（2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）        华润元大现款收益货币商场基金               招募说明书（更新）                （2024 年第 3 号）             基金管束东说念主：华润元大基金管束有限公司             基金托管东说念主：中国工商银行股份有限公司                     二〇二四年十月                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                     【要紧辅导】    华润元大现款收益货币商场基金（以下简称“本基金”）经 2013 年 8 月 8 日 中国证券监督管束委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2013]1063 号文 准予召募注册。本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日端庄顺利。    基金管束东说念主保证招募说明书的内容确凿、准确、齐全。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书，全 面知道本基金的风险收益特征和家具本性，并充分商量本身的风险承受才能，理 性判断商场，严慎作念出投资决策。本基金靠近的主要风险是商场风险、流动性风 险、信用风险、政策风险、管束风险、操格调险、工夫风险、合规性风险及本基 金的独有风险等。本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本 基金的风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。    基金管束东说念主依照恪尽责守、古道信用、严慎勤劳的原则管束和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不就是将资金行为进款存放在银行或进款类金融机构，本 基金管束东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往功绩并不代表其改日进展。基金管束东说念主管束的其他基金的功绩并 不组成对本基金功绩进展的保证。    基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自愚弄命。    本基金投资范围主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券 回购、中央银行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 非金融企业债务融资器具、资产支握证券；中国证监会、中国东说念主民银行认同的其 它具有精采流动性的货币商场器具，在通常商场环境下本基金的流动性风险适 中。在特殊商场条件下，如证券商场的成交量发生急剧萎缩、基金发生多数赎回 以卓绝他未能意象的特殊情形下，可能导致基金资产变现艰巨或变现对质券资产 价钱变成较大冲击，发生无法进行通常赎回业务、基金不可杀青既定的投资决策 等风险。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    除稀薄说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 15 日，干系 财务数据和净值进展截止日为 2024 年 6 月 30 日。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                                  目 录                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       一、绪论    《华润元大现款收益货币商场基金招募说明书》                        （以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息线路管束办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、                               《货币商场 基金监督管束办法》、          《对于实施＜货币商场基金监督管束办法＞干系问题的轨则》、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管束轨则》(以下简称“《流动性风险 管束轨则》”)和其他干系法律法例的轨则以及《华润元大现款收益货币商场基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其确凿性、准确性、齐全性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵寓恳求召募的。本基金管束东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行动本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同卓绝他干系规 定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应详 细查阅基金合同。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验立异和补充 益货币商场基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验立异和补充 明书》卓绝更新 要》卓绝更新 告》 司法解释、行政规章以卓绝他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、讲演等 员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的立异 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其通常作念出 的立异 日实施的《公开召募证券投资基金信息线路管束办法》及颁布机关对其通常作念出 的立异                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其通常作念出的立异 月1日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管束轨则》及颁布机关 对其通常作念出的立异 的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 法登记并存续或经干系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团 体或其他组织 法》及干系法律法例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转念、转托管及依期定额投资等业务 证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管束东说念主签订了基金销售 服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、 代理披发红利、建立并支握基金份额握有东说念主名册和办理非交游过户等                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 有限公司或接受华润元大基金管束有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额卓绝变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面说明的 日历 清理罢了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得逾越 3 个月 放日 是范例基金管束东说念主所管束的绽开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同盲从 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 轨则的条件，恳求将其握有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额转念为基金 管束东说念主管束的其他基金基金份额的行动 握基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款神气，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资神气 上基金转念中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转念中转入恳求 份额总和后的余额)逾越上一绽开日基金总份额的 10%的情形 杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按践诺利率法摊销，逐日计提损益 杀青收益 用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万 份基金已杀青收益和 7 日年化收益率 额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基 金份额全部升级为 B 类基金份额                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 购款卓绝他资产的价值总和 值、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率的过程 （包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子线路网站）等媒 介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银 行依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、资产支握证券、因刊行东说念主 债务背约无法进行转让或交游的债券等                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                        三、基金管束东说念主    （一）基金管束东说念主概况    称呼：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：胡昊    成立时期：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东说念主民币    存续期限：永续计算    推断东说念主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金管束有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2012]1746号文批准确立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准加多注册 成本金并变更百分之五以上股权股东。公司股权结构如下：      股东称呼                             股权比例      华润深国投相信有限公司                      51%      元大证券投资相信股份有限公司                   24.5%      华润金控投资有限公司                       24.5%    本基金管束东说念主公司治理结构完善，计算运作范例，马虎切实改革基金投资东说念主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险抑制委 员会，有针对性地研究公司在计算管束和基金运作中的干系情况，制定相应的政 策，并充分阐述孤独董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管束东说念主员的行动进行监督。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司实行董事会训诫下的总司理负责制，总司理根据公司司法及董事会授权， 全面主握公司日常计算管束。守护长负责公司及基金运作的合规风控服务，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司计算层设总司理办公会、家具审议委员会、风险 管束委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户家具投资决策委员 会、固有资金投资运用管束委员会行为总司理愚弄权益的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东说念主，其中 58%的员器具有硕士及以上 学历。    公司仍是建立健全投资管束轨制、风险抑制轨制、监察稽核轨制、基金司帐制 度、财务管束轨制、信息工夫管束轨制、信息线路轨制等公司管束轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行管束培训生，交通 银行湖南省分行个东说念主金融业务部高等司理助理、个东说念主金融业务部副高等司理及副 总司理、网罗渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副布告、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行司帐，深圳发展银行江苏大厦支 行司帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东说念主、计财总监兼规划财务 部总司理，珠海华润银行总行财务司帐部总司理、规划财务部总司理。现任华润 金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁稀薄助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资相信股份有限 公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管 理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资相信股份有限公司董事长，台 湾地区证券投资相信暨照拂人交易同行公会理事长，社团法东说念主台湾注册财务筹办师 协会常务理事。    刘民先生，孤独董事，博士。历任香港华文大学系统工程和工程管束系助理教 授、金融系助清醒说、副解说，好意思国密苏里大学经济学系副解说，香港华文大学金                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 融理学硕士神气主任，香港华文大学-清华大学 MBA 神气主任。现任香港华文大学 EMBA（华文）神气主任、解说。    汪习根先生，孤独董事，博士。历任武汉大学法学院解说、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、解说。    代军勋先生，孤独董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与管束学院院长助理。现任武汉大学金融系副解说， 上海雅仕投资发展股份有限公司孤独董事、广州极飞科技有限公司孤独董事、湖 北天乾资产管束公司孤独董事、湖北好意思天生物科技股份有限公司（新三板挂牌） 外部非实行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任修复银行广东省分行内审司理，德勤司帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中 心总司理。现任华润元大基金管束有限公司总司理，深圳华润元大资产管束有限 公司实行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co.， Ltd.东说念主力资源部东说念主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东说念主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东说念主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东说念主力资源部助理总司理，恒生前海基金管束有限 公司东说念主力资源部总司理，华润元大基金管束有限公司详细管束部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投相信有限公司计谋与东说念主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、计谋与东说念主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委 办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司副总司理、董 事会秘书、党委委员、团委布告，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资相信股份有限公司（历经通路行状部、投资答理部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金管束有限公司总司理、元大证券投资相信股份 有限公司通路行状部资深副总司理、元大东说念主寿保障股份有限公司资深副总司理（业 务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财 务督导）。现任元大证券投资相信股份有限公司实行副总司理。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金管束有限公司交游部助理总司理。    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金管束有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资管束部港股研究员。现任华润元大基金管束有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    胡昊先生，守护长（代行）；硕士。历任交通银行股份有限公司总行管束培训 生，交通银行湖南省分行个东说念主金融业务部高等司理助理、个东说念主金融业务部副高等 司理及副总司理、网罗渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区 分行副行长、党委委员等职务。现任华润深国投相信有限公司党委副布告、公司 董事、总司理，华润元大基金管束有限公司董事长、守护长（代行）。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司征询实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司家具瞎想部需求分析师、信达澳银基金管束有限公 司信息工夫部司理。现任华润元大基金管束有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东说念主、上海分公司负责东说念主、北京分公司负责东说念主。    程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。曾任安信证券资产管束部债券交 易员、信达澳亚基金债券交游员。2022 年加入华润元大基金管束有限公司，先后担 任债券研究员、基金司理助理。2023 年 9 月 1 日起担任华润元大现款通货币商场基 金、华润元大现款收益货币商场基金、华润元大润禧 39 个月依期绽开债券型证券投 资基金、华润元大润享三个月依期绽开债券型证券投资基金、华润元大稳妥收益债 券型证券投资基金、华润元大津润债券型证券投资基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东说念主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东说念主，基金司理）    （三）基金管束东说念主的职责                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行动；    （四）基金管束东说念主的承诺 立健全里面抑制轨制，采用灵验措施，防御违反《中华东说念主民共和国证券法》行动的 发生； 抑制轨制，采用灵验措施，防御下列行动的发生：    （1）将基金管束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不屈允地对待管束的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担赔本；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他 东说念主从事干系的交游行径；    （7）玩忽职守，不按照轨则履行职责；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （8）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行动。 灵验措施，防御违反基金合同行动的发生； 干系法律法例及行业范例，古道信用、勤劳尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事 干系的交游行径；    （六）基金管束东说念主的里面抑制轨制    公司里面抑制是指公司为防御和化解风险，保证计算运作符合公司的发展规 则，在充分商量表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管束方法，抑制严 密，实施操作步履与抑制措施而形成的系统。公司里面抑制轨制体系由公司司法、 里面抑制大纲、基本管束轨制、专项轨制和操作范例四个档次的轨制系列组成。    公司董事会对公司建立里面抑制轨制和支握其灵验性承担最终使命，公司管 理层对里面抑制轨制的灵验实行承担使命。    公司里面抑制的总体标的是：    （1）保证公司计算运作严格盲从国度干系法律法例和行业监管司法，自愿形 成遵法计算，范例运作的计算想想和计算理念。    （2）防御和化解计算风险，栽培计算管束效益，确保计算业务的稳妥运行和 受托资产的安全齐全，杀青公司的握续、稳固、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息确凿、准确、齐全、实时。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司里面抑制死守以下原则：    （1）健全性原则。里面抑制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主 员，并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个智商。    （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步履，改革 内控轨制的灵验实行。    （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保握相对孤独，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立权责分明、彼此制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的计算管束方法镌汰运作成本，栽培经 济效益，以合理的抑制成本达到最好的里面抑制成果。    公司的里面抑制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以杀青对 公司从决策层到管束层和操作层的全面监督和抑制。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司举座风险的防御和抑制，审核、监督公司风险抑制轨制 的灵验实行。    （2）监事会依照公司法和公司司法对公司计算管束行径、董事和公司管束层 的行动愚弄监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险抑制委员会。风险抑制委员会负责 对公司计算管束与基金运作的风险抑制进行审议、监督和检查。    （4）公司设守护长，负责公司卓绝基金运作的合规风控服务，对董事会负责， 就里面抑制轨制和实行情况独随即履行检查、评价、诠释、建议职能，依期和不定 期地向董事会诠释公司里面抑制实行情况。    （5）风险管束委员会是负责协助总司理统揽公司风险管束全局的议事机构， 负责审议风控轨制、过程，评价风险管束景象，为公司各智商风险的监测、评估与 防御提供成见及建议。    （6）公司设合规与风险管束部，负责对公司的基金运作、里面管束、系统实 施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面管束、系统实                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 施进行风险抑制。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课过程及风险抑制轨制， 加强对风险的抑制，将风险抑制在最小范围内。    里面抑制的基本要素包括抑制环境、风险评估、抑制行径、信息相通（诠释制 度）、里面监控和法律法例指引。   （1）抑制环境    公司悉力于贯彻内控优先和风险管束理念，培养全体职工的风险防御强项， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制， 使风险强项连结到公司各个部门、各个岗亭和各个智商。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时防御和化解风险。   （3）抑制行径    公司抑制行径包括自我抑制、职责分离、监察稽核、什物抑制、功绩评价、严 格授权、资产分离、危急处理等政策、步履或措施。   （4）信息相通（诠释轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及明晰的诠释系统，通过建立灵验的信息沟 通渠说念，公司全体东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的诠释系统包括依期诠释和临时诠释。依期诠释按照不同的时期、频次 进行诠释。临时诠释是指一朝出现诠释事由后的实时诠释。    公司的实行体系诠释阶梯是各业务东说念主员向部门主管诠释、部门主管向总司理 诠释、总司理向董事会诠释。    公司的监督体系诠释旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险管束部诠释， 合规与风险管束部向总司理、守护长诠释。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    守护长向董事会诠释，董事会、监事会向股东会诠释。   （5）里面监控    公司竖立守护长和合规与风险管束部，对公司里面抑制轨制的实行情况进行 握续的监督，保证里面抑制轨制落实。另外公司还依期评价里面抑制的灵验性， 根据商场环境、新的金融器具、新的工夫应用和新的法律法例等情况，应时改进。   （6）法律法例指引    公司将严格贯彻基金管束干系的法律法例，严格照章计算。守护长和合规与 风险管束部负责确保公司运作和各项业务符正当律法例的要求。    （1）基金管束东说念主确知建立、实施和支握里面抑制轨制是基金管束东说念主董事会及 管束层的使命；    （2）上述对于里面抑制轨制的线路确凿、准确；    （3）基金管束东说念主承诺将根据商场环境的变化及基金管束东说念主的发展束缚完善内 部抑制轨制。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                        四、基金托管东说念主    （一）基金托管东说念主基本情况    称呼：中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    成立时期：1984 年 1 月 1 日    法定代表东说念主：廖林    注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元    推断电话：010-66105799    推断东说念主：郭明    （二）主要东说念主员情况    松手 2024 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东说念主，平均年岁 或高等工夫职称。    （三）基金托管业务计算情况    行为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提 供托管服务以来，继承“古道信用、勤劳尽责”的办法，依靠严实科学的风险 管束和里面抑制体系、范例的管束模式、先进的营运系统和专科的服务团队， 严格履行资产托管东说念主职责，为境表里纷乱投资者、金融资产管束机构和企业客 户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了 国内托管银行中最丰富、最熟谙的家具线。领有包括证券投资基金、相信资产、 保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司麇集资产管束规划、证券公司定向资产管束规划、 交易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管束、QDII 专户资产、 ESCROW 等门类王人全的托管家具体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管 理等升值服务，不错为万般客户提供个性化的托管服务。松手 2024 年 6 月， 中国工商银行共托管证券投资基金 1417 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一 年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东说念主》、香港《财资》、好意思国《环球金 融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 102 项                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取国 表里金融领域的握续认同和粗鄙好评。    （四）基金托管东说念主的里面抑制情况    中国工商银行资产托管部在风险管束的实操过程中根据国际公认的里面 抑制 COSO 准则从里面环境、风险评估、抑制行径、信息与相通、监督与评价 五个方面构建起了托管业务里面风险抑制体系，并纳入谐和的风险管束体系。    中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉握范例运作的原则，将建立 系统、高效的风险防御和抑制体系视为服务重心。跟着商场环境的变化和托管 业务的快速发展，新问题新情况的束缚出现，资产托管部通首至尾将风险管束 置于与业务发展同等要紧的位置，视风险防御和抑制为托管业务糊口与发展的 人命线。资产托管部实施全员风险管束，将风险抑制使命落实到具体业务部门 和干系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保钟情见的抑制及灵验性报 告，充分标明孤独第三方对中国工商银行托管服务在风险管束、里面抑制方面 的健全性和灵验性的全面认同，也证明中国工商银行托管服务的风险抑制才能 仍是与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。    （1）资产托管业务计算管束正当合规；    （2）促进杀青资产托管业务发展计谋和计算标的；    （3）资产托管业务风险管束的灵验性和资产安全；    （4）栽培资产托管计算效率和成果；    （5）业务记录、司帐信息和其他计算管束干系信息的确凿、准确、齐全、 实时。    （1）全面性原则。资产托管业务里面抑制应连结决策、实行和监督全过 程，隐敝资产托管业务各项业务过程和管束行径，隐敝统统机构、部门和从业 东说念主员。    （2）要紧性原则。资产托管业务里面抑制应在全面抑制基础上，关矜重                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 要业务事项、重心业务智商和高风险领域。    （3）制衡性原则。资产托管业务里面抑制应在机构竖立、权责分派及业 务过程等方面形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。    （4）顺应性原则。资产托管业务里面抑制应当与计算领域、业务范围和 风险特色相顺应，并进行动态养息，以合理成本杀青里面抑制标的。    （5）审慎性原则。资产托管业务里面抑制应坚握风险为本、审慎计算的 理念，确立机构或开展各项计算管束行径均应坚握内控优先。    （6）成本效益原则。资产托管业务里面抑制应权衡实施成本与预期效益， 以合理成本杀青存效抑制。    资产托管业务里面抑制纳入全行谐和的里面抑制体系。    （1）总行资产托管部根据里面抑制基本轨则建立健全资产托管业务里面 抑制体系，行为全行托管业务的牵头管束部门，根据行内里面抑制基本轨则建 立健全里面抑制体系，建立与托管业务条线相顺应的里面抑制运行机制，确定 各项业务行径的风险抑制点，制定圭表谐和的业务轨制；采用妥贴的抑制措施， 合理保证托管业务过程的计算效率和成果，组织开展资产托管业务里面抑制措 施的实行、监督和检查，督促各机构落实抑制措施。    （2）总行内控合规部负责带领托管业务的内控管束服务，根据年度服务 重心，依期或不依期在全行开展干系业务监督检查，将托管业务检查神气整合 到全行业务监督检查服务中，将全行托管业务纳入内控评价体系。    （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价服务。    （4）一级（直属）分行资产托管业务部门行为里面抑制的实行机构，负 责组织开展本机构里面抑制的日常运行及自查服务，实时整改、纠正、处理存 在的问题。    工商银行资产托管部青睐里面抑制轨制的修复，坚握把风险防御和抑制的 理念和方法融入岗亭职责、轨制修复和服务过程中，建立了一整套里面抑制制 度体系，包括《资产托管业务管束轨则》、                   《资产托管业务里面抑制管束办法》、 《资产托管业务全面风险管束办法》、                 《资产托管业务营运管束办法》、                               《资产托                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 管业务合同管束办法》、           《资产托管业务档案管束办法》、                         《资产托管业务系统管 理办法》、     《资产托管业务紧要突发事件济急预案》、                       《资产托管业务从业东说念主员管 理办法》等，在环境、轨制、过程、岗亭职责、东说念主员、授权、创新、合同、印 章、服务质地、收费、反洗钱、防御利益突破、业务连气儿性、考察、信息系统 等全方面实行里面抑制措施。    资产托管业务切实履行风险管束第一说念防地的主体职责，按照“主动防、 智能控、全面管”的管束想路，主动将资产托管业务的风险管束纳入全行全面 风险管束体系，以“管住东说念主、管住钱、管好防地、管好底线”为管束重心，搭 建顺应资产托管业务特色的风险管束架构，通过推动托管业务体制机制与完善 集约化营运革新、建立资产托管风险管束委员会机制、完善资产托管业务轨制 体系、加强资产托管业务戎行修复、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立 审计发现问题整改台账、加强东说念主员管束等措施，灵验抑制操格调险、合规风险、 声誉风险、信息科技风险和次生风险。    中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性服务规划和济急预案，具 备行之灵验的灾备还原决策、充足的迁移办公拓荒、同城异城相伙同的备份办 公场地、必要的服务主说念主员、科学明晰的 AB 岗亭竖立及依期演练机制。在紧要 突发事件发生后，可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进度的评估， 应时遴聘或瓜代启动“原场地现场+居家”、                    “部分同城外乡+居家”、                               “部分异城 外乡+居家”、“外乡全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中心+托管分 部+境外营运机构”形周至球、全天候营运网罗，向客户提供连气儿性服务，确 保托管家具日常交游的实时清理和交割。    （五）基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和步履    根据《基金法》、基金合同、托管左券和干系基金法例的轨则，基金托管 东说念主对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行动、基金 参与银行间债券商场、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到 账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、干系信息线路、基金宣传推介 材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 督和核查自基金合同顺利之后六个月运转。    基金托管东说念主发现基金管束东说念主违反《基金法》、基金合同、基金托管左券或 干系基金法律法例轨则的行动，应实时以书面花式讲演基金管束东说念主限期纠正， 基金管束东说念主收到讲演后应实时查对，并以书面花式对基金托管东说念主发出回函说明。 在限期内，基金托管东说念主有权随时对讲演县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。 基金管束东说念主对基金托管东说念主讲演的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 诠释中国证监会。    基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违法行动，应立即诠释中国证监会，同 时讲演基金管束东说念主限期纠正。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                        五、干系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金管束东说念主直销中心和本基金管束东说念主网上直销交游平台。    （1）直销中心    称呼：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    成立时期：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）82789493    推断东说念主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交游平台    个东说念主投资者不错通过本基金管束东说念主网上直销交游平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交游慑服请参阅本基金管束东说念主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲大路东 1346 号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲大路东 1346 号    法定代表东说念主：宗少俊    推断东说念主：李阳    公司电话：0756-8121164    客服电话：0756-96588                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东说念主：廖林    推断东说念主：郭明    公司电话：010-66106114    客服电话：95588    官方网站：www.icbc.com.cn    （3）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一齐 111 号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华一齐 111 号招商证券大厦    法定代表东说念主：霍达    推断东说念主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （4）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    法定代表东说念主：范力    推断东说念主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （5）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东说念主：朱健                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    推断东说念主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （6）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东说念主：王常青    推断东说念主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （7）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东说念主：张佑君    推断东说念主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （8）中信证券（山东）有限使命公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰    推断东说念主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （9）兴业证券股份有限公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     住所：福州市湖东路 268 号     办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号     法定代表东说念主：杨华辉     推断东说念主：乔琳雪     公司电话：0591-38281888     客服电话：95562     官方网站：www.xyzq.com.cn     （10）中山证券有限使命公司     住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐 13 号舜远金融大厦 1 栋     法定代表东说念主：李永湖     推断东说念主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （11）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路 689 号     办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦     法定代表东说念主：周杰     推断东说念主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （12）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301 室-     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡时期广场（二期）北座 13 层 1301                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 室-1305 室、14 层    法定代表东说念主：窦长宏    推断东说念主：刘宏莹    公司电话：0755-83214575    客服电话：400-990-8826    官方网站：www.citicsf.com    （13）东方金钱证券股份有限公司    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法定代表东说念主：戴彦    推断东说念主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （14）上海华信证券有限使命公司    住所：上海浦东新区世纪大路 100 号环球金融中心 9 楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号来日广场 20 楼    法定代表东说念主：陈灿辉    推断东说念主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （15）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区浦明路 8 号    办公地址：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区浦明路 8 号    法定代表东说念主：顾伟    推断东说念主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    官方网站：www.mszq.com    （16）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东说念主：张剑    推断东说念主：陈宇    公司电话：021-33389888    客服电话：95523、4008895523    官方网站：www.swhysc.com    （17）申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东说念主：王献军    推断东说念主：王怀春    公司电话：0991-2307533    客服电话：400-800-0562    官方网站：www.swhysc.com/swhysc    （18）和讯信息科技有限公司    住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室    办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层    法定代表东说念主：章知方    推断东说念主：陈慧慧    公司电话：010-85650039    客服电话：400-920-0022    官方网站：www.hexun.com    （19）国融证券股份有限公司    住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起大路 1 号 4 楼                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层     法定代表东说念主：张智河     推断东说念主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839     官方网站：www.grzq.com     （20）国投证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安信金融大厦     法定代表东说念主：段文务     推断东说念主：陈剑虹     公司电话：0755-82555551     客服电话：95517     官方网站：www.essence.com.cn     （21）广发证券股份有限公司     住所：广州市黄埔区中新广州常识城升起一街 2 号 618 室     办公地址：广州市河汉北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼     法定代表东说念主：林传辉     推断东说念主：黄岚     公司电话：020-66338888     客服电话：95575     官方网站：www.guangfa.cn     （22）东海证券股份有限公司     住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层     办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦     法定代表东说念主：王文卓     推断东说念主：王一彦     公司电话：0519-88168261                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （23）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法定代表东说念主：王军    推断东说念主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （24）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东说念主：祝瑞敏    推断东说念主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com    （25）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦 2401    办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路 3165 号五矿金融大厦    法定代表东说念主：郑宇    推断东说念主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （26）阳光东说念主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表东说念主：李科    推断东说念主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com    （27）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层    办公地址：北京市向阳区自如路 5 号院 3 号楼中建金钱国际中心 27 层    法定代表东说念主：吕春卫    推断东说念主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （28）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号    法定代表东说念主：赵洪波    推断东说念主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （29）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）    法定代表东说念主：陈可可    推断东说念主：何雯                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （30）宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东说念主：陆华裕    推断东说念主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574    官方网站：www.nbcb.com.cn    （31）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层    法定代表东说念主：严亦斌    推断东说念主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （32）中国东说念主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东说念主：白涛    推断东说念主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （33）华泰期货有限公司    住所：广州市南沙区横沥镇明珠三街 1 号 10 层整层                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     办公地址：广州市河汉区临江大路 1 号之一寺右万科中心北塔 2101-2106 单 元     法定代表东说念主：胡智     推断东说念主：刘梦     公司电话：020-83901022     客服电话：400-628-0888     官方网站：www.htfc.com     （34）中国中金金钱证券有限公司     住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601- L4608     办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元     法定代表东说念主：高涛     推断东说念主：陈梓基     公司电话：0755-82026586     客服电话：95532     官方网站：www.ciccwm.com     （35）华金证券股份有限公司     住所：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室     办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 27 层     法定代表东说念主：燕文波     推断东说念主：秦臻     公司电话：021-20655588     客服电话：956011     官方网站：www.huajinsc.cn     （36）招商银行股份有限公司     住所：深圳市福田区深南大路 7088 号     办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦     法定代表东说念主：缪建民                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    推断东说念主：盖营    公司电话：0755-83198888    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （37）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    推断东说念主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn    （38）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法定代表东说念主：张金良    推断东说念主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （39）国金证券股份有限公司    住所：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    法定代表东说念主：冉云    推断东说念主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （40）麦高证券有限使命公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    住所：沈阳市沈河区搅扰路 49 号    办公地址：沈阳市沈河区搅扰路 49 号    法定代表东说念主：宋成    推断东说念主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （41）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    法定代表东说念主：武晓春    推断东说念主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn    （42）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    法定代表东说念主：梁蓉    推断东说念主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （43）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街 22 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    法定代表东说念主：李民吉    推断东说念主：梁艳    公司电话：010-85238570                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （44）祯祥银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号    法定代表东说念主：谢永林    推断东说念主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时期广场 B 座 6F    法定代表东说念主：王珺    