好大夫在线 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）       华润元大现款通货币市集基金              招募说明书（更新）                （2024年第3号）       基金治理东说念主：华润元大基金治理有限公司         基金托管东说念主：祥瑞银行股份有限公司                   二〇二四年十月 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      【遑急领导】    华润元大现款通货币市集基金（以下简称“本基金”）经2016年5月26日中国 证券监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1129号准予募 集注册。本基金基金合同于2016年7月27日矜重告成。    基金治理东说念主保证招募说明书的内容真正、准确、完好。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益 作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的 投资价值及市集远景等作出本体性判断或者保证。    投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书和基金 合同等信息泄漏文献，全面判辨本基金的风险收益特征和产物特质，并充分推敲自 身的风险承受才调，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，严慎、自主作念出投 资决策。本基金靠近的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、 治理风险、操作风险、时刻风险、合规性风险及本基金的独有风险等。本基金为货 币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票 型基金、搀杂型基金、债券型基金。    基金治理东说念主依照恪称职守、真挚信用、严慎勤劳的原则治理和运用基金财产， 但投资者购买本基金并不即是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，本 基金治理东说念主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往事迹并不代表其改日阐发。基金治理东说念主治理的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹阐发的保证。    基金治理东说念主提醒投资者基金投资的“买者好意思瞻念”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。    本基金投资范围主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券 回购、中央银行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、 非金融企业债务融资器具、资产支抓证券；中国证监会、中国东说念主民银行认同的其 它具有邃密流动性的货币市集器具，在平日市集环境下本基金的流动性风险适中。 在特殊市集条件下，如证券市集的成交量发生急剧萎缩、基金发生无数赎回以及 其他未能意想的特殊情形下，可能导致基金资产变现繁重或变现对质券资产价钱 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 形成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行平日赎回业务、基金 不可完了既定的投资决策等风险。    除罕见说明外，本招募说明书所载内容截止日为2024年10月15日，联系财务 数据和净值阐发截止日为2024年6月30日。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                               目 录 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        一、序论    《华润元大现款通货币市集基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作治理目的》                       （以下简称“《运作目的》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督治理目的》（以下简称“《销售目的》”）、 《公开召募证券投资基金信息泄漏治理目的》（以下简称“《信息泄漏目的》”）、 《货币市集基金监督治理目的》、《对于实施＜货币市集基金监督治理目的＞联系 问题的端正》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险治理端正》(以下简称 “《流动性风险治理端正》”)和其他磋磨法律法则的端正以及《华润元大现款通 货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    基金治理东说念主承诺本招募说明书不存在职何空虚记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、完好性承担法律劳动。本基金是根据本招募说明书 所载明的良友肯求召募的。本基金治理东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作目的》、 基金合同极端他联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有 东说念主的权利和义务，应注目查阅基金合同。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何灵验改良和补充 货币市集基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改良和补充 极端更新 司法解释、行政规章以极端他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍等 会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界 东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改中华东说念主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其往往作念出的改良 《公开召募证券投资基金销售机构监督治理目的》及颁布机关对其往往作念出的修 订 的《公开召募证券投资基金信息泄漏治理目的》及颁布机关对其往往作念出的改良 开召募证券投资基金运作治理目的》及颁布机关对其往往作念出的改良 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险治理端正》及颁布机关对其 往往作念出的改良 务的法律主体，包括基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 正当登记并存续或经联系政府部门批准树立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 目的》及磋磨法律法则端正不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、养息、非往复过户、转托管及按时定额投资等业务 证监会端正的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金治理东说念主签订了基金销售 服务代理左券，代为办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结 算、代理披发红利、建立并救济基金份额抓有东说念主名册和办理非往复过户等 理有限公司或接受华润元大基金治理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 治理的基金份额余额极端变动情况的账户 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 构办理认购、申购、赎回、养息、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金治理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的 日历 产清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得突出3个月 放日 是范例基金治理东说念主所治理的绽开式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同遵从 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 端正的条件，肯求将其抓有基金治理东说念主治理的、某一基金的基金份额养息为基金 治理东说念主治理的其他基金基金份额的行动 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金养息中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金养息中转入肯求 份额总和后的余额)突出上一绽开日基金总份额的10%的情形 已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 推敲其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益 完了收益 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基 金已完了收益和7日年化收益率 额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 A 类基 金份额全部升级为 B 类基金份额 金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资东说念主在该基金账户保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 申购款极端他资产的价值总和 值、每万份基金已完了收益和7日年化收益率的过程 （包括基金治理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒 介 件 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与 银行按时入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、资产支抓证券、因刊行 东说念主债务负约无法进行转让或往复的债券等 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        三、基金治理东说念主    （一）基金治理东说念主概况    称号：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东说念主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    注册成本：6 亿元东说念主民币    存续期限：永续谋略    磋磨东说念主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金治理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 [2012]1746号文批准树立；经中国证监会证监许可[2019]1629号文批准增多注册 成本金并变更百分之五以上股权推进。公司股权结构如下：     推进称号                             股权比例     华润深国投信赖有限公司                      51%     元大证券投资信赖股份有限公司                   24.5%     华润金控投资有限公司                       24.5%    本基金治理东说念主公司治理结构完善，谋略运作范例，约略切实选藏基金投资东说念主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险胁制委 员会，有针对性地磋议公司在谋略治理和基金运作中的磋磨情况，制定相应的政 策，并充分阐述孤独董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高 级治理东说念主员的行动进行监督。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司实行董事会指点下的总司理负责制，总司理根据公司功令及董事会授权， 全面主抓公司日常谋略治理。守护长负责公司及基金运作的合规风控劳动，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司谋略层设总司理办公会、产物审议委员会、风险 治理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产物投资决策委员 会、固有资金投资运用治理委员会算作总司理哄骗权利的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东说念主，其中 58%的员器具有硕士及以上 学历。    公司也曾建立健全投资治理轨制、风险胁制轨制、监察稽核轨制、基金管帐制 度、财务治理轨制、信息时刻治理轨制、信息泄漏轨制等公司治理轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行治理培训生，交 通银行湖南省分行个东说念主金融业务部高档司理助理、个东说念主金融业务部副高档司理及 副总司理、蚁集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副 行长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文牍、公司董事、 总司理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行管帐，深圳发展银行江苏大厦 支行管帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东说念主、计财总监兼盘算推算财 务部总司理，珠海华润银行总行财务管帐部总司理、盘算推算财务部总司理。现任华 润金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经磋议组组长、宝来证券集团总裁罕见助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有 限公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产 治理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长， 台湾地区证券投资信赖暨参谋人买卖同行公会理事长，社团法东说念主台湾注册财务运筹帷幄 师协会常务理事。    刘民先生，孤独董事，博士。历任香港中语大学系统工程和工程治理系助理 教学、金融系助理教学、副教学，好意思国密苏里大学经济学系副教学，香港中语大 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 学金融理学硕士名堂主任，香港中语大学-清华大学 MBA 名堂主任。现任香港中语 大学 EMBA（中语）名堂主任、教学。    汪习根先生，孤独董事，博士。历任武汉大学法学院教学、博士生导师。现 任华中科技大学法学院院长、教学。    代军勋先生，孤独董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大 学金融系讲师，武汉大学经济与治理学院院长助理。现任武汉大学金融系副教学， 上海雅仕投资发展股份有限公司孤独董事、广州极飞科技有限公司孤独董事、湖 北天乾资产治理公司孤独董事、湖北好意思天生物科技股份有限公司（新三板挂牌） 外部非推行董事。    江先达先生，董事，硕士。历任培植银行广东省分行内审司理，德勤管帐师 事务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营 中心总司理。现任华润元大基金治理有限公司总司理，深圳华润元大资产治理有 限公司推行董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司外洋部业务拓展代表， SZ IBM Technology Products Co.， Ltd.东说念主力资源部东说念主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东说念主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东说念主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东说念主力资源部助理总司理，恒生前海基金治理有限 公司东说念主力资源部总司理，华润元大基金治理有限公司概括治理部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司战术与东说念主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、战术与东说念主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党 委办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、 董事会秘书、党委委员、团委文牍，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元 大证券投资信赖股份有限公司（历经通路奇迹部、投资迎接部、行销部及客服服 务部）资深副总司理、华润元大基金治理有限公司总司理、元大证券投资信赖股 份有限公司通路奇迹部资深副总司理、元大东说念主寿保障股份有限公司资深副总司理 （业务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总经 理（财务督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司推行副总司理。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金治理有限公司往复部助理总司理。    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股磋议 员、上海五牛股权投资基金治理有限公司证券投资部行业磋议员、香江金融控股 集团有限公司投资治理部港股磋议员。现任华润元大基金治理有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    胡昊先生，守护长（代行）；硕士。历任交通银行股份有限公司总行治理培 训生，交通银行湖南省分行个东说念主金融业务部高档司理助理、个东说念主金融业务部副高 级司理及副总司理、蚁集渠说念部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏 区分行副行长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文牍、公 司董事、总司理，华润元大基金治理有限公司董事长、守护长（代行）。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司究诘实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司产物假想部需求分析师、信达澳银基金治理有限公 司信息时刻部司理。现任华润元大基金治理有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东说念主、上海分公司负责东说念主、北京分公司负责东说念主。    程涛涛先生，基金司理，中央财经大学硕士。曾任安信证券资产治理部债券 往复员、信达澳亚基金债券往复员。2022 年加入华润元大基金治理有限公司，先 后担任债券磋议员、基金司理助理。2023 年 9 月 1 日起担任华润元大现款通货币 市集基金、华润元大现款收益货币市集基金、华润元大润禧 39 个月按时绽开债券 型证券投资基金、华润元大润享三个月按时绽开债券型证券投资基金、华润元大 稳健收益债券型证券投资基金、华润元大津润债券型证券投资基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东说念主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东说念主，基金司理）    （三）基金治理东说念主的职责 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律行动；    （四）基金治理东说念主的承诺 立健全里面胁制轨制，采纳灵验措施，驻守违抗《中华东说念主民共和国证券法》行动 的发生； 胁制轨制，采纳灵验措施，驻守下列行动的发生：    （1）将基金治理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不自制地对待治理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额抓有东说念主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）闪现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、线路他 东说念主从事磋磨的往复行为；    （7）鄙俗职守，不按照端正履行职责； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （8）法律、行政法则和中国证监会端正侵扰的其他行动。 灵验措施，驻守违抗基金合同行动的发生； 联系法律法则及行业范例，真挚信用、勤劳尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资盘算推算等信息，或利用该信息从事或者昭示、线路他东说念主从事 磋磨的往复行为；    （六）基金治理东说念主的里面胁制轨制    公司里面胁制是指公司为防备和化解风险，保证谋略运作符合公司的发展规 则，在充分推敲表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用治理方法，胁制 严实，实施操作门径与胁制措施而形成的系统。公司里面胁制轨制体系由公司章 程、里面胁制大纲、基本治理轨制、专项轨制和操作范例四个档次的轨制系列构 成。    公司董事会对公司建立里面胁制轨制和救济其灵验性承担最终劳动，公司管 理层对里面胁制轨制的灵验推行承担劳动。    公司里面胁制的总体地方是：    （1）保证公司谋略运作严格遵从国度联系法律法则和行业监管功令，自发形 成遵法谋略，范例运作的谋略念念想和谋略理念。    （2）防备和化解谋略风险，提升谋略治理效益，确保谋略业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，完了公司的抓续、稳固、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息真正、准确、完好、实时。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司里面胁制罢黜以下原则：    （1）健全性原则。里面胁制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主 员，并涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个设施。    （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控门径，选藏 内控轨制的灵验推行。    （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对孤独，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立权责分明、相互制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的谋略治理方法镌汰运作成本，提升经 济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制效率。    公司的里面胁制组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完了对 公司从决策层到治理层和操作层的全面监督和胁制。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司全体风险的驻守和胁制，审核、监督公司风险胁制轨制 的灵验推行。    （2）监事会依照公司法和公司功令对公司谋略治理行为、董事和公司治理层 的行动哄骗监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险胁制委员会。风险胁制委员会负责 对公司谋略治理与基金运作的风险胁制进行审议、监督和查验。    （4）公司设守护长，负责公司极端基金运作的合规风控劳动，对董事会负责， 就里面胁制轨制和推行情况独随即履行查验、评价、讲述、建议职能，按时和不 按时地向董事会讲述公司里面胁制推行情况。    （5）风险治理委员会是负责协助总司理统揽公司风险治理全局的议事机构， 负责审议风控轨制、过程，评价风险治理气象，为公司各设施风险的监测、评估 与防备提供看法及建议。    （6）公司设合规与风险治理部，负责对公司的基金运作、里面治理、系统实 施和正当合规情况进行里面监督，同期负责对公司的基金运作、里面治理、系统实 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 施进行风险胁制。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课过程及风险胁制轨制， 加强对风险的胁制，将风险胁制在最小范围内。    里面胁制的基本要素包括胁制环境、风险评估、胁制行为、信息调换（讲述 轨制）、里面监控和法律法则指引。   （1）胁制环境    公司勤奋于贯彻内控优先和风险治理理念，培养全体职工的风险防备意志， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制， 使风险意志一语气到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时防备和化解风险。   （3）胁制行为    公司胁制行为包括自我胁制、职责分离、监察稽核、什物胁制、事迹评价、 严格授权、资产分离、危险处理等政策、门径或措施。   （4）信息调换（讲述轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及显现的讲述系统，通过建立灵验的信息沟 通渠说念，公司全体东说念主员不错充分了解与其职责磋磨的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的讲述系统包括按时讲述和临时讲述。按时讲述按照不同的时辰、频次 进行讲述。临时讲述是指一朝出现讲述事由后的实时讲述。    公司的推行体系讲述阶梯是各业务东说念主员向部门主管讲述、部门主管向总司理 讲述、总司理向董事会讲述。    公司的监督体系讲述旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险治理部讲述， 合规与风险治理部向总司理、守护长讲述。    守护长向董事会讲述，董事会、监事会向推进会讲述。   （5）里面监控    公司建立守护长和合规与风险治理部，对公司里面胁制轨制的推行情况进行 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 抓续的监督，保证里面胁制轨制落实。另外公司还按时评价里面胁制的灵验性， 根据市集环境、新的金融器具、新的时刻应用和新的法律法则等情况，应时改进。   （6）法律法则指引    公司将严格贯彻基金治理磋磨的法律法则，严格照章谋略。守护长和合规与 风险治理部负责确保公司运作和各项业务符正当律法则的要求。    （1）基金治理东说念主确知建立、实施和救济里面胁制轨制是基金治理东说念主董事会及 治理层的劳动；    （2）上述对于里面胁制轨制的泄漏真正、准确；    （3）基金治理东说念主承诺将根据市集环境的变化及基金治理东说念主的发展约束完善内 部胁制轨制。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        四、基金托管东说念主    一、基金托管情面况    称号：祥瑞银行股份有限公司    注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心 B 座26楼    法定代表东说念主：谢永林    成立日历：1987年12月22日    组织体式：股份有限公司    注册成本：19，405，918，198元    存续期间：抓续谋略    基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号    磋磨东说念主：刘华栋    磋磨电话：(0755) 2216 6388    祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的世界性股份制买卖银行（深圳 证券往复所简称：祥瑞银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有 限公司，于2012年6月接纳合并原祥瑞银行并于同庚7月改名为祥瑞银行。中国平 安保障（集团）股份有限公司极端子公司共计抓有祥瑞银行58%的股份，为祥瑞银 行的控股推进。适度2021年12月末，祥瑞银行有109家分行（含香港分行），共1，177 家营业机构。 利润363.36亿元（同比增长25.6%）、资产总额 49，213.80亿元（较上年末增长 款和垫款总额30，634.48亿元（较上年末增长14.9%）。