设A类基金份额、B类基金份额，两类基金份额单独设 置基金代码，并分歧公布每万份基金已杀青收益和七日年化收益率。 基金份额分 类如下：        分类程序        A 类份额             B 类份额   销售服务费（年费率）        0.20%             0.01%   二、基金份额类别的限制   投资者可自行弃取认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类来往别之间不 得相互更正，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金更正等而发生基金 份额自动升级或者左迁的除外。   基金顾问东谈主不错诊疗认(申)购各类基金份额的最低金额限制及司法，并在诊疗 前依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   三、基金份额的升左迁 单个基金账户保留的基金份额达到或越过100万份时，本基金的登记机构自动将其 在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。 单个基金账户保留的基金份额低于100万份时，本基金的登记机构自动将其在该基 金账户持有的B类基金份额左迁为A类基金份额。 业务。A类基金份额持有东谈主在单个基金账户保留的基金份额达到或越过100万份时， 本基金的登记机构将不再把该基金账户持有的A类基金份额自动升级为B类基金份 额；B类基金份额持有东谈主在单个基金账户保留的基金份额低于100万份时，本基金的 登记机构将不再把该基金账户持有的B类基金份额自动左迁为A类基金份额。 类基金份额的基金代码不同），不然，因无理填写基金代码所变成的认/申购等来往 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 央求无效的成果由投资者自行承担。投资者认/申购央求证据成交后，现实获取的 基金份额类别以本基金的登记机构根据上述司法证据的基金份额类别为准。   四、基金顾问东谈主可根据基金现实运作情况，经与基金托管东谈主协商一致，在不违 反法律法例且对基金份额持有东谈主利益无实质不利影响的前提下，增多新的基金份额 类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及司法进行诊疗并公告，且 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家现款增利货币市集基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第七部分 基金的召募   本基金由基金顾问东谈主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等联系法律法例 及基金合同的联系章程召募。并经中国证监会2016年12月15日证监许可[2016]3093 号文注册。基金自2017年1月9日驱动召募，原定召募截止日为2017年2月28日，后 经本基金顾问东谈主万家基金顾问有限公司与本基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限 公司协商一致，公司发布公告于2017年2月9日终端召募。   经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为411，004，671.92 元东谈主民币，本次召募有用认购总户数245户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计 算，有用认购款项连同有用认购款项在基金验资证据日之前产生的利息，所有折算 为411，004，673.43份基金份额。   基金类别：货币市集基金   基金运作方式：契约型、绽放式   基金存续期间：不依期 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第八部分 基金合同的顺利   根据联系法律法例章程，并经中国证监会证据，本基金基金合同于2017年2月 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第九部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金顾问东谈主在 磋议公告中列明。基金顾问东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。   二、申购与赎回的绽放日及期间   投资者在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券来往 所、深圳证券来往所的正常来往日的来往期间，但基金顾问东谈主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。绽放日的具体业务办 理期间由基金顾问东谈主在招募说明书或磋议公告中载明。   基金合同顺利后，若出现新的证券来往市集、证券来往所来往期间变更或其他 特殊情况，基金顾问东谈主将视情况对前述绽放日及绽放期间进行相应的诊疗，但应在 实施日前依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   本基金顾问东谈主于2017年2月15日起驱动办理本基金的申购、赎回业务。   基金顾问东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎 回或者更正。投资者在基金合同约定之外的日历和期间冷漠申购、赎回或更正央求 且登记机构证据接受的，视为下一绽放日的申购、赎回或更正央求。   三、申购与赎回的原则 进行诡计； 序赎回； 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金顾问东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金顾问东谈主必 须在新司法驱动实施前依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的设施   投资者必须根据销售机构章程的设施，在绽放日的具体业务办理期间内冷漠申 购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资者托福申购款项，申购 央求成立；登记机构证据基金份额时，申购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。   基金份额持有东谈主赎回央求得手后，基金顾问东谈主将在T+7日（包括该日）内支付 赎回款项。若遇来往所或来往市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金顾问东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理经由的情 况，则赎回款项划付期间视该等影响因素排斥情况相应顺延。在发生大齐赎回或本 合同章程的暂停或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系 条件处理。   基金顾问东谈主应以来往期间终端前受理有用申购和赎回央求确今日当作申购或赎 回央求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的有用性进行 证据。T日提交的有用央求，投资者应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构章程的其他方式查询央求的证据情况。若申购不得手或无效，则申购款 项本金退还给投资者。   销售机构对申购和赎回央求的受理并不代表央求一定得手，而仅代表销售机构 照实接管到央求。申购和赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的证据 情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资 者自行承担。   基金顾问东谈主不错在不违抗法律法例的前提下，对上述业务办理期间进行诊疗， 并提前公告。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、申购、赎回的数额限制   (1)通过本基金的电子直销系统（网站、微来往）或非直销销售机构申购A类基 金份额时，初次申购的单笔最低名额为东谈主民币10元，追加申购单笔最低金额为东谈主民 币10元；投资者通过本基金的直销中心申购A类基金份额时，初次申购的单笔最低 名额为东谈主民币1000元，追加申购单笔最低金额为东谈主民币0.01元；初次申购B类基金 份额的最低金额为东谈主民币100万元，追加申购B类基金份额的最低金额为东谈主民币1000 元。已有认/申购本基金记录的投资者不受初次申购最低金额的限制，但受追加申 购最低金额的限制。非直销销售机构的投资者欲转入直销机构进行来往要受直销机 构最低金额的限制。现实操作中，各销售机构可根据我方的情况诊疗申购金额限 制；   自2022年3月23日起，投资者通过基金顾问东谈主电子直销系统（网站、微来往、 APP）或非直销销售机构初次申购本基金的单笔最低申购金额为1元东谈主民币（含申购 费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元东谈主民币（含申购费）。投资者通过基金 顾问东谈主直销中心办理本基金业务时，初次申购和追加申购的最低金额不作念诊疗。在 适当法律法例章程的前提下，各销售机构对申购名额及来往级差有其他章程的，以 各销售机构的业务章程为准。   自2023年3月13日起，投资者通过代销机构或基金顾问东谈主直销渠谈投成本基金B 类基金份额的，申购及更正转入金额滥觞诊疗为0.01元东谈主民币，B类基金份额最低 持有份额诊疗为0.01份。   投资者将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   (2)投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。   本基金不设单笔最低赎回份额； 明书或磋议公告。 上限、当日累计申购金额上限，具体章程请参见更新的招募说明书或磋议公告。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 章程请参见更新的招募说明书或磋议公告。 下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金顾问东谈主的公告为准。 金顾问东谈主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 章程请参见更新的招募说明书或磋议公告。   基金顾问东谈主可在法律法例允许的情况下，根据本基金运作情况、法律法例或登 记机构的业务司法，诊疗上述章程申购金额和赎回份额等数目限制。基金顾问东谈主必 须在诊疗实施前依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介上公告并报中国证监 会备案。   六、基金的申购和赎回的价钱、用渡过火用途   但在炫耀磋议流动性风险顾问要求的前提下，为确保基金稳固运作，幸免诱发 系统性风险，本基金应当在发生以下情形时征收强制赎回用度：   （1）当本基金持有的现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及5个交 易日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有低于5%且偏离度为负时；   （2）本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额所有越过基金总份额50%的， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及5 个来往日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例所有低于10%且偏离度为负时。   当出现上述任一情形时，基金顾问东谈主将对当日单个基金份额持有东谈主央求赎回基 金份额越过基金总份额1%以上的赎回央求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回费 用全额计入基金财产。基金顾问东谈主与基金托管东谈主协商证据上述作念法有害于基金利益 最大化的情形除外。 式，并最迟应于新的收费方式实施日前依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒 介上公告。   七、申购份额和赎回金额的诡计 万家现款增利货币市集基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）    申购份额=申购金额/1.00元    申购份额的诡计结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的症结计入基金财产。    例1：某投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购份 额为：    申购份额＝100，000/1.00＝100，000.00份    即该投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购份额为    （1）频繁情况下，本基金不收取赎回用度    赎回金额=赎回份额×1.00元    赎回金额诡计结果保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的症结计入基金财产。    例2：某投资者持有本基金A类基金份额100，000份，T日该投资者赎回50，000份 A类基金份额，是以：    赎回金额＝50，000×1.00＝50，000.00（元）    即该投资者赎回50，000份A类基金份额，则其可得到的赎回金额为50，000.00 元。    （2）本基金须收取强制赎回费时    强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0%    强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00元    赎回用度=强制赎回费对应总金额×1%    赎回总金额=赎回份额×1.00元    净赎回金额=赎回总金额－赎回用度    例3：若基金总份额为400，000，000份，某投资者赎回5，000，000份B类基金份额 且触发必须收取强制赎回费的情形时，则其可得到的赎回金额为：    强制赎回费收取份额=5，000，000-400，000，000×1.0%=1，000，000份    强制赎回费对应总金额=1，000，000×1.00=1，000，000.元 万家现款增利货币市集基金                           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   赎回用度=1，000，000.00×1.0%＝10，000.00元   赎回总金额=5，000，000×1.00＝5，000，000.00元   净赎回金额=5，000，000.00－10，000.00＝4，990，000.00元   即：投资者在强制收取赎回费的情况下赎回5，000，000份本基金B类基金份额， 可得到赎回金额4，990，000.00元。   （3）赎回时的未结转收益按照基金合同及本招募说明书的章程处理。   八、申购、赎回的登记   正常情况下，投资者T日申购基金得手后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东谈主T日赎回基金得手后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违抗法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理期间进行诊疗，基 金顾问东谈主应于驱动实施前依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   九、大齐赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金更正中转入央求份额总和后 的余额）越过前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了大齐赎回。   当基金出现大齐赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金顾问东谈主以为有材干支付投资者的全部赎回央求时，按 正常赎回设施实施。   （2）部分缓期赎回：当基金顾问东谈主以为支付投资者的赎回央求有贫寒或以为 因支付投资者的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金顾问东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求缓期办理。若进行上述缓期办理，对于单个基金份额持有东谈主 当日赎回央求越过上一绽放日基金总份额50%以上的部分，基金顾问东谈主有权进行延 期办理。对于其余当日非自动缓期办理的赎回央求，应当按单个账户非自动缓期办 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理的赎回央求量占非自动缓期办理的赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回央求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。 弃取缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到全部赎回为止；弃取取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被毁掉。缓期的赎回央求与下一绽放日 赎回央求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎 回央求时未作明确弃取，投资者未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回 不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿2个绽放日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金顾问东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减速支付赎回 款项，但不得越过20个劳动日，并应当依据磋议章程进行公告。   当发生上述大齐赎回并缓期办理时，基金顾问东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个来往日内陈述基金份额持有东谈主，说明联系处理方法， 并依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介公告。   十、断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金顾问东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购央求： 净值。 护基金份额持有东谈主的利益，基金顾问东谈主将暂停本基金的申购。 额越过基金顾问东谈主设定的数额限制。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 况导致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 离度实足值达到0.5%时。 额的比例达到或者越过50%，或者变相狡饰50%联合度的情形时。 过基金顾问东谈主章程确当日申购金额或净申购比例上限时。 且选用估值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金顾问东谈主应当选用暂停接受基金申购央求的措施。   发生上述第1、2、3、4、8、9、10、13、14项暂停申购情形之一且基金顾问东谈主 决定暂停申购时，基金顾问东谈主应当根据联系章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。 要是投资者的申购央求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申购的 情况排斥时，基金顾问东谈主应实时规复申购业务的办理。   十一、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金顾问东谈主可暂停接受投资者的赎回央求或减速支付赎回款 项： 净值。 离度实足值连气儿两个来往日越过0.5%时，基金顾问东谈主决定履行适合设施休止基金合 同。 选用估值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金顾问东谈主应当选用暂停接受基金赎回央求或减速支付赎回款项的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、7、8情形之一且基金顾问东谈主决定暂停接受基金份 额持有东谈主赎回央求或减速支付赎回款项时，基金顾问东谈主应在当日报中国证监会备 案，已证据的赎回央求，基金顾问东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支 付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的磋议条件处理。基金份额持有东谈主 在央求赎回时可事前弃取将当日可能未获受理部分给以毁掉。在暂停赎回的情况消 除时，基金顾问东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   为公道对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，单个基金份额持有东谈主在单个 绽放日央求赎回基金份额越过基金总份额10%的，基金顾问东谈主不错选用缓期办理部 分赎回央求或者减速支付赎回款项的措施。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 案，并依据磋议章程进行公告。 