推断东说念主：韩爱彬    公司电话：0571-26888888    客服电话：400-076-6123    官方网站：www.fund123.cn    （46）上海长量基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室    办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层    法定代表东说念主：张跃伟    推断东说念主：常艳琴    公司电话：021-20691888    客服电话：400-820-2899    官方网站：www.erichfund.com    （47）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     法定代表东说念主：其实     推断东说念主：屠彦洋     公司电话：021-54509977     客服电话：400-1818-188     官方网站：www.1234567.com.cn     （48）深圳众禄基金销售股份有限公司     住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室     办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼     法定代表东说念主：薛峰     推断东说念主：童彩平     公司电话：0755-33227916     客服电话：4006-788-887     官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com     （49）上海好买基金销售有限公司     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室     法定代表东说念主：陶怡     推断东说念主：王诗玙     公司电话：021-20435200     客服电话：400-700-9665     官方网站：www.ehowbuy.com     （50）浙江同花顺基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     推断东说念主：刘宁     公司电话：0571-88911818     客服电话：4008-773-772                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     官方网站：www.ijijin.cn     （51）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东船埠园区 C 栋     法定代表东说念主：吴卫国     推断东说念主：李娟     公司电话：021-80358749     客服电话：400-821-5399     官方网站：www.noah-fund.com     （52）北京微动利基金销售有限公司     住所：北京市石景山区古城西路 113 号景山金钱中心 342     办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山金钱中心 341-342     法定代表东说念主：季长军     推断东说念主：何鹏     公司电话：010-52609656     客服电话：400-188-5687     官方网站：www.buyforyou.com.cn     （53）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层     法定代表东说念主：李兴春     推断东说念主：陈洁     公司电话：021-50585353     客服电话：400-921-7755     官方网站：www.leadfund.com.cn     （54）上海陆金所基金销售有限公司     住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区源深路 1088 号 7 层（践诺楼层 6 层）     办公地址：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区源深路 1088 号 7 层（践诺楼层 6 层）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：陈祎    推断东说念主：宁博宇    公司电话：021-20665952    客服电话：4008219031    官方网站：www.lufunds.com    （55）深圳市新兰德证券投资征询有限公司    住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋    办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层    法定代表东说念主：张斌    推断东说念主：文雯    公司电话：010-83363101    客服电话：400-116-1188    官方网站：www.xinlande.com.cn    （56）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济工夫开发区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    推断东说念主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （57）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东说念主：王伟刚    推断东说念主：王骁骁    公司电话：010-56251471                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （58）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港协调区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    推断东说念主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn    （59）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法定代表东说念主：肖雯    推断东说念主：邱湘湘    公司电话：020-89629099    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （60）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济工夫开发区宏达北路 10 号五层 5122 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室    法定代表东说念主：武建华    推断东说念主：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：weihu.chtfund.com    （61）深圳市金斧子基金销售有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 1108    法定代表东说念主：赖任军    推断东说念主：陈丽霞    公司电话：0755-86549499    客服电话：400-930-0660    官方网站：www.jfz.com    （62）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区浦明路 1500 号 8 层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼    法定代表东说念主：简梦雯    推断东说念主：陆佳慧    公司电话：021-20700800    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （63）上海基煜基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东说念主：王翔    推断东说念主：吴鸿飞    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （64）南京苏宁基金销售有限公司    住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东说念主：钱燕飞    推断东说念主：赵耶                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司电话：025-66996699-887226    客服电话：95177    官方网站：www.snjijin.com    （65）厦门市鑫隆盛控股有限公司    住所：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    办公地址：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室    法定代表东说念主：林劲    推断东说念主：陈承智    公司电话：0592-3122716    客服电话：400-918-0808    官方网站：www.xds.com.cn    （66）通华金钱（上海）基金销售有限公司    住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号 7 楼    法定代表东说念主：周欣    推断东说念主：杨徐霆    公司电话：400-101-9301    客服电话：95156-5    官方网站：www.tonghuafund.com    （67）上海中原金钱投资管束有限公司    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表东说念主：毛淮平    推断东说念主：仲秋玥    公司电话：010-88066326    客服电话：400-817-5666    官方网站：www.amcfortune.com    （68）天津市津润基金销售有限公司    住所：天津市和平区小白楼街解放北路 188 号信达广场 11 层 1109-1110 室                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    办公地址：天津市和平区解放北路 188 号信达广场 11 层    法定代表东说念主：唐楚才    推断东说念主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （69）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份    法定代表东说念主：冯轶明    推断东说念主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （70）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层    法定代表东说念主：吴志坚    推断东说念主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998    官方网站：www.jnlc.com    （71）贵州省贵文文化基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表东说念主：陈成    推断东说念主：黄笛    公司电话：0851-85407888                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     客服电话：0851-85407888     官方网站：www.gwcaifu.com     （72）一齐金钱（深圳）基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3046 号香江金融大厦 2111     办公地址：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3046 号香江金融大厦     法定代表东说念主：吴雪秀     推断东说念主：董宣     公司电话：010-88854918     客服电话：400-001-1566     官方网站：www.yilucaifu.com     （73）济安金钱（北京）基金销售有限公司     住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元     法定代表东说念主：杨健     推断东说念主：李海燕     公司电话：010-65309516     客服电话：400-673-7010     官方网站：www.jianfortune.com     （74）嘉实金钱管束有限公司     住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表东说念主：张峰     推断东说念主：李雯     公司电话：0898-88259700     客服电话：400-021-8850     官方网站：www.harvestwm.cn     （75）北京雪球基金销售有限公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表东说念主：李楠    推断东说念主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （76）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济工夫开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    办公地址：天津经济工夫开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    法定代表东说念主：陈萍    推断东说念主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （77）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东说念主：汤蕾    推断东说念主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com    （78）上海联泰基金销售有限公司    住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层    法定代表东说念主：尹彬彬    推断东说念主：尹宁宁    公司电话：021-52822063                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （79）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东说念主：张晓杰    推断东说念主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （80）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    办公地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    法定代表东说念主：付钢    推断东说念主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （81）泰信金钱基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东说念主：彭浩    推断东说念主：单丽    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （82）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    法定代表东说念主：孙莹    推断东说念主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （83）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东说念主：樊怀东    推断东说念主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （84）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济开发区古檀大路 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东说念主：吴言林    推断东说念主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （85）财咨说念信息工夫有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    法定代表东说念主：张斌    推断东说念主：陈巧玲    公司电话：024-82280101    客服电话：400-720-1166    官方网站：www.024888.net                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）     （86）福克斯（北京）基金销售有限公司     住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号     办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街 46 号锦胜华安写字楼     法定代表东说念主：储德军     推断东说念主：岳倩颖     公司电话：010-86430203     客服电话：010-84081648     官方网站：www.haofunds.com     （87）上海爱建基金销售有限公司     住所：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室     办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室     法定代表东说念主：吴文新     推断东说念主：黄子珈     公司电话：021-64382862     客服电话：021-60608980     官方网站：www.ajwm.com.cn     （88）大河金钱基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 1 号     办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 1 号     法定代表东说念主：赵鹰龙     推断东说念主：潘庆     公司电话：400-888-0008     客服电话：400-888-0008     官方网站：www.urainf.com     （89）众惠基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋     办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） C4 栋 30 层 1 号    法定代表东说念主：李春蓉    推断东说念主：许木根    公司电话：0851-82209888    客服电话：400-839-1818    官方网站：www.zhfundsales.com    （90）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司    住所：深圳市前海深港协调区前湾一齐 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东说念主：杨柳    推断东说念主：林丽    公司电话：0755-82779746    客服电话：400-666-7388    官方网站：www.simuwang.com    （91）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易磨真金不怕火区银城路 116、128 号 7 层（口头楼层，实 际楼层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东说念主：郑新林    推断东说念主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （92）博时金钱基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东说念主：王德英    推断东说念主：田媛                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金管束东说念主可根据干系法律法例的要求，遴聘其它符合要求的机构代理销售 本基金，并实时公告。    （二）登记机构    称呼：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    推断东说念主：张彦军    （三）出具法律成见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    推断东说念主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的司帐师事务所    称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东说念主：毛鞍宁    电话：010-58153000                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    传真：010-85188298    承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇    推断东说念主：高鹤    电话：（0755）22385837                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                   六、基金份额的分类    一、基金份额分类    本基金根据基金份额握有东说念主握有本基金份额的数目进行基金份额类别差异。    本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，两类基金份额单独竖立基金代码，并单独公布每万份基金已杀青收益和7 日年化收益率。    根据基金践诺运作情况，在履行妥贴步履后，基金管束东说念主可对基金份额分类 进行养息并公告。    二、基金份额类别的限制    投资者可自行遴聘认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 彼此转念，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转念等交游而发生基 金份额自动升级或者左迁的除外。           份额类别                 A 类基金份额    B 类基金份额       初次认/申购最低金额                 0.01 元   5，000，000 元       追加认/申购最低金额                 0.01 元      1，000 元     基金账户最低基金份额余额                 0.01 份   5，000，000 份      销售服务费率(年费率)                  0.25%         0.01%    三、基金份额的自动升左迁    当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要 求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基 金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不可骄贵B类基金份额最低 份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部左迁为 A类基金份额。    在投资者握有的某类基金份额骄贵升左迁条件后，基金的登记机构自动为其 办理升左迁业务，投资者握有的基金份额在升左迁业务办理应日按照新的基金份 额类别享有基金收益。根据华润元大货币商场基金业务司法，如果登记机构在T日 对投资者握有的基金份额进行了升左迁处理，那么投资者在该日对升左迁前的基 金份额提交的赎回、基金转念转出、转托管等交游恳求将说明失败，基金管束东说念主                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 不承担由此变成的一切赔本；从T＋1日起，投资者不错升左迁后的基金份额类别 提交上述交游恳求。    基金份额升左迁的干系司法由基金管束东说念主制定。    四、基金份额分类及司法的养息 类进行养息并公告。 购万般基金份额的最低金额限制及司法，或养息基金份额升左迁的数目限制及规 则，基金管束东说念主必须在运转养息之日前依照《信息线路办法》的轨则在指定媒介 上刊登公告。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       七、基金的召募    本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、基金合同卓绝他干系规 定，并经中国证监会证监许可[2013]1063 号文准予召募注册。    本基金为契约型绽开式货币商场基金，基金存续期限为不依期。    本基金自 2013 年 10 月 14 日起公开召募，并于 2013 年 10 月 25 日扫尾召募。 召募对象为符正当律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资 者和及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东说念主。    本基金份额发售面值为 1.00 元/份。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                     八、基金合同的顺利    本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日端庄顺利。自基金合同顺利之日起，本 基金管束东说念主端庄运转管束本基金。    基金合同顺利后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目发火 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在依期诠释中赐与线路；连 续 60 个服务日出现前述情形的，基金管束东说念主应当向中国证监会诠释并提议措置方 案，如转念运作神气、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额握 有东说念主大会进行表决。    法律法例另有轨则时，从其轨则。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                九、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回的场地    投资东说念主可通过销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场地或按销售机构提 供的其他神气进行申购或赎回。本基金管束东说念主可根据情况变更或增减基金代销机 构。    若基金管束东说念主或其指定的代销机构通达电话、传真或网上等交游神气，投资 东说念主不错通过上述神气进行申购与赎回。    （二）申购和赎回的绽开日实时期    投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游 所、深圳证券交游所的通常交游日的交游时期，但基金管束东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同顺利后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时期变更或其 他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的养息，但 应在实施日前依照《信息线路办法》的干系轨则在指定媒介上公告。    本基金合同顺利后，自 2013 年 11 月 15 日运转办理申购、赎回业务。    