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    黄伟，男，曾任中国太平洋财险山东分公司科长，阳光财产保障公司高档主 管，中国民生银行资产托管部市集营销中心副总司理、总司理、营销与推动中心 总司理。2021年2月26日起担任祥瑞银行股份有限公司资产托管奇迹部副总裁（主 抓劳动）。    祥瑞银行总行设资产托管奇迹部，下设市集拓展处、更动发展处、估值核算 处、资金清理处、谋略发展处、IT 系统支抓处、守护合规处、基金服务中心8个处 室，现在部门东说念主员为73东说念主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业 务磋磨职工配置皆全且从业陶冶丰富，托管部中枢治理层具备银行治理、证券或 托管业务十年以上从业陶冶。 至2021年12月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值领域共计6，293 亿，祥瑞银行已托管190只证券投资基金，隐敝了股票型、债券型、搀杂型、货币 型、指数型、FOF 等多种类型的基金，闲适了不同客户多元化的投资迎接需求。    二、基金托管东说念主的里面风险胁制轨制说明    算作基金托管东说念主，祥瑞银行股份有限公司严格遵从国度联系托管业务的法律 法则、行业监管要求，自发形成遵法谋略、范例运作的谋略理念和谋略立场；确 保基金财产的安全完好，确保联系信息的真正、准确、完好、实时，保护基金份 额抓有东说念主的正当权益；确保里面胁制和风险治理体系的灵验性；防备和化解谋略 风险，确保业务的安全、稳健运行，促进谋略地方的完了。    祥瑞银行股份有限公司设有总行孤独一级部门资产托管奇迹部，是全行资产 托管业务的治理和运营部门，专诚配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的 里面胁制和风险治理劳动，具有孤独哄骗监督稽核劳动的权利和才调。    资产托管奇迹部具备系统、完善的轨制胁制体系，建立了治理轨制、胁制制 度、岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的范例操作和成功进行；取得 基金从业阅历的东说念主员符合监管要求；业务治理严格实行复核、审核、查验轨制， 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 授权劳动实行连合胁制，业务图章按规程救济、存放、使用，账户良友严格救济， 制约机制严格灵验；业务操作区专诚建立，阻滞治理，实施音像监控；业务信息 由专职信息泄漏东说念主负责，驻守泄密；业求完了自动化操作，驻守东说念主为事故的发生， 时刻系统完好、孤独。    三、基金托管东说念主对基金治理东说念主运作基金进行监督的方法和门径    依照《基金法》极端配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用行业宽绰使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行 法律法则以及基金合同端正，对基金治理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行监督，并按时编写基金投资运作监督讲述，报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务设施中，对基金治理东说念主发送 的投资指示、基金治理东说念主对各基金用度的提真金不怕火与开支情况进行查验监督。    （1）每劳动日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例胁制盘算推算进行例 行监控，发现投资比例超标等很是情况，向基金治理东说念主发出版面文牍，与基金管 理东说念主进行情况核实，督促其纠正，并实时讲述中国证监会。    （2）收到基金治理东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及 往复敌手等内容进行正当合规性监督。    （3）根据基金投资运作监督情况，按时编写基金投资运作监督讲述，对各基 金投资运作的正当合规性、投资孤独性和立场权贵性等方面进行评价，报送中国 证监会。 （4）通过期刻或非时刻技能发现基金涉嫌非法往复，电话或书面要求治理东说念主进行 解释或举证，并实时讲述中国证监会。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                        五、磋磨服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金治理东说念主直销中心和本基金治理东说念主网上直销往复平 台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    成立时辰：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）82789493    磋磨东说念主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销往复平台    个东说念主投资者不错通过本基金治理东说念主网上直销往复平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体往复详情请参阅本基金治理东说念主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲大路东1346号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲大路东1346号    法定代表东说念主：宗少俊    磋磨东说念主：李阳    公司电话：0756-8121164 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    客服电话：0756-96588    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华一齐111号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华一齐111号招商证券大厦    法定代表东说念主：霍达    磋磨东说念主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （3）中国星河证券股份有限公司    住所：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101    办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦    法定代表东说念主：王晟    磋磨东说念主：辛国政    公司电话：80926677    客服电话：4008-888-888、95551    官方网站：www.chinastock.com.cn    （4）国信证券股份有限公司    住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层    法定代表东说念主：张纳沙    磋磨东说念主：李颖    公司电话：0755-82130833    客服电话：95536    官方网站：www.guosen.com.cn    （5）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东说念主：范力    磋磨东说念主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （6）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区商城路618号    办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦    法定代表东说念主：朱健    磋磨东说念主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （7）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路66号4号楼    办公地址：北京市朝内大街188号    法定代表东说念主：王常青    磋磨东说念主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （8）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路48号中信证券大厦18层    法定代表东说念主：张佑君    磋磨东说念主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （9）中信证券（山东）有限劳动公司    住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001    办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层    法定代表东说念主：肖海峰    磋磨东说念主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （10）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路268号    办公地址：上海市浦东新区长柳路36号    法定代表东说念主：杨华辉    磋磨东说念主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （11）中泰证券股份有限公司    住所：山东济南市中区经七路86号    办公地址：山东济南市中区经七路86号证券大厦2001室    法定代表东说念主：王洪    磋磨东说念主：朱琴    公司电话：0531-68889021    客服电话：95538    官方网站：www.zts.com.cn    （12）光大证券股份有限公司    住所：上海市静安区新闸路1508号    办公地址：上海市静安区新闸路1508号    法定代表东说念主：刘秋明    磋磨东说念主：戴巧燕 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）     公司电话：021-22169999     客服电话：95525     官方网站：www.ebscn.com     （13）中山证券有限劳动公司     住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐13号舜远金融大厦1栋23层     办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷一齐13号舜远金融大厦1栋23 层     法定代表东说念主：李永湖     磋磨东说念主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （14）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路689号     办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦     法定代表东说念主：周杰     磋磨东说念主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （15）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座13层1301室-1305 室、14层     办公地址：深圳市福田区中心三路8号超卓时间广场（二期）北座13层1301室 -1305室、14层     法定代表东说念主：窦长宏     磋磨东说念主：刘宏莹     公司电话：0755-83214575     客服电话：400-990-8826 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.citicsf.com    （16）东方钞票证券股份有限公司    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦    法定代表东说念主：戴彦    磋磨东说念主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （17）上海华信证券有限劳动公司    住所：上海浦东新区世纪大路100号环球金融中心9楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路399号翌日广场20楼    法定代表东说念主：陈灿辉    磋磨东说念主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （18）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区浦明路8号    办公地址：中国（上海）目田贸易考研区浦明路8号    法定代表东说念主：顾伟    磋磨东说念主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376    官方网站：www.mszq.com    （19）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    法定代表东说念主：张剑 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）     磋磨东说念主：陈宇     公司电话：021-33389888     客服电话：95523、4008895523     官方网站：www.swhysc.com     （20）申万宏源西部证券有限公司     住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室     办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室     法定代表东说念主：王献军     磋磨东说念主：王怀春     公司电话：0991-2307533     客服电话：400-800-0562     官方网站：www.swhysc.com/swhysc     （21）和讯信息科技有限公司     住所：北京市向阳区朝外大街22号1002室     办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层     法定代表东说念主：章知方     磋磨东说念主：陈慧慧     公司电话：010-85650039     客服电话：400-920-0022     官方网站：www.hexun.com     （22）国融证券股份有限公司     住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升空大路1号4楼     办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层     法定代表东说念主：张智河     磋磨东说念主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.grzq.com    （23）国投证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦    法定代表东说念主：段文务    磋磨东说念主：陈剑虹    公司电话：0755-82555551    客服电话：95517    官方网站：www.essence.com.cn    （24）广发证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区中新广州学问城升空一街2号618室    办公地址：广州市河汉北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44楼    法定代表东说念主：林传辉    磋磨东说念主：黄岚    公司电话：020-66338888    客服电话：95575    官方网站：www.guangfa.cn    （25）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层    办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦    法定代表东说念主：王文卓    磋磨东说念主：王一彦    公司电话：0519-88168261    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （26）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    法定代表东说念主：王军 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    磋磨东说念主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （27）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼    法定代表东说念主：祝瑞敏    磋磨东说念主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com    （28）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路3165号五矿金融大厦2401    办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区滨海大路3165号五矿金融大厦    法定代表东说念主：郑宇    磋磨东说念主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （29）阳光东说念主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层    法定代表东说念主：李科    磋磨东说念主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （30）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层    办公地址：北京市向阳区镇静路5号院3号楼中建钞票国际中心27层    法定代表东说念主：吕春卫    磋磨东说念主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （31）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号    办公地址：哈尔滨市松北区更动三路833号    法定代表东说念主：赵洪波    磋磨东说念主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （32）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部位： 自编01号）    办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）    法定代表东说念主：陈可可    磋磨东说念主：何雯    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （33）宁波银行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东说念主：陆华裕    磋磨东说念主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574    官方网站：www.nbcb.com.cn    （34）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学大路60号开辟区控股中心19、22、23层    办公地址：广州市黄埔区科学大路60号开辟区控股中心19、22、23层    法定代表东说念主：严亦斌    磋磨东说念主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （35）中国东说念主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街16号    办公地址：中国北京市西城区金融大街16号    法定代表东说念主：白涛    磋磨东说念主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （36）华泰期货有限公司    住所：广州市南沙区横沥镇明珠三街1号10层整层    办公地址：广州市河汉区临江大路1号之一寺右万科中心北塔2101-2106单元    法定代表东说念主：胡智    磋磨东说念主：刘梦    公司电话：020-83901022    客服电话：400-628-0888    官方网站：www.htfc.com 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （37）中国民生银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街2号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号    法定代表东说念主：高迎欣    磋磨东说念主：王家宝    公司电话：010-58560666    客服电话：95568    官方网站：www.cmbc.com.cn    （38）中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层    办公地址：北京市向阳区10号院1号楼中信大厦    法定代表东说念主：方合英    磋磨东说念主：马伟山    公司电话：400-680-0000    客服电话：95558    官方网站：www.citicbank.com    （39）中国中金钞票证券有限公司    住 所 ： 深 圳 市 南 山 区 粤 海 街 说念 海 珠 社 区 科 苑 南 路 2666 号 中 国 华 润 大 厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第18-21层 及04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元    法定代表东说念主：高涛    磋磨东说念主：陈梓基    公司电话：0755-82026586    客服电话：95532    官方网站：www.ciccwm.com    （40）华金证券股份有限公司    住所：上海市静安区天目西路128号19层1902室    办公地址：上海市浦东新区杨高南路759号27层 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东说念主：燕文波    磋磨东说念主：秦臻    公司电话：021-20655588    客服电话：956011    官方网站：www.huajinsc.cn    （41）招商银行股份有限公司    住所：深圳市福田区深南大路7088号    办公地址：深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    磋磨东说念主：盖营    公司电话：0755-83198888    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （42）杭州银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市庆春路46号    办公地址：浙江省杭州市庆春路46号    法定代表东说念主：宋剑斌    磋磨东说念主：韩静    公司电话：0571-85108051    客服电话：95398    官方网站：www.hzbank.com.cn    （43）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    磋磨东说念主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （44）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街3号    办公地址：北京市西城区金融大街3号    法定代表东说念主：张金良    磋磨东说念主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （45）国金证券股份有限公司    住所：成都市青羊区东城根上街95号    办公地址：成都市青羊区东城根上街95号    法定代表东说念主：冉云    磋磨东说念主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （46）麦高证券有限劳动公司    住所：沈阳市沈河区吵杂路49号    办公地址：沈阳市沈河区吵杂路49号    法定代表东说念主：宋成    磋磨东说念主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （47）上海中正达广基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室    法定代表东说念主：黄欣    磋磨东说念主：陆欣 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司电话：021-33768132    客服电话：021-33768132    官方网站：www.zzwealth.cn    （48）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼    法定代表东说念主：武晓春    磋磨东说念主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn    （49）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A    办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A    法定代表东说念主：梁蓉    磋磨东说念主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （50）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街22号    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号    法定代表东说念主：李民吉    磋磨东说念主：梁艳    公司电话：010-85238570    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （51）祥瑞银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路5047号 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    办公地址：广东省深圳市深南东路5047号    法定代表东说念主：谢永林    磋磨东说念主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （52）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时间广场 B 座6F    法定代表东说念主：王珺    磋磨东说念主：韩爱彬    公司电话：0571-26888888    客服电话：400-076-6123    官方网站：www.fund123.cn    （53）上海长量基金销售有限公司    住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室    办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层    法定代表东说念主：张跃伟    磋磨东说念主：常艳琴    公司电话：021-20691888    客服电话：400-820-2899    官方网站：www.erichfund.com    （54）上海天天基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦    法定代表东说念主：其实    磋磨东说念主：屠彦洋    公司电话：021-54509977    客服电话：400-1818-188 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.1234567.com.cn    （55）深圳众禄基金销售股份有限公司    住所：深圳市罗湖区笋岗街说念笋西社区戏班路8号 HALO 广场一期四层12-13室    办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号 HALO 广场4楼    法定代表东说念主：薛峰    磋磨东说念主：童彩平    公司电话：0755-33227916    客服电话：4006-788-887    官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com    （56）上海好买基金销售有限公司    住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元    办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室    法定代表东说念主：陶怡    磋磨东说念主：王诗玙    公司电话：021-20435200    客服电话：400-700-9665    官方网站：www.ehowbuy.com    （57）浙江同花顺基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室    办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念同顺街18号同花顺大楼    法定代表东说念主：吴强    磋磨东说念主：刘宁    公司电话：0571-88911818    客服电话：4008-773-772    官方网站：www.ijijin.cn    （58）诺亚正行基金销售有限公司    住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室    