基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的各类基金份额的每万份基 金已杀青收益和7日年化收益率。 依照《信息透露办法》的联系章程，最迟于再行绽放申购或赎回日在指定媒介上刊 登再行绽放申购或赎回的公告，并公告最近一个绽放日的各类基金份额的每万份基 金已杀青收益和7日年化收益率；也不错根据现实情况在暂停公告中明确再行绽放 申购或赎回的期间，届时不再另行发布再行绽放的公告。   十三、基金更正   基金顾问东谈主不错根据磋议法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 顾问东谈主顾问的其他基金之间的更正业务，基金更正不错收取一定的更正费，磋议规 则由基金顾问东谈主届时根据磋议法律法例及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与磋议机构。   本基金已于2017年2月15日灵通了与基金顾问东谈主顾问的部分其他基金之间的转 万家现款增利货币市集基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 换业务（详情投资东谈主可登陆顾问东谈主网站查阅磋议公告）。   十四、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非来往过户以及登记机构认同、适当法律法例的其它非来往过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。   承袭是指基金份额持有东谈主厌世，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据顺利司法文牍将基金份额持有东谈主理有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。其他非来往过户是指适当法律法例且 根据本合同或磋议契约的章程需要办理非来往过户的情形。办理非来往过户必须提 供基金登记机构要求提供的磋议良友，对于适当条件的非来往过户央求按基金登记 机构的章程办理，并按基金登记机构章程的程序收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的程序收取转托管费。   十六、依期定额投资策画   基金顾问东谈主不错为投资者办理依期定额投资策画，具体司法由基金顾问东谈主另行 章程。投资者在办理依期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金顾问东谈主在磋议公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结、解冻与质押   基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由登记机构办理。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配，法律法例、中国证监会或法院判决、裁定另有章程的除外。   如磋议法律法例允许基金顾问东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金顾问东谈主将制定和实施相应的业务司法。   十八、基金份额的转让 万家现款增利货币市集基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金份额持有东谈主通过照章设立的来往场 所或者按照法律法例和合同的约定进行契约转让，基金顾问东谈主可照章受理该等转让 央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金顾问东谈主拟办理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金顾问东谈主公告的业务司法办理基金份额 转让业务。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十部分 基金的投资   （一） 投资宗旨   在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的弥远褂讪升值， 力求获取越过功绩相比基准的收益。   （二） 投资范围   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一 年以内（含一年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有讲究流动性的货币市集器具。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履 行适合设施后，不错将其纳入投资范围。   （三） 投资策略   本基金在投资组合的顾问中，将通过市集利率预期策略、久期顾问策略、类属 资产配置策略、个券弃取策略、同行存单投资策略、回购策略、套利策略和现款流 顾问策略构建投资组合，谋求在炫耀流动性要求、控制风险的前提下，杀青基金收 益的最大化。   基金顾问东谈主通过对宏不雅经济形势、财政与货币战略、市集资金供求等因素进行 追踪分析，合理预期货币市集利率弧线的动态变化。   基金顾问东谈主在科学、合理的短期利率瞻望的基础上决定本基金投资组合的平均 剩余期限。要是预期市集利率着落，将增多组合的平均剩余期限；反之，要是预期 市集利率将高涨，则镌汰组合的平均剩余期限。   在炫耀投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市集限度、收益性 和流动性，确定各类属资产的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风险的前提 下尽可能提高组合收益率。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金将优先沟通安全性因素，优先弃取高信用品级的债券品种进行投资。在 个券弃取上，本基金将对影响债券订价的主要因素，包括信用品级、流动性、市集 供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析，弃取具有讲究投资价值的债券品种 进行投资。   本基金顾问东谈主将通过全面研究GDP、物价、劳动以及国外收支等主要经济变 量，分析宏不雅经济运行的可能情景，并瞻望财政战略、货币战略等宏不雅经济战略取 向，分析金融市集资金供求景况变化趋势及结构。在此基础上，瞻望金融市集利率 水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势，通过投资同行存单为投资 者带来高于活期进款利率的褂讪收益。   （1）息差放大策略：本基金将利用回购利率低于债券收益率的契机，通过正 回购将所获取的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分沟通市集回购 资金利率与债券收益率之间的关系，弃取适合的杠杆比率，严慎实施息差放大策 略，以提高投资组合收益水平。   （2）逆回购策略：本基金将密切热心短期资金需求激增的契机，通过逆回购 的方式融出资金以共享短期资金利率陡升的投资契机。   本基金将根据对市集资金面分析以及对申购赎回变化的动态瞻望，通过回购的 滚动操作和银行进款、债券品种的期限结构搭配，动态诊疗基金的现款流，在保持 充分流动性的基础上争取较高收益。   本基金将通过宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气 变化等因素的研究，瞻望资产池畴昔现款流变化；研究标的证券刊行条件，瞻望提 前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同期密切热心流动性对标的证券 收益率的影响。概述运用久期顾问、收益率弧线、个券弃取和把合手市集来往契机等 积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性顾问，弃取风险诊疗 后的收益高的品种进行投资，以期获取弥远褂讪收益。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （四） 投资限制   （1）本基金不得投资于以下金融器具： 的除外；   法律法例或监管部门取消上述限制的，履行适合设施后，基金不受上述限制。   （2）基金的投资组合应罢职以下限制： 过240 天； 他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于10%； 整，并顺从以下要求：   ①当本基金前10名基金份额持有东谈主的持有份额所有越过基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过90天，平均剩孑遗续期不得越过180天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及5个来往日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于20%；   ②当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额所有越过基金总份额的50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过60天，平均剩孑遗续期不得越过120天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及5个来往日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于30%； 过该证券的10%； 万家现款增利货币市集基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产的40％；在寰宇银行间同行市鸠合的债券回购最弥远限为1年，债券回购到期 后不得延期；    ①归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火当作原始权益东谈主的资产 解救证券占基金资产净值的比例所有不得越过10%，国债、中央银行单子、战略性 金融债券除外；    ②投资于有固依期限银行进款的比例，不得越过基金资产净值的30%，但投资 于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款不受上述比例限制；投资于具有基 金托管东谈主履历的归并买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例所有不 得越过20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的归并买卖银行的银行进款、同行存单 占基金资产净值的比例所有不得越过5%。 基金持有的归并（指归并信用级别）资产解救证券的比例，不得越过该资产解救证 券限度的10%；本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证券的比例，不得超 过基金资产净值的10%；本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各 类资产解救证券，不得越过其各类资产解救证券所有限度的10%； 应当适当下列章程：    ①现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券占基金资产净值的比例所有不 得低于5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    ②除发生大齐赎回、连气儿3个来往日累计赎回20%以上或者连气儿5个来往日累计 赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得越过 评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或尽头于AAA 级的信 用级别。本基金持有的资产解救证券信用品级着落、不再适当投资程序的，基金管 理东谈主应在评级答复发布之日起3个月内对其给以全部卖出； 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 刊行的同行存单与债券，不得越过该买卖银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例所有不得越过10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 所有不得越过2%。    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、相 关机构当作原始权益东谈主的资产解救证券及中国证监会认定的其他品种；    因证券市集波动、基金限度变动等基金顾问东谈主之外的因素甚至基金不适当前款 所章程比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 制。    除上述第1）、第9）的①项和第10）、14）、15）项外，因基金份额持有东谈主赎 回、证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金顾问东谈主之外的因素导致 本基金投资组合不适当以上比例限制的，基金顾问东谈主应在10个来往日内进行诊疗， 但中国证监会章程的特殊情形除外。    基金顾问东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起驱动。    特殊投资限制：    本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行进款与同行存单的， 应当经基金顾问东谈主董事会审议批准，磋议来往应当事前征得基金托管东谈主的同意，并 当作要紧事项履行信息透露设施。    若法律法例或中国证监会的磋议章程发生修改或变更，本基金可相应诊疗投资 限制章程。法律法例或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，则本基金投 资不再受磋议限制，但须提前公告。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   为顾惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、摆布证券来往价钱过火他不正派的证券来往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行动。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过火控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联来往的，应当适当本基金的投资宗旨和投资策略，罢职基金份额持 有东谈主利益优先原则，贯注利益蹂躏，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公道合理价钱实施。磋议来往必须事前得到基金托管东谈主同意，适当中国证监会的规 定，并履行透露义务。要紧关联来往应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之 二以上(含三分之二)的零丁董事通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联来往 事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受磋议限制。   （五） 功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为银行活期进款利率（税后）。   本基金及第这个功绩相比基准的根由：本基金为货币市集证券投资基金，骨子 上属于现款顾问产物，产物质质上与银行活期进款有很强的可比性和磋议性。要是 今后法律法例发生变化，或者证券市鸠合有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，本基金顾问东谈主可依据顾惜基金份额持有东谈主正当权益的原 则，在与基金托管东谈主协商一致的情况下对功绩相比基准进行相应诊疗。诊疗功绩比 较基准须报中国证监会备案并实时公告，而无谓基金份额持有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为货币市集基金，其弥远平均风险和预期收益率低于股票型基金、混杂 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 型基金和债券型基金。   （七） 投资组合平均剩余期限和平均剩孑遗续期的诡计   （1）平均剩余期限（天）的诡计公式如下：   （Σ投资于金融器具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融器具产生的欠债× 剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融工 具产生的欠债+债券正回购）   （2）平均剩孑遗续期限（天）的诡计公式如下：   （Σ投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-Σ投资于金融器具产生的负 债×剩孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器具产生的资产- 投资于金融器具产生的欠债+债券正回购）   其中：投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银 行进款、同行存单、逆回购、中央银行单子、剩余期限在397天以内（含397天）的 资产解救证券、债券、非金融企业债务融资器具、买断式回购产生的待回购债券或 中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有讲究流动性的货币市集器具。   投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   选用“摊余成本法”诡计的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债 券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （3）各类资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限果真定 天；证券算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余来往日天数计 算； 契约到期日的现实剩余天数诡计；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余 存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计 日至回购契约到期日的现实剩余天数诡计； 日的现实剩余天数诡计；有进款期限，根据契约可提前支取且莫得利息损失的银行 进款，剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至契约到期日的现实剩余天数诡计；银行 陈述进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款契约中约定的陈述期诡计； 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的现实剩余天数诡计； 余的天数，以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率诊疗日 的现实剩余天数诡计。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期日的 现实剩余天数诡计。 监会的章程、或参照行业公认的方法诡计其剩余期限和剩孑遗续期限。   平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的诡计结果保留至整数位，少量点后四舍五 入。如法律法例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限诡计方法另有章程的，从 其章程。   （八） 基金顾问东谈主代表基金愚弄磋议权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   （九） 投资组合答复   基金顾问东谈主的董事会及董事保证本答复所载良友不存在作假记录、误导性阐发 或要紧遗漏，并对其内容果深化性、准确性和完好性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07 月17日复核了本答复中的财务商酌、净值表现和投资组合答复等内容，保证复核内 容不存在作假记录、误导性阐发或者要紧遗漏。   本投资组合答复所载数据结果财务日历2024年06月30日，本答复中所列财务数 据未经审计。                                    占基金总资产的比例     序号         神色        金额（元）                                       （%） 万家现款增利货币市集基金                              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                其中：债券              15，116，454，662.83           28.44                资产解救证券                            -                -                其中：买断式回购的买                                                  -                -                入返售金融资产                银行进款和结算备付金                所有        序号             神色              占基金资产净值的比例（%）                答复期内债券回购融资                    余额                其中：买断式回购融资                                         -                                                       占基金资产净值的比例        序号             神色           金额（元）                                                           （%）                答复期末债券回购融资                    余额                其中：买断式回购融资                        -                -      注：答复期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为答复期内逐日融资余 额占资产净值比例的浅易平均值。      