永赢基金料理有限公司 永赢养老地方日历2040三年持有期搀杂型发     起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书        (2024 年第 2 号)     基金料理东谈主：永赢基金料理有限公司     基金托管东谈主：招商银行股份有限公司         二零二四年十月 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                         紧迫指示    本基金的召募肯求已于2021年9月6日经中国证监会证监许可〔2021〕2933 号文准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过章程媒介进行了公开披 露。本基金的基金合同于2022年2月24日慎重见效。    本招募说明书是对原《永赢养老地方日历2040三年持有期搀杂型发起式基金 中基金（FOF）招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致 的，以本招募说明书为准。基金料理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完 整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值和阛阓前程作出本体性判断或保证，也不标明投资于 本基金莫得风险。    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的 基金份额，为基金中基金，基金净值会因为持有基金份额净值的波动而产生波 动，投资东谈主在投本钱基金前，应全面了解本基金的居品特质，充分沟通自身的风 险承受才气，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限 于：阛阓风险、信用风险、料理风险、流动性风险、操作和技艺风险、合规性风 险、本基金独到的风险偏执他风险等。    本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近国际阛阓风 险、汇率风险、政事管制风险。    本基金可投资于公开召募基础设施证券投资基金，可能靠近以下风险：基金 价钱波动风险、基础设施形式运营风险、流动性风险、基金份额交游价钱折溢价 风险、暂停上市或隔绝上市风险、税收等政策调停风险、资产救济专项预备等特 殊观念载体提前隔绝的风险、公开召募基础设施证券投资基金联系法律、行政法 规、部门规章、表随便文献和交游所业务法律解释，可能根据阛阓情况进行修改，或 者制定新的法律律例和业务法律解释的风险。    本基金投资范围包括资产救济证券，资产救济证券是一种债券性质的金融工 具。资产救济证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐扬为信用评级风险、 法律风险等。    本基金可投资港股通标的股票，会靠近港股通机制下因投资环境、投资标 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的、阛阓轨制以及交游法律解释等互异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大 的风险（港股阛阓实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 阐扬出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益形成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不成平日交游，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部 分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，本基金资产并非势必投 资港股。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波 动影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或曲折成为本基金的风 险。    本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺， 本基金不保本，可能发生亏空。    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金是采选地方日历 策略的搀杂型基金中基金。基金料理东谈主根据永赢养老地方日历基金下滑弧线模子 详情权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在履走时作过程中，当经济形 势、东谈主口结构、本钱阛阓等要津要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进行适度 调停，本基金履行投资比例与下滑弧线预设的配置地方比例可能存在互异。    地方日历到达后，本基金为债券型基金中基金（FOF），表面上其预期风险 与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF）、搀杂型基金、混 合型基金中基金（FOF），高于货币阛阓基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金的地方日历为2040年12月31日（含该日），主要得当退休时辰在 行投资。    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短 持有期为3年，投资者认购或者申购或者转入每份基金份额后，在相应基金份额 的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投资者不成提议赎回或 调度转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个服务日（含该日） 起投资者可提议赎回或调度转出肯求。因此基金份额持有东谈主靠近在最短持有期内 不成赎回或调度转出基金份额的风险。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同见效日（含该日），每份申购 份额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的阐述日（含该日），每份调度 转入份额的最短持有期肇始日为该基金份额调度转入阐述日（含该日）。红利再 投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计较。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的 年度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对 应日历或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期 肇始日起至地方日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提 出赎回肯求，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使 基金料理东谈主无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回 业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的 下一个服务日。    基金合同见效之日起三年后的对应天然日，若基金资产净值低于2亿元的， 本基金将根据基金合同的约定进行基金财产算帐并隔绝，且不得通过召开基金份 额持有东谈主大会的方式延续。故投资者将靠近基金合同自动隔绝的风险。若届时的 法律律例或中国证监会章程发生变化，上述隔绝章程被取消、改造或补充时，则 本基金不错参照届时有用的法律律例或中国证监会章程实施。    基金的过往事迹并不预示其畴昔阐扬，基金料理东谈主料理的其他基金的事迹并 不组成对本基金阐扬的保证。    基金料理东谈主依照恪称牵累、敦厚信用、严慎发奋的原则料理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投 资的“买者兴隆”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变 化引致的投资风险，由投资东谈主自行承担。投资有风险，投资东谈主在投本钱基金前应 谨慎阅读本基金的风险揭示书、招募说明书、基金合同和基金居品贵寓摘要等信 息走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应 措施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 磋磨章节。侧袋机制实施时间，基金料理东谈主将对基金简称进行特等绚烂，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读联系内容并款式本基金启用 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 侧袋机制时的特定风险。    本招募说明书所载投资组合申诉为2023年第3季度申诉，磋磨财务数据和净 值阐扬截止日为2023年9月30日（本招募说明书财务贵寓未经审计）。除非另有 说明，其他所载内容截止日为2023年11月30日。本次招募说明书仅对本基金的基 金司理联系信息进行了更新，更新截止日为2024年10月15日。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）              更新招募说明书(2024 年第 2 号)                               目       录 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      第一部分      引子    本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》(以下简称“《民法典》”)、 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开召募证券 投资基金运作料理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金 销售机构监督料理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证券投资基金 信息走漏料理办法》(以下简称“《信息走漏办法》”) 、《公开召募证券投资基金 运作诱骗第2号——基金中基金诱骗》(以下简称“《基金中基金诱骗》”)、《养老 地方证券投资基金诱骗（试行）》（以下简称“《养老地方基金诱骗》”）、《公开募 集洞开式证券投资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险料理规 定》”）和其他磋磨法律律例的章程，以及《永赢养老地方日历2040三年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    本招募说明书发达了永赢养老地方日历2040三年持有期搀杂型发起式基金中基 金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）的投资地方、策略、风险、费率等与 投资东谈主投资决策磋磨的必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。    