办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东船埠园区 C 栋    法定代表东说念主：吴卫国 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    磋磨东说念主：李娟    公司电话：021-80358749    客服电话：400-821-5399    官方网站：www.noah-fund.com    （59）上海利得基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区临港新片区海基六路70弄1号208-36室    办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层18层    法定代表东说念主：李兴春    磋磨东说念主：陈洁    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （60）上海陆金所基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区源深路1088号7层（履行楼层6层）    办公地址：中国（上海）目田贸易考研区源深路1088号7层（履行楼层6层）    法定代表东说念主：陈祎    磋磨东说念主：宁博宇    公司电话：021-20665952    客服电话：4008219031    官方网站：www.lufunds.com    （61）深圳市新兰德证券投资究诘有限公司    住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层    法定代表东说念主：张斌    磋磨东说念主：文雯    公司电话：010-83363101    客服电话：400-116-1188    官方网站：www.xinlande.com.cn 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （62）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻开辟区科创十一街18号院京东集团总 部 A 座17层    法定代表东说念主：邹保威    磋磨东说念主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （63）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2    法定代表东说念主：王伟刚    磋磨东说念主：王骁骁    公司电话：010-56251471    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （64）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港协作区前湾一齐1号 A 栋201室（入住深圳市前海商务 秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座17楼1704室    法定代表东说念主：TEO WEE HOWE    磋磨东说念主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500    官方网站：www.ifastps.com.cn    （65）珠海盈米基金销售有限公司    住所：珠海市横琴新区琴朗说念91号1608、1609、1610办公    办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东说念主：肖雯    磋磨东说念主：邱湘湘    公司电话：020-89629099    客服电话：020-89629066    官方网站：www.yingmi.cn    （66）北京中植基金销售有限公司    住所：北京市北京经济时刻开辟区宏达北路10号五层5122室    办公地址：北京市向阳区东三环北路甲19号 SOHO 嘉盛中心30层3001室    法定代表东说念主：武建华    磋磨东说念主：丛瑞丰    公司电话：010-59313555    客服电话：400-8180-888    官方网站：weihu.chtfund.com    （67）深圳市金斧子基金销售有限公司    住所：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路15号科兴科学园 B 栋3单元11 层1108    办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路15号科兴科学园 B 栋3单 元11层1108    法定代表东说念主：赖任军    磋磨东说念主：陈丽霞    公司电话：0755-86549499    客服电话：400-930-0660    官方网站：www.jfz.com    （68）上海万得基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区浦明路1500号8层 M 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东说念主：简梦雯    磋磨东说念主：陆佳慧    公司电话：021-20700800 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    客服电话：400-821-0203    官方网站：www.520fund.com.cn    （69）上海基煜基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室    法定代表东说念主：王翔    磋磨东说念主：吴鸿飞    公司电话：021-65370077    客服电话：400-820-5369    官方网站：www.jiyufund.com.cn    （70）南京苏宁基金销售有限公司    住所：南京市玄武区苏宁大路1-5号    办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号    法定代表东说念主：钱燕飞    磋磨东说念主：赵耶    公司电话：025-66996699-887226    客服电话：95177    官方网站：www.snjijin.com    （71）通华钞票（上海）基金销售有限公司    住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室    办公地址：上海市浦东新区金沪路55号7楼    法定代表东说念主：周欣    磋磨东说念主：杨徐霆    公司电话：400-101-9301    客服电话：95156-5    官方网站：www.tonghuafund.com    （72）上海中原钞票投资治理有限公司    住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室    办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦 B 座8层 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东说念主：毛淮平    磋磨东说念主：仲秋玥    公司电话：010-88066326    客服电话：400-817-5666    官方网站：www.amcfortune.com    （73）天津市津润基金销售有限公司    住所：天津市和平区小白楼街解放北路188号信达广场11层1109-1110室    办公地址：天津市和平区解放北路188号信达广场11层    法定代表东说念主：唐楚才    磋磨东说念主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （74）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路27号1号楼证通股份    法定代表东说念主：冯轶明    磋磨东说念主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （75）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心 A 座5层    法定代表东说念主：吴志坚    磋磨东说念主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    官方网站：www.jnlc.com    （76）贵州省贵文文化基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋2单元5层17号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表东说念主：陈成    磋磨东说念主：黄笛    公司电话：0851-85407888    客服电话：0851-85407888    官方网站：www.gwcaifu.com    （77）一齐钞票（深圳）基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路3046号香江金融大厦2111    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路3046号香江金融大厦    法定代表东说念主：吴雪秀    磋磨东说念主：董宣    公司电话：010-88854918    客服电话：400-001-1566    官方网站：www.yilucaifu.com    （78）济安钞票（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005    办公地址：北京市向阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元    法定代表东说念主：杨健    磋磨东说念主：李海燕    公司电话：010-65309516    客服电话：400-673-7010    官方网站：www.jianfortune.com    （79）嘉实钞票治理有限公司    住所：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部 C 座写字楼11层 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    法定代表东说念主：张峰    磋磨东说念主：李雯    公司电话：0898-88259700    客服电话：400-021-8850    官方网站：www.harvestwm.cn    （80）北京雪球基金销售有限公司    住所：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室    办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室    法定代表东说念主：李楠    磋磨东说念主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （81）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济时刻开辟区第一大街79号 MSDC1-28层2801    办公地址：天津经济时刻开辟区第一大街79号 MSDC1-28层2801    法定代表东说念主：陈萍    磋磨东说念主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （82）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路88号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东说念主：汤蕾    磋磨东说念主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （83）上海联泰基金销售有限公司    住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室    办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层    法定代表东说念主：尹彬彬    磋磨东说念主：尹宁宁    公司电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （84）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室    办公地址：北京市向阳区东三环北路17号10层1015室    法定代表东说念主：张晓杰    磋磨东说念主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （85）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室    办公地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室    法定代表东说念主：付钢    磋磨东说念主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （86）泰信钞票基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙118号10层1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲92号世贸大厦 c-12    法定代表东说念主：彭浩    磋磨东说念主：单丽 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    公司电话：010-53579668    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （87）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路868号2208室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路868号2208室    法定代表东说念主：孙莹    磋磨东说念主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （88）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东说念主：樊怀东    磋磨东说念主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （89）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济开辟区古檀大路47号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室    法定代表东说念主：吴言林    磋磨东说念主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （90）财咨说念信息时刻有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号 B 座601 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）     办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号 B 座601     法定代表东说念主：张斌     磋磨东说念主：陈巧玲     公司电话：024-82280101     客服电话：400-720-1166     官方网站：www.024888.net     （91）福克斯（北京）基金销售有限公司     住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路308号     办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街46号锦胜华安写字楼     法定代表东说念主：储德军     磋磨东说念主：岳倩颖     公司电话：010-86430203     客服电话：010-84081648     官方网站：www.haofunds.com     （92）泛华普益基金销售有限公司     住所：成都市成华区培植路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街 B 座1201 号     法定代表东说念主：王建华     磋磨东说念主：史若芬     公司电话：028-86645380     客服电话：400-080-3388     官方网站：www.puyifund.com     （93）上海爱建基金销售有限公司     住所：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室     办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际大厦西塔19层02/03室     法定代表东说念主：吴文新     磋磨东说念主：黄子珈     公司电话：021-64382862 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    客服电话：021-60608980    官方网站：www.ajwm.com.cn    （94）大河钞票基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新钞票中心26层1号    办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新钞票中心26层1号    法定代表东说念主：赵鹰龙    磋磨东说念主：潘庆    公司电话：400-888-0008    客服电话：400-888-0008    官方网站：www.urainf.com    （95）众惠基金销售有限公司    住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4栋    办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4栋30层1号    法定代表东说念主：李春蓉    磋磨东说念主：许木根    公司电话：0851-82209888    客服电话：400-839-1818    官方网站：www.zhfundsales.com    （96）深圳市前海排排网基金销售有限劳动公司    住所：深圳市前海深港协作区前湾一齐1号 A 栋201室(入驻深圳市前海商务秘 书有限公司)    办公地址：深圳市福田区新洲南路2008号新洲同创汇3层 D303号    法定代表东说念主：杨柳    磋磨东说念主：林丽    公司电话：0755-82779746    客服电话：400-666-7388    官方网站：www.simuwang.com 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （97）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）目田贸易考研区银城路116、128号7层（口头楼层，履行 楼层6层）03室    办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703室    法定代表东说念主：郑新林    磋磨东说念主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （98）博时钞票基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层    法定代表东说念主：王德英    磋磨东说念主：田媛    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金治理东说念主可根据联系法律法则的要求，采用其它符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并实时公告。    （二）登记机构    称号：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东说念主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    磋磨东说念主：张彦军 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （三）出具法律看法书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    磋磨东说念主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（特殊世俗合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东说念主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇    磋磨东说念主：高鹤    电话：（0755）22385837 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      六、基金份额的分类    一、基金份额分类    本基金根据基金份额抓有东说念主抓有本基金份额的数目进行基金份额类别分手。    本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额按照不同的费率计提销售 服务费，两类基金份额单独建立基金代码，并单独公布每万份基金已完了收益和7 日年化收益率。    根据基金履交运作情况，在履行适应门径后，基金治理东说念主可对基金份额分类 进行养息并公告。    二、基金份额类别的限制    投资者可自行采用认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 相互养息，但依据招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金养息等往复而发生 基金份额自动升级或者左迁的除外。           份额类别                 A 类基金份额   B 类基金份额        初次申购最低金额                0.01元     5，000，000元        追加申购最低金额                0.01元       0.01元     基金账户最低基金份额余额               0.01份     5，000，000份      销售服务费率(年费率)               0.15%       0.01%    三、基金份额的自动升左迁    当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要 求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基 金份额。当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不可闲适B类基金份额最低 份额要求时，登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部左迁为 A类基金份额。    在投资者抓有的某类基金份额闲适升左迁条件后，基金的登记机构自动为其 办理升左迁业务，投资者抓有的基金份额在升左迁业务办理当日按照新的基金份 额类别享有基金收益。根据华润元大货币市集基金业务功令，如果登记机构在T日 对投资者抓有的基金份额进行了升左迁处理，那么投资者在该日对升左迁前的基 金份额提交的赎回、基金养息转出、转托管等往复肯求将证据失败，基金治理东说念主 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 不承担由此形成的一切损失；从T＋1日起，投资者不错升左迁后的基金份额类别 提交上述往复肯求。    基金份额升左迁的磋磨功令由基金治理东说念主制定。    四、基金份额分类及功令的养息 类进行养息并公告。 购种种基金份额的最低金额限制及功令，或养息基金份额升左迁的数目限制及规 则，基金治理东说念主必须在运行养息之日前依照《信息泄漏目的》的端正在指定媒介 上刊登公告。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      七、基金的召募    本基金由基金治理东说念主依照《基金法》、                    《运作目的》、基金合同极端他联系端正， 并经中国证监会证监许可【2016】1129号准予召募注册。   本基金为契约型绽开式货币市集基金，基金存续期限为不按时。   本基金自2016年7月11日起公开召募，并于2016年7月22日扫尾召募。召募对象 为符正当律法则端正的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和及格境 外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   本基金份额发售面值为1.00元/份。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                    八、基金合同的告成    本基金基金合同于2016年7月27日矜重告成。自基金合同告成之日起，本基金 治理东说念主矜重运行治理本基金。    基金合同告成后，一语气二十个劳动日出现基金份额抓有东说念主数目发火二百东说念主或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金治理东说念主应当在按时讲述中给以泄漏； 一语气六十个劳动日出现前述情形的，基金治理东说念主应当向中国证监会讲述并建议解 决决策，如养息运作方式、与其他基金合并或者闭幕基金合同等，并召开基金份 额抓有东说念主大会进行表决。    法律法则另有端正时，从其端正。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                 九、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回的时势    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金治理东说念主 在招募说明书或其他磋磨公告中列明。基金治理东说念主可根据情况变更或增减销售机 构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    （二）申购和赎回的绽开日实时辰    投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往复 所、深圳证券往复所的平日往复日的往复时辰，但基金治理东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同告成后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时辰变更或其 他特殊情况，基金治理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行相应的养息，但 应在实施日前依照《信息泄漏目的》的联系端正在指定媒介上公告。    基金治理东说念主自基金合同告成之日起不突出3个月运行办理申购，具体业务办理 时辰在申购运行公告中端正。    基金治理东说念主自基金合同告成之日起不突出3个月运行办理赎回，具体业务办理 时辰在赎回运行公告中端正。    在确定申购运行与赎回运行时辰后，基金治理东说念主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息泄漏目的》的联系端正在指定媒介上公告申购与赎回的运行时辰。    基金治理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者养息。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或养息 肯求且登记机构证据接受的，视为下一绽开日的申购、赎回或养息肯求。    （三）申购和赎回的原则 进行臆想； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金治理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行养息。基金治理东说念主 必须在新功令运行实施前依照《信息泄漏目的》的联系端正在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额限定    A类基金份额的初次申购最低金额为单笔0.01元东说念主民币，追加申购最低金额为 单笔0.01元东说念主民币。B类基金份额的初次最低申购金额为单笔5，000，000元东说念主民币， 追加申购最低金额为单笔0.01元东说念主民币。    A类基金份额单笔赎回的最低份额为0.01份基金份额，基金份额抓有东说念主赎回时 或赎回后在往复账户保留的基金余额不及0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。    B类基金份额单笔赎回的最低份额为1份基金份额，基金份额抓有东说念主赎回时或 赎回后在往复账户保留的基金余额不及1份的，在赎回时需一次全部赎回；基金份 额抓有东说念主赎回时或赎回后在往复账户保留的基金余额不及500万份时，本基金的登 记机构自动将其在该基金账户抓有的B类基金份额全部左迁为A类基金份额，最低 抓有份额参照A类基金份额推行。    每个劳动日投资东说念主在单个往复账户保留的本基金份额余额少于0.01份时，若 当日该账户同期有份额减少类业务（如赎回、养息转出等）被证据，则基金治理 东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 金份额上限、当日申购金额上限，具体端正请参见磋磨公告。 确当日申购金额上限，具体端正请参见磋磨公告。 金治理东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。 具体请参见磋磨公告。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 额的数目限制。