债券正回购的资金余额越过基金资产净值的20%的说明      本答复期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未越过基金资产净值的 神色                            天数 答复期末投资组合平均剩余期限                                                   76 答复期内投资组合平均剩余期限最高值                                                85 答复期内投资组合平均剩余期限最低值                                                46      答复期内投资组合平均剩余期限越过120天情况说明      答复期内未发生投资组合平均剩余期限越过120天的情况。                               各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产        序号           平均剩余期限                                净值的比例（%）   净值的比例（%） 万家现款增利货币市集基金                                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 其中：剩孑遗续期越过                                                           -                  -                 其中：剩孑遗续期越过                                                           -                  -                 其中：剩孑遗续期越过                                                           -                  -                 其中：剩孑遗续期越过                                                           -                  -                 （含）                 其中：剩孑遗续期越过                                                           -                  -               所有                                      101.81               1.92   本答复期内本基金投资组合平均剩孑遗续期未越过240天。                                                                占基金资产净值比例        序号               债券品种             摊余成本（元）                                                                   （%）                 其中：战略性金融债                 1，836，508，486.61                 3.52                 剩孑遗续期越过 397 天                 的浮动利率债券                                          债券数目                          占基金资产净   序号        债券代码         债券称呼                         摊余成本（元）                                          （张）                           值比例（%）                            行 CD069 万家现款增利货币市集基金                                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）                        业银行 CD061                            CD241                            CD068                            CD261                            CD027                            CD054                           CP004              神色                                      偏离情况 答复期内偏离度的实足值在 0.25（含）-0.5% 间的次数 答复期内偏离度的最高值                                                          0.0417% 答复期内偏离度的最低值                                                          0.0188% 答复期内每个劳动日偏离度的实足值的浅易平 均值   答复期内负偏离度的实足值达到0.25%情况说明   本答复期内本基金负偏离度的实足值未达到0.25%。   答复期内正偏离度的实足值达到0.5%情况说明   本答复期内本基金正偏离度的实足值未达到0.5%。 投资明细   本基金本答复期末未持有资产解救证券。   本基金选用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协 议利率逐日计提利息，并沟通其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销，逐日计 提损益。         本基金通过逐日分成使基金份额净值撑持在1.00元。 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 或在答复编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国民生银行股份有限公司在答复编 制日前一年内曾受到国度金融监督顾问总局的处罚，交通银行股份有限公司在答复 编制日前一年内曾受到国度金融监督顾问总局、国度金融监督顾问总局商丘监管分 局的处罚，中国星河证券股份有限公司在答复编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行 的处罚，宁波银行股份有限公司在答复编制日前一年内曾受到国度金融监督顾问总 局宁波监管局的处罚，中国光大银行股份有限公司在答复编制日前一年内曾受到国 家金融监督顾问总局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策设施适当公 司投资轨制的章程。      除上述主体外，基金顾问东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案拜访，或在答复编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情 形。       序号               称呼           金额（元）   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。 万家现款增利货币市集基金                                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）                          第十一部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金顾问东谈主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎长途的原则顾问和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比                                    万家现款增利货币A                                 功绩相比基               净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                           准收益率标                    ①-③       ②-④                 ①   程序差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至   年 06 月 30      日  自基金合同   顺利起至                                    万家现款增利货币B                                 功绩相比基               净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                           准收益率标                    ①-③       ②-④                 ①   程序差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至 万家现款增利货币市集基金                                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   年 06 月 30      日  自基金合同   顺利起至     （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过火与同期功绩相比基准 收益率变动的相比 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：本基金于2017年2月13日成立，根据基金合同章程，基金合同顺利后六个 月内为建仓期。建仓期终端时各项资产配置比例适当法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例适当法律法例和基金合同要求。 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十二部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据磋议法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金顾问东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和贬责   本基金财产零丁于基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程贬责外，基金财产不得被贬责。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章毁掉或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金顾问东谈主顾问运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金顾问东谈主顾问运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十三部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金磋议的证券来往步地的来往日以及国度法律法例章程 需要对外透露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益及7日年化收 益率的非来往日。   二、估值对象   基金所领有的各类证券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 利率或契约利率并沟通其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法进行 摊销，逐日计提损益。本基金不选用市集利率和上市来往的债券和单子的市价诡计 基金资产净值。 价诡计的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不 公道的结果，基金顾问东谈主于每一估值日，选用估值时刻，对基金持有的估值对象进 行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本 法”诡计的基金资产净值的负偏离度实足值达到0.25%时，基金顾问东谈主应当在5个交 易日内将负偏离度实足值诊疗到0.25%以内。当正偏离度实足值达到0.5%时，基金 顾问东谈主应当暂停接受申购并在5个来往日内将正偏离度实足值诊疗到0.5%以内。当 负偏离度实足值达到0.5%时，基金顾问东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜 在资产损失，将负偏离度实足值控制在0.5%以内。当负偏离度实足值连气儿两个来往 日越过0.5%时，基金顾问东谈主应当选用公允价值估值方法宝石有投资组合的账面价值 进行诊疗，或者选用暂停接受系数赎回央求并休止基金合同进行财产算帐等措施。 顾问东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、设施 及磋议法律法例的章程或者未能充分顾惜基金份额持有东谈主利益时，应立即陈述对 方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据联系法律法例，基金资产净值诡计、各类基金份额的每万份基金已杀青收 益及7日年化收益率诡计和基金司帐核算的义务由基金顾问东谈主承担。本基金的基金 司帐职责方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经磋议各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见地，按照基金顾问东谈主对基金资产净 值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率的诡计结果对外给以 公布。   四、估值设施 收益，精准到少量点后第4位，少量点后第5位四舍五入。本基金的收益分拨是按日 结转份额的，7日年化收益率是以最近7个当然日(含节沐日)的每万份基金已杀青收 益所折算的年资产收益率，精准到0.001%，百分号内少量点后第四位四舍五入。国 家另有章程的，从其章程。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金顾问东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将基 金资产净值、各类基金份额每万份基金已杀青收益和7日年化收益率结果发送基金 托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金顾问东谈主对外公布。   五、估值无理的处理   基金顾问东谈主和基金托管东谈主将选用必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金资产的计价导致任一类基金份额的每万份基金已杀青收益 少量点后四位（含第四位）或7日年化收益率百分号内少量点后三位（含第三位） 以内发生差错时，视为估值无理。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金顾问东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的舛错变成估值无理，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛错的责 任东谈主应当对由于该估值无理遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 无理处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值无理的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   由于不可抗力原因变成投资者的来往良友灭失或被无理处理或变成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿职责，但因该差错取得 不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值无理职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值无剪发生的用度由估值无理职责方承担；由 于估值无理职责方未实时更正已产生的估值无理，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误职责方对平直损失承担抵偿职责；若估值无理职责方还是积极协调，何况有协助 义务确当事东谈主有满盈的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 无理职责方应答更正的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值无理已得到更正。   （2）估值无理的职责方春联系当事东谈主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 何况仅对估值无理的联系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值无理而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值无理职责方仍应答估值无理负责。要是由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值无理职责方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有 要求托福不妥得利的权利；要是获取不妥得利确当事东谈主还是将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿额加上还是获取的不妥得利返还的总 和越过其现实损失的差额部分支付给估值无理职责方。   （4）估值无理诊疗选用尽量规复至假定未发生估值无理的正确情形的方式。   （5）估值无理职责方断绝进行抵偿时，要是因基金顾问东谈主舛错变成基金资产 损失机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金顾问东谈主追偿，要是因基金托管东谈主舛错造 成基金资产损失机，基金顾问东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。除基金顾问东谈主 和托管东谈主之外的第三方变成基金资产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金顾问东谈主负 责向差错方追偿。   （6）要是出现估值无理确当事东谈主未按章程对受损方进行抵偿，何况依据法 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 律、行政法例、《基金合同》或其他章程，基金顾问东谈主自行或依据法院判决、仲裁 裁决对受损方承担了抵偿职责，则基金顾问东谈主有权向出现舛错确当事东谈主进行追索， 并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （7）按法律法例章程的其他原则处理估值无理。   估值无理被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值无剪发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值无剪发生的 原因确定估值无理的职责方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值无理变成的损失进 行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法由估值无理的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值无理的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金资产净值诡计出现无理时，基金顾问东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并选用合理的措施珍视损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；无理偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金顾问东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   六、暂停估值的情形 选用估值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的；   七、基金净值的证据   用于基金信息透露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益和 万家现款增利货币市集基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于每个绽放日来往终端后诡计当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已 杀青收益和7日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核证据后发送给基 金顾问东谈主，由基金顾问东谈主将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益 和7日年化收益率给以公布。   