本基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假记录、误导性说明或要紧遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律责任。    本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募的。本招募说明书由本基金 料理东谈主解释。本基金料理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东谈主之间职权、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履本人即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他磋磨章程享有 职权、承担义务。投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的职权和义务，应详备查阅基金合 同。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                      第二部分      释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 期2040三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的 任何有用校正和补充 型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》偏执更新 基金中基金（FOF）基金居品贵寓摘要》偏执更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有不断力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 《公开召募证券投资基金信息走漏料理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 集证券投资基金运作诱骗第2号-基金中基金诱骗》及颁布机关对其往往作念出的校正 标证券投资基金诱骗（试行）》及颁布机关对其往往作念出的校正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理章程》及颁布机关对其往往 作念出的校正 会 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经磋磨政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投良友理办法》及联系法律律例章程使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机 构投资者 金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资及提供基金交游账户信息查 询等行动 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 公司或接受永赢基金料理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调度、如期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐述的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跳动3个月 放日 非港股通交游日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按章程进行公告） 日），每份申购份额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的阐述日（含该 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 日），每份调度转入份额的最短持有期肇始日为该基金份额调度转入阐述日（含该 日）。红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计较。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期肇始日 起至地方日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提议赎回申 请，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金料理东谈主 无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个服务日 其往往作念出的校正，是表率基金料理东谈主所料理的洞开式证券投资基金登记方面的业 务法律解释，由基金料理东谈主和投资东谈主共同顺服 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，肯求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额调度为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金调度中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份 额总和后的余额）跳动上一洞开日基金总份额的10% 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开刊行股票、资产救济证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交游的债券 等 进款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简易 基金应收款项偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 运作，由基金料理东谈主、基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理（指 基金料理东谈主职工中照章具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下 同）等东谈主员承诺认购一定金额并持有一如期限的证券投资基金 高档料理东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低 于1000万元东谈主民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同见效日起不低 于三年 份额持有期限不少于三年的基金料理东谈主鼓励、基金料理东谈主、基金料理东谈主高档料理东谈主 员或基金司理等东谈主员 的方式，将基金调停投资组合的阛阓冲击成老实配给履行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到平允对待 及《信息走漏办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 易所分别和香港联合交游通盘限公司（以下简称“香港联合交游所”）建立技艺连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票阛阓交游互联互通机制包括沪港股票阛阓交游互 联互通机制和深港股票阛阓交游互联互通机制 立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖章程范围内的香港联合 交游所上市的股票 行处置算帐，观念在于有用遏制并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动 性风险料理用具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋 账户 公允价值存在要紧省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧省略情味的资产；（三）其他资产价值存在要紧省略情味的 资产 件，包括但不限于地震、台风、水患、失火、干戈、夭厉、社会动乱、非一方罪戾 情况下的电力和通信故障、系统故障、拓荒故障、收罗黑客报复以及中国证监会、 交游所、证券业协会、基金业协会章程的其他情形 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第三部分       基金料理东谈主    一、基金料理东谈主概况    称呼：永赢基金料理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢210号21世纪大厦21、22、23、27层    法定代表东谈主：马宇晖    确立日历：2013年11月7日    磋磨电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0177    磋磨东谈主：沈望琦    永赢基金料理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 [2013]1280号文献批准，于2013年11月7日成立的合股基金料理公司，启动注册资 本为东谈主民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册本钱增多至 东谈主民币2亿元。 元。    现在，公司的股权结构为：    宁波银行股份有限公司出资东谈主民币643，410，000元，占公司注册本钱的    Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资东谈主民币256，590，000元， 占公司注册本钱的28.51%。    基金料理东谈主无任何受处罚记录。    二、主要东谈主员情况    马宇晖先生，董事长，硕士。17年证券联系从业教养。曾任宁波银行股份有限 公司金融阛阓部居品开发副司理、司理，金融阛阓部总司理助理、副总司理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金料理有限公司董事长，兼永赢资产料理有限公 司董事长、永赢国际资产料理有限公司董事长。    章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融阛阓部总司理助 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理、副总司理，金融阛阓部兼资产料理部副总司理（主办服务