基金治理东说念主必须在养息前依照《信息泄漏目的》的联系端正在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的门径    投资东说念主必须根据销售机构端正的门径，在绽开日的具体业务办理时辰内建议 申购或赎回的肯求。    投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主在端正时辰前全额 托福申购款项，申购肯求成立；登记机构证据基金份额时，申购告成。基金份额 抓有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。    基金份额抓有东说念主赎回肯求告捷后，基金治理东说念主将指示基金托管东说念主在法律法则 端正的期限内向基金份额抓有东说念主支付赎回款项。如遇往复所或往复市集数据传输 蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金治理东说念主及基金托管东说念主 所能胁制的成分影响业务处理过程，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。在发生 无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的 支付目的按照基金合同联系条件处理    基金治理东说念主应以往复时辰扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日算作申购或 赎回肯求日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该往复的灵验性 进行证据。T 日提交的灵验肯求，投资东说念主应实时到销售网点柜台或以销售机构端正 的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表销售 机构也曾接收到申购、赎回肯求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果为准。 对于肯求的证据情况，投资者应实时查询。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义 务，致使其磋磨权益受损的，基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由 此形成的损失或不利后果。    （六）申购和赎回的数额和价钱    本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额1.00元。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    申购份额＝申购总金额÷基金份额净值    例一：假设 T 日某投资者投资10，000元申购本基金，则其可得到的申购份额计 算如下：    申购份额=10，000/1.00=10，000份    申购份数保留至一丝点后2位，一丝点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误 差计入基金财产。    若投资东说念主全部赎回其抓有的基金份额，赎回金额的臆想公式为：    赎回金额＝赎回份额×1.00元﹢赎回份额对应的未付收益    若投资东说念主部分赎回其抓有的基金份额，赎回金额的臆想公式为：    赎回金额＝赎回份额×1.00元    例二：某投资东说念主抓有本基金份额100，000份，全部赎回，赎回份额对应的未付 收益为1.50元，则其可得到的赎回金额为：    赎回金额＝100，000.00×1.00+1.50＝100，001.50元    赎回总额以东说念主民币元为单元，保留至一丝点后2位，一丝点2位以后的部分四舍 五入，由此产生的舛错计入基金财产。 金7日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会快乐，不错适应蔓延臆想或公告。    （七）基金的申购费和赎回费 费。    （1）在闲适磋磨流动性风险治理要求的前提下，当本基金抓有的现款、国债、 中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例共计低于5%且偏离度为负时；    （2）当本基金前10名基金份额抓有东说念主的抓有份额共计突出基金总份额的50%， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计低于10%且偏离度为负时； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    为确保基金牢固运作，幸免诱发系统性风险，基金治理东说念主应当对当日单个基金 份额抓有东说念主肯求赎回基金份额突出基金总份额1%以上的赎回肯求征收1%的强制赎 回用度（针对肯求赎回的基金份额突出基金总份额1%以上的部分，不含1%），并将 上述赎回用度全额计入基金财产。基金治理东说念主与基金托管东说念主协商证据上述作念法有害 于基金利益最大化的情形除外。    （八）断绝或暂停申购的情形及处理方式    发生下列情况时，基金治理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 资东说念主的申购肯求。 净值。 抓有东说念主利益或对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 本基金总领域上限时；或使本基金当日申购金额突出基金治理东说念主端正确当日申购 金额上限、净申购比例上限时；或该投资东说念主累计抓有的份额突出单个投资东说念主累计 抓有的份额上限时；或该投资东说念主当日申购金额突出单个投资东说念主当日或单笔申购金 额上限时。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统 等无法平日运行。 偏离度十足值达到0.50%时。 且采纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 后，基金治理东说念主暂停基金估值并采纳暂停接受基金申购肯求的措施。    发生上述第1、2、3、5、7、8、10、11项暂停申购情形之一且基金治理东说念主决 定暂停申购时，基金治理东说念主应当根据联系端正在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东说念主的申购肯求全部或部分被断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况放置时，基金治理东说念主应实时收复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金治理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 净值。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统 等无法平日运行。 赎回可能会影响或挫伤基金份额抓有东说念主利益时。 偏离度十足值一语气两个往复日突出0.5%时。 且采纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据 后，基金治理东说念主暂停基金估值并采纳减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求 的措施。    发生上述情形之一且基金治理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 治理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金治理东说念主应足额支付； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨 给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同 的磋磨条件处理。基金份额抓有东说念主在肯求赎回时可事前采用将当日可能未获受理 部分给以取销。在暂停赎回的情况放置时，基金治理东说念主应实时收复赎回业务的办 理并公告。    为自制对待不同类别基金份额抓有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额抓 有东说念主在单个绽开日肯求赎回基金份额突出基金总份额10%的，基金治理东说念主可对其采 取缓期办理部分赎回肯求或者减速支付赎回款项的措施。    （十）无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 养息中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金养息中转入肯求份额总 数后的余额)突出前一绽开日的基金总份额的10%，即合计是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回。    （1）全额赎回：当基金治理东说念主合计有才调支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按 平日赎回门径推行。    （2）部分缓期赎回：当基金治理东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有繁重或合计 因支付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金治理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回肯求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，将自动 转入下一个绽开日接续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确 采用，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。    （3）如果基金发生无数赎回，在单个基金份额抓有东说念主突出上一绽开日基金总 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 份额20%以上的赎回肯求的情形下，基金治理东说念主不错对该基金份额抓有东说念主突出20% 以上的部分缓期办理赎回肯求。对于当日非缓期的赎回肯求，应当按单个账户非 缓期赎回肯求量占非缓期赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用延 期赎回的，将自动转入下一个绽开日接续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎 回肯求一并处理，无优先权，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未 作明确采用，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。    （4）暂停赎回：一语气2个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金治理东说念主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎 回款项，但不得突出20个劳动日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金治理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书端正的其他方式在3个往复日内文牍基金份额抓有东说念主，说明联系处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 案，并在规按时限内在指定媒介上刊登暂停公告。 关端正，最迟于再行绽开日在指定媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也可 以根据履行情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时辰，届时不再另行发 布再行绽开的公告。    （十二）基金养息    基金治理东说念主不错根据磋磨法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基 金治理东说念主治理的其他基金之间的养息业务，基金养息不错收取一定的养息费，相 关功令由基金治理东说念主届时根据磋磨法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提 前奉告基金托管东说念主与磋磨机构。    （十三）基金的非往复过户    基金的非往复过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制推行等情形 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 而产生的非往复过户以及登记机构认同、符正当律法则的其它非往复过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东说念主。    剿袭是指基金份额抓有东说念主耗费，其抓有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制推行是指司法机构依据告成司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基 金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金 登记机构要求提供的磋磨良友，对于符合条件的非往复过户肯求按基金登记机构 的端正办理，并按基金登记机构端正的表率收费。    （十四）基金的转托管    基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的表率收取转托管费。    （十五）按时定额投资盘算推算    基金治理东说念主不错为投资东说念专揽理按时定额投资盘算推算，具体功令由基金治理东说念主另 行端正。投资东说念主在办理按时定额投资盘算推算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金治理东说念主在磋磨公告或更新的招募说明书中所端正的按时定额 投资盘算推算最低申购金额。    （十六）基金份额的冻结息争冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、符正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。    （十七）基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通 过中国证监会认同的往复时势或者往复方式进行份额转让的肯求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金治理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东说念主应根据基金治理东说念主公告的业务功令办理基金份额转让业务。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                      十、基金的投资    （一）投资地方    在严格胁制投资风险和保抓高流动性的基础上，力求赢得高于事迹相比基准 的投资文牍。    （二）投资范围    本基金主要投资于以下金融器具，包括： 单； 产支抓证券；    如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东说念主在履行适 当门径后，不错将其纳入投资范围。    （三）投资策略    全体资产配置策略主要包括两个方面：一是根据宏不雅经济神色、央行货币政 策、货币市集的资金供求气象等成分，对短期利率走势进行概括判断；二是根据 前述判断形成的利率预期动态养息基金投资组合的平均剩余期限。    （1）利率分析策略    对利率走势的科学预期是进行久期治理的基本前提，亦然正确进行债券投资 的首要条件。通过对通货彭胀率、经济增长率、货币供应量、国际利率水平、汇 率、政策取向等追踪分析，形成对基本面的宏不雅研判。同期，谄媚对市集环境的 磋议，主要检会盘算推算包括：央行公开市集操作、主流机构投资者的短期投资倾向、 债券供给、货币市集与成本市集资金互动等，合理预期货币市集利率水平的变化。    （2）久期治理策略    久期是揣度债券利率风险的主要盘算推算，反馈反璧券价钱对于收益率变动的敏 感进程。当预期市集利率飞腾时，基金治理东说念主将通过增多抓有剩余期限较短债券 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 并减抓剩余期限较长债券等方式镌汰组合久期，以镌汰组合跌价风险；在预期市 场收益率下跌时，通过增抓剩余期限较长债券等方式提升组合久期，以共享债券 价钱飞腾的收益。    根据全体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和种种别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性盘算推算，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、市集偏好、法律法则对基金投资的端正、 基金合同、基金收益地方、事迹相比基准等决定不同类别资产的地方配置比率。    在个券采用层面，率先将推敲安全性，优先采用高信用品级的债券品种以规 避负约风险。除推敲安全性成分外，在具体的券种采用上，基金治理东说念主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率显然偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行重心选藏。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而带领相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东说念主采用投资于订价低估的短期债券品种。    本基金算作现款治理器具，必须具备较高的流动性。基金治理东说念主将在流动性 优先的前提下，概括均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现款留存、抓有高流动性债券种、正回购、镌汰组合久期等方式提升基金资 产全体的流动性。同期，基金治理东说念主将密切选藏投资者大额申购和赎回的需求变 化章程，提前作念好资金准备。    （四）投资决策依据和投资过程    （1）投资决策须符合联系法律法则和基金合同的端正；    （2）投资决策是根据履行经济运行气象、货币政策和财政政策的推行情况、 货币市集和证券市集的运行气象来决定资产的配比；    （3）磋议员各自孤独完成相应的分析磋议讲述，为投资提供策略依据。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    本基金投资决策的门径是：    （1）决策和往复机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及紧要单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和养息投资组合。基金司理负 责下达投资指示，往复部负责资产运作的一线监控，并保证确保往复指示在正当、 合规的前提下得到推行。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里磋议平台的支抓下，对不同类别的资产的收益风险气象作出 判断。本公司的磋议员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理谄媚我方的分析 判断和磋议员的投资建议，根据投资地方、投资理念和投资范围拟定资产的配置 决策，向投资决策委员会提交投资策略讲述。投资决策委员会进行投资策略讲述 的门径审核和本体性判断，并根据审核和判断结果给以审批。    （3）组合构建    磋议员根据我方的磋议孤独构建投资品的备选库。基金司理在其中采用投资 品种，并决定往复的数目和时机。对投资比例紧要的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据磋磨端正进行决策门径的审核、投资 价值的本体性判断，并听取风险分析看法，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）往复操作和推行    由往复部负责投资指示的操作和推行。通过投资往复系统确保投资指示处于 正当、合规的推行状态，对往复过程中市集出现的任何情况，负有监控、处置的 职责。往复部确保将无法自行处置并可能影响指示推行的往复气象和市集变化向 基金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控措施    本基金秉抓流动性与收益性的关系下进行投资组合养息，并逐日监控投资组 合是否适合合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出养息。    （6）投资决策委员会在确保基金抓有东说念主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要养息上述投资治理门径。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （五）投资限制    （1）本基金不得投资于以下金融器具： 资产支抓证券； 的除外。但市集条件发生变化后另有端正的，从其端正；    法律法则或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述端正的限制。    （2）本基金的投资组合将罢黜以下比例限制： 过240天； 本基金与由基金治理东说念主治理的其他基金抓有一家公司刊行的证券，不得突出该证 券的10%； 提前支取的银行入款）的比例不得突出基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管东说念主阅历的吞并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计 不得突出20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的吞并买卖银行的银行入款、同行存 单占基金资产净值的比例共计不得突出5%； 始权益东说念主的资产支抓证券的比例，共计不得突出基金资产净值的10%，国债、中央 银行单据、政策性金融债券除外； 值的比例共计不得低于5%； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于10%；本基金抓有的 到期日在10个往复日以上的逆回购、银行按时入款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例共计不得突出30%； 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得突出 本基金抓有的吞并（指吞并信用级别）资产支抓证券的比例，不得突出该资产支 抓证券领域的10%；本基金治理东说念主治理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资 产支抓证券，不得突出其种种资产支抓证券共计领域的10%； 在世界银行间同行市集的债券回购最始终限为1年，债券回购到期后不得缓期； 基金投资组合的平均剩余期限不得突出60天，平均剩孑遗续期不得突出120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日内到期的其 他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；    当本基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额共计突出基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得突出90天，平均剩孑遗续期不得突出180天；投资组 合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日内到期的其他金 融器具占基金资产净值的比例共计不得低于20%； 其刊行的同行存单与债券，不得突出该买卖银行最近一个季度末净资产的10%； 值的比例共计不得突出10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 共计不得突出2%；    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、相 关机构算作原始权益东说念主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    因证券市集波动、基金领域变动等基金治理东说念主之外的成分致使基金不符合前 款所端正比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致；    除上述第1)、第5）、第14）、第15）项比例限制外，因证券市集波动、证券发 行东说念主合并、基金领域变动等基金治理东说念主之外的成分导致本基金投资组合不符合以 上比例限制的，基金治理东说念主应在10个往复日内进行养息，以达到上述表率，但中 国证监会端正的特殊情形除外。法律法则另有端正时，从其端正。    本基金投资的资产支抓证券须具有评级天禀的资信评级机构进行抓续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或极端于AAA级的信用 级别。本基金抓有的资产支抓证券信用品级下跌、不再符合投资表率的，基金管 理东说念主应在评级讲述发布之日起3个月内对其给以全部卖出。    基金治理东说念主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的联系约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律法则等对基金合同约定的投资侵扰行动和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应养息侵扰行动和投资比例限制端正，不需经基金份额抓有东说念主 大会审议。     《基金法》极端他联系法律法则或监管部门取消上述限制的，履行适应 门径后，基金不受上述限制。    为选藏基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违抗端正向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽劳动的投资；    （4）向其基金治理东说念主、基金托管东说念主出资； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （5）从事内幕往复、掌握证券往复价钱极端他不高洁的证券往复行为；    （6）法律、行政法则和中国证监会端正侵扰的其他行为。    若法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东说念主 在履行适应门径后，本基金投资可不受上述端正限制。    （六）基金治理东说念主代表基金哄骗所投资证券项下权利的原则及方法    基金治理东说念主将按照国度联系端正代表本基金孤独哄骗所投资证券项下得权 利，保护基金份额抓有东说念主的利益。基金治理东说念主在代表基金哄骗所投资证券项下权 利时应遵从以下原则：    （七）事迹相比基准    本基金的事迹相比基准为：按税后臆想的中国东说念主民银行公布的东说念主民币活期存 款基准利率（税后），即活期入款基准利率×(1－利息税税率)。    活期入款是具备最高流动性的入款，本基金重视基金资产的流动性和安全性， 渴望通过科学严谨的治理，使本基金达到雷同活期入款的流动性以及更高的收益， 因此采用活期入款利率算作事迹相比基准。    如果今后法律法则发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹比 较基准适用于本基金时，经基金治理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在 报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东说念主 大会。    （八）风险收益特征    本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和 预期收益低于股票型基金、搀杂型基金、债券型基金。    （九）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的臆想方法 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    其中：    投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内（含一年）的银行存 款、同行存单、逆回购、中央银行单据、剩余期限在397天以内（含397天）的资 产支抓证券、债权、非金融企业债务融资器具、买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国东说念主民银行认同的其他具有邃密流动性的货币市集器具。    