八、特殊情况的处理 变成的症结不当作基金资产估值无理处理。 原因，基金顾问东谈主和基金托管东谈主诚然还是选用必要、适合、合理的措施进行查验， 但未能发现无理的，由此变成的基金资产估值无理，基金顾问东谈主和基金托管东谈主免除 抵偿职责。但基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施收缩或排斥由此造 成的影响。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除磋议 用度后的余额；基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、收益分拨原则   本基金收益分拨应罢职下列原则： 额的每万份基金已杀青收益为基准，为投资者逐日诡计当日收益并分拨，且逐日进 行支付。投资者当日收益分拨的诡计保留到少量点后2位，少量点后第3位按去尾原 则处理，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 零时，为投资者记正收益；若当日已杀青收益小于零时，为投资者记负收益；若当 日已杀青收益便是零时，当日投资者不记收益； （即红利转基金份额）方式，投资者可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资者 在逐日收益支付时，其当日已杀青收益大于零时，则为投资者增多相应的基金份 额；若当日已杀青收益便是零时，则保持投资者基金份额不变；若当日已杀青收益 小于零时，相应缩减投资者相应的基金份额； 理东谈主自动将该基金份额持有东谈主的该类基金份额未付收益一并结算并与赎回款 全部 支付给该基金份额持有东谈主；基金份额持有东谈主部分赎回其持有的某类基金份额 时， 当该类基金份额未付收益大于零时，未付收益不进行支付；当该类基金份额未付收 益小于零时，其剩余的该类基金份额需足以弥补其当前未付收益小于零时的损益， 不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算； 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额自下一个来往日起不享有基金的分拨权益； 东谈主可在中国证监会允许的条件下诊疗基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基 金份额持有东谈主大会；   三、收益分拨决策   本基金按日诡计并分拨收益，基金顾问东谈主不另行公告基金收益分拨决策。基金 收益分拨决策由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后确定。   四、收益分拨的期间和设施   本基金每个劳动日进行收益分拨。每个绽放日公告前一个绽放日各类基金份额 的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日终端后 第二个当然日，透露节沐日历间各类基金份额的每万份基金已杀青收益和节沐日最 后一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日的各类基金份额每万份基金已 杀青收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，不错适合蔓延诡计或公告。法律 法例另有章程的，从其章程。   本基金逐日例行对今日杀青的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日例 行的收益结转不再另行公告。   五、本基金各类基金份额每万份基金已杀青收益及7日年化收益率的诡计见基 金合同第十八部分。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十五部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。顾问费的诡计方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金顾问费   E为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基金 托管东谈主发送基金顾问费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个劳动日内从基金 财产中一次性支付给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日 期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个劳动日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.20%，对于由B类左迁为A类的基金份 额持有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个当然日起适用A类基金份额的费 率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有 东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个当然日起享受B类基金份额的费率。   A、B两类基金份额的销售服务费计提的诡计公式通常，具体如下：   H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数   H为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向 基金托管东谈主发送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个劳动日 内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节 沐日、公休日或不可抗力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据联系法例及相应契约规 定，按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、基金顾问费、基金托管费、基金销售服务费的诊疗 万家现款增利货币市集基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致，在履行磋议设施后可诊疗基金顾问费、基 金托管费和基金销售服务费。基金顾问东谈主必须最迟于新的费率实施日2个劳动日前 给以刊登公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十六部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐战略 度按如下原则：要是《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照联系章程编制基金司帐报表； 以书面方式证据。   二、基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介公告。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十七部分 基金的信息透露   一、本基金的信息透露应适当《基金法》《运作办法》《信息透露办法》、基金 合同过火他联系章程。磋议法律法例对于信息透露的章程发生变化时，本基金从其 最新章程。   二、信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的章程透露基金信息，并保证所透露信息果深化性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会章程期间内，将应予透露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介透露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》 约定的期间和方式查阅或者复制公开透露的信息良友。   三、本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开透露的信息应选用华文文本。如同期选用外文文本的，基金信 息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开透露的信息选用阿拉伯数字；除稀疏说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开透露的基金信息 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   公开透露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金产物良友概要 有东谈主大会召开的司法及具体设施，说明基金产物的特色等触及基金投资者要紧利益 的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特色、风险揭示、信息透露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金顾问东谈主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金产物良友概要的信息发生要紧变更 的，基金顾问东谈主应当在三个劳动日内，更新基金产物良友概要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物良友概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金顾问东谈主不再更新基金产物良友概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金顾问东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当 将基金合同、基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金顾问东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同顺利公告   基金顾问东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日（若遇法定节沐日指定报刊 停刊，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）在指定媒介上登载基金合同顺利 公告。 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （四）各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率公告 理东谈主将至少每周在指定网站透露一次各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日 年化收益率；   每万份基金已杀青收益和7日年化收益率的诡计方法如下：   日每万份基金已杀青收益＝当日该类基金份额的已杀青收益/当日该类基金份 额总额×10000   其中，Ri为最近第i个当然日(包括诡计当日)的每万份基金已杀青收益。   每万份基金已杀青收益选用四舍五入保留至少量点后第4位，7日年化收益率采 用四舍五入保留至百分号内少量点后第3位。其中，当日基金份额总额包括结果上 一劳动日(包括节沐日)未结转份额。要是基金成立不及7日，按雷同司法诡计。 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，透露绽放日各类基金份 额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率，若遇法定节沐日，应于节沐日终端 后第二个当然日，透露节沐日历间各类基金份额的每万份基金已杀青收益和节沐日 临了一日的7日年化收益率，以及节沐日后首个绽放日各类基金份额的每万份基金 已杀青收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，不错适合蔓延诡计或公告。法 律法例另有章程的，从其章程。 半年度和年度临了一日的各类基金份额的每万份基金已杀青收益和七日年化收益 率。   （五）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金顾问东谈主应当在每年终端之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度 答复登载于指定网站上，并将年度答复教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐答复应当经过具有证券、期货磋议业务履历的司帐师事务所审计。   基金顾问东谈主应当在上半年终端之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中 期答复登载在指定网站上，并将中期答复教唆性公告登载在指定报刊上。   基金顾问东谈主应当在季度终端之日起15个劳动日内，编制完成基金季度答复，将 季度答复登载在指定网站上，并将季度答复教唆性公告登载在指定报刊上。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   《基金合同》顺利不及2个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季度答复、中期 答复或者年度答复。   如答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金顾问东谈主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策 的其他焦炙信息”项下透露该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复期内 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金赓续运作过程中，基金顾问东谈主应当在基金年度答复和中期答复中透露基 金组合股产情况过火流动性风险分析等。   基金顾问东谈主应当在年度答复、中期答复中，至少透露答复期末基金前10 名份 额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   （六）临时答复   本基金发生要紧事件，联系信息透露义务东谈主应当按照《信息透露办法》联系规 定编制临时答覆信，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金资产净值产生重 大影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 磋议行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际控制东谈主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来往事项，中国证监会另有章程的情形除外； 发生变更； 值的正负偏离度实足值达到0.5%的情形；当影子订价确定的基金资产净值与摊余成 本法诡计的基金资产净值的负偏离度实足值连气儿两个来往日越过0.5%的情形； 买磋议金融器具； 时； 时； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会或基金合同章程的其他事项。   （七）清晰公告 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   在《基金合同》期限内，任何寰球媒体中出现的或者在市集崇高传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东谈主 权益的，磋议信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清晰，并将联系情 况立即答复中国证监会。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）投资资产解救证券的信息透露   基金顾问东谈主应在基金年报及中期答复中透露其持有的资产解救证券总额、资产 解救证券市值占基金净资产的比例和答复期内系数的资产解救证券明细。   基金顾问东谈主应在基金季度答复中透露其持有的资产解救证券总额、资产解救证 券市值占基金净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产解救证券明细。   （十）算帐答复   《基金合同》休止的，基金顾问东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐答复。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定网站上， 并将算帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。   （十一）中国证监会章程的其他信息。   六、信息透露事务顾问   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露顾问轨制，指定专门部门及高 级顾问东谈主员负责顾问信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当适当中国证监会磋议基金信息披 露内容与款式准则等法例的章程。   基金托管东谈主应当按照磋议法律法例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金顾问东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年 化收益率、基金依期答复、更新的招募说明书、基金产物良友概要、基金算帐答复 等公开透露的磋议基金信息进行复核、审查，并向基金顾问东谈主进行书面或电子确 认。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中弃取一家报刊透露本基金的信息。 基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 息，并保证磋议报送信息果深化、准确、完好、实时。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介透露信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介透露信息，何况在不 同媒介上透露归并信息的内容应当一致。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息透露服务的质地。具体要求应当适当中国证监 会及自律司法的磋议章程。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计答复、法律见地书的专科 机构，应当制作劳动底稿，并将磋议档案至少保存到基金合同休止后10年。   七、信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议法律法例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延透露基金磋议 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法例、基金合同或中国证监会章程的情况。   九、本基金信息透露事项以法律法例章程及本章简略定的内容为准。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十八部分 风险揭示   本基金的主要风险在于以下几方面: 一、市集风险 证券市集价钱受到经济因 素、政事因素、投资情愫和来往轨制等各式因素的影响，导致基金收益水平变化，产 生风险，主要包括: 1、战略风险。因国度宏不雅战略发生变化，导致市集价钱波动而 产生风险。 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也 呈周期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风 险。 3、利率风险。利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动，也影响着企 业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。 4、信用风险。基金 所投资企业债券的刊行东谈主如出现背约、无法支付到期本息，或由于企业债券刊行东谈主 信用品级责难导致债券价钱着落，将变成基金资产损失。 5、购买力风险。因为通 货蔓延的影响而导致货币购买力着落，从而使基金的现实收益着落。   当基金面对基金份额持有东谈主联合赎回时，需飞快变现组合股产，从而承担来往 成本和变现成本的损失。   （1）流动性风险评估   本基金为货币市集基金，可投资的资产包括债券、货币市集器具等，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑鄙动性风险：一是基金顾问东谈主建仓而 进行组合诊疗时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不适合的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （2）大齐赎回情形下的流动性风险顾问措施   当基金出现大齐赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；如出现连气儿两个或两个以上绽放日发生大齐赎 回，可暂停接受基金的赎回央求，对还是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项； 当本基金发生大齐赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回央求越过上一绽放日基金总份 额50%的，基金顾问东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回央求实施延 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期办理。具体情形、设施见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“大齐赎回的 情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回央求的情况下，可能存在基金净值受到不利影 响的风险。   （3）除大齐赎回情形外实施备用的流动性风险顾问器具的情形、设施及对投 资者的潜在影响   除大齐赎回情形外，本基金备用流动性风险顾问器具包括但不限于暂停接受赎 回央求、减速支付赎回款项、暂停基金估值以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项等器具的情形、设施见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式”的相 关章程。若本基金暂停赎回央求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金 份额。若本基金减速支付赎回款项，赎回款支付期间将后延，可能对投资者的资金 安排带来不利影响。   暂停基金估值的情形、设施见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的磋议章程。若本基金暂停基金估值，则基金将暂停接受申购赎回央求，从 而导致投资者无法申购或赎回本基金。 二、顾问风险 在基金顾问运作过程中基金 顾问东谈主的常识、陶冶、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形 势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基 金顾问东谈主的顾问水平、顾问技能和顾问时刻等磋议性较大。因此本基金可能因为基 金顾问东谈主的因素而影响基金收益水平。 三、时刻风险 当诡计机、通信系统、来往 收集等时刻保障系统或信息收集解救出现颠倒情况，可能导致基金日常的申购赎回 无法按正常时限完成、登记结算系统瘫痪、核算系统无法按正常时限产生净值、基 金的投资来往指示无法实时传输等风险。 四、本基金的特定风险 本基金投资于货 币市集器具，基金收益受货币市集流动性及货币市集利率波动的影响较大: 一方面， 货币市集利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证 券的情况下，证券来往量不及可能使基金面对流动性风险，而货币市集利率的波动也 会影响证券公允价值的变动过火来往价钱的波动，从而影响基金的收益水平。因此， 本基金可能面对较高流动性风险以及货币市集利率波动的系统性风险。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金投资非金融企业债务融资器具，非金融企业债务融资器具（简称债务融 资器具）是指具有法东谈主履历的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市集刊行 的，约定在一依期限内还本付息的有价证券。非金融企业债务融资器具的风险包括 流动性风险、利率风险、信用风险。   本基金投资资产解救证券，资产解救证券是指适当中国东谈主民银行、中国银行业 监督顾问委员会发布的《信贷资产证券化试点顾问办法》章程的信贷资产解救证券 和中国证券监督顾问委员会批准的企业资产解救证券类品种。投资资产解救证券可 能面对信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险由 此可能给基金净值带来较大的负面影响和损失。   五、其他风险 1、因基金业务快速发展而在轨制成立、东谈主员配备、内控轨制建 立等方面不完善而产生的风险; 2、因东谈主为因素而产生的风险，如内幕来往、诈骗等 行径产生的风险; 3、对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险; 4、因 业务竞争压力可能产生的风险; 5、其他风险。 六、声明 本基金未经任何一级政 府、机构及部门担保。基金投资者自觉投资于本基金，须自行承担投资风险。 除基 金顾问东谈主平直手理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构进行销售，然而，基 金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收益，销售机构并 不可保证其收益或本金安全。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）     第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，并自决议顺利后依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行适合设施后，《基金合同》应当休止： 托管东谈主连结的；   三、基金财产的算帐   自出现《基金合同》休止事由之日起30个劳动日内成立算帐小组，基金顾问东谈主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   基金财产算帐小组成员由基金顾问东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货磋议 业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组 不错聘用必要的劳动主谈主员。   基金财产算帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨。基金财产 算帐小组不错照章进行必要的民事行动。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产算帐小组妥洽经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答复；   （5）聘用司帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律见地书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产算帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可 实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐答复经具有证券、期货 磋议业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐答复报中国证监会备案后5个劳动 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定 网站上，并将算帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容摘要   一、基金份额持有东谈主、基金顾问东谈主和基金托管东谈主的权利、义务 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同顺利之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并顾问基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金顾问费以及法律法例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及联系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗 了基金合同及国度联系法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门，并选用必要 措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋议行径进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及联系法律章程决定基金收益的分拨决策；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和更正央求；   （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （13）以基金顾问东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （14）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （15）在适当联系法律、法例的前提下，制订和诊疗联系基金认购、申购、赎 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 回、更正和非来往过户的业务司法；   （16）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以淳厚信用、严慎长途的原则顾问和运用基金 财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄方式顾问和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，保 证所顾问的基金财产和基金顾问东谈主的财产相互零丁，对所顾问的不同基金分歧管 理，分歧记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过火他联系章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用适合合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适当基金合同等法律文献的章程，按联系章程诡计并公告基金资产净值，各类基 金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他联系章程，履行信息透露及答复 义务；   （12）保守基金买卖奥秘，不泄露基金投资策画、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他联系章程另有章程外，在基金信息公开透露前应予守密，不 向他东谈主泄露；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主分拨 基金收益； 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他联系章程召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产顾问业务行动的司帐账册、报表、记录和其他磋议 良友15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或良友在章程期间发出，何况保 证投资者大致按照基金合同章程的期间和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系良友的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对结果、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并 陈述基金托管东谈主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违抗基金合同变成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金顾问东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行径承担职责；   （23）以基金顾问东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金顾问东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可顺利， 基金顾问东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期终端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实施顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 限于：   （1）自基金合同顺利之日起，照章律法例和基金合同的章程安全守护基金财 产；   （2）依基金合同约定获取基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其 他用度；   （3）监督基金顾问东谈主对本基金的投资运作，如发现基金顾问东谈主有违抗基金合 同及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应 申报中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据磋议市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需其他账 户，为基金办理证券来往资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金顾问东谈主更换时，提名新的基金顾问东谈主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 限于：   （1）以淳厚信用、长途尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适当要求的营业步地，配备满盈的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分歧建树账户，零丁核算，分账顾问，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同过火他联系章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金顾问东谈主代表基金坚决的与基金联系的要紧合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按 照基金合同的约定，根据基金顾问东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖奥秘，除《基金法》、基金合同过火他联系章程另有章程 外，在基金信息公开透露前给以守密，不得向他东谈主泄露； 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （8）复核、审查基金顾问东谈主诡计的基金资产净值、各类基金份额的每万份基 金已杀青收益和7日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息透露事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具见地，说明 基金顾问东谈主在各焦炙方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；要是基金顾问 东谈主有未实施基金合同章程的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选用了适合的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他磋议良友15年以上；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作磋议账册并与基金顾问东谈主查对；   （14）依据基金顾问东谈主的指示或联系章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他联系章程，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金顾问东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的章程监督基金顾问东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对结果、照章被毁掉或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和 银行监管机构，并陈述基金顾问东谈主；   （19）因违抗基金合同导致基金财产损失机，原意担抵偿职责，其抵偿职责不 因其退任而免除；   （20）按章程监督基金顾问东谈主按法律法例和基金合同章程履行我方的义务，基 金顾问东谈主因违抗基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；   （21）实施顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和基金合同确当事 东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主当作基金合同当事东谈主并不 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   归并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息良友；   （7）监督基金顾问东谈主的投资运作；   （8）对基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）庄重阅读并顺从基金合同、招募说明书等信息透露文献及基金顾问东谈主、 销售机构和登记机构的磋议来往及业务司法；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息透露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者基金合同休止的有限责 任；   （6）不从事任何有损基金过火他基金合同当事东谈主正当权益的行动；   （7）实施顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的设施和司法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的归并类别每一基 金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）、召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）休止基金合同；   （2）更换基金顾问东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）更正基金运作方式；   （5）诊疗基金顾问东谈主、基金托管东谈主的报恩程序或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会设施；   （10）基金顾问东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金顾问东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东谈主 大会的事项。 有东谈主大会：   （1）调低销售服务费率；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改； 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无实质性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）在不违抗法律法例章程和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无实质 性不利影响的情况下，基金顾问东谈主、基金登记机构、基金销售机构诊疗联系认购、 申购、赎回、更正、依期定额投资、基金来往、非来往过户、转托管、收益分拨、 质押等业务司法；   （6）在不违抗法律法例章程和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无实质 性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）在不违抗法律法例章程和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无实质 性不利影响的情况下，增多或减少份额类别，或诊疗基金份额分类办法及司法；   （8）按照法律法例和基金合同章程不需召开基金份额持有东谈主大会的除外的其 他情形。 离度实足值连气儿两个来往日越过0.5%，且基金顾问东谈主决定暂停接受系数赎回央求并 休止基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产算帐并休止，且 无谓召开基金份额持有东谈主大会。   （二）、会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金顾问东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起六旬日内召开并奉告基金顾问东谈主，基金顾问东谈主 应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金顾问东谈主冷漠书面提议。