基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者转念。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或转念 恳求且登记机构说明接受的，视为下一绽开日基金份额申购、赎回或转念的恳求。    （三）申购和赎回的原则     “确订价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基准 进行诡计； 序赎回；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 基金份额握有东说念主的未付收益一并结算并与赎回款一齐支付给该基金份额握有东说念主； 基金份额握有东说念主部分赎回其握有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进 行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时 的损益，不然将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。    基金管束东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金管束东说念主 必须在新司法运转实施前依照《信息线路办法》的干系轨则在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额适度    A类基金份额的初次申购最低金额为单笔0.01元东说念主民币，追加申购最低金额为 单笔0.01元东说念主民币。B类基金份额的初次最低申购金额为单笔5，000，000元东说念主民币， 追加申购最低金额为单笔1，000元东说念主民币。    A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额。B类基金份额单笔赎回 的最低份额为1，000份基金份额。    每个服务日投资东说念主在单个交游账户保留的本基金A类基金份额余额少于0.01 份时，B类基金份额余额少于10份时，若当日该账户同期有份额减少类业务（如赎 回、转念转出等）被说明，则基金管束东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份 额一次性全部赎回。 金管束东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。 具体请参见干系公告。 额的数目限制。基金管束东说念主必须在养息前依照《信息线路办法》的干系轨则在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的步履    投资东说念主必须根据销售机构轨则的步履，在绽开日的具体业务办理时期内提议                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 申购或赎回的恳求。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购顺利。    基金份额握有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。投资东说念主赎回恳求胜仗后，基金管束东说念主将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回 款项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同干系要求处理。    基金管束东说念主应以交游时期扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日行为申购或 赎回恳求日(T 日)，在通常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性 进行说明。T 日提交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构轨则的其他神气查询恳求的说明情况。若申购不胜仗，则申购 款项退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定胜仗，而仅代表销售 机构仍是经受到申购、赎回恳求。申购与赎回的说明以登记机构的说明结果为准。 对于恳求的说明情况，投资者应实时查询。    （六）申购和赎回的数额和价钱    申购份额＝申购总金额÷基金份额净值    例一：假设 T 日某投资者投资 10，000 元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下：    申购份额=10，000/1.00=10，000 份    申购份数保留至一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四舍五入，四舍五入部 分所代表的资产归基金统统。    赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该份额对应的未付收益    例二：假设某投资者在 T 日赎回 10，000 份本基金，且假设该 10，000 份基金份 额对应的未支付收益为 15.00 元，则其获取的赎回金额诡计如下：    赎回金额=10，000×1.00+15.00=10，015.00 元                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    赎回总额以东说念主民币元为单元，保留至一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四 舍五入，四舍五入部分所代表的资产归基金统统。 金 7 日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会情愿，不错妥贴蔓延诡计或公告。    （七）基金的申购费和赎回费 回用度。    （1）在骄贵干系流动性风险管束要求的前提下，当本基金握有的现款、国 债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基 金资产净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时；    （2）当本基金前 10 名基金份额握有东说念主的握有份额共计逾越基金总份额的 交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计低于 10%且偏离度为负 时；    为确保基金安谧运作，幸免诱发系统性风险，基金管束东说念主应当对当日单个基 金份额握有东说念主恳求赎回基金份额逾越基金总份额 1%以上的赎回恳求征收 1%的强制 赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金管束东说念主与基金托管东说念主协商 说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。    （八）拒却或暂停申购的情形及处理神气    发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 资东说念主的申购恳求。 净值。 握有东说念主利益或对存量基金份额握有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 偏离度统统值达到 0.50%时。 者单日或单笔申购金额上限的。 且接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明 后，基金管束东说念主暂停基金估值并采用暂停接受基金申购恳求的措施。    发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管束东说念主决定暂 停申购时，基金管束东说念主应当根据干系轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东说念主的申购恳求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况摈弃时，基金管束东说念主应实时还原申购业务的办理。    （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理神气    发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回 款项： 资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款项。 净值。 偏离度统统值连气儿两个交游日逾越 0.5%时。 且接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明 后，基金管束东说念主暂停基金估值并采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求 的措施。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管束东说念主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回恳求，基金管束东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派 给赎回恳求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系要求处理。基金份额握有东说念主在恳求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分赐与拔除。在暂停赎回的情况摈弃时，基金管束东说念主应实时还原赎回业务的 办理并公告。    为平允对待不同类别基金份额握有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额握 有东说念主在单个绽开日恳求赎回基金份额逾越基金总份额10%的，基金管束东说念主可对其采 取宽限办理部分赎回恳求或者减速支付赎回款项的措施。    （十）多数赎回的情形及处理神气    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金 转念中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金转念中转入恳求份额总 数后的余额)逾越前一绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。    当基金出现多数赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定 全额赎回或部分宽限赎回。    （1）全额赎回：当基金管束东说念主觉得有才能支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按 通常赎回步履实行。    （2）部分宽限赎回：当基金管束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回恳求有艰巨或觉得 因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回恳求宽限办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动 转入下一个绽开日继续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回恳求将被拔除。宽限的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确 遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （3）如果基金发生多数赎回，在单个基金份额握有东说念主逾越上一绽开日基金总 份额 20%以上的赎回恳求的情形下，基金管束东说念主不错对该基金份额握有东说念主逾越 20% 以上的部分宽限办理赎回恳求。对于当日非宽限的赎回恳求，应当按单个账户非 宽限赎回恳求量占非宽限赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回恳求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘延 期赎回的，将自动转入下一个绽开日继续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被拔除。宽限的赎回恳求与下一绽开日赎 回恳求一并处理，无优先权，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未 作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管束东说念主觉得有 必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减速支付赎回款项， 但不得逾越 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他神气在 3 个交游日内讲演基金份额握有东说念主，说明干系处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 案，并在规依期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 登基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日万般基金份额的每万份 基金已杀青收益和 7 日年化收益率。 放申购或赎回时，基金管束东说念主应提前 1 个服务日在指定媒介上刊登基金重新绽开 申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽开日的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收 益率。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 停公告 1 次。暂停扫尾，基金重新绽开申购或赎回时，基金管束东说念主应提前 2 个工 作日在指定媒介上连气儿刊登基金重新绽开申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽开 日的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。    （十二）基金转念    基金管束东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基 金管束东说念主管束的其他基金之间的转念业务，基金转念不错收取一定的转念费，相 关司法由基金管束东说念主届时根据干系法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提 前示知基金托管东说念主与干系机构。    （十三）基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、符正当律法例的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东说念主。    继承是指基金份额握有东说念主逝世，其握有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会 团体；司法强制实行是指司法机构依据顺利司法通告将基金份额握有东说念主握有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的干系贵寓，对于符合条件的非交游过户恳求按基金登记机构 的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭表收费。    （十四）基金的转托管    基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的圭表收取转托管费。    （十五）依期定额投资规划    基金管束东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资规划，具体司法由基金管束东说念主另 行轨则。投资东说念主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所轨则的依期定额 投资规划最低申购金额。    （十六）基金的冻结息争冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 登记机构认同、符正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                      十、基金的投资    （一）投资标的    在保握低风险性和高流动性的前提下，力求获取较高于功绩相比基准的投资 收益。    （二）投资范围    本基金主要投资于以下金融器具，包括： 单； 产支握证券；    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管束东说念主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。    （三）投资策略    举座资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏不雅经济步地、央行货币政 策、货币商场的资金供求景象等身分，对短期利率走势进行详细判断；二是根据 前述判断形成的利率预期动态养息基金投资组合的平均剩余期限。    （1）利率分析策略    对利率走势的科学预期是进行久期管束的基本前提，亦然正确进行债券投资 的首要条件。通过对通货彭胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇 率、政策取向等追踪分析，形成对基本面的宏不雅研判。同期，伙同对商场环境的研 究，主要查考有盘算推算包括：央行公开商场操作、主流机构投资者的短期投资倾向、债 券供给、货币商场与成本商场资金互动等，合理预期货币商场利率水平的变化。    （2）久期管束策略    久期是量度债券利率风险的主要有盘算推算，反应归赵券价钱对于收益率变动的敏 感进度。当预期商场利率高潮时，基金管束东说念主将通过加多握有剩余期限较短债券                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 并减握剩余期限较长债券等神气镌汰组合久期，以镌汰组合跌价风险；在预期市 场收益率下落时，通过增握剩余期限较长债券等神气栽培组合久期，以共享债券 价钱高潮的收益。    根据举座策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和万般别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性有盘算推算，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、商场偏好、法律法例对基金投资的轨则、基 金合同、基金收益标的、功绩相比基准等决定不同类别资产的标的配置比率。    在个券遴聘层面，当先将商量安全性，优先遴聘高信用等第的债券品种以规 避背约风险。除商量安全性身分外，在具体的券种遴聘上，基金管束东说念主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率彰着偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因商场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行重心存眷。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而带领相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东说念主遴聘投资于订价低估的短期债券品种。    本基金行为现款管束器具，必须具备较高的流动性。基金管束东说念主将在流动性 优先的前提下，详细均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现款留存、握有高流动性债券种、正回购、镌汰组合久期等神气栽培基金资 产举座的流动性。同期，基金管束东说念主将密切存眷投资者大额申购和赎回的需求变 化礼貌，提前作念好资金准备。    （四）投资决策依据和投资过程    （1）投资决策须符合干系法律法例和基金合同的轨则；    （2）投资决策是根据践诺经济运行景象、货币政策和财政政策的实行情况、 货币商场和证券商场的运行景象来决定资产的配比；    （3）研究员各自孤独完成相应的分析研究诠释，为投资提供策略依据。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    本基金投资决策的步履是：    （1）决策和交游机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及紧要单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和养息投资组合。基金司理负 责下达投资指示，交游部负责资产运作的一线监控，并保证确保交游指示在正当、 合规的前提下得到实行。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里研究平台的支握下，对不同类别的资产的收益风险景象作出 判断。本公司的研究员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理伙同我方的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资标的、投资理念和投资范围拟定资产的配置 决策，向投资决策委员会提交投资策略诠释。投资决策委员会进行投资策略诠释 的步履审核和本质性判断，并根据审核和判断结果赐与审批。    （3）组合构建    研究员根据我方的研究孤独构建投资品的备选库。基金司理在其中遴聘投资 品种，并决定交游的数目和时机。对投资比例紧要的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据干系轨则进行决策步履的审核、投资 价值的本质性判断，并听取风险分析成见，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）交游操作和实行    由交游部负责投资指示的操作和实行。通过投资交游系统确保投资指示处于 正当、合规的实行状态，对交游过程中商场出现的任何情况，负有监控、处置的职 责。交游部确保将无法自行处置并可能影响指示实行的交游景象和商场变化向基 金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控措施    本基金秉握流动性与收益性的关系下进行投资组合养息，并逐日监控投资组 合是否妥贴合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出养息。    （6）投资决策委员会在确保基金握有东说念主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要养息上述投资管束步履。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （五）投资限制    （1）本基金不得投资于以下金融器具： 产支握证券； 的除外；    法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述轨则的限制。    （2）本基金的投资组合将死守以下比例限制： 过240天； 基金与由基金管束东说念主管束的其他基金握有一家公司刊行的证券，不得逾越该证券 的10%； 提前支取的银行进款）的比例不得逾越基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管东说念主资历的磨灭交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计 不得逾越20%，投资于不具有基金托管东说念主资历的磨灭交易银行的银行进款、同行存 单占基金资产净值的比例共计不得逾越5%； 始权益东说念主的资产支握证券的比例，共计不得逾越基金资产净值的10%，国债、中央 银行单据、政策性金融债券除外； 值的比例共计不得低于5%；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于10%；本基金握有的 到期日在10个交游日以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例共计不得逾越30%； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 本基金握有的磨灭（指磨灭信用级别）资产支握证券的比例，不得逾越该资产支 握证券领域的10%；本基金投资于磨灭原始权益东说念主的万般资产支握证券的比例，不 得逾越基金资产净值的10%；本基金管束东说念主管束的全部基金投资于磨灭原始权益东说念主 的万般资产支握证券，不得逾越其万般资产支握证券共计领域的10%； 在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为1年，债券回购到期后不得延期； 基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天，平均剩孑遗续期不得逾越120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其 他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；    当本基金前10名份额握有东说念主的握有份额共计逾越基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得逾越90天，平均剩孑遗续期不得逾越180天；投资组 合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金 融器具占基金资产净值的比例共计不得低于20%； 其刊行的同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一个季度末净资产的10%；    因证券商场波动、基金领域变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不符合前                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 款所轨则比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 值的比例共计不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 共计不得逾越2%；    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、 干系机构行为原始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致；    除上述第1)、第5）、第13）、第15）项比例限制外，因证券商场波动、证券刊行 东说念主合并、基金领域变动等基金管束东说念主之外的身分导致本基金投资组合不符合以上 比例限制的，基金管束东说念主应在10个交游日内进行养息，以达到上述圭表，但中国 证监会轨则的特殊情形除外。法律法例另有轨则时，从其轨则。    本基金投资的资产支握证券须具有评级天禀的资信评级机构进行握续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或卓绝于AAA级的信用 级别。本基金握有的资产支握证券信用等第下落、不再符合投资圭表的，基金管 理东说念主应在评级诠释发布之日起3个月内对其赐与全部卖出。    基金管束东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的干系约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资不容行动和投资组合比例 限制进行变更的，本基金可相应养息不容行动和投资比例限制轨则，不需经基金 份额握有东说念主大会审议。          《基金法》卓绝他干系法律法例或监管部门取消上述限制的， 履行妥贴步履后，基金不受上述限制。    为改革基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；    （5）从事内幕交游、足下证券交游价钱卓绝他不正派的证券交游行径；    （6）法律、行政法例和中国证监会轨则不容的其他行径。    若法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行妥贴步履后，本基金投资可不受上述轨则限制。    （六）基金管束东说念主代表基金愚弄所投资证券项下权利的原则及方法    基金管束东说念主将按照国度干系轨则代表本基金孤独愚弄所投资证券项下得权利， 保护基金份额握有东说念主的利益。