投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   （1）银行活期入款、清理备付金、往复保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0 天；证券清理款的剩余期限和剩孑遗续期限以臆想日死党收日的剩余往复日天数 臆想；买断式回购践约金的剩余期限以臆想日至左券到期日的履行剩余天数臆想；   （2）银行按时入款、同行存单的剩余期限以臆想日至左券到期日的履行剩余 天数臆想；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余 期限和剩孑遗续期限以臆想日至左券到期日的履行剩余天数臆想；银行文牍入款 的剩余期限和剩孑遗续期限以入款左券中约定的文牍期臆想；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指臆想日至债券到期日为止所 剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以 臆想日至下一个利率养息日的履行剩余天数臆想；允许投资的可变利率或浮动利 率债券的剩孑遗续期限以臆想日至债券到期日的履行剩余天数臆想；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以臆想日至回 购左券到期日的履行剩余天数臆想；   （5）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以臆想日至中央银行单据到期 日的履行剩余天数臆想；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以臆想日至回 购左券到期日的履行剩余天数臆想； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）      （8）非金融企业债务融资器具的剩余期限和剩孑遗续期限以臆想日至非金融 企业债务融资器具到期日所剩余的天数臆想；      （9）对其它金融器具，本基金治理东说念主将基于审慎原则，根据法律法则或中国 证监会的端正、或参照行业公认的方法臆想其剩余期限和剩孑遗续期限。      平均剩余期限和剩孑遗续期限的臆想结果保留至整数位，一丝点后四舍五入。 如法律法则或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限臆想方法另有端正的从其规 定。       （十）基金的投资组合讲述       本投资组合讲述所载数据适度 2024 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 序号          名堂        金额（元）                 占基金总资产的比例（%）        其中：债券          1，260，425，064.88                     46.52             资产支抓        证券        其中：买断式回购        的买入返售金融资                       -                        -        产        银行入款和结算备        付金共计  序号              名堂                        占基金资产净值的比例（%）              其中：买断式回购融资                                            -                                                         占基金资产净值  序号              名堂                        金额（元）                                                         的比例（%） 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）               其中：买断式回购融资                      -        - 注：讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内逐日融资余额占资产净值 比例的节略平均值。 债券正回购的资金余额突出基金资产净值的 20%的说明 在本讲述期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未突出资产净值的 20%。 名堂                               天数 讲述期末投资组合平均剩余期限                                    50 讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                 62 讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                 42 讲述期内投资组合平均剩余期限突出 120 天情况说明 本讲述期内本基金未发生投资组合平均剩余期限突出 120 天的情况。                            各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产净 序号            平均剩余期限                             净值的比例（%）    值的比例（%）      其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮动                                          -         -      利率债      华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                           （2024 年第 3 号）            其中：剩孑遗续期突出 397 天的浮动                                                                   -                       -            利率债                       共计                                       88.69                      -      本基金本讲述期内未出现投资组合平均剩孑遗续期突出 240 天的情况。       序号            债券品种         摊余成本（元）                       占基金资产净值比例（%）               其中：政策性金融               债               剩孑遗续期突出               债券                                                                                         占基金资产净值比 序号     债券代码                债券称号              债券数目（张）                   摊余成本（元）                                                                                             例（%）      华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                           （2024 年第 3 号）                           CD020                            名堂                               偏离情况      讲述期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                            0      讲述期内偏离度的最高值                                                     0.0288%      讲述期内偏离度的最低值                                                     0.0086%      讲述期内每个劳动日偏离度的十足值的节略平均值                                          0.0196%      讲述期内负偏离度的十足值达到 0.25%情况说明      本基金本讲述期内未出现负偏离度的十足值达到 0.25%的情况。      讲述期内正偏离度的十足值达到 0.5%情况说明      本基金本讲述期内未出现正偏离度的十足值达到 0.5%的情况。      资明细      序号    证券代码       证券称号      数目（份） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）        本基金所抓有的债券采纳摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利      率或约定利率并推敲其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按履行利率法进行摊销，逐日      计提收益。本基金通过逐日分成使基金份额净值救济在 1.00 元。      因民生银行存在保举撮结伴产治理盘算推算投资业务、个别债项按照刊行东说念主预期或要求的利率执      行包销等违警非法事实，中国银行间市集往复商协会于 2023 年 8 月 16 日对其作出警告及责      令整改。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    因民生银行存在藏匿奉求贷款监管、业务问题整改不到位、对政府平台公司融资行动监 控不力等违警非法事实，国度金融监督治理总局于 2023 年 8 月 2 日对其罚金 4780 万元。    因广西北部湾银行存在未按照端正报送财务管帐讲述、统计报表等良友，违抗端正办理 结售汇业务的违警非法事实，国度外汇治理局广西分局于 2023 年 12 月 27 日对其罚金 80 万 元。    因广西北部湾银行存在支小再贷款项下专用额度资金被挪用，破钞贷款非法被挪用，违 规披发贷款等违警非法事实，国度金融监督治理总局广西分局于 2023 年 8 月 22 日对其罚金    因广西北部湾银行存在违警收取借款东说念主（小微企业）提前还款负约金、违抗端正转嫁抵 押评估费等价钱违警行动，广西壮族自治区市集监督治理局于 2023 年 5 月 29 日对其罚金    因恒丰银行存在部分未取得基金从业阅历东说念主员参与基金销售行为等违警行动，中国证券 监督治理委员会山东监管局于 2023 年 7 月 5 日对其采纳责令整改的行政处罚。    因青岛农商银行存在同行业务授信治理不审慎等违警行动，青岛银保监局于 2023 年 4 月    因青岛农商银行存在监管表率化（EAST）数据错报漏报的违警行动，国度金融监督治理 总局青岛监管局于 2024 年 1 月 2 日对其罚金 30 万元。    因渤海农商银行存在基金销售业务负责东说念主未取得基金从业阅历、合规风控东说念主员未对基金 新销售产物进行合规审查等违警行动，天津证监局于 2023 年 4 月 24 日对其采纳责令改正。    因深圳前海微众银行存在汽车贷款首付资金及附加破钞贷款用途审核不到位，商用车贷 款金额审核不严的违警行动，国度金融监督治理总局深圳监管局于 2023 年 7 月 27 日对其罚 款 120 万元。    因晋商银行存在未经核准履行履职的违警行动，中国银保监会山西监管局于 2023 年 5 月    因晋商银行存在紧要关联往复未经董事会审批、信贷资产分类不准确、未按要求对承担 风险和损失的资产计提准备金等违警行动，中国银保监会山西监管局于 2023 年 6 月 9 日对其 罚金 850 万元。    因晋商银行存在贷后治理不称职导致贷款资金被挪用的违警行动，国度金融监督治理总 局山西监管局于 2023 年 7 月 26 日对其罚金 30 万元。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）   因晋商银行存在同行投资未严格风险审查、利用信赖盘算推算完了信贷资产空虚转让的违警 行动，国度金融监督治理总局山西监管局于 2023 年 7 月 28 日对其罚金 130 万元。   因晋商银行存在未按端正报送案件（风险）信息、贷款治理不称职的违警行动，国度金 融监督治理总局山西监管局于 2024 年 2 月 1 日对其罚金 165 万元。   讲述期内，本基金治理东说念主严格罢黜基金投资治理磋磨轨制要求，上述证券刊行主体的违 法非法行动暂不会形成紧要负面影响，投资决策门径符正当律法则和公司轨制的端正。   序号           称号                    金额（元）   由于四舍五入的原因，投资组合讲述中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。    华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                         （2024 年第 3 号）                                    十一、基金的事迹         基金治理东说念主依照恪称职守、真挚信用、严慎勤劳的原则治理和运用基金财产，    但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表    现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。         （一）基金净值阐发         基金份额净值收益率极端与同期事迹相比基准收益率的相比                                    华润元大现款通货币 A                                    份额净值           事迹相比      事迹相比基                         份额净值          阶段                        增长率标           基准收益      准收益率标       ①－③       ②－④                         增长率①                                    准差②             率③        准差④                                    华润元大现款通货币 B                                    份额净值           事迹相比      事迹相比基                         份额净值         阶段                         增长率标           基准收益      准收益率标       ①－③       ②－④                         增长率①                                     准差②            率③        准差④ 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （二）自基金合同告成以来基金累计净值收益率变动极端与同期事迹相比基 准收益率变动的相比（2016 年 07 月 27 日至 2024 年 6 月 30 日） 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                     十二、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以极端他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东说念主根据磋磨法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极端他基金财产账户相孤独。    （四）基金财产的救济和贬责    本基金财产孤独于基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主救济。基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的端正贬责外，基金财产不得被贬责。    基金治理东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金治理东说念主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东说念主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                   十三、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金磋磨的证券往复时势的往复日以及国度法律法则规 定需要对外泄漏基金资产净值、每万份基金已完了收益和7日年化收益率的非往复 日。    （二）估值对象    基金所领有的种种证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。    （三）估值方法 利率或左券利率并推敲其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊 销，逐日计提损益。本基金不采纳市集利率和上市往复的债券和单据的市价臆想 基金资产净值。 价臆想的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和 不自制的结果，基金治理东说念主于每一估值日，采纳估值时刻，对基金抓有的估值对 象进行再行评估，即“影子订价”。当影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法 臆想的基金资产净值的负偏离度十足值达到0.25%时，基金治理东说念主应当在5 个往复 日内将负偏离度十足值养息到0.25%以内。当正偏离度十足值达到0.5%时，基金管 理东说念主应当暂停接受申购并在5个往复日内将正偏离度十足值养息到0.5%以内。当负 偏离度十足值达到0.5%时，基金治理东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜 在资产损失，将负偏离度十足值胁制在0.5%以内。当负偏离度十足值一语气两个交 易日突出0.5%时，基金治理东说念主应当采纳公允价值估值方法对抓有投资组合的账面 价值进行养息，或者采纳暂停接受悉数赎回肯求并闭幕基金合同进行财产清理等 措施。 治理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国度最新端正估值。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    如基金治理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及磋磨法律法则的端正或者未能充分选藏基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍 对方，共同查明原因，两边协商措置。    根据联系法律法则，基金资产净值、每万份基金已完了收益及7日年化收益率 臆想和基金管帐核算的义务由基金治理东说念主承担。本基金的基金管帐劳动方由基金 治理东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经磋磨各方在对等基础上充 分磋磨后，仍无法达成一致的看法，按照基金治理东说念主对基金资产净值、每万份基 金已完了收益和7日年化收益率的臆想结果对外给以公布。    （四）估值门径 收益，精准到一丝点后第4位，一丝点后第5位四舍五入。7日年化收益率所以最近 基金合同的端正暂停估值时除外。基金治理东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将 每万份基金已完了收益和7日年化收益率结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核 无误后，由基金治理东说念主对外公布。    （五）估值错误的处理    基金治理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的估值导致每万份基金已完了收益一丝点后4位或    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金治理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过错形成估值错误，导致其他当事东说念主碰到损失的，过错 的劳动东说念主应当对由于该估值错误碰到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值错误处理原则”给予补偿，承担补偿劳动。    上述估值错误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据臆想差错、系统故障差错、下达指示差错等。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）估值错误已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值错误劳动方应实时 融合各方，实时进行改动，因改动估值错误发生的用度由估值错误劳动方承担； 由于估值错误劳动方未实时改动已产生的估值错误，给当事东说念主形成损失的，由估 值错误劳动方对径直损失承担补偿劳动；若估值错误劳动方也曾积极融合，况且 有协助义务确当事东说念主有有余的时辰进行改动而未改动，则其应当承担相应补偿责 任。估值错误劳动方搪塞改动的情况向联系当事东说念主进行证据，确保估值错误已得 到改动。    （2）估值错误的劳动方对子系当事东说念主的径直损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值错误的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。    （3）因估值错误而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但 估值错误劳动方仍搪塞估值错误负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或 不全部返还不当得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错误劳动 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事 东说念主享有要求托福不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东说念主也曾将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上也曾赢得的不当得 利返还的总和突出其履行损失的差额部分支付给估值错误劳动方。    （4）估值错误养息采纳尽量收复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。    估值错误被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的门径如下：    （1）查明估值错误发生的原因，列明悉数确当事东说念主，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的劳动方；    （2）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值错误形成的损失进 行评估；    （3）根据估值错误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值错误的劳动方进行更 正和补偿损失；    （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行改动，并就估值错误的改动向联系当事东说念主进行证据。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）基金资产净值臆想出现错误时，基金治理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并采纳合理的措施驻守损失进一步扩大；    （2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金治理东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金治理东说念主应当 公告，并报中国证监会备案；    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有端正的，从其端正处理。    （六）暂停估值的情形 且采纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不确定性时，基金治理东说念主经与基金托管 东说念主协商一致的；    （七）基金净值的证据    用于基金信息泄漏的基金资产净值、每万份基金已完了收益和7日年化收益率 由基金治理东说念主负责臆想，基金托管东说念主负责进行复核。基金治理东说念主应于每个绽开日 往复扫尾后臆想当日的基金资产净值、每万份基金已完了收益和7日年化收益率并 发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核证据后发送给基金治理东说念主，由基金治理东说念主予 以公布。    （八）特殊情形的处理 不算作基金资产估值错误处理。 金治理东说念主和基金托管东说念主天然也曾采纳必要、适应、合理的措施进行查验，然则未 能发现该错误而形成的基金资产净值臆想错误，基金治理东说念主、基金托管东说念主不错免 除补偿劳动。但基金治理东说念主、基金托管东说念主应积极采纳必要的措施放置或松开由此 形成的影响。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                   十四、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。    （二）收益分拨原则    本基金收益分拨应罢黜下列原则：     “逐日分拨、按日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以基金每万份已 完了收益为基准，为投资东说念主逐日臆想当日收益并分拨，且逐日进行支付。投资东说念主 当日收益分拨的臆想保留到一丝点后2位，一丝点后第3位按去尾原则处理，因去 尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 零时，为投资东说念主记正收益；若当日已完了收益小于零时，为投资东说念主记负收益；若 当日已完了收益即是零时，当日投资东说念主不记收益； （即红利转基金份额）方式，投资东说念主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资 东说念主在当日收益支付时，其当日净收益为恰巧，则为投资东说念主增多相应的基金份额， 其当日净收益为零，则保抓投资东说念主基金份额不变，基金治理东说念主将采纳必要措施尽 量幸免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资东说念主基金份额； 赎回的基金份额自下一个劳动日起，不享有基金的收益分拨权益； 金治理东说念主可养息基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额抓有东说念主大会 审议；    （三）收益分拨决策    本基金逐日进行收益分拨，基金治理东说念主不另行公告基金收益分拨决策。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （四）收益分拨的时辰和门径    本基金逐日进行收益分拨。    时时情况下，本基金逐日例行对本日完了的收益进行收益结转，逐日例行的 收益结转不再另行公告。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  十五、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式    本基金的治理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。治理费的臆想方 法如下：    H＝E×0.25%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金治理费    E 为前一日的基金资产净值    基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东说念主根据 与基金治理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账户路 径进行资金支付，基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后，基金 治理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋磨基金托管东说念主协商措置。若遇法定 节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的臆想 方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据 与基金治理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账户路 径进行资金支付，基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后，基金 治理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋磨基金托管东说念主协商措置。若遇法定 节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为0.15%，对于由 B 类左迁为 A 类的基 金份额抓有东说念主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个劳动日起适用 A 类基金份 额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基 金份额抓有东说念主，年销售服务费率应自其升级后的下一个劳动日起适用 B 类基金份 额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的臆想公式相似，具体如下：    H＝E×年销售服务费率÷当年天数    H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主 根据与基金治理东说念主查对一致的财务数据，自动在月初5个劳动日内、按照指定的账 户旅途进行资金支付，基金治理东说念主无需再出具资金划拨指示。