基金顾问东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告冷漠提议的基金份额持有东谈主代表 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 和基金托管东谈主。基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金顾问东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告冷漠提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 顾问东谈主，基金顾问东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金顾问东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金顾问东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻难、干扰。 登记日。   （三）、召开基金份额持有东谈主大会的陈述期间、陈述内容、陈述方式 告。基金份额持有东谈主大阐明知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈述的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、托付的公证机关过火磋议方 式和磋议东谈主、表决见地寄交的截止期间和收取方式。 见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金顾问东谈主到指 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金顾问东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金顾问东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地的计票效 力。   （四）、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金顾问东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 适当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适当法律法例、基金合同和会 议陈述的章程，何况持有基金份额的凭证与基金顾问东谈主理有的登记良友相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证表现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决结果日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议陈述后，在2个劳动日内连气儿公布相 关教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈述基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金顾问东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金顾问东谈主）和公证机关的监督下按照会议陈述 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金顾问东谈主经陈述不参 加收取表决见地的，不影响表决着力；   （3）本东谈主平直出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 万家现款增利货币市集基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）上述第（3）项中平直出具表决见地的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见地的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理 东谈主出具的托付东谈主理有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适当法律法 规、基金合同和会议陈述的章程，并与基金登记机构记录相符。   基金份额持有东谈主大会应当有代表二分之一以上（含二分之一）基金份额的持有 东谈主参加，方可召开。   参加基金份额持有东谈主大会的持有东谈主的基金份额低于上述章程比例的，召集东谈主可 以在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主参加，方可召开。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错选用书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议陈述中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议陈述中列明。   （五）、议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、决 定休止基金合同、更换基金顾问东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会磋议的 其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的陈述后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程设施确定和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 大会主理东谈主为基金顾问东谈主授权出席会议的代表，在基金顾问东谈主授权代表未能主理大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金顾问东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该次 基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金顾问东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额 持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前30日公布提案，在所陈述的表决截止 日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）、表决   基金份额持有东谈主所持归并类别每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和稀疏决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以稀疏 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，更正 基金运作方式、更换基金顾问东谈主或者基金托管东谈主、休止基金合同、本基金与其他基 金合并以稀疏决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲解，不然提交符 合会议陈述中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适当 会议陈述章程的表决见地视为有用表决，表决见地迟滞不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决见地的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 议、逐项表决。   （七）、计票   （1）如大会由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议驱动后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会诚然由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金顾问东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议驱动后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金顾问东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。   （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金顾问东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）、顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息透露办法》的联系章程在指 定媒介上公告。要是选用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时， 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 必须将公证机构称呼一同公告。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施顺利的基金份额持有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金顾问东谈主、 基金托管东谈主均有按捺力。   （九）、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事设施、表 决条件等章程，但凡平直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管 司法修改导致磋议内容被取消或变更的，基金顾问东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前 公告后，可平直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。   三、基金合同打消和休止的事由、设施以及基金财产算帐方式   （一）、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金顾问东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后依照《信息透露办法》的联系章程在指定媒介公告。   （二）、基金合同的休止事由   有下列情形之一的，经履行适合设施后，基金合同应当休止： 托管东谈主连结的；   （三）、基金财产的算帐 算小组，基金顾问东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 东谈主、具有从事证券、期货磋议业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同休止情形出当前，由基金财产算帐小组妥洽经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐答复；   （5）聘用司帐师事务所对算帐答复进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律见地书；   （6）将算帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分拨。   （六）、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产算帐答复经具有证券、期货 磋议业务履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐答复报中国证监会备案后5个劳动 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐答复登载在指定 网站上，并将算帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。   （七）、基金财产算帐账册及文献的保存 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议责罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，应提交上海国外经济贸易仲裁委员会根据该会那时 有用的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事 东谈主具有按捺力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接古道、长途、尽责地 履行基金合同章程的义务，顾惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门稀疏行 政区和台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金顾问东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 步地和营业步地查阅。 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管契约的内容摘要   一、托管契约当事东谈主   （一）基金顾问东谈主   称呼：万家基金顾问有限公司   住所：中国（上海）目田贸易磨砺区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   设立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织形式：有限职责公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续期限：赓续运筹帷幄   磋议电话：021-38909626   （二）基金托管东谈主   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司(简称：浦发银行)   办公地址：上海市中山东一齐12号   法定代表东谈主：郑杨   成立日历：1992年10月19日   基金托管业务履历批准机关：中国证监会   基金托管业务履历文号：证监基金字[2003]105号   组织形式：股份有限公司（上市）   注册成本：东谈主民币293.52亿元   运筹帷幄期限：弥远存续   二、基金托管东谈主对基金顾问东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金顾问东谈主的投资行径愚弄监督权 资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 年以内（含一年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有讲究流动性的货币市集器具。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履 行适合设施后，不错将其纳入投资范围。   《基金合同》已明确约定基金投履历调或证券弃取程序的，基金顾问东谈主应按照 基金托管东谈主要求的款式提供投资品种，以便基金托管东谈主运用磋议时刻系统，对基金 现实投资是否适当《基金合同》对于证券弃取程序的约定进行监督，对存在疑义的 事项进行核查。   本基金不得投资于磋议法律、法例、部门规章及《基金合同》辞让投资的投资 器具。 资比例进行监督： 过240 天； 他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于10%； 整，并顺从以下要求：   ①当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额所有越过基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过90 天，平均剩孑遗续期不得越过180天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及5 个来往日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于20%；   ②当本基金前10 名基金份额持有东谈主的持有份额所有越过基金总份额的50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过60 天，平均剩孑遗续期不得越过120天； 投资组合中现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券以及5 个来往日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例所有不得低于30%； 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 过该证券的10%； 资产的40％；在寰宇银行间同行市鸠合的债券回购最弥远限为1年，债券回购到期 后不得延期；    ①归并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火当作原始权益东谈主的资产 解救证券占基金资产净值的比例所有不得越过10%，国债、中央银行单子、战略性 金融债券除外；    ②投资于有固依期限银行进款的比例，不得越过基金资产净值的30%，但投资 于有进款期限，根据契约可提前支取的银行进款不受上述比例限制；投资于具有基 金托管东谈主履历的归并买卖银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例所有不 得越过20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的归并买卖银行的银行进款、同行存单 占基金资产净值的比例所有不得越过5%。 基金持有的归并（指归并信用级别）资产解救证券的比例，不得越过该资产解救证 券限度的10%；本基金投资于归并原始权益东谈主的各类资产解救证券的比例，不得超 过基金资产净值的10%；本基金顾问东谈主顾问的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各 类资产解救证券，不得越过其各类资产解救证券所有限度的10%； 应当适当下列章程：    ①现款、国债、中央银行单子、战略性金融债券占基金资产净值的比例所有不 得低于5%，其中，上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    ②除发生大齐赎回、连气儿3个来往日累计赎回20%以上或者连气儿5个来往日累计 赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得越过 评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA 级或尽头于AAA 级的信 用级别。本基金持有的资产解救证券信用品级着落、不再适当投资程序的，基金管 理东谈主应在评级答复发布之日起3个月内对其给以全部卖出； 万家现款增利货币市集基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号） 刊行的同行存单与债券，不得越过该买卖银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例所有不得越过10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 所有不得越过2%。    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、相 关机构当作原始权益东谈主的资产解救证券及中国证监会认定的其他品种；    因证券市集波动、基金限度变动等基金顾问东谈主之外的因素甚至基金不适当前款 所章程比例限制的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 制。    除上述第1）、第9）的①项和第10）、14）、15）项外，因基金份额持有东谈主赎 回、证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金顾问东谈主之外的因素导致 本基金投资组合不适当以上比例限制的，基金顾问东谈主应在10个来往日内进行诊疗， 但中国证监会章程的特殊情形除外。    基金顾问东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例适当基 金合同的联系约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当适当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起驱动。    特殊投资限制：    本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行进款与同行存单的， 应当经基金顾问东谈主董事会审议批准，磋议来往应当事前征得基金托管东谈主的同意，并 当作要紧事项履行信息透露设施。    若法律法例或中国证监会的磋议章程发生修改或变更，本基金可相应诊疗投资 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 限制章程。法律法例或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，则本基金投 资不再受磋议限制，但须提前公告。   （2）根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下金 融器具： 的除外；   法律法例或监管部门取消上述限制的，履行适合设施后，基金不受上述限制。   基金托管东谈主对上述商酌的监督义务，仅限于监督由基金顾问东谈主顾问且由基金托 管东谈主托管的全部公募基金及基金专户产物是否适当上述比例限制。《基金法》过火 他联系法律法例或监管部门取消上述限制的，履行适合设施后，基金不受上述限 制。