基金管束东说念主在代表基金愚弄所投资证券项下权利时 应盲从以下原则：    （七）功绩相比基准    本基金功绩相比基准：七天讲演进款利率（税后）    讲演进款是一种不约定存期，支取时需提前讲演银行，约定支取日历和金额 方能支取的进款，具有存期活泼、存取便捷的特征，同期可获取高于活期进款利 息的收益。本基金为货币商场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资标的及流动性特征，本基金中式同期七天讲演进款利率（税后） 行为本基金的功绩相比基准。    如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比 较基准适用于本基金时，经基金管束东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在 报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东说念主 大会。    （八）风险收益特征    本基金为货币商场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。    （九）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的诡计方法                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    其中：    投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银行存 款、同行存单、逆回购、中央银行单据、剩余期限在397天以内（含397天）的资 产支握证券、债权、非金融企业债务融资器具、买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国东说念主民银行认同的其他具有精采流动性的货币商场器具。    投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。    （1）银行活期进款、清理备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为0天；证券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余交游日 天数诡计；    （2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至 回购左券到期日的践诺剩余天数诡计；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期 限以诡计日至回购左券到期日的践诺剩余天数诡计；    （3）银行依期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至左券 到期日的践诺剩余天数诡计；有进款期限，根据左券可提前支取且莫得利息赔本 的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至左券到期日的践诺剩余天数计 算；银行讲演进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款左券中约定的讲演期诡计；    （4）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至中央银行单据到 期日的践诺剩余天数诡计；    （5）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指诡计日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率养息                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 日的践诺剩余天数诡计。      允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期日 的践诺剩余天数诡计。      平均剩余期限和剩孑遗续期限的诡计结果保留至整数位，一丝点后四舍五 入。如法律法例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限诡计方法另有轨则的从 其轨则。      （十）基金的投资组合诠释      本投资组合诠释所载数据松手2024年6月30日（财务数据未经审计）。 序号         神气       金额（元）              占基金总资产的比例（%）       其中：债券                       -                   -            资产支握                                   -                   -       证券       其中：买断式回购       的买入返售金融资                    -                   -       产       银行进款和结算备       付金共计 诠释期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为诠释期内逐日融资余额占资产净值比例 的绵薄平均值。 债券正回购的资金余额逾越基金资产净值的 20%的说明 在本诠释期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未逾越资产净值的 20%。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 神气                                天数 诠释期末投资组合平均剩余期限                                   0 诠释期内投资组合平均剩余期限最高值                                4 诠释期内投资组合平均剩余期限最低值                                0 诠释期内投资组合平均剩余期限逾越 120 天情况说明 本诠释期内本基金未发生投资组合平均剩余期限逾越 120 天的情况。                             各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产净  序号            平均剩余期限                              净值的比例（%）    值的比例（%）       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动                                            -     -       利率债       其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮动                                            -     -       利率债                共计                      112.84    - 本基金本诠释期内未出现投资组合平均剩孑遗续期逾越 240 天的情况。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 本基金本诠释期未未握有债券资产。   本基金本诠释期未未握有债券资产。                  神气                   偏离情况 诠释期内偏离度的统统值在 0.25（含）-0.5%间的次数                      0 诠释期内偏离度的最高值                                  0.0138% 诠释期内偏离度的最低值                                  0.0000% 诠释期内每个服务日偏离度的统统值的绵薄平均值                       0.0007% 诠释期内负偏离度的统统值达到 0.25%情况说明 本基金本诠释期内未出现负偏离度的统统值达到 0.25%的情况。 诠释期内正偏离度的统统值达到 0.5%情况说明 本基金本诠释期内未出现正偏离度的统统值达到 0.5%的情况。 资明细 本基金本诠释期末未握有资产支握证券。   本基金所握有的债券接纳摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利 率或约定利率并商量其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按践诺利率法进行摊销，逐日 计提收益。本基金通过逐日分成使基金份额净值支握在 1.00 元。   诠释期内，本基金管束东说念主严格死守基金投资管束干系轨制要求，前十大证券刊行主体未                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 出现罪犯违法行动，投资决策步履符正当律法例和公司轨制的轨则。   序号           称呼                     金额（元）   由于四舍五入的原因，投资组合诠释中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。                        （2024 年第 3 号）  华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                               十一、基金的功绩      基金管束东说念主依照恪尽责守、古道信用、严慎勤劳的原则管束和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表  现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。      （一）基金净值进展       基金份额净值收益率卓绝与同期功绩相比基准收益率的相比                               华润元大现款收益货币 A                         净值收益率      净值收       功绩相比       功绩比       ①－③        ②－④                           ①        益率标       基准收益       较基准         阶段                         准差②         率③       收益率                                                         圭表差                                                           ④                               华润元大现款收益货币 B                        （2024 年第 3 号）  华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                         净值收益率       净值收       功绩相比       功绩比        ①－③        ②－④                            ①        益率标       基准收益       较基准         阶段                          准差②         率③       收益率                                                          圭表差                                                            ④  （二）自基金合同顺利以来基金累计净值收益率变动卓绝与同期功绩相比基准收  益率变动的相比（2013 年 10 月 29 日至 2024 年 06 月 30 日）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                    十二、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的万般证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以卓绝他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以卓绝他基金财产账户相孤独。    （四）基金财产的支握和责罚    本基金财产孤独于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主支握。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其本身的法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。    基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章放弃、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  十三、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金干系的证券交游场地的交游日以及国度法律法例规 定需要对外线路基金资产净值、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率的非交 易日。    （二）估值对象    基金所领有的万般证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。    （三）估值方法 利率或左券利率并商量其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按践诺利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不接纳商场利率和上市交游的债券和单据的市价诡计 基金资产净值。 市价诡计的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东说念主的利益产生稀释 和不屈允的结果，基金管束东说念主于每一估值日，接纳估值工夫，对基金握有的估值 对象进行重新评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与摊余成 本法诡计的基金资产净值的负偏离度统统值达到0.25%时，基金管束东说念主应当在5 个交游日内将负偏离度统统值养息到0.25%以内。当正偏离度统统值达到0.5% 时，基金管束东说念主应当暂停接受申购并在5个交游日内将正偏离度统统值养息到 固有资金弥补潜在资产赔本，将负偏离度统统值抑制在0.5%以内。当负偏离度绝 对值连气儿两个交游日逾越0.5%时，基金管束东说念主应当接纳公允价值估值方法对握有 投资组合的账面价值进行养息，或者采用暂停接受统统赎回恳求并隔断基金合同 进行财产清理等措施。 管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 国度最新轨则估值。    如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的轨则或者未能充分改革基金份额握有东说念主利益时，应立即讲演 对方，共同查明原因，两边协商措置。    根据干系法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管束东说念主对基金资产净值、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率的诡计结 果对外赐与公布。    （四）估值步履 收益，精准到一丝点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率所以最 近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点 后第 4 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管束东说念主每个服务日对基金资产估值后，将 每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复 核无误后，由基金管束东说念主对外公布。    （五）估值非常的处理    基金管束东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的估值导致每万份基金已杀青收益一丝点后 4 位 或 7 日年化收益率百分号内一丝点后 3 位以内发生差错时，视为估值非常。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主本身的错误变成估值非常，导致其他当事东说念主碰到赔本的，错误的 使命东说念主应当对由于该估值非常碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直赔本按下述“估 值非常处理原则”给予补偿，承担补偿使命。    上述估值非常的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值非常已发生，但尚未给当事东说念主变成赔本机，估值非常使命方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值非常发生的用度由估值非常使命方承担； 由于估值非常使命方未实时更正已产生的估值非常，给当事东说念主变成赔本的，由估 值非常使命方对径直赔本承担补偿使命；若估值非常使命方仍是积极协调，况且 有协助义务确当事东说念主有实足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值非常使命方应付更正的情况向干系当事东说念主进行说明，确保估值非常已得 到更正。    （2）估值非常的使命方对干系当事东说念主的径直赔本负责，不合转折赔本负责， 况且仅对估值非常的干系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。    （3）因估值非常而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值非常使命方仍应付估值非常负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或 不全部返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益赔本(“受损方”)，则估值非常使命 方应补偿受损方的赔本，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事 东说念主享有要求托福不妥得利的权利；如果获取不妥得利确当事东说念主仍是将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的不妥得 利返还的总和逾越其践诺赔本的差额部分支付给估值非常使命方。    （4）估值非常养息接纳尽量还原至假设未发生估值非常的正确情形的神气。    估值非常被发现后，干系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步履如下：    （1）查明估值非常发生的原因，列明统统确当事东说念主，并根据估值非常发生的 原因确定估值非常的使命方；    （2）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值非常变成的赔本进 行评估；    （3）根据估值非常处理原则或当事东说念主协商的方法由估值非常的使命方进行更 正和补偿赔本；    （4）根据估值非常处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值非常的更正向干系当事东说念主进行说明。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （1）基金资产净值诡计出现非常时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采用合理的措施防御赔本进一步扩大；    （2）非常偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；非常偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当 公告，并报中国证监会备案；    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。    （六）暂停估值的情形 且接纳估值工夫仍导致公允价值存在紧要不确定性时，基金管束东说念主经与基金托管 东说念主协商一致的；    （七）基金净值的说明    用于基金信息线路的基金资产净值、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益 率由基金管束东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金管束东说念主应于每个绽开 日交游扫尾后诡计当日的基金资产净值、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益 率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核说明后发送给基金管束东说念主，由基金管束 东说念主赐与公布。    （八）特殊情形的处理 的舛误不行为基金资产估值非常处理。 可抗力等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主诚然仍是采用必要、妥贴、合理的措施 进行检查，关联词未能发现该非常而变成的基金资产净值诡计非常，基金管束东说念主、 基金托管东说念主不错除名补偿使命。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应积极采用必要的措 施摈弃或减弱由此变成的影响。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  十四、基金收益与分派    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    （二）收益分派原则    本基金收益分派应死守下列原则：     “逐日分派、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已 杀青收益为基准，为投资东说念主逐日诡计当日收益并分派，且逐日进行支付。投资东说念主 当日收益分派的诡计保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位按去尾原则处理，因 去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止； 零时，为投资东说念主记正收益；若当日已杀青收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若当 日已杀青收益就是零时，当日投资东说念主不记收益； (即红利转基金份额)神气，投资东说念主可通过赎回基金份额获取现款收益；若投资东说念主 在当日收益支付时，其当日净收益为正好，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其 当日净收益为零，则保握投资东说念主基金份额不变，基金管束东说念主将采用必要措施尽量 幸免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资东说念主基金份额； 赎回的基金份额自下一个服务日起，不享有基金的收益分派权益；    在不影响基金份额握有东说念主利益的情况下，基金管束东说念主可在法律法例允许的前 提下酌情养息以上基金收益分派原则，此项养息不需要召开基金份额握有东说念主大会， 但应于养息实施日前在指定媒介公告。    （三）收益分派决策    基金收益分派决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核后确定。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （四）收益分派的时期和步履    本基金逐日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日每万份基金已杀青 收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个当然日，披 露节沐日历间的每万份基金已杀青收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以 及节沐日后首个绽开日的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率。经中国证监 会情愿，不错妥贴蔓延诡计或公告。法律法例另有轨则的，从其轨则。    时常情况下，本基金逐日例行对本日杀青的收益进行收益结转，逐日例行的 收益结转不再另行公告。    （五）本基金万般基金份额每万份基金已杀青收益及 7 日年化收益率的诡计 见基金合同第十八部分。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                 十五、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付神气    本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管束费的诡计 方法如下：    H＝E×0.33%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管束费    E 为前一日的基金资产净值    基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基金 托管东说念主发送基金管束费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从基 金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基金                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前 5 个服务日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的 基金份额握有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个服务日起适用 A 类基金 份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的 基金份额握有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的下一个服务日起享受 B 类基金 份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的诡计公式一样，具体如下：    H＝E×年销售服务费率÷当年天数    H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金管束东说念主向基金托管东说念主发送基金 销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 5 个服务日内从基金财 产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支付日支付。    上述“（一）基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据干系法例及相应左券规 定，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的神气    下列用度不列入基金用度： 金财产的赔本；    （四）基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                 十六、基金的司帐与审计    （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：如果基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按照干系轨则编制基金司帐报表； 以书面神气说明。    （二）基金的年度审计 的司帐师事务所卓绝注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在 2 个服务日内在指定媒介公告。