用度自动扣划后， 基金治理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时磋磨基金托管东说念主协商措置。若遇 法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延至最近可支 付日支付。    上述“一、基金用度的种类中第4－10项用度”，根据联系法则及相应左券规 定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的名堂    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 目。    （四）用度养息    基金治理东说念主可根据基金履交运作情况，经与基金托管东说念主协商一致，在不违抗 法律法则且对基金份额抓有东说念主利益无本体不利影响的前提下，在履行适应门径后， 养息基金治理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等磋磨费率。    （五）基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  十六、基金的管帐与审计    （一）基金管帐政策 度按如下原则：如果基金合同告成少于2个月，不错并入下一个管帐年度； 计核算，按照联系端正编制基金管帐报表； 以书面方式证据。    （二）基金的年度审计 的管帐师事务所极端注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2个劳动日内在指定媒介公告。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                   十七、基金的信息泄漏    （一）本基金的信息泄漏应符合《基金法》、《运作目的》、《信息泄漏目的》、 基金合同极端他联系端正。    （二）信息泄漏义务东说念主    本基金信息泄漏义务东说念主包括基金治理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律法则和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和作歹东说念主组 织。    本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的端正泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真正性、准确性和、 完好性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会端正时辰内，将应予泄漏的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介泄漏，并保证基金投资者约略按照基金合同约定 的时辰和方式查阅或者复制公开泄漏的信息良友。    （三）本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行动：    （四）本基金公开泄漏的信息应采纳中语文本。如同期采纳外文文本的，基 金信息泄漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。    本基金公开泄漏的信息采纳阿拉伯数字；除罕见说明外，货币单元为东说念主民币 元。    （五）公开泄漏的基金信息    公开泄漏的基金信息包括： 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东说念主大会召开的功令及具体门径，说明基金产物的特质等波及基金投资者紧要 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募说明书应当最大限定地泄漏影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东说念主服务等内容。基金合同告成后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金治理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在指 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东说念主至少每年更新一次。。    （3）基金托管左券是界定基金托管东说念主和基金治理东说念主在基金财产救济及基金运 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金产物良友概如果基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。基金合同告成后，基金产物良友纲领的信息发生紧要变更的， 基金治理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金产物良友纲领，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产物良友纲领其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金合同闭幕的，基金治理东说念主不再更新基金产物良友概 要。    基金召募肯求经中国证监会注册后，基金治理东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募说明书和基金合同领导性公告登载在指定报刊 上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物良友纲领、                             《基金合同》和 基金托管左券登载在指定网站上；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管协 议登载在指定网站上。    基金产物良友纲领的编制、泄漏及更新将不晚于2020年9月1日起推行。2、基 金份额发售公告    基金治理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。    基金治理东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载基金合 同告成公告。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （1）本基金的基金合同告成后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金 治理东说念主将至少每周公告一次基金净值信息、每万份基金已完了收益和7日年化收益 率。    每万份基金已完了收益和7日年化收益率的臆想方法如下：    日每万份基金已完了收益＝当日该类基金份额的已完了收益/当日该类基金 份额总额×10000    其中，Ri 为最近第 i 个天然日(包括臆想当日)的每万份基金已完了收益。    每万份基金已完了收益采纳四舍五入保留至一丝点后第4位，7日年化收益率 采纳四舍五入保留至百分号内一丝点后第3位。    （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东说念主不晚于每个绽开日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，泄漏绽开日的每万份基 金已完了收益和7日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日扫尾后第2个天然日， 公告节沐日历间的基金份额每万份基金已完了收益、节沐日终末一日的7日年化收 益率，以及节沐日后首个绽开日的基金份额每万份基金已完了收益和7日年化收益 率。    （3）基金治理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金治理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年 度讲述登载在指定网站上，并将年度讲述领导性公告登载在指定报刊上。基金年 度讲述的财务管帐讲述应当经过具有证券、期货磋磨业务阅历的管帐师事务所审 计。    基金治理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将 中期讲述登载在指定网站上，并将中期讲述领导性公告登载在指定报刊上。基金 治理东说念主应当在季度扫尾之日起15个劳动日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 告登载在指定网站上，并将季度讲述领导性公告登载在指定报刊上。    基金合同告成不及2个月的，基金治理东说念主不错不编制当期季度讲述、半年度报 告或者年度讲述。    如讲述期内出现单一投资者抓有基金份额达到或突出基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金治理东说念主至少应当在基金按时讲述“影响投资者决 策的其他遑急信息”项下泄漏该投资者的类别、讲述期末抓有份额及占比、讲述 期内抓有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    本基金应当在年度讲述、中期讲述中，至少泄漏讲述期末基金前10名份额抓 有东说念主的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。    本基金抓续运作过程中，应当在基金年度讲述和中期讲述中泄漏基金组结伴 产情况极端流动性风险分析等。    本基金发生紧要事件，联系信息泄漏义务东说念主应当在2日内编制临时讲述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。    前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：    （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；    （2）基金合同闭幕、基金清理；    （3）养息基金运作方式、基金合并；    （4）更换基金治理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；    (5)基金治理东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金治理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；    （7）基金治理东说念主变更抓有百分之五以上股权的推进、基金治理东说念主的履行胁制 东说念主变更；    （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；    （9）基金治理东说念主的高档治理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专诚基金托管部门 负责东说念主发生变动； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （10）基金治理东说念主的董事在最近12个月内变更突出百分之五十，基金治理东说念主、 基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动突出百分之三 十；    （11）波及基金管迎接产、基金治理业、基金托管业务的诉讼或仲裁；    （12）金治理东说念主或其高档治理东说念主员、基金司理因基金治理业务磋磨行动受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务磋磨行动受到紧要行政处罚、刑事处罚；    （13）基金治理东说念主运用基金财产买卖基金治理东说念主、基金托管东说念主极端控股推进、 履行胁制东说念主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联往复事项，但中国证监会另有端正的除外；    （14）基金收益分拨事项；    （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、计 提方式和费率发生变更；    （16）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；    （17）本基金运行办理申购、赎回；    （18）本基金发生无数赎回并缓期办理；    （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；    （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求后或再行接受申购、赎回肯求；    （21）基金份额类别、数目端正、升左迁功令的变动；    （22）当“摊余成本法”臆想的基金资产净值与“影子订价”确定的基金资 产净值的正偏离度十足值达到0.50%、负偏离度十足值达到0.50%以及负偏离度绝 对值一语气两个往复日突出0.50%的情形；    （23）货币市集基金抓有的金融器具出现兑付风险    （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单 的；    （25）发生波及基金申购、赎回事项养息或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；    （26）基金信息泄漏义务东说念主合计可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。7、澄澈公告    在基金合同存续期限内，任何众人媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额 抓有东说念主权益，磋磨信息泄漏义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开澄澈，并将 联系情况立即讲述中国证监会。    基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会，基金治理东说念主、基金托管 东说念主对基金份额抓有东说念主大会决定的事项不照章履行信息泄漏义务的，召集东说念主应当履 行磋磨信息泄漏义务。    在基金季度讲述中泄漏抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金 净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支抓证 券明细。    在基金年报及半年报中泄漏抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和讲述期内悉数的资产支抓证券明细。    （六）信息泄漏事务治理    基金治理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏治理轨制，指定专诚部门及 高档治理东说念主员治理信息泄漏事务。    基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当符合中国证监会磋磨基金信息 泄漏内容与风光准则等法则的端正。    基金托管东说念主应当按照磋磨法律法则、中国证监会的端正和基金合同的约定， 对基金治理东说念主编制的基金资产净值、每万份基金已完了收益、7日年化收益率、基 金按时讲述更新的招募说明书、基金产物良友纲领、基金清理讲述等公开泄漏的 磋磨基金信息进行复核、审查，并向基金治理东说念主进行书面或电子证据。    基金治理东说念主、基金托管东说念主应当在指定媒介中采用泄漏信息的报刊，基金治理 东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并 保证磋磨报送信息的真正、准确、完好、实时。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金治理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他众人媒介泄漏信息，然则其他众人媒介不得早于指定媒介泄漏信息，况且 在不同媒介上泄漏吞并信息的内容应当一致。    为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计讲述、法律看法书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将磋磨档案至少保存到基金合同闭幕后10年。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金治理东说念主、基金托管东说念主应当按照磋磨法律法则 端正将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                     十八、风险揭示    本基金靠近的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管 理风险、操作风险、时刻风险、合规性风险及本基金的独有风险等。    （一）市集风险    由于中央银行的利率的养息和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动基金抓有东说念主会靠近投资收益率低于或高于事迹基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券市集和短期资金市集的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资赢得的收益取决于再投资时的利率 水温情再投资的策略。因改日市集利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主如果指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风 险。本基金投资对象的流动性相对较好，然则在特殊市集情况下（加息或是市集 资金垂死的情况下）也会出现部分品种的往复不活跃、成交量不及的情形，此时 如果基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资市集主要为证券往复所、世界银行间债券市集等流动性较好的 范例型往复时势，本基金投资范围主要为现款；期限在 1 年以内（含 1 年）的银 行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支抓证券等，同期本基金基于漫衍 投资的原则在行业和个券方面未有高连合度的特征，概括评估在平日市集环境下 本基金的流动性风险适中。    基金出现无数赎回情形下，基金治理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额抓有东说念主在单个绽开日肯求赎回基金份额突出基金总份额一定比例以上的，基 金治理东说念主不错对其采纳缓期办理赎回肯求的措施。    在市集大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法搪塞投资者无数赎回的 情形时，基金治理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的端正，严慎中式缓期办理无数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎 回款项、收取强制赎回费等流动性风险治理器具算作扶助措施。对于种种流动性 风险治理器具的使用，基金治理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批门径并与基金托管东说念主协商一致。 在履交运用种种流动性风险治理器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金治理东说念主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金抓有的债券、单据的刊行东说念主负约，不按时偿付本金或利息时，将径直 导致基金资产的损失，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币市集波动所引 发本基金收益产生损失的风险。    （五）治理风险    基金治理东说念主的专科技能、磋议才调及投资治理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济神色、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金治理东说念主的投资治理轨制、风险治理和里面胁制轨制是否健全，能否有 效防备说念德风险和其他合规性风险，以及基金治理东说念主的职业说念德水对等，也会对 基金的风险收益水平形成影响。    （六）操作风险    基金的磋磨当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面胁制不到位或者 东说念主为成分形成操作空虚或违抗操作规程而引致风险，如越权往复、内幕往复、交 易错误和欺骗等。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （七）时刻风险    在绽开式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影响往复 的平日进行致使导致基金抓有东说念主利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金治理 东说念主、登记机构、销售机构、证券往复所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金治理或运作过程中，违抗国度法律、法则或基金合同联系端正的风险。    （九）本基金的独有风险    本基金投资于货币市集器具，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波 动的系统性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为搪塞赎回进行资产变当前，可能会由于货币市集工 具往复量不及而靠近流动性风险。    本基金采纳“摊余成本法”进行估值，投资者可能靠近采纳“摊余成本法” 臆想的基金资产净值与按市集利率和往复市价臆想的基金资产净值发生偏离的风 险。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）         十九、基金合同的变更、闭幕与基金财产的清理    （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管东说念主快乐后变更并公告， 并报中国证监会备案。 行，自决议告成之日起两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的闭幕事由    有下列情形之一的，基金合同应当闭幕： 金托管东说念主贯串的；    （三）基金财产的清理 算小组，基金治理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 东说念主、具有从事证券磋磨业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。    （1）基金合同闭幕情形出当前，由基金财产清理小组联合接纳基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （4）制作清理讲述；    （5）聘任管帐师事务所对清理讲述进行外部审计，聘任讼师事务所对清理报 告出具法律看法书；    （6）将清理讲述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 不可实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的悉数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理讲述经具有证券、期 货磋磨业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后5个 劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理讲述登载 在指定网站上，并将清理讲述领导性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                 二十、基金合同的内容纲领    （一）基金份额抓有东说念主、基金治理东说念主和基金托管东说念主的权利与义务    （1）根据《基金法》、              《运作目的》极端他联系端正，基金治理东说念主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度联系法律端正，应禀报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要 措施保护基金投资者的利益； 得基金合同端正的用度； 施其他法律行动； 服务的外部机构； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 回、养息和非往复过户的业务功令；    （2）根据《基金法》、              《运作目的》极端他联系端正，基金治理东说念主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式治理和运作基金财产； 所治理的基金财产和基金治理东说念主的财产相互孤独，对所治理的不同基金分别治理， 分别记账，进行证券投资； 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的端正，按联系端正臆想并公告基金净值信息，种种基 金份额的每万份基金已完了收益和7日年化收益率； 务； 基金合同极端他联系端正另有端正外，在基金信息公开泄漏前应予守秘，不向他 东说念主闪现； 基金收益； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 良友15年以上； 证投资者约略按照基金合同端正的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系良友的复印件； 现和分拨； 文牍基金托管东说念主； 应当承担补偿劳动，其补偿劳动不因其退任而免除； 东说念主违抗基金合同形成基金财产损失机，基金治理东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基 金托管东说念主追偿； 事务的行动承担劳动； 法律行动； 基金治理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金募 集期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；    （1）根据《基金法》、              《运作目的》极端他联系端正，基金托管东说念主的权利包括 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 但不限于： 用度； 及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应 禀报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；    （2）根据《基金法》、              《运作目的》极端他联系端正，基金托管东说念主的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别建立账户，孤独核算，分账治理，保 证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互孤独； 己及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产； 基金治理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 在基金信息公开泄漏前给以守秘，不得向他东说念主闪现； 额的每万份基金已完了收益和7日年化收益率； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 具看法，说明基金治理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行； 如果基金治理东说念主有未推行基金合同端正的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳 了适应的措施； 回款项； 配合基金治理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会； 配； 银行监管机构，并文牍基金治理东说念主； 因其退任而免除； 金治理东说念主因违抗基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金 治理东说念主追偿；    基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主算作基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。    （1）根据《基金法》、              《运作目的》极端他联系端正，基金份额抓有东说念主的权利 包括但不限于： 事项哄骗表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作目的》极端他联系端正，基金份额抓有东说念主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 并保证其真正性；    （二）基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的门径和功令 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会： 的要求提升该等报酬表率或销售服务费的除外； 有东说念主（以基金治理东说念主收到提议当日的基金份额臆想，下同）就吞并事项书面要求 召开基金份额抓有东说念主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金治理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 抓有东说念主大会： 无本体性不利影响的前提下养息本基金基金份额类别建立、调低基金的销售服务 费率或变更收费方式； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 基金合同当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 离度十足值一语气两个往复日突出0.5%，而基金治理东说念主决定采纳暂停接受悉数赎回 肯求并闭幕基金合同进行财产清理的措施； 情形。    （1）除法律法则端正或基金合同另有约定外，基金份额抓有东说念主大会由基金管 理东说念主召集；    （2）基金治理东说念主未按端正召集或不可召集时，由基金托管东说念主召集；    （3）基金托管东说念主合计有必要召开基金份额抓有东说念主大会的，应当向基金治理东说念主 建议书面提议。基金治理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面奉告基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开；基金治理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金治理东说念主，基金 治理东说念主应当配合；    （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主就吞并事项书面要求 召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金治理东说念主建议书面提议。基金治理东说念主应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额抓有 东说念主代表和基金托管东说念主。基金治理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开；基金治理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓 有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额抓有 东说念主代表和基金治理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开并奉告基金治理东说念主，基金治理东说念主应当配合；    （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主就吞并事项要求召开 基金份额抓有东说念主大会，而基金治理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报 中国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得侵扰、禁锢；    （6）基金份额抓有东说念主会议的召集东说念主负责采用确定开会时辰、地点、方式和权 益登记日。    （1）召开基金份额抓有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前30日，在指定媒介公 告。基金份额抓有东说念主大融会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时辰和地点；    （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文牍 中说明本次基金份额抓有东说念主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关极端联 系方式和磋磨东说念主、书面表决看法寄交的截止时辰和收取方式。    （3）如召集东说念主为基金治理东说念主，还应另行书面文牍基金托管东说念主到指定地点对表 决看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金治理东说念主 到指定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行 书面文牍基金治理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金 治理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法 的计票遵循。    基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式及法律法则、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。    （1）现场开会。由基金份额抓有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权奉求讲解托付 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 代表出席，现场开会时基金治理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓 有东说念主大会，基金治理东说念主或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同 时符合以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程： 基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解符正当律法则、基金合同和会 议文牍的端正，况且抓有基金份额的凭证与基金治理东说念主抓有的登记良友相符； 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时辰的3个月以后、 抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登 记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东说念主将其对表决事项的投票以书面 体式在表决适度日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 关领导性公告； 基金治理东说念主）到指定地点对书面表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金治理东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文牍端正的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决看法；基金托管东说念主或基金治理 东说念主经文牍不参加收取书面表决看法的，不影响表决遵循； 所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东说念主径直出具书面看法或授权他东说念主代表出具书面看法基金份额抓有东说念主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份 额抓有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面看法或授权他东说念主代表出具书面看法； 具书面看法的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面看法的代 理东说念主出具的奉求东说念主抓有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲解符正当 律法则、基金合同和会议文牍的端正，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文牍载明，基金份额抓有 东说念主也不错采纳蚁集、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式谄媚的 方式进行表决，会议门径比照现场开会和通信方式开会的门径进行；或者采纳网 络、电话等其他非书面方式授权他东说念主代为出席会议并表决。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、 决定闭幕基金合同、更换基金治理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主大会 磋磨的其他事项。    基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文牍后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额抓有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （2）议事门径    在现场开会的方式下，率先由大会主抓东说念主按照下列第七条文定门径确定和公 布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东说念主为基金治理东说念主授权出席会议的代表，在基金治理东说念主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金治理东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和 代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主 算作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金治理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主 抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的遵循。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓 名（或单元称号）和磋磨方式等事项。    在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文牍的表决截 止日历后2个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关 监督下形成决议。    基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和罕见决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）罕见决议，罕见决议应当经参加大会的基金份额抓有东说念主或其代理东说念主所抓 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 养息基金运作方式、更换基金治理东说念主或者基金托管东说念主、闭幕基金合同、本基金与 其他基金合并以罕见决议通过方为灵验。    基金份额抓有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。    采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲解，不然提交 符合会议文牍中端正的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 符合会议文牍端正的书面表决看法视为灵验表决，表决看法迷糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面看法的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额 总和。    基金份额抓有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议运行后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额 抓有东说念主自行召集或大会天然由基金治理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金治理东说念主或 基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议运行后晓谕 在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票 东说念主。基金治理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。 布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当飞快公布再行盘点结 果。 的，不影响计票的遵循。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金治理东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金治理东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起告成。    基金份额抓有东说念主大会决议自告成之日起2日内在指定媒介上公告。如果采纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。    基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当推行告成的基金份额抓有东说念主 大会的决议。告成的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金治理 东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 件等端正，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致磋磨内容被 取消或变更的，基金治理东说念主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和养息， 无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。    （三）基金合同废除和闭幕的事由、门径    （1）变更基金合同波及法律法则端正或本基金合同约定应经基金份额抓有东说念主 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金治理东说念主和基金托管东说念主快乐后变更并公告， 并报中国证监会备案。    （2）对于基金合同变更的基金份额抓有东说念主大会决议自完成备案手续后方可执 行，自决议告成之日起两日内在指定媒介公告。    有下列情形之一的，基金合同应当闭幕：    （1）基金份额抓有东说念主大会决定闭幕的；    （2）基金治理东说念主、基金托管东说念主职责闭幕，在6个月内莫得新基金治理东说念主、新 基金托管东说念主贯串的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）磋磨法律法则和中国证监会端正的其他情况。    （1）基金财产清理小组：自出现基金合同闭幕事由之日起30个劳动日内成立 清理小组，基金治理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。    （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金治理东说念主、基金托 管东说念主、具有从事证券磋磨业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的管当事人说念主员。    （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的救济、清理、 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。    （4）基金财产清理门径： 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 出具法律看法书；    （5）基金财产清理的期限为6个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的悉数合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金 份额比例进行分拨。    清理过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产清理讲述经具有证券、期 货磋磨业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理讲述报中国证监会备案后5个 劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理讲述登载 在指定网站上，并将清理讲述领导性公告登载在指定报刊上。    基金财产清理账册及联系文献由基金托管东说念主保存15年以上。    （四）争议措置方式    各方当事东说念主快乐，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，应提 交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁 地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁用度由败 诉方承担。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，接续赤诚、勤劳、尽责 地履行基金合同端正的义务，选藏基金份额抓有东说念主的正当权益。    基金合同受中国法律统领。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同原本一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金治理东说念主、基 金托管东说念主各抓有二份，每份具有同等的法律遵循。    基金合同可印制成册，供投资者在基金治理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公时势和营业时势查阅，但应以基金合同的原本为准。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  二十一、基金托管左券的内容纲领    （一） 托管左券当事东说念主    称号：华润元大基金治理有限公司    住所：深圳市前海深港协作区南山街说念兴海大路3040号前海世茂金融中心二 期1栋2103-2105单元    法定代表东说念主：费凡    成立时辰：二〇一三年一月十七日    批准树立机关及批准树立文号：中国证监会证监许可[2012]1746号    注册成本：东说念主民币6亿元    组织体式：有限劳动公司（中外结伴）    谋略范围：基金召募、基金销售、特定客户资产治理、资产治理和中国证监 会许可的其他业务。    存续期间：永续谋略    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    磋磨东说念主：林婷婷    称号：祥瑞银行股份有限公司    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    法定代表东说念主：谢永林    电话：0755-2219 7701    磋磨东说念主：高希泉    成立时辰：1987年12月22日    组织体式：股份有限公司    注册成本：东说念主民币17，170，411，366元    存续期间：抓续谋略 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金托管阅历批准文号：中国证监会证监许可[2008]1037号    谋略范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单据承兑和贴现； 各项信赖业务；经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；刊行金融债券；代 理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外 借款；从事同行拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有 价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结 算；办理国内结算；国际结算；外币单据的承兑和贴现；外汇贷款；资信拜谒、 究诘、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提供信用 证服务及担保；提供救济箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经联系 监管机构批准或允许的其他业务。    （二） 基金托管东说念主对基金治理东说念主的业务监督和核查    （1）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正和《基金合同》的约定，对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。    本基金主要投资于以下金融器具，包括： 单； 产支抓证券；    如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金治理东说念主在履行适 当门径后，不错将其纳入投资范围。    本基金不得投资于磋磨法律、法则、部门规章及《基金合同》侵扰投资的投 资器具。    基金托管东说念主严格依据联系法律法则的端正及基金合同的约定，对基金的投资 范围、投资对象进行监督，基金托管东说念主履行了监督职责的，基金治理东说念主仍违抗法 律法则端正或基金合同约定的投资范围、投资对象形成基金财产损失的，由基金 治理东说念主承担劳动，基金托管东说念主不承担任何劳动。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    （2）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正及《基金合同》的约定对下述基金 投融资比例进行监督：    a、本基金投资组合的平均剩余期限不得突出120天，平均剩孑遗续期不得超 过240天；    b、本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不得突出基金资产净值的10%； 本基金与由基金治理东说念主治理的其他基金抓有一家公司刊行的证券，不得突出该证 券的10%；    c、本基金投资于有固按时限银行入款（不包括有入款期限，但根据左券不错 提前支取的银行入款）的比例不得突出基金资产净值的30%；本基金投资于具有基 金托管东说念主阅历的吞并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计 不得突出20%，投资于不具有基金托管东说念主阅历的吞并买卖银行的银行入款、同行存 单占基金资产净值的比例共计不得突出5%；    d、本基金投资于吞并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具极端算作原 始权益东说念主的资产支抓证券的比例，共计不得突出基金资产净值的10%，国债、中央 银行单据、政策性金融债券除外；    e、本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净 值的比例共计不得低于5%；    f、本基金抓有的现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个往复 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于10%；本基金抓有的 到期日在10个往复日以上的逆回购、银行按时入款等流动性受限资产投资占基金 资产净值的比例共计不得突出30%；    g、除发生无数赎回、一语气3个往复日累计赎回20%以上或者一语气5个往复日累 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得突出    h、本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得突出基金资产净值的20%； 本基金抓有的吞并（指吞并信用级别）资产支抓证券的比例，不得突出该资产支 抓证券领域的10%；本基金治理东说念主治理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的种种资 产支抓证券，不得突出其种种资产支抓证券共计领域的10%； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    i、在世界银行间债券市集债券回购的资金余额不得突出基金资产净值的40%， 在世界银行间同行市集的债券回购最始终限为1年，债券回购到期后不得缓期；    j、本基金基金总资产不得突出基金净资产的140%；    k、当本基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额共计突出基金总份额的50%时，本 基金投资组合的平均剩余期限不得突出60天，平均剩孑遗续期不得突出120天；投 资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日内到期的其 他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；    当本基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额共计突出基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得突出90天，平均剩孑遗续期不得突出180天；投资组 合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个往复日内到期的其他金 融器具占基金资产净值的比例共计不得低于20%；    l、本基金治理东说念主治理的全部货币市集基金投资吞并买卖银行的银行入款极端 刊行的同行存单与债券，不得突出该买卖银行最近一个季度末净资产的10%；    m、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器具占基金资产净 值的比例共计不得突出10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 共计不得突出2%；    前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、相 关机构算作原始权益东说念主的资产支抓证券及中国证监会认定的其他品种；    n、本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得突出基金资产净值的    因证券市集波动、基金领域变动等基金治理东说念主之外的成分致使基金不符合前 款所端正比例限制的，基金治理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    o、本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开 展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；    p、中国证监会端正的其他比例限制。    除上述a、e、n、o项比例限制外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金治理东说念主之外的成分导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基 金治理东说念主应在10个往复日内进行养息，以达到上述表率，但中国证监会端正的特 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 殊情形除外。法律法则另有端正时，从其端正。    本基金投资的资产支抓证券须具有评级天禀的资信评级机构进行抓续信用评 级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或极端于AAA级的信用 级别。本基金抓有的资产支抓证券信用品级下跌、不再符合投资表率的，基金管 理东说念主应在评级讲述发布之日起3个月内对其给以全部卖出。    基金治理东说念主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的联系约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。    如果法律法则等对基金合同约定的投资侵扰行动和投资组合比例限制进行变 更的，本基金可相应养息侵扰行动和投资比例限制端正，不需经基金份额抓有东说念主 大会审议。     《基金法》极端他联系法律法则或监管部门取消上述限制的，履行适应 门径后，基金不受上述限制。    （3）基金托管东说念主根据联系法律法则的端正及《基金合同》的约定对下述基金 投资侵扰行动进行监督：    根据法律法则的端正及《基金合同》的约定，本基金侵扰从事下列行动：    根据法律、行政法则的端正及《基金合同》的约定，本基金不得投资于以下 金融器具： 资产支抓证券； 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 的除外。但市集条件发生变化后另有端正的，从其端正；    如法律、行政法则或监管部门取消上述侵扰性端正，在适用于本基金的情况 下，则本基金不再受上述端正的限制。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金治理 东说念主基金投资侵扰行动进行监督。    根据法律法则联系基金从事关联往复的端正，基金治理东说念主和基金托管东说念主应事 先相互提供与本机构有控股关系的推进、与本机构有其他紧要历害关系的公司名 单及联系关联方刊行的证券名单。基金治理东说念主和基金托管东说念主有劳动确保关联往复 名单的真正性、准确性、完好性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。    （4）基金托管东说念主依据联系法律法则的端正和《基金合同》的约定对基金治理 东说念主参与银行间债券市集进行监督。 风险胁制措施进行监督。    基金治理东说念主向基金托管东说念主提供符正当律法则及行业表率的银行间市集往复对 手的名单，并按照审慎的风险胁制原则在该名单中约定各往复敌手所适用的往复 结算方式。