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自本托管契约顺利之 日起驱动。   （3）法律法例允许的基金投资比例诊疗期限   基金顾问东谈主应在出现可猜测资产限度大幅变动的情况下，至少提前2个劳动日 庄重向基金托管东谈主发函说明基金可能的变动限度和公司应答措施，便于基金托管东谈主 实施来往监督。   （4）本基金不错按照国度的联系章程进行融资融券。   （5）磋议法律、法例或部门规章章程的其他比例限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自本托管契约顺利之日起驱动。 辞让行径进行监督：   根据法律法例的章程及《基金合同》的约定，本基金辞让从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保； 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、摆布证券来往价钱过火他不正派的证券来往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程辞让的其他行动。   法律、行政法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，则本基金 投资不再受磋议限制或以诊疗后的章程为准。 资限制进行监督。   基金顾问东谈主运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过火控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有其他要紧犀利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者 从事其他要紧关联来往的，应当罢职基金份额持有东谈主利益优先的原则，贯注利益冲 突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公道合理价钱实施。磋议来往必 须事前得到基金托管东谈主同意，适当中国证监会的章程，并履行透露义务。要紧关联 来往应提交基金顾问东谈主董事会审议，并经过三分之二以上(含三分之二)的零丁董事 通过。基金顾问东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   基金顾问东谈主和基金托管东谈主应相互提供与本机构有控股关系的鞭策或与本机构有 其他要紧犀利关系的公司名单过火更新，并加盖业务章并书面提交，确保关联来往 名单确切、完好、全面。基金顾问东谈主有职责守护关联来往名单，名单变更后基金管 理东谈主应实时发送基金托管东谈主。要是基金托管东谈主在运作中严格罢职了监督经由，基金 顾问东谈主仍违规进行关联来往，并变成基金资产损失的，由基金顾问东谈主承担职责。 与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金顾问东谈主参与银行间市集来往的来往敌手的 资信风险控制措施进行监督。   基金顾问东谈主向基金托管东谈主提供其银行间债券市集来往的来往敌手库，来往敌手 库由银行间来往会员中财务景况较好、实力浑厚、信用品级高的来往敌手组成。基 金顾问东谈主不错根据现实情况的变化，实时对来往敌手库给以更新和诊疗，并实时书 面陈述基金托管东谈主。基金托管东谈主据以对基金银行间债券市集来往的来往敌手是否符 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 合上述名单进行监督。   （2）基金托管东谈主对银行间来往市集的来往方式的控制按如下约定进行监督。   基金顾问东谈主应按照审慎的风险控制原则，对银行间来往敌手的资信景况进行评 估，控制来往敌手的资信风险，确定与各类来往敌手所适用的来往结算方式，在具 体的来往中，应极力求取对基金有益的来往方式。由于来往敌手资信风险引起的损 失，基金托管东谈主不承担抵偿职责。   基金如投资银行进款，基金顾问东谈主应根据法律法例的章程及《基金合同》的约 定，事前确定适当条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金管 理东谈主不错根据现实情况的变化，实时对进款银行的名单给以更新和诊疗，并陈述基 金托管东谈主。基金托管东谈主据此对基金投资银行进款的来往敌手是否适当上述名单进行 监督。   基金顾问东谈主负责对进款银行的资信控制，并对投资银行进款的信用风险（包括 但不限于进款银行的信用品级、进款银行的支付材干等）进行评估。对于基金投资 的银行进款，由于进款银行发生信用风险事件而变成损失机，先由基金顾问东谈主负责 抵偿，之后有权要求磋议职责东谈主进行抵偿。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值诡计、各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率、应收资 金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、磋议信息透露、基金宣传推介 材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的投资运作过火他运作违抗《基金法》《基 金合同》、基金托管契约等联系章程时，应实时以书面形式陈述基金顾问东谈主限期纠 正，基金顾问东谈主收到陈述后应不才一个劳动日实时查对，并以书面形式向基金托管 东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对陈述县项进行复查，督促基金顾问东谈主改正。 基金顾问东谈主对基金托管东谈主陈述的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复 中国证监会。   基金顾问东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托 管契约对基金业务的监督和核查，对基金托管东谈主发出的书面教唆，必须在章程期间 万家现款增利货币市集基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 内回应基金托管东谈主并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主 按照法律法例、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的，基金顾问东谈主应积极配合提供磋议数据良友和轨制等。   若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主发出但未实施的投资指示或依据来往设施还是生 效的投资指示违抗法律、行政法例和其他联系章程，或者违抗《基金合同》约定 的，应当立即陈述基金顾问东谈主，并答复中国证监会。基金顾问东谈主的上述违规失信行 为给基金财产或基金份额持有东谈主变成的损失，由基金顾问东谈主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控商酌或依据来往设施还是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违抗法律法例或者违抗《基金合同》约定的，应当 立即陈述基金顾问东谈主，并答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有要紧违规行径，应立即答复中国证监会，同期通 知基金顾问东谈主限期纠正。   基金顾问东谈主无正派根由，断绝、阻隔基金托管东谈主根据本契约章程愚弄监督权， 或选用拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主 冷漠警告仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   三、基金顾问东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金顾问东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主是否安全守护基金财产、是否分歧开设基金财产的资金账户和证券账 户、是否复核基金顾问东谈主诡计的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已杀青 收益和7日年化收益率、是否根据顾问东谈主指示办理算帐交收、进行磋议信息透露和 监督基金投资运作等行径。   基金顾问东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账顾问、 无故未实施或无故蔓延实施基金顾问东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》《基金合同》、本托管契约过火他联系章程时，基金顾问东谈主应实时以书面 形式陈述基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到陈述后应实时查对并以书面形式向 基金顾问东谈主发出回函。在限期内，基金顾问东谈主有权随时对陈述县项进行复查，督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金顾问东谈主陈述的违规事项未能在限期内纠正的， 基金顾问东谈主应答复中国证监会。基金顾问东谈主发现基金托管东谈主有要紧违规行径，应立 即答复中国证监会和银行业监督顾问机构，同期陈述基金托管东谈主限期纠正。 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金托管东谈主应积极配合基金顾问东谈主的核查行径，包括但不限于：提交磋议良友 以供基金顾问东谈主核查托管财产的完好性和确切性，在章程期间内回应基金顾问东谈主并 改正。   基金托管东谈主无正派根由，断绝、阻隔基金顾问东谈主根据本契约章程愚弄监督权， 或选用拖延、诈骗等技能妨碍基金顾问东谈主进行有用监督，情节严重或经基金顾问东谈主 冷漠警告仍不改正的，基金顾问东谈主应答复中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产（托管东谈主主动扣收的汇划费除外）。托管 东谈主分歧处于自身现实控制之外的账户及财产承担职责。 账户。 务和其他基金的托管业求实行严格的分账顾问，零丁核算，确保基金财产的完好与 零丁。 负责与联系当事东谈主确定到账日历并陈述基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金 托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时陈述基金顾问东谈主选用措施进行催收。由此给基金造 成损失的，基金顾问东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承 担职责。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理契约的约定，将认购资金划入基金顾问东谈主 在具有托管履历的买卖银行开设的“万家基金顾问有限公司基金认购专户”。该账 户由基金顾问东谈主开立并顾问。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数适当《基金法》《运作办法》等联系章程后，由基金顾问 东谈主聘用具有从事证券业务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资答复，出具的验 资答复应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名方为有用。验资完 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 成，基金顾问东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立 的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管东谈主收到有用认 购资金当日以书面形式证据资金到账情况，并实时将资金到账凭证传真给基金顾问 东谈主，两边进行账务处理。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》顺利的条件，由基金顾问东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和顾问   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头或以基金的口头在其营业机构开设资产托管专 户，并根据基金顾问东谈主正当合规的有用指示办理资金收付。基金顾问东谈主应根据法律 法例及托管行的磋议要求，提供开户所需的良友并提供其他必要协助。本基金的资 产托管专户的预留印鉴的钤记由基金托管东谈主、刻制、守护和使用。   本基金的一切货币收支行动，均需通过基金托管东谈主或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于炫耀开展本基金业务的需要。除因本 基金业务需要，基金托管东谈主和基金顾问东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行 账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务除外的行动。   资产托管专户的顾问应适当《东谈主民币银行结算账户顾问办法》《现款顾问暂行 条例》《东谈主民币利率顾问章程》《利率顾问暂行章程》《支付结算办法》以及银行业 监督顾问机构的其他联系章程。   （四）基金证券账户与证券来往资金账户的开设和顾问   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于炫耀开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金顾问东谈主不得出借和未经对方同意私自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用 本基金的任何证券账户进行本基金业务除外的行动。   基金证券账户的开立由基金托管东谈主负责，顾问和运用由基金顾问东谈主负责。   基金托管东谈主守护证券账户卡原件。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公司 /深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东谈主代表所托管的基金完成与中国证券 登记结算有限职责公司的一级法东谈主算帐劳动，基金顾问东谈主应给以积极协助。结算备 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 付金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程和基金托管东谈主为履行结算 参与东谈主的义务所制定的业务司法实施。   （五）银行间市集债券托管和资金结算专户的开立和顾问及市集准入备案   《基金合同》顺利后，在适当监管机构要求的情况下，基金顾问东谈主负责以基金 的口头央求并取得插足寰宇银行间同行拆借市集的来往履历，并代表基金进行交 易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集 算帐所股份有限公司的联系章程，以本基金的口头分歧在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间市集债券来往的结算。基金顾问东谈主和基金托管东谈主应共同负责完成 银行间债券市集准入备案。   （六）其他账户的开设和顾问 规的章程，经基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后，由基金托管东谈主负责为基金开 立。新账户按联系司法使用并顾问。 理。   （七）基金投资银行进款账户的开立和顾问   基金投资银行依期进款，基金顾问东谈主与基金托管东谈主应比照证监会的磋议章程， 就本基金投资银行进款业务坚决书面契约。   基金投资银行依期进款应由基金顾问东谈主与进款银行总行或其授权分行坚决总体 团结契约，并将资金存放于进款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上加 盖预留印鉴及基金顾问东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金顾问东谈主应当与进款银行坚决具体进款契约，明确 进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户顾问等详情。   为贯注特殊情况下的流动性风险，依期进款契约中应当约定提前支取条件。   基金所投资依期进款存续期间，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立 依期对账机制，确保基金银行进款业务账目及查对果深化、准确。   （八）基金财产投资的联系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的守护 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限职责公 司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金顾问东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主现实有用控制下的什物 证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。 基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构现实有用控制或守护的什物证券、银行依期进款 存单对应的财产不承担守护职责。   （九）与基金财产联系的要紧合同的守护   由基金顾问东谈主代表基金签署的与基金联系的要紧合同的原件分歧应由基金托管 东谈主、基金顾问东谈主守护。除本契约另有章程外，基金顾问东谈主在代表基金签署与基金有 关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的底本，以便基金顾问东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份底本的原件。基金顾问东谈主在合同签署后5个劳动日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门15年以上。   五、基金资产净值诡计与司帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核的期间和设施   每万份基金已杀青收益是按照磋议法例诡计的每万份基金份额的日已杀青收 益，精准到少量点后第4位，少量点后第5位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结 转份额的，7日年化收益率是以最近7个当然日(含节沐日)的每万份基金已杀青收益 所折算的年资产收益率，精准到0.001%，百分号内少量点后第四位四舍五入。国度 另有章程的，从其章程。   每个劳动日，基金顾问东谈主应答基金资产估值。估值原则应适当《基金合同》 《证券投资基金司帐核算业务疏浚》过火他法律、法例的章程。用于基金信息透露 的基金资产净值和各类基金份额的每万份基金已杀青收益、7日年化收益率由基金 顾问东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金顾问东谈主应于每个劳动日来往终端后诡计当 日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益、7日年化收益率，并 以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核后以两边认 可的方式发送给基金顾问东谈主，由基金顾问东谈主对各类基金份额的每万份基金已杀青收 益和7日年化收益率给以公布。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）基金资产估值方法   基金所领有的各类证券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）本基金估值选用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票 面利率或契约利率并沟通其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不选用市集利率和上市来往的债券和单子的市价诡计基 金资产净值。在联系法律法例允许来往所短期债券不错选用“摊余成本法”估值 前，本基金暂不投资于来往所短期债券。   （2）为了幸免选用“摊余成本法”诡计的基金资产净值与按市集利率和来往 市价诡计的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和 不公道的结果，基金顾问东谈主于每一估值日，选用估值时刻，对基金持有的估值对象 进行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成 本法”诡计的基金资产净值的负偏离度实足值达到0.25%时，基金顾问东谈主应当在5个 来往日内将负偏离度实足值诊疗到0.25%以内。当正偏离度实足值达到0.5%时，基 金顾问东谈主应当暂停接受申购并在5个来往日内将正偏离度实足值诊疗到0.5%以内。 当负偏离度实足值达到0.5%时，基金顾问东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补 潜在资产损失，将负偏离度实足值控制在0.5%以内。当负偏离度实足值连气儿两个交 易日越过0.5%时，基金顾问东谈主应当选用公允价值估值方法宝石有投资组合的账面价 值进行诊疗，或者选用暂停接受系数赎回央求并休止基金合同进行财产算帐等措 施。   （3）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基 金顾问东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （4）磋议法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、设施 及磋议法律法例的章程或者未能充分顾惜基金份额持有东谈主利益时，应立即陈述对 方，共同查明原因，两边协商责罚。