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  十七、基金的信息线路    （一）本基金的信息线路应符合《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 基金合同卓绝他干系轨则。    （二）信息线路义务东说念主    本基金信息线路义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主 大会的基金份额握有东说念主等法律法例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组 织。    本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的轨则线路基金信息，并保证所线路信息的确凿性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予线路的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资者马虎按照基金合同约定 的时期和神气查阅或者复制公开线路的信息贵寓。    （三）本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：    （四）本基金公开线路的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。    本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除稀薄说明外，货币单元为东说念主民币 元。    （五）公开线路的基金信息    公开线路的基金信息包括：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东说念主大会召开的司法及具体步履，说明基金家具的本性等波及基金投资者紧要 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募说明书应当最大适度地线路影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息线路 及基金份额握有东说念主服务等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。    （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金管束东说念主在基金财产支握及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金家具贵寓概若是基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。基金合同顺利后，基金家具贵寓概要的信息发生紧要变更的， 基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具贵寓概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金合同隔断的，基金管束东说念主不再更新基金家具贵寓概 要。    基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募说明书、辅导性公告和、基金合同辅导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概要、 《基金合同》和基金托管左券登载在指定网站上；基金托管东说念主应当同期将基金合 同、基金托管左券登载在指定网站上。    基金家具贵寓概要的编制、线路及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实行。2、 基金份额发售公告    基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。    基金管束东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定媒介上登载基金合 同顺利公告。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （1）本基金的基金合同顺利后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金 管束东说念主将至少每周公告一次基金净值信息、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收 益率。    每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率的诡计方法如下：    日每万份基金已杀青收益＝当日该类基金份额的已杀青收益/当日该类基金 份额总额×10000                        i =1    其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括诡计当日)的每万份基金已杀青收益。    每万份基金已杀青收益接纳四舍五入保留至一丝点后第 4 位，7 日年化收益 率接纳四舍五入保留至百分号内一丝点后第 3 位。    （2）在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，线路绽开日的每万份基 金已杀青收益和 7 日年化收益率。    （3）基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金管束东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在指定网站上，并将年度诠释辅导性公告登载在指定报刊上。基金年 度诠释的财务司帐诠释应当经过具有证券、期货干系业务资历的司帐师事务所审 计。    基金管束东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在指定网站上，并将中期诠释辅导性公告登载在指定报刊上。基金 管束东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度诠释，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度诠释辅导性公告登载在指定报刊上。    基金合同顺利不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度诠释、中期报 告或者年度诠释。    如诠释期内出现单一投资者握有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在基金依期诠释“影响投资者决 策的其他要紧信息”项下线路该投资者的类别、诠释期末握有份额及占比、诠释 期内握有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    本基金应当在年度诠释、中期诠释中，至少线路诠释期末基金前 10 名份额握 有东说念主的类别、握有份额及占总份额的比例等信息。    本基金握续运作过程中，应当在基金年度诠释和中期诠释中线路基金组合股 产情况卓绝流动性风险分析等。    本基金发生紧要事件，干系信息线路义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在指定报刊和指定网站上。    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：    （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；    （2）基金合同隔断、基金清理；    （3）转念基金运作神气、基金合并；    （4）更换基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；    (5)基金管束东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金管束东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；    （7）基金管束东说念主变更握有百分之五以上股权的股东、基金管束东说念主的践诺抑制 东说念主变更；    （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；    （9）基金管束东说念主的高等管束东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专诚基金托管部门 负责东说念主发生变动；    （10）基金管束东说念主的董事在最近 12 个月内变更逾越百分之五十，基金管束东说念主、 基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十；    （11）波及基金管答理产、基金管束业、基金托管业务的诉讼或仲裁；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （12）金管束东说念主或其高等管束东说念主员、基金司理因基金管束业务干系行动受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；    （13）基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主卓绝控股股东、 践诺抑制东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外；    （14）基金收益分派事项；    （15）管束费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭表、计提 神气和费率发生变更；    （16）基金资产净值计价非常达基金资产净值百分之零点五；    （17）本基金运转办理申购、赎回；    （18）本基金发生多数赎回并宽限办理；    （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回恳求或减速支付赎回款项；    （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求后或重新接受申购、赎回恳求；    （21）基金份额类别、数目轨则、升左迁司法的变动；    （22）当“摊余成本法”诡计的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资产 净值的正偏离度统统值达到 0.50%、负偏离度统统值达到 0.50%以及负偏离度统统 值连气儿两个交游日逾越 0.50%的情形；    （23）货币商场基金握有的金融器具出现兑付风险    （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的交易银行的银行进款与同行存 单的；    （25）发生波及基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；    （26）基金信息线路义务东说念主觉得可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。    在基金合同存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场崇高传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 握有东说念主权益，干系信息线路义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄澈，并将 干系情况立即诠释中国证监会。    基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会，基金管束东说念主、基金托管 东说念主对基金份额握有东说念主大会决定的事项不照章履行信息线路义务的，召集东说念主应当履 行干系信息线路义务。    （六）信息线路事务管束    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路管束轨制，指定专诚部门及 高等管束东说念主员管束信息线路事务。    基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当符合中国证监会干系基金信息 线路内容与花式准则等法例的轨则。    基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金管束东说念主编制的基金资产净值、每万份基金已杀青收益、7 日年化收益率、基 金依期诠释更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金清理诠释等公开线路的 干系基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子说明。    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在指定媒介中遴聘线路信息的报刊，基金管束 东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并 保证干系报送信息的确凿、准确、齐全、实时。    基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他各人媒介线路信息，关联词其他各人媒介不得早于指定媒介线路信息，况且 在不同媒介上线路磨灭信息的内容应当一致。    为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计诠释、法律成见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。    （七）信息线路文献的存放与查阅    照章必须线路的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规轨则将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                     十八、风险揭示    本基金靠近的主要风险是商场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管束 风险、操格调险、工夫风险、合规性风险等。    （一）商场风险    由于中央银行的利率的养息和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动基金握有东说念主会靠近投资收益率低于或高于功绩基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券商场和短期资金商场的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获取的收益取决于再投资时的利率 水和睦再投资的策略。因改日商场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主若是指因基金资产变现的难易进度所导致基金收益变动的风险。 本基金投资对象的流动性相对较好，关联词在特殊商场情况下（加息或是商场资金 病笃的情况下）也会出现部分品种的交游不活跃、成交量不及的情形，此时如果 基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资商场主要为证券交游所、寰宇银行间债券商场等流动性较好的 范例型交游场地，本基金投资范围主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银 行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支握证券等，同期本基金基于分布投 资的原则在行业和个券方面未有高蚁合度的特征，详细评估在通常商场环境下本 基金的流动性风险适中。    基金出现多数赎回情形下，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合景象或                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金 份额握有东说念主在单个绽开日恳求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基 金管束东说念主不错对其采用宽限办理赎回恳求的措施。    在商场大幅波动、流动性费事等顶点情况下发生无法应付投资者多数赎回的 情形时，基金管束东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的轨则，严慎中式宽限办理多数赎回恳求、暂停接受赎回恳求、减速支付赎 回款项、收取强制赎回费等流动性风险管束器具行为提拔措施。对于万般流动性 风险管束器具的使用，基金管束东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批步履并与基金托管东说念主协商一致。 在践诺运用万般流动性风险管束器具时，投资者的赎回恳求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金管束东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金握有的债券、单据的刊行东说念主背约，不按时偿付本金或利息时，将径直导 致基金资产的赔本，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币商场波动所引 发本基金收益产生赔本的风险。    （五）管束风险    基金管束东说念主的专科技能、研究才能及投资管束水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济步地、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金管束东说念主的投资管束轨制、风险管束和里面抑制轨制是否健全，能否灵验 防御说念德风险和其他合规性风险，以及基金管束东说念主的管事说念德水对等，也会对基 金的风险收益水平变成影响。    （六）操格调险    基金的干系当事东说念主在各业务智商的操作过程中，可能因里面抑制不到位或者 东说念主为身分变成操作谬妄或违反操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 易非常和诈骗等。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （七）工夫风险    在绽开式基金的后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而影响交游 的通常进行以致导致基金握有东说念主利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金管束 东说念主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金管束或运作过程中，违反国度法律、法例或基金合同干系轨则的风险。    （九）本基金的独有风险    本基金投资于货币商场器具，可能靠近较高流动性风险以及货币商场利率波 动的系统性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为应付赎回进行资产变当前，可能会由于货币商场工 具交游量不及而靠近流动性风险。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）        十九、基金合同的变更、隔断与基金财产的清理    （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主情愿后变更并公告，并 报中国证监会备案。 自决议顺利之日起两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的隔断事由    有下列情形之一的，基金合同应当隔断： 金托管东说念主连结的；    （三）基金财产的清理 清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东说念主、具有从事证券干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）基金合同隔断情形出当前，由基金财产清理小组谐和经受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；    （3）对基金财产进行估值和变现；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （4）制作清理诠释；    （5）遴聘司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律成见书；    （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分派    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产清理诠释经具有证券、期 货干系业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理诠释登 载在指定网站上，并将清理诠释辅导性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及干系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                二十、基金合同的内容概要    （一）基金份额握有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利与义务    （1）根据《基金法》、              《运作办法》卓绝他干系轨则，基金管束东说念主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度干系法律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采用必要 措施保护基金投资者的利益； 得基金合同轨则的用度； 施其他法律行动； 务的外部机构； 转念和非交游过户的业务司法；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （2）根据《基金法》、              《运作办法》卓绝他干系轨则，基金管束东说念主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营神气管束和运作基金财产； 所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产彼此孤独，对所管束的不同基金分别管束， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的轨则，按干系轨则诡计并公告基金基金净值信息，各 类基金份额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率； 务； 基金合同卓绝他干系轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予守秘，不向他 东说念主表露； 基金收益；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 合基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 料 15 年以上； 证投资者马虎按照基金合同轨则的时期和神气，随时查阅到与基金干系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到干系贵寓的复印件； 和分派； 知基金托管东说念主； 应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而除名； 东说念主违反基金合同变成基金财产赔本机，基金管束东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 事务的行动承担使命； 法律行动； 金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募 期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；    （1）根据《基金法》、              《运作办法》卓绝他干系轨则，基金托管东说念主的权利包括 但不限于：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 用度； 及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要赔本的情形，应 申诉中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》卓绝他干系轨则，基金托管东说念主的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤独核算，分账管束，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤独； 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产； 基金管束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 在基金信息公开线路前赐与守秘，不得向他东说念主表露； 额的每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 金管束东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；如果基金管束 东说念主有未实行基金合同轨则的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用了妥贴的措施； 回款项； 配合基金管束东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 行监管机构，并讲演基金管束东说念主； 其退任而除名； 金管束东说念主因违反基金合同变成基金财产赔本机，应为基金份额握有东说念主利益向基金 管束东说念主追偿；    基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额握有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东说念主行为基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    磨灭类别每份基金份额具有同等的正当权益。    （1）根据《基金法》、              《运作办法》卓绝他干系轨则，基金份额握有东说念主的权利 包括但不限于：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 事项愚弄表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》卓绝他干系轨则，基金份额握有东说念主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险；3）存眷基金信息线路，实时愚弄权利和 履行义务；    （二）基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的步履和司法    基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就磨灭事项书面要求 召开基金份额握有东说念主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 握有东说念主大会： 低基金的销售服务费率或变更收费神气； 基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 情形。    （1）除法律法例轨则或基金合同另有约定外，基金份额握有东说念主大会由基金管                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 理东说念主召集；    （2）基金管束东说念主未按轨则召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集；    （3）基金托管东说念主觉得有必要召开基金份额握有东说念主大会的，应当向基金管束东说念主 提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面示知基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管束东说念主，基金 管束东说念主应当配合；    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就磨灭事项书面要 求召开基金份额握有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金管束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额握 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 握有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额握 有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合；    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主就磨灭事项要求召 开基金份额握有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额握有东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金 管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得壅塞、干豫；    （6）基金份额握有东说念主会议的召集东说念主负责遴聘确定开会时期、场合、神气和权 益登记日。    （1）召开基金份额握有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 效期限等）、投递时期和场合；    （2）采用通信开会神气并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议讲演 中说明本次基金份额握有东说念主大会所采用的具体通信神气、托付的公证机关卓绝联 系神气和推断东说念主、书面表决成见寄交的截止时期和收取神气。    （3）如召集东说念主为基金管束东说念主，还应另行书面讲演基金托管东说念主到指定场合对表 决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面讲演基金管束东说念主 到指定场合对表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行 书面讲演基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定场合对表决成见的计票进行监督。基金 管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见 的计票效率。    基金份额握有东说念主大会可通过现场开会神气或通信开会神气等法律法例、监管 机构允许的其他神气召开，会议的召开神气由会议召集东说念主确定。    （1）现场开会。由基金份额握有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托付证明请托 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握 有东说念主大会，基金管束东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同 时符合以下条件时，不错进行基金份额握有东说念主大会议程： 基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明符正当律法例、基金合同和会 议讲演的轨则，况且握有基金份额的凭证与基金管束东说念主握有的登记贵寓相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的三分之一。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额握有东说念主将其对表决事项的投票以书面 花式在表决松手日当年投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面神气进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的神气视为灵验： 关辅导性公告； 基金管束东说念主）到指定场合对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议讲演轨则的神气收取基金份额握有东说念主的书面表决成见；基金托管东说念主或基金管束 东说念主经讲演不参加收取书面表决成见的，不影响表决效率； 所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东说念主径直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见基金份额握有东说念主所握有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金 份额握有东说念主大会。重新召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上基金 份额的握有东说念主径直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见； 书面成见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理 东说念主出具的托付东说念主握有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付证明符正当律 法例、基金合同和会议讲演的轨则，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议讲演载明，基金份额握有 东说念主也不错接纳网罗、电话或其他神气进行表决，或者接纳网罗、电话或其他神气 授权他东说念主代为出席会议并表决。    （4）基金份额握有东说念主授权他东说念主代为出席会议并表决的，授权神气不错接纳书                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 面、网罗、电话、短信或其他神气，具体神气在会议讲演中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定隔断基金合同、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法 规及基金合同轨则的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额握有东说念主大会讨 论的其他事项。    基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠集议的讲演后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （2）议事步履    在现场开会的神气下，当先由大会主握东说念主按照下列第七条文定步履确定和公 布监票东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大 会主握东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主握大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主握；如果基金管束东说念主授权代 表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和代 理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额握有东说念主作 为该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主握 基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效率。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称呼）和推断神气等事项。    在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决截 止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。    基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和稀薄决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 稀薄决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神气通过。    （2）稀薄决议，稀薄决议应当经参加大会的基金份额握有东说念主或其代理东说念主所握 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转念基金运作神气、更换基 金管束东说念主或者基金托管东说念主、隔断基金合同、本基金与其他基金合并以稀薄决议通 过方为灵验。    基金份额握有东说念主大会采用记名神气进行投票表决。    采用通信神气进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭证证明，不然提交 符合会议讲演中轨则的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 符合会议讲演轨则的书面表决成见视为灵验表决，表决成见粗率不清或彼此矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额握有东说念主所代表的基金份额 总和。    基金份额握有东说念主大会的各项提案或磨灭项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议运转后布告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 握有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额 握有东说念主自行召集或大会诚然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管束东说念主或 基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运转后布告 在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金 管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。 布计票结果。 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主握东说念主应当连忙公布重新盘货结 果。 的，不影响计票的效率。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票神气为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。    基金份额握有东说念主大会决议自顺利之日起 2 个服务日内在指定媒介上公告。如 果接纳通信神气进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实行顺利的基金份额握有东说念主 大会的决议。顺利的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。 条件等轨则，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致干系内容 被取消或变更的，基金管束东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。    （三）基金合同覆没和隔断的事由、步履    （1）变更基金合同波及法律法例轨则或本基金合同约定应经基金份额握有 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于可不经基 金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主情愿后变更并公 告，并报中国证监会备案。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （2）对于基金合同变更的基金份额握有东说念主大会决议自完成备案手续后方可 实行，自决议顺利之日起两日内在指定媒介公告。    有下列情形之一的，基金合同应当隔断：    （1）基金份额握有东说念主大会决定隔断的；    （2）基金管束东说念主、基金托管东说念主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管束东说念主、新 基金托管东说念主连结的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）干系法律法例和中国证监会轨则的其他情况。    （1）基金财产清理小组：自出现基金合同隔断事由之日起 30 个服务日内成 立清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基 金清理。    （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管束东说念主、基金托 管东说念主、具有从事证券干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。    （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的支握、清理、 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （4）基金财产清理步履： 出具法律成见书；    （5）基金财产清理的期限为 6 个月。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金 份额比例进行分派。    清理过程中的干系紧要事项须实时公告；基金财产清理诠释经具有证券、期 货干系业务资历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理诠释登 载在指定网站上，并将清理诠释辅导性公告登载在指定报刊上。    基金财产清理账册及干系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。    （四）争议措置神气    各方当事东说念主情愿，因基金合同而产生的或与基金合同干系的一切争议，应提 交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁 场合为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度由败 诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，继续忠实、勤劳、尽责地 履行基金合同轨则的义务，改革基金份额握有东说念主的正当权益。    基金合同受中国法律统辖。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的神气    基金合同可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公场地和营业场地查阅，但应以基金合同的本来为准。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                  二十一、基金托管左券的内容概要    （一） 托管左券当事东说念主    称呼：华润元大基金管束有限公司    住所：深圳市前海深港协调区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：费凡    成立时期：二〇一三年一月十七日    批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可[2012]1746 号    注册成本：东说念主民币 6 亿元    组织花式：有限使命公司    计算范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管束、资产管束和中国证监会 许可的其他业务。    存续期间：永续计算    电话：0755-88399008    传真：0755-88399045    称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东说念主：陈四清    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    推断东说念主：赵会军    成立时期：1984 年 1 月 1 日    组织花式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币 35，640，625.7089 万元    批准确立机关和确立文号：国务院《对于中国东说念主民银行专诚愚弄中央银行职 能的决定》（国发[1983]146 号）                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    存续期间：握续计算    计算范围：办理东说念主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、万般汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国际 金融机构贷款业务；支握箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管束服务；年金账户管束服务；绽开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访谒、征询、见证业务；贷款承 诺；企业、个东说念主财务照拂人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇告贷；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管束机构批准的其他业务。    （二） 基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查    （1）基金托管东说念主根据干系法律法例的轨则和基金合同的约定，对下述基金投 资范围、投资对象进行监督，对于因法律法例或监管变化引起的投资比例、投资 限制等变化，需经基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致后纳入托管东说念主托管监督的范 围。    本基金将投资于以下金融器具： 单； 产支握证券；    如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管束东说念主在履行适 当步履后，不错将其纳入投资范围。    （2）基金托管东说念主根据干系法律法例的轨则及基金合同的约定对下述基金投融                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 资比例进行监督：    ①本基金不得投资于以下金融器具：    a、股票；    b、可转念债券、可交换债券；    c、剩余期限（或回售期限）逾越 397 天的债券、非金融企业债务融资器具、 资产支握证券；    d、信用等第在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器具；    e、以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已参预临了一个利率养息期 的除外；   f、非在寰宇银行间债券交游商场或证券交游所交游的资产支握证券。   除投资资产配置外，基金托管东说念主对基金的投资的监督和检查来自基金合同顺利 之日起运转。    ②本基金的投资组合比例限制为：    a、本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越 120 天，平均剩孑遗续期不得超 过 240 天；    b、本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不得逾越基金资产净值的 10%； 本基金管束东说念主管束且由本基金托管东说念主托管的全部基金握有一家公司刊行的证券， 不得逾越该证券的 10%；    c、本基金投资于有固依期限银行进款（不包括有进款期限，但根据左券不错 提前支取的银行进款）的比例不得逾越基金资产净值的 30%；本基金投资于具有基 金托管东说念主资历的磨灭交易银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例共计 不得逾越 20%，投资于不具有基金托管东说念主资历的磨灭交易银行的银行进款、同行存 单占基金资产净值的比例共计不得逾越 5%；    d、本基金投资于磨灭机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具卓绝行为原 始权益东说念主的资产支握证券的比例，共计不得逾越基金资产净值的 10%，国债、中央 银行单据、政策性金融债券除外；    e、本基金握有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净 值的比例共计不得低于 5%；                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    f、本基金握有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于 10%；本基金握有 的到期日在 10 个交游日以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例共计不得逾越 30%；    g、除发生多数赎回、连气儿 3 个交游日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交游日 累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得 逾越 20%；    h、本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%； 本基金握有的磨灭（指磨灭信用级别）资产支握证券的比例，不得逾越该资产支 握证券领域的 10%；本基金投资于磨灭原始权益东说念主的万般资产支握证券的比例，不 得逾越基金资产净值的 10%；本基金管束东说念主管束且由本基金托管东说念主托管的全部基 金投资于磨灭原始权益东说念主的万般资产支握证券，不得逾越其万般资产支握证券合 计领域的 10%；    i、在寰宇银行间债券商场债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的 40%， 在寰宇银行间同行商场的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    j、本基金基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；    k、当本基金前 10 名份额握有东说念主的握有份额共计逾越基金总份额的 50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天； 投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于 30%；    当本基金前 10 名份额握有东说念主的握有份额共计逾越基金总份额的 20%时，本基 金投资组合的平均剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投 资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于 20%；    l、本基金管束东说念主管束且由本基金托管东说念主托管的全部货币商场基金投资磨灭商 业银行的银行进款卓绝刊行的同行存单与债券，不得逾越该交易银行最近一个季 度末净资产的 10%；    m、本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    因证券商场波动、基金领域变动等基金管束东说念主之外的身分致使基金不符合前 款所轨则比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    n、本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净 值的比例共计不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例共计不得逾越 2%；    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、相 关机构行为原始权益东说念主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种；    o、本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开 展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握 一致；    p、中国证监会轨则的其他比例限制。    除上述a、e、m、o项比例限制外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金管束东说念主之外的身分导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基 金管束东说念主应在10个交游日内进行养息，以达到上述圭表，但中国证监会轨则的特 殊情形除外。法律法例另有轨则时，从其轨则。本基金投资的资产支握证券须具 有评级天禀的资信评级机构进行握续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用 评级机构评定的AAA级或卓绝于AAA级的信用级别。本基金握有的资产支握证券信 用等第下落、不再符合投资圭表的，基金管束东说念主应在评级诠释发布之日起3个月内 对其赐与全部卖出。    基金管束东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的干系约定。上述期间，基金的投资范围应当符合基金合同的约定。    如果法律法例等对基金合同约定的投资不容行动和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应养息不容行动和投资比例限制轨则，不需经基金份额握有东说念主 大会审议。     《基金法》卓绝他干系法律法例或监管部门取消上述限制的，履行妥贴 步履后，基金不受上述限制。    基金管束东说念主应在出现可意象资产领域大幅变动的情况下，至少提前 2 个服务 日端庄向基金托管东说念主发函说明基金可能变动领域和公司应付措施，便于基金托管 东说念主实施交游监督。    （3）基金托管东说念主根据干系法律法例的轨则及《基金合同》的约定对下述基金                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 投资不容行动进行监督：    根据法律法例的轨则及基金合同的约定，本基金不容从事下列行动：    若法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主 在履行妥贴步履后，本基金投资可不受上述轨则限制。    （4）基金托管东说念主依据干系法律法例的轨则和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督。    根据法律法例干系基金不容从事的关联交游的轨则，基金管束东说念主和基金托管 东说念主应事前彼此提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他紧要历害关系的 公司名单卓绝更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交游名单的确凿 性、齐全性、全面性。基金管束东说念主有使命支握确凿、齐全、全面的关联交游名单， 并负责实时更新该名单。名单变更后基金管束东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托 管东说念主于 2 个服务日内进行回函说明已闻明单的变更。如果基金托管东说念主在运作中严 格死守了监督过程，基金管束东说念主仍违法进行关联交游，并变成基金资产赔本的， 由基金管束东说念主承担使命。    若基金托管东说念主发现基金管束东说念主与关联交游名单中列示的关联方进行法律法例 不容基金从事的关联交游时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管束东说念主采用必要 措施禁锢该关联交游的发生，若基金托管东说念主采用必要措施后仍无法禁锢关联交游 发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会诠释。