基金托管东说念主在收到名单后2个劳动日内回函证据收到该名单。基金治理 东说念主应按时或不按时对银行间市集现券及回购往复敌手的名单进行更新，名单中增 加或减少银行间市集往复敌手时须提前书面文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主于2个工 作日内回函证据收到后，对名单进行更新。基金治理东说念主收到基金托管东说念主书面证据 后，被证据养息的名单运行告成，新名单告成前已与本次剔除的往复敌手所进行 但尚未结算的往复，仍应按照左券进行结算。    如果基金托管东说念主发现基金治理东说念主与不在名单内的银行间市集往复敌手进行交 易，应实时提醒基金治理东说念主取销往复，经提醒后基金治理东说念主仍推行往复并形成基 金资产损失的，基金托管东说念主不承担劳动，发生此种情形时，基金托管东说念主有权讲述 中国证监会。    基金治理东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购往复时，需按往复敌手名单中 约定的该往复敌手所适用的往复结算方式进行往复。如果基金托管东说念主发现基金管 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 理东说念主莫得按照事前约定的往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金治理 东说念主与往复敌手再行确定往复方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基 金托管东说念主不承担劳动。 行、中国培植银行、中国农业银行和交通银行，基金治理东说念主在文牍基金托管东说念主后， 不错根据那时的市集情况养息中枢往复敌手名单。基金治理东说念主有劳动胁制往复对 手的资信风险，在与中枢往复敌手除外的往复敌手进行往复时，由于往复敌手资 信风险引起的损失先由基金治理东说念主承担，后来有权要求磋磨劳动东说念主进行补偿。基 金托管东说念主的监督劳动仅限于根据已提供的名单，审核往复敌手是否在名单内列明。    （5）基金托管东说念主对基金治理东说念主采用入款银行进行监督。    本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的 支付才调等波及到入款银行采用方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工 商银行、中国银行、中国培植银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核 心入款银行除外的银行入款出现由于入款银行信用风险而形成的损失机，先由基 金治理东说念主负责补偿，之后有权要求磋磨劳动东说念主进行补偿。基金治理东说念主在文牍基金 托管东说念主后，不错根据那时的市集情况对于中枢入款银行名单进行养息。基金托管 东说念主的监督劳动仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行是否在名单内列明。 产净值臆想、种种基金份额的每万份已完了收益及7日年化收益率臆想、应收资金 到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、磋磨信息泄漏、基金宣传推介 材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督和核查。 法》、   《基金合同》、基金托管左券联系端正时，应实时以书面体式文牍基金治理东说念主 限期纠正，基金治理东说念主收到文牍后应鄙人一个劳动日实时查对，并以书面体式向 基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。    在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金治理东说念主改正。 基金治理东说念主对基金托管东说念主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。基金托管东说念主有义务要求基金治理东说念主补偿因其违抗《基金合同》而 致使投资者碰到的损失。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    对于依据往复门径尚未成交的且基金托管东说念主在往复前约略监控的投资指示， 基金托管东说念主发现该投资指示违抗关法律法则端正或者违抗《基金合同》约定的， 应当断绝推行，立即文牍基金治理东说念主，并向中国证监会讲述。    对于必须于估值完成后方可获知的监控盘算推算或依据往复门径也曾成交的投资 指示，基金托管东说念主发现该投资指示违抗法律法则或者违抗《基金合同》约定的， 应当立即文牍基金治理东说念主，并讲述中国证监会。    基金治理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在端正时辰内 回应基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督讲述的，基金治理东说念主应积极配合提供相 关数据良友和轨制等。    基金托管东说念主发现基金治理东说念主有紧要非法行动，应立即讲述中国证监会，同期 文牍基金治理东说念主限期纠正。    基金治理东说念主无高洁根由，断绝、费劲基金托管东说念主根据本左券端正哄骗监督权， 或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主建议警告仍不改正的，基金托管东说念主应讲述中国证监会。    （三）基金治理东说念主对基金托管东说念主的业务核查    基金治理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主安全救济基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资 所需的其他专用账户、复核基金治理东说念主臆想的基金资产净值、种种基金份额的每 万份已完了收益及7日年化收益率臆想，根据治理东说念主指示办理清理交收、磋磨信息 泄漏和监督基金投资运作等行动。    基金治理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、 无故未推行或无故蔓延推行基金治理东说念主资金划拨指示、闪现基金投资信息等违抗 《基金法》、      《基金合同》、本托管左券极端他联系端正时，基金治理东说念主应实时以书 面体式文牍基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到文牍后应实时查对质据并以书 面体式向基金治理东说念主发出回函。在限期内，基金治理东说念主有权随时对文牍县项进行 复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金治理东说念主文牍的违 规事项未能在限期内纠正的，基金治理东说念主应讲述中国证监会。基金治理东说念主有义务 要求基金托管东说念主补偿基金因此所碰到的损失。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金治理东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行动，应立即讲述中国证监会和银行 业监督治理机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正。    基金托管东说念主应积极配合基金治理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交磋磨资 料以供基金治理东说念主核查托管财产的完好性和真正性，在端正时辰内回应基金治理 东说念主并改正。    基金托管东说念主无高洁根由，断绝、费劲基金治理东说念主根据本左券端正哄骗监督权， 或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金治理东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金治理 东说念主建议警告仍不改正的，基金治理东说念主应讲述中国证监会。    （四）基金财产的救济    （1）基金财产应孤独于基金治理东说念主、基金托管东说念主的固有财产。    （2）基金托管东说念主应安全救济基金财产。未经基金治理东说念主的高洁指示，不得自 交运用、贬责、分拨基金的任何财产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算 有限劳动公司结算数据完成场内往复交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户 选藏费等用度）。如有特殊情况两边可另行协商措置。    （3）基金托管东说念主按照端正开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需 的其他专用账户。    （4）基金托管东说念主对所托管的不同基金财产分别建立账户，与基金托管东说念主的其 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账治理，确保基金财产的完好与孤独。    （5）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管 理东说念主负责与联系当事东说念主确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到 达基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文牍基金治理东说念主采纳措施进行催收。由此 给基金形成损失的，基金治理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管 东说念主对此不承担劳动。    召募期内销售机构按销售与服务代理左券的约定，将认购资金划入基金治理 东说念主在具有基金托管阅历的买卖银行或者从事客户往复结算资金存管的买卖银行等 开设的基金认购专户。该账户由基金治理东说念主开立并治理。基金召募期满，召募的 基金份额总额、基金召募金额、基金份额抓有东说念主东说念主数符合《基金法》、                               《运作目的》 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 等联系端正后，由基金治理东说念主聘任具有从事证券业务阅历的管帐师事务所进行验 资，出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册 管帐师署名灵验。验资完成，基金治理东说念主应将召募的属于本基金财产的全部资金 划入基金托管东说念主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具 证据文献。    若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》告成的条件，由基金治理东说念主按 端正办理退款事宜。    基金托管东说念主以本基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，救济基金的银 行入款。该账户的开设和治根由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币出入行为， 均需通过基金托管东说念主的资产托管专户进行。    资产托管专户的开立和使用，限于闲适开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金治理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的行为。基金治理东说念主授权基金托管东说念专揽理托管 专户的开立、销户、变更劳动，本基金托管账户无需预留印鉴，具体按基金托管 东说念主要求办理。    资产托管专户的治理当符合《东说念主民币银行结算账户治理目的》、《现款治理暂 行条例》、《东说念主民币利率治理端正》、《利率治理暂行端正》、《支付结算目的》以及 银行业监督治理机构的其他端正。    基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限劳动 公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。    基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记结算有限劳动公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券往复资金账户，用于证券清理。    基金证券账户的开立和使用，限于闲适开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金治理东说念主不得出借和未经对方快乐私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。    （1）《基金合同》告成后，基金治理东说念主负责以本基金的口头肯求并取得参加 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 世界银行间同行拆借市集的往复阅历，并代表基金进行往复；基金托管东说念主负责以 本基金的口头在中央国债登记结算有限劳动公司开设银行间债券市集债券托管自 营账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。    （2）基金治理东说念主和基金托管东说念主应沿途负责为基金对外签订世界银行间债券市 场回购主左券，原本由基金托管东说念主救济，基金治理东说念主保存副本。    在本托管左券签订日之后，本基金被允许从事符正当律法则端正和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及磋磨账户的开设和使用，由基 金治理东说念主协助托管东说念主根据联系法律法则的端正和《基金合同》的约定，开立联系 账户。该账户按联系功令使用并治理。    基金财产投资的联系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的救济库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限劳动公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代救济库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东说念主根据基金治理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主履行灵验胁制下 的什物证券在基金托管东说念主救济期间的损坏、灭失，由此产生的劳动应由基金托管 东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构履行灵验胁制或救济的证券不承担保 管劳动。    由基金治理东说念主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件分别应由基金托 管东说念主、基金治理东说念主救济。除本左券另有端正外，基金治理东说念主在代表基金签署与基 金联系的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的原本，以便基金治理东说念主和基 金托管东说念主至少各抓有一份原本的原件。基金治理东说念主在合同签署后5个劳动日内通过 专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应存放 于基金治理东说念主和基金托管东说念主各自文献救济部门15年以上。    （五）资产净值臆想与复核    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金治理东说念主每个劳动日 臆想基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完了收益和7日年化收益率，经 基金托管东说念主复核，按端正公告。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金治理东说念主应每劳动日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证 券投资基金管帐核算目的》极端他法律、法则的端正。用于基金信息泄漏的基金 资产净值、种种基金份额的每万份基金已完了收益及7日年化收益率由基金治理东说念主 负责臆想，基金托管东说念主复核。基金治理东说念主应于每个劳动日往复扫尾后臆想当日的 基金份额资产净值、种种基金份额的每万份基金已完了收益及7日年化收益率并以 两边认同的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值臆想结果复核后以两边认 可的方式发送给基金治理东说念主，由基金治理东说念主对基金净值给以公布。    根据《基金法》，基金治理东说念主臆想并公告基金资产净值，基金托管东说念主复核、审 查基金治理东说念主臆想的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完了收益及7日 年化收益率。因此，本基金的管帐劳动方是基金治理东说念主，就与本基金联系的管帐 问题，如经磋磨各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的看法，按照基 金治理东说念主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已完了收益及7日年化收益 率的臆想结果对外给以公布。法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。 如有新增事项，按国度最新端正估值。    （六）基金份额抓有东说念主名册的登记与救济    基金治理东说念主和基金托管东说念主须分别妥善救济的基金份额抓有东说念主名册，包括《基 金合同》告成日、《基金合同》闭幕日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年6 月30日、12月31日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容必须包括 基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。    基金份额抓有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金治理东说念主的指示编制和保 管，基金治理东说念主和基金托管东说念主应按照现在磋磨功令分别救济基金份额抓有东说念主名册。 救济方式不错采纳电子或文档的体式。救济期限为15年。    基金治理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日历的基金份额抓有东说念主名册：                                   《基 金合同》告成日、《基金合同》闭幕日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年6 月30日、每年12月31日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容必须 包括基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额抓 有东说念主名册应于下月前十个劳动日内提交；《基金合同》告成日、《基金合同》闭幕 日等波及到基金遑急事项日历的基金份额抓有东说念主名册应于发诞辰后十个劳动日内 提交。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    基金托管东说念主以电子版体式妥善救济基金份额抓有东说念主名册，并按时刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东说念主不得将所救济的基金份额抓有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应遵从守秘义务。    若基金治理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善救济基金份额抓有东说念主名 册，应按联系法则端正各自承担相应的劳动。    （七）争议措置方式    磋磨各方当事东说念主快乐，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲裁， 仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力，仲裁费 用由败诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，接续赤诚、勤劳、尽责 地履行基金合同和托管左券端正的义务，选藏基金份额抓有东说念主的正当权益。    基金合同受中国法律统领。    （八）基金托管左券的修改与闭幕    本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与《基金合同》的端正有任何冲破。基金托管左券的变更应报 中国证监会备案。    发生以下情况，本托管左券闭幕：    （1）《基金合同》闭幕；    （2）基金托管东说念主落幕、照章被取销、歇业或有其他基金托管东说念主接纳基金资产；    （3）基金治理东说念主落幕、照章被取销、歇业或有其他基金治理东说念主接纳基金治理 权；    （4）发生法律法则或《基金合同》端正的闭幕事项。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）               二十二、对基金份额抓有东说念主的服务    基金治理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供一系列的服务。基金治理东说念主根据基金 份额抓有东说念主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：    （一）基金份额抓有东说念主往复良友的寄送服务 销售机构的网点查询和打印证据单，具体操作以销售机构端正为准。 消的客户可与本基金治理东说念主客户服务中心（4000-1000-89）磋磨。    （二）信息究诘、查询服务    投资东说念主如果想查询申购和赎回等往复情况、分成方式状态、基金账户余额、 基金产物与服务等信息，请拨打本基金治理东说念主客户服务电话（4000-1000-89）或 登录本基金治理东说念主网站（www.cryuantafund.com）进行究诘、查询。    本基金治理东说念主为投资东说念主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东说念主开 户证件号码的后6位数字，不及6位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用于 投资东说念主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和往复信息。投资东说念主请在其领略 基金账号后，实时拨打本基金治理东说念主客户服务电话参加自助语音服务修改基金查 询密码。    投资东说念主不错拨打本基金治理东说念主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东说念主员和服务。    （三）基金养息业务    在条件老练时，本基金治理东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供基金养息业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）按时定额投资盘算推算    待时刻条件老练时，基金治理东说念主可通过销售机构为投资东说念主提供按时定额投资 的服务。通过按时定额投资盘算推算，投资东说念主不错按时定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额抓有东说念主服务磋磨方式：    本基金治理东说念主的互联网地址及电子信箱 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东说念主也可登录本基金治理东说念主网站，径直建议联系本基金的问题和建议。    （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法判辨的内容，请通过上述方式 磋磨基金治理东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面判辨了本招募说明书。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                  二十三、其他应泄漏事项 信息泄漏明细： 公告事项                                 泄漏日历 华润元大基金治理有限公司对于增聘程涛涛为华润元大 现款通货币市集基金基金司理的公告 华润元大基金治理有限公司对于增多基金直销账户的公 告 华润元大现款通货币市集基金基金产物良友纲领更新              2023 年 9 月 6 日 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）（2023 年第 1 号） 华润元大基金治理有限公司 2023 年第 3 季度讲述领导性 公告 华润元大现款通货币市集基金 2023 年第 3 季度讲述         2023 年 10 月 25 日 华润元大基金治理有限公司对于珠海华润银行关闭手机 银行活期宝业务的公告 华润元大基金治理有限公司公募基金产物风险品级分手 功令说明 华润元大基金治理有限公司对于北京分公司谋略时势变 更的公告 华润元大基金治理有限公司 2023 年第 4 季度讲述领导性 公告 华润元大现款通货币市集基金 2023 年第 4 季度讲述         2024 年 1 月 19 日 对于提醒投资者防备犯法分子冒用本公司口头从事欺骗 行为的公告 华润元大基金治理有限公司对于董事长变更的公告               2024 年 3 月 9 日 华润元大基金治理有限公司旗下基金 2023 年年度讲述提 示性公告 华润元大现款通货币市集基金 2023 年年度讲述             2024 年 3 月 29 日 华润元大基金治理有限公司对于网上往复机构版上线公 告 华润元大基金治理有限公司上海分公司营业时势变更的 公告 华润元大基金治理有限公司对于暂停网站直销平台运营 及选藏服务的公告 华润元大现款通货币市集基金 2024 年第 1 季度讲述         2024 年 4 月 22 日 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号） 华润元大基金治理有限公司 2024 年第 1 季度讲述领导性 公告 华润元大基金治理有限公司高档治理东说念主员变更公告               2024 年 5 月 29 日 华润元大现款通货币市集基金基金司理变更公告                2024 年 6 月 20 日 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（2024 年第 1 号） 华润元大现款通货币市集基金产物良友纲领更新                2024 年 6 月 24 日 华润元大现款通货币市集基金基金司理变更公告                2024 年 7 月 2 日 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（2024 年第 2 号） 华润元大现款通货币市集基金产物良友纲领更新                2024 年 7 月 4 日 华润元大现款通货币市集基金 2024 年第 2 季度讲述         2024 年 7 月 19 日 华润元大基金治理有限公司 2024 年第 2 季度讲述领导性 公告 华润元大基金治理有限公司高档治理东说念主员变更公告               2024 年 8 月 14 日 华润元大现款通货币市集基金 2024 年中期讲述             2024 年 8 月 30 日 华润元大基金治理有限公司 2024 年中期讲述领导性公告 2024 年 8 月 30 日 华润元大基金治理有限公司对于闭幕海银基金销售有限 公司办理旗下基金磋磨销售业务的公告 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                二十四、招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书存放在基金治理东说念主、基金托管东说念主和基金份额销售机构的住所，投 资东说念主可在办公时辰查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献 复制件或复印件。对投资东说念主按此种方式所赢得的文献极端复印件，基金治理东说念主和 基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。    投资东说念主还不错径直登录基金治理东说念主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募说明书。 华润元大现款通货币市集基金招募说明书（更新）                      （2024 年第 3 号）                     二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金治理东说念主或基金托管东说念主的办公时势，在办公时辰可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大现款通货币市集基金召募注册的文献    （二）《华润元大现款通货币市集基金基金合同》    （三）《华润元大现款通货币市集基金托管左券》    （四）基金治理东说念主业务阅历批件、营业牌照    （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照    （六）对于肯求召募注册华润元大现款通货币市集基金的法律看法    （七）中国证监会要求的其他文献                                      华润元大基金治理有限公司                                        二〇二四年十月十六日