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   根据联系法律法例，基金资产净值诡计、各类基金份额的每万份基金已杀青收 益及7日年化收益率诡计和基金司帐核算的义务由基金顾问东谈主承担。本基金的基金 司帐职责方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经磋议各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的见地，按照基金顾问东谈主对基金资产净 值、各类基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益率的诡计结果对外给以 公布。   （1）基金顾问东谈主或基金托管东谈主按基金合同章程的估值方法第（3）项进行估值 时，所变成的症结不当作基金资产估值无理处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券来往所及登记结算公司发送的数据错 误，基金顾问东谈主和基金托管东谈主诚然还是选用必要、适合、合理的措施进行查验，但 未能发现无理的，由此变成的基金资产估值无理，基金顾问东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿职责。但基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当积极选用必要的措施收缩或排斥由此变成 的影响。   （三）估值差错处理 四位（含第四位）或7日年化收益率百分号内少量点后三位（含第三位）以内发生 差错时，视为估值无理。基金资产净值出现无理时，基金顾问东谈主应当立即给以纠 正，通报基金托管东谈主，并选用合理的措施珍视损失进一步扩大；无理偏差达到基金 资产净值的0.25%时，基金顾问东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；无理 偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金顾问东谈主应当公告并报中国证监会备案；当发 生净值诡计无理时，由基金顾问东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金变成损 失的，应由基金顾问东谈主先行赔付，基金顾问东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追 偿，基金托管东谈主不承担任何职责。 份额持有东谈主变成损失需要进行抵偿时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界 定两边承担的职责，经证据后按以下条件进行抵偿：   （1）本基金的基金司帐职责方由基金顾问东谈主担任，与本基金联系的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分磋议后，尚不可达成一致时，按基金顾问东谈主的建议 万家现款增利货币市集基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 实施，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的平直损失，由基金顾问东谈主负责赔 付。（2）若基金顾问东谈主诡计的各类基金份额的每万份基金已杀青收益、7日年化收 益率已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基金托管东谈主未对诡计过程冷漠疑义或要 求基金顾问东谈主书面说明的，在各类基金份额的每万份基金已杀青收益、7日年化收 益率出错且变成基金份额持有东谈主平直损失的，应根据法律法例的章程对基金份额持 有东谈主或基金支付抵偿金，对于向基金份额持有东谈主或基金支付的抵偿金额，基金顾问 东谈主与基金托管东谈主按照各自收取的顾问费和托管费的比例承担相应的职责。（3）如基 金顾问东谈主和基金托管东谈主对各类基金份额的每万份基金已杀青收益、7日年化收益率 的诡计结果，诚然屡次再行诡计和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布 各类基金份额的每万份基金已杀青收益、7日年化收益率的情形，以基金顾问东谈主的 诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的平直损失，由基金顾问东谈主 负责赔付。（4）由于基金顾问东谈主提供的信息无理（包括但不限于基金申购或赎回金 额等），导致基金资产净值诡计无理而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失， 由基金顾问东谈主负责赔付。 基金顾问东谈主诡计结果为准。 行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 选用估值时刻仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的；   （五）基金账册的建立   基金顾问东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》顺利后，应按照磋议各方约定的归并 记账方法和司帐处理原则，分歧独随即建树、登录和守护本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金顾问东谈主的处理方法为准。 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   经对账发现磋议各方的账目存在不符的，基金顾问东谈主和基金托管东谈主必须实时查 明原因并纠正，保证磋议各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金顾问东谈主的 账册为准。   （六）基金依期答复的编制和复核   基金财务报表由基金顾问东谈主和基金托管东谈主每月分歧零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后5个劳动日内完成。   基金招募说明书、基金产物良友概要的信息发生要紧变更的，基金顾问东谈主应当 在三个劳动日内，更新基金招募说明书和基金产物良友概要，除要紧变更事项之 外，基金招募说明书、基金产物良友概要其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每 年更新一次。。季度答复应在每个季度终端之日起15个劳动日内编制完结并给以公 告；中期答复在司帐年度半年终了后两个月内编制完结并给以公告；年度答复在会 计年度终端后三个月内编制完结并给以公告。基金合同顺利不及2个月的，基金管 理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   其中对本基金基金产物良友概要的磋议要求，自《信息透露办法》实施之日起 一年后驱动实施。   基金顾问东谈主在5个劳动日内完成月度答复，在月度答复完成当日，对答复加盖 公章后，以加密传真方式将联系答复提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个劳动 日内进行复核，并将复核结果实时书面陈述基金顾问东谈主。基金顾问东谈主在7个劳动日 内完成季度答复，在季度答复完成当日，将联系答复提供基金托管东谈主复核，基金托 管东谈主在收到后7个劳动日内进行复核，并将复核结果书面陈述基金顾问东谈主。基金管 理东谈主在一个月内完成中期答复，在中期答复完成当日，将联系答复提供基金托管东谈主 复核，基金托管东谈主在收到后一个月内进行复核，并将复核结果书面陈述基金顾问 东谈主。基金顾问东谈主在一个半月内完成年度答复，在年度答复完成当日，将联系答复提 供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面陈述 基金顾问东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现磋议各方的报表存在不符时，基金顾问东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以磋议各方认同的账务处理方式为准。 查对无误后，基金托管东谈主在基金顾问东谈主提供的答复上加盖章鉴或者出具加盖托管业 万家现款增利货币市集基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 务部门业务章的复核见地书，磋议各方各自留存一份。要是基金顾问东谈主与基金托管 东谈主不可于应当发布公告之日之前就磋议报抒发成一致，基金顾问东谈主有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就磋议情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐答复、中期答复或年度答复复核完结后，需盖章证据 或出具相应的复核证据书，以备有权机构对磋议文献审核时教唆。   如答复期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金顾问东谈主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策 的其他焦炙信息”项下透露该投资者的类别、答复期末持有份额及占比、答复期内 持有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金赓续运作过程中，基金顾问东谈主应当在基金年度答复和中期答复中透露基 金组合股产情况过火流动性风险分析等。   基金顾问东谈主应当在年度答复、中期答复中，至少透露答复期末基金前10 名份 额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   六、基金份额持有东谈主名册的守护   基金顾问东谈主妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》顺利日、《基 金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30日、12月31日的基 金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和 持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金顾问东谈主的指示编制和保 管，基金顾问东谈主应按照当今磋议司法守护基金份额持有东谈主名册。守护方式不错选用 电子或文档的形式。守护期限为15年。   在基金托管东谈主编制中期答复和年度答复前，基金顾问东谈主应将每年6月30日、12 月31日的基金持有东谈主名册送交基金托管东谈主，文献方式不错选用电子或文档的形式并 且保证其果深化、准确、完好。基金托管东谈主应妥善守护，不得将持有东谈主名册用于基 金托管业务除外的其他用途。   七、争议责罚方式   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、 澳门稀疏行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）磋议各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议， 万家现款增利货币市集基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 除经友好协商不错责罚的，应提交上海国外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有 效的仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的并对磋议各方 均有按捺力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，磋议各方当事东谈主应信守基金顾问东谈主和基金托管东谈主职责，连接忠 实、长途、尽责地履行《基金合同》和本托管契约章程的义务，顾惜基金份额持有 东谈主的正当权益。   八、托管契约的修改与休止   （一）托管契约的变更设施   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的章程有任何蹂躏，并需经基金顾问东谈主、基金托管 东谈主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东谈主或授权代表署名（或盖章）证据。基 金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）托管契约休止的情形 万家现款增利货币市集基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十二部分 基金份额持有东谈主的服务     对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金顾问东谈主和非直销销售机构提供。     基金顾问东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金顾问东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务神色。主要服务内容如下：     一、基金份额持有东谈主投资来往证据服务     登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的系数基金份额持有东谈主的基金投资记 录。     基金顾问东谈主直销中心应根据在基金顾问东谈主直销中心（不包含直销网上来往投资 者）进行来往的投资者的要求提交开户及来往证据单。     基金非直销销售机构应根据在其网点进行来往的投资者的要求提交开户及来往 证据单。     二、基金份额持有东谈主来往记录查询服务     基金份额持有东谈主可通过基金顾问东谈主的客户服务中心查询历史来往记录。     三、基金份额持有东谈主来往对账单寄送服务     基金份额持有东谈主来往对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。万家基金顾问有限公司已全面灵通了电子账单服务，主要有电子邮件 账单（季度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。四、信息订制服 务     投资者不错通过本基金顾问东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制央求，基金顾问东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰祈福等。     五、资讯服务     投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息研究、账户 万家现款增利货币市集基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金顾问东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金顾问东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金顾问东谈主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，平直冷漠联系本基金的问题和建议。   投资者还不错平直登录基金顾问东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。   基金顾问东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场合的专科服务。   六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法理会的内容，请拨打基金顾问东谈主客 户服务电话把稳研究。请确保投资前，您/贵机构还是全面理会了本招募说明书。 万家现款增利货币市集基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应透露事项  序号                  公告事项                       透露日历       对于万家现款增利货币市集基金 2024 年国庆假期前暂停申购       （含更正转入、依期定额投资）业务的公告       对于万家现款增利货币市集基金 2024 年中秋假期前暂停申购       （含更正转入、依期定额投资）业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在祯祥证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在国联证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在湘财证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在华创证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金产物良友概要的教唆性公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在西部证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在民生证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金诊疗最低申购金额       及赎回保有份额的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在渤海证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在东海证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在光大证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在星河证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金新增雪球基金为销       售机构并灵通更正、基金定投业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在国投证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在中金钞票灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在江海证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告 万家现款增利货币市集基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在东莞证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告_       对于万家现款增利货币市集基金 2024 年五一假期前暂停申购       （含更正转入、依期定额投资）业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在银泰证券灵通申       购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金新增中正达广基金       动的公告       对于万家现款增利货币市集基金 2024 年明朗假期前暂停申购       （含更正转入、依期定额投资）业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下基金在麦高证券灵通申购、       更正、定投业务及参与其费率优惠行动的公告       对于万家现款增利货币市集基金 2024 年春节节前暂停申购       （含更正转入、依期定额投资）业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金新增中欧钞票为销       公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在申万宏源及申万       行动的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金新增 “邮你同赢”       同行平台为销售机构并灵通磋议业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在万联证券灵通申       购、更正、定投业务的公告       对于万家现款增利货币市集基金责难 A 类份额申购滥觞和最       低持有份额的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金新增肯特瑞基金为       销售机构并灵通更正、基金定投业务的公告       万家基金顾问有限公司对于旗下部分基金在华福证券灵通申       购、更正、定投业务的公告 万家现款增利货币市集基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资者可 在办公期间查阅；投资者在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种方式所获取的文献过火复印件，基金顾问东谈主和基金托管东谈主 保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错平直登录基金顾问东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家现款增利货币市集基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金顾问东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业期间免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理期间内取 得备查文献的复制件或复印件。                               万家基金顾问有限公司