对于交游所场内已成交的违法关联 交游，基金托管东说念主应按干系法律法例和交游所司法的轨则进行结算，同期向中国 证监会诠释。    （5）基金托管东说念主依据干系法律法例的轨则和基金合同的约定对基金管束东说念主参 与银行间债券商场进行监督。 风险抑制措施进行监督。    基金管束东说念主向基金托管东说念主提供符正当律法例及行业圭表的银行间商场交游对                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 手的名单，并按照审慎的风险抑制原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交游 结算神气。基金托管东说念主在收到名单后 2 个服务日内回函说明收到该名单。基金管 理东说念主应依期或不依期对银行间商场现券及回购交游敌手的名单进行更新，名单中 加多或减少银行间商场交游敌手时须提前书面讲演基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个服务日内回函说明收到后，对名单进行更新。基金管束东说念主收到基金托管东说念主书面 说明后，被说明养息的名单运转顺利，新名单顺利前已与本次剔除的交游敌手所 进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。    如果基金托管东说念主发现基金管束东说念主与不在名单内的银行间商场交游敌手进行交 易，应实时提醒基金管束东说念主拔除交游，经提醒后基金管束东说念主仍实行交游并变成基 金资产赔本的，基金托管东说念主不承担使命，发生此种情形时，基金托管东说念主有权诠释 中国证监会。    基金管束东说念主在银行间商场进行现券买卖和回购交游时，需按交游敌手名单中 约定的该交游敌手所适用的交游结算神气进行交游。如果基金托管东说念主发现基金管 理东说念主莫得按照事前约定的交游神气进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束 东说念主与交游敌手重新确定交游神气，经提醒后仍未改正时变成基金资产赔本的，基 金托管东说念主不承担使命。 行、中国修复银行、中国农业银行和交通银行，基金管束东说念主在讲演基金托管东说念主后， 不错根据其时的商场情况养息中枢交游敌手名单。基金管束东说念主有使命抑制交游对 手的资信风险，在与中枢交游敌手之外的交游敌手进行交游时，由于交游敌手资 信风险引起的赔本先由基金管束东说念主承担，自后有权要求干系使命东说念主进行补偿。基 金托管东说念主的监督使命仅限于根据已提供的名单，审核交游敌手是否在名单内列明。    （6）基金托管东说念主对基金管束东说念主遴聘进款银行进行监督。    本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银行的 支付才能等波及到进款银行遴聘方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国修复银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢 进款银行之外的银行进款出现由于进款银行信用风险而变成的赔本机，先由基金 管束东说念主负责补偿，之后有权要求干系使命东说念主进行补偿。基金管束东说念主在讲演基金托                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 管东说念主后，不错根据其时的商场情况对于中枢进款银行名单进行养息。基金托管东说念主 的监督使命仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。 值诡计、每万份基金已杀青收益与 7 日年化收益率诡计、应收资金到账、基金费 用开支及收入确定、基金收益分派、干系信息线路、基金宣传推介材料中登载基 金功绩进展数据等进行监督和核查。 合同、基金托管左券干系轨则时，应实时以书面花式讲演基金管束东说念主限期纠正， 基金管束东说念主收到讲演后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面花式向基金托管东说念主 发出回函，进行解释或举证。    在限期内，基金托管东说念主有权随时对讲演县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。 基金管束东说念主对基金托管东说念主讲演的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主应当督促基金管束东说念主补偿因其违反基金合同而致使投 资者碰到的赔本。    对于依据交游步履尚未成交的且基金托管东说念主在交游前马虎监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违反关法律法例轨则或者违反基金合同约定的，应当 拒却实行，立即讲演基金管束东说念主，并向中国证监会诠释。    对于必须于估值完成后方可获知的监控有盘算推算或依据交游步履仍是成交的投资 指示，基金托管东说念主发现该投资指示违反法律法例或者违反基金合同约定的，应当 立即讲演基金管束东说念主，并诠释中国证监会。    基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在轨则时期内 回话基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督诠释的，基金管束东说念主应积极配合提供相 关数据贵寓和轨制等。    基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要违法行动，应立即诠释中国证监会，同期 讲演基金管束东说念主限期纠正。    基金管束东说念主无正派事理，拒却、禁锢基金托管东说念主根据本左券轨则愚弄监督权， 或采用拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主提议训导仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （三）基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查    基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全支握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基 金管束东说念主诡计的基金资产净值和每万份基金已杀青收益与 7 日年化收益率、根据 管束东说念主指示办理清理交收、干系信息线路和监督基金投资运作等行动。    基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、 无故未实行或无故蔓延实行基金管束东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本托管左券卓绝他干系轨则时，基金管束东说念主应实时以书面 花式讲演基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到讲演后应实时查对说明并以书面 花式向基金管束东说念主发出回函。在限期内，基金管束东说念主有权随时对讲演县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金管束东说念主讲演的违法 事项未能在限期内纠正的，基金管束东说念主应诠释中国证监会。基金管束东说念主有义务要 求基金托管东说念主补偿基金因此所碰到的赔本。    基金管束东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法行动，应立即诠释中国证监会和银行 业监督管束机构，同期讲演基金托管东说念主限期纠正。    基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包括但不限于：提交干系资 料以供基金管束东说念主核查托管财产的齐全性和确凿性，在轨则时期内回话基金管束 东说念主并改正。    基金托管东说念主无正派事理，拒却、禁锢基金管束东说念主根据本左券轨则愚弄监督权， 或采用拖延、诈骗等技能妨碍基金管束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管束 东说念主提议训导仍不改正的，基金管束东说念主应诠释中国证监会。    （四）基金财产的支握    （1）基金财产应孤独于基金管束东说念主、基金托管东说念主的固有财产。    （2）基金托管东说念主应安全支握基金财产。未经基金管束东说念主的正派指示，不得自 走运用、责罚、分派基金的任何财产。    （3）基金托管东说念主按照轨则开设基金财产的资金账户和证券账户。    （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别竖立账户，与基金托管东说念主的其 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，确保基金财产的齐全与孤独。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，如基金托管 东说念主无法从公开信息获取到账日历信息的，应由基金管束东说念主负责与干系当事东说念主确定 到账日历并讲演基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金托管东说念主处的，基金托 管东说念主应实时讲演基金管束东说念主采用措施进行催收。由此给基金变成赔本的，基金管 理东说念主应负责向干系当事东说念主追偿基金的赔本，基金托管东说念主对此不承担使命。    召募期内销售机构按销售与服务代理左券的约定，将认购资金划入基金管束 东说念主在具有基金托管资历的交易银行或者从事客户交游结算资金存管的交易银行等 开设的基金认购专户。该账户由基金管束东说念主开立并管束。基金召募期满，召募的 基金份额总额、基金召募金额、基金份额握有东说念主东说念主数符合《基金法》、                               《运作办法》 等干系轨则后，由基金管束东说念主遴聘具有从事证券业务资历的司帐师事务所进行验 资，出具验资诠释，出具的验资诠释应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注 册司帐师署名灵验。验资完成，基金管束东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资 金划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出 具说明文献。    若基金召募期限届满，未能达到基金合同顺利的条件，由基金管束东说念主按轨则 办理退款事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。    基金托管东说念主以托管东说念主的口头在其营业机构开设资产托管专户，支握基金的银 行进款。该账户的开设和管束由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币相差行径， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。    资产托管专户的开立和使用，限于骄贵开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行径。    资产托管专户的管束应符合《东说念主民币银行结算账户管束办法》、《现款管束暂 行条例》、     《东说念主民币利率管束轨则》、                《利率管束暂行轨则》、                          《支付结算办法》以及银 行业监督管束机构的其他轨则。    基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的神气在中国证券登记结算有限公司                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。    基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限使命公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券清理。    基金证券账户的开立和使用，限于骄贵开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管束东说念主不得出借和未经对方情愿私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。    （1）基金合同顺利后，基金管束东说念主负责以本基金的口头恳求并取得参预寰宇 银行间同行拆借商场的交游资历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责以本基 金的口头在中央国债登记结算有限使命公司开设银行间债券商场债券托管自营账 户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。    （2）基金管束东说念主和基金托管东说念主应一齐负责为基金对外签订寰宇银行间债券市 场回购主左券，本来由基金托管东说念主支握，基金管束东说念主保存副本。    在本托管左券缔结日之后，本基金被允许从事符正当律法例轨则和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金管 理东说念主协助基金托管东说念主根据干系法律法例的轨则和基金合同的约定，开立干系账户。 该账户按干系司法使用并管束。    基金财产投资的干系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的支握库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限使命公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代支握库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主践诺灵验抑制下 的什物证券在基金托管东说念主支握期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管 东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构践诺灵验抑制或支握的证券不承担保 管使命。    由基金管束东说念主代表基金签署的与基金干系的紧要合同的原件分别应由基金托 管东说念主、基金管束东说念主支握。除本左券另有轨则或受限于第三方机构业务司法、监管                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 机构或行业协会发布的花式合同等基金管束东说念主不可抑制身分外，基金管束东说念主在代 表基金签署与基金干系的紧要合同期应保证基金一方握有两份以上的本来，以便 基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份本来的原件。基金管束东说念主在合同签署后 合同原件应存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主各自文献支握部门 15 年以上。    （五）基金资产净值诡计与复核    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指诡计 日基金资产净值除以该诡计日基金份额总份额后的数值。本基金通过逐日诡计收 益并分派的神气，使基金份额净值保握在 1.00 元。每万份基金已杀青收益是按照 干系法例诡计的每万份基金份额的日已杀青收益，精准到一丝点后第 4 位，一丝 点后第 5 位舍去。7 日年化收益率所以最近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产 收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点后第 4 位四舍五入。    基金管束东说念主应每服务日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、                                 《证券投 资基金司帐核算办法》卓绝他法律、法例的轨则。用于基金信息线路的基金资产 净值、每万份基金已杀青收益和 7 日年化收益率由基金管束东说念主负责诡计，基金托 管东说念主复核。基金管束东说念主应于每个服务日交游扫尾后诡计当日的每万份基金已杀青 收益和 7 日年化收益率并以两边认同的神气发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净 值诡计结果复核后以两边认同的神气发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主赐与公布。    （六）基金份额握有东说念主名册的登记与支握    基金管束东说念主和基金托管东说念主须分别妥善支握的基金份额握有东说念主名册，包括基金 合同顺利日、基金合同隔断日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、 额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。    基金份额握有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和保 管，基金管束东说念主和基金托管东说念主应按照现在干系司法分别支握基金份额握有东说念主名册。 支握神气不错接纳电子或文档的花式。支握期限为 15 年。    基金管束东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额握有东说念主名册：基 金合同顺利日、基金合同隔断日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 括基金份额握有东说念主的称呼和握有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额握 有东说念主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同顺利日、基金合同隔断日等涉 及到基金要紧事项日历的基金份额握有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。    基金托管东说念主以电子版花式妥善支握基金份额握有东说念主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东说念主不得将所支握的基金份额握有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应盲从守秘义务。    若基金管束东说念主或基金托管东说念主由于本身原因无法妥善支握基金份额握有东说念主名册， 应按干系法例轨则各自承担相应的使命。    （七）争议措置神气    干系各方当事东说念主情愿，因本左券而产生的或与本左券干系的一切争议，除经 友好协商不错措置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的 仲裁司法进行仲裁，仲裁的场合在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对干系各方均 有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，干系各方当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，继续 忠实、勤劳、尽责地履行基金合同和托管左券轨则的义务，改革基金份额握有东说念主 的正当权益。    本左券受中国法律统辖。    （八）基金托管左券的修改与隔断    本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与基金合同的轨则有任何突破。基金托管左券的变更报中国证 监会备案后顺利。    发生以下情况，本托管左券隔断：    （1）基金合同隔断；    （2）基金托管东说念主放弃、照章被拔除、歇业或有其他基金托管东说念主经受基金资产；    （3）基金管束东说念主放弃、照章被拔除、歇业或有其他基金管束东说念主经受基金管束 权；    （4）发生法律法例或基金合同轨则的隔断事项。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）               二十二、对基金份额握有东说念主的服务    基金管束东说念主承诺为基金份额握有东说念主提供一系列的服务。基金管束东说念主根据基金 份额握有东说念主的需要和商场的变化，有权加多或变更服务神气。主要服务内容如下：    （一）基金份额握有东说念主交游贵寓的寄送服务 销售机构的网点查询和打印说明单，具体操作以销售机构轨则为准。 消的客户可与本基金管束东说念主客户服务中心（4000-1000-89）推断。    （二）信息征询、查询服务    投资东说念主如果想查询申购和赎回等交游情况、分成神气状态、基金账户余额、基 金家具与服务等信息，请拨打本基金管束东说念主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金管束东说念主网站（www.cryuantafund.com）进行征询、查询。    本基金管束东说念主为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东说念主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交游信息。投资东说念主请在其知 晓基金账号后，实时拨打本基金管束东说念主客户服务电话参预自助语音服务修改基金 查询密码。    投资东说念主不错拨打本基金管束东说念主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东说念主员和服务。    （三）基金转念业务    在条件熟谙时，本基金管束东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供基金转念业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）依期定额投资规划    待工夫条件熟谙时，基金管束东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供依期定额投资 的服务。通过依期定额投资规划，投资东说念主不错依期定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额握有东说念主服务推断神气：    本基金管束东说念主的互联网地址及电子信箱                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东说念主也可登录本基金管束东说念主网站，径直提议干系本基金的问题和建议。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                 二十三、其他应线路事项 信息线路明细：            公告事项                           线路日历 华润元大基金管束有限公司对于增聘程涛涛为华润元大现 金收益货币商场基金基金司理的公告 华润元大基金管束有限公司对于加多基金直销账户的公告              2023 年 9 月 4 日 华润元大现款收益货币商场基金基金家具贵寓概要更新              2023 年 9 月 6 日 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） （2023 年第 1 号） 华润元大基金管束有限公司 2023 年第 3 季度诠释辅导性 公告 华润元大现款收益货币商场基金 2023 年第 3 季度诠释         2023 年 10 月 25 日 华润元大基金管束有限公司对于珠海华润银行关闭手机银 行活期宝业务的公告 华润元大基金管束有限公司公募基金家具风险等第差异规 则说明 华润元大基金管束有限公司对于北京分公司计算场地变更 的公告 华润元大基金管束有限公司 2023 年第 4 季度诠释辅导性 公告 华润元大现款收益货币商场基金 2023 年第 4 季度诠释         2024 年 1 月 19 日 对于提醒投资者防御违法分子冒用本公司口头从事诳骗活 动的公告 华润元大基金管束有限公司对于董事长变更的公告                 2024 年 3 月 9 日 华润元大基金管束有限公司旗下基金 2023 年年度诠释提 示性公告 华润元大现款收益货币商场基金 2023 年年度诠释             2024 年 3 月 29 日 华润元大基金管束有限公司对于网上交游机构版上线公告              2024 年 4 月 1 日 华润元大基金管束有限公司上海分公司营业场地变更的公 告 华润元大基金管束有限公司对于暂停网站直销平台运营及 改革服务的公告 华润元大现款收益货币商场基金 2024 年第 1 季度诠释         2024 年 4 月 22 日 华润元大基金管束有限公司 2024 年第 1 季度诠释辅导性 公告 华润元大基金管束有限公司高等管束东说念主员变更公告                2024 年 5 月 29 日 华润元大现款收益货币商场基金基金司理变更公告                2024 年 6 月 20 日                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（2024 年第 1 号） 华润元大现款收益货币商场基金家具贵寓概要更新                2024 年 6 月 24 日 华润元大现款收益货币商场基金基金司理变更公告                2024 年 7 月 2 日 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（2024 年第 2 号） 华润元大现款收益货币商场基金家具贵寓概要更新                2024 年 7 月 4 日 华润元大现款收益货币商场基金 2024 年第 2 季度诠释         2024 年 7 月 19 日 华润元大基金管束有限公司 2024 年第 2 季度诠释辅导性 公告 华润元大基金管束有限公司高等管束东说念主员变更公告                2024 年 8 月 14 日 华润元大现款收益货币商场基金 2024 年中期诠释             2024 年 8 月 30 日 华润元大基金管束有限公司 2024 年中期诠释辅导性公告          2024 年 8 月 30 日 华润元大基金管束有限公司对于隔断海银基金销售有限公 司办理旗下基金干系销售业务的公告                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）            二十四、招募说明书的存放及查阅神气    招募说明书存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额发售机构的住所，投 资东说念主可在办公时期查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献 复制件或复印件。对投资东说念主按此种神气所获取的文献卓绝复印件，基金管束东说念主和 基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。    投资东说念主还不错径直登录基金管束东说念主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。                       （2024 年第 3 号） 华润元大现款收益货币商场基金招募说明书（更新）                    二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金管束东说念主或基金托管东说念主的办公场地，在办公时期可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大现款收益货币商场基金召募注册的文献    （二）《华润元大现款收益货币商场基金基金合同》    （三）《华润元大现款收益货币商场基金托管左券》    （四）基金管束东说念主业务资历批件、营业派司    （五）基金托管东说念主业务资历批件、营业派司    （六）对于恳求召募注册华润元大现款收益货币商场基金的法律成见    （七）中国证监会要求的其他文献                                       华润元大基金管束有限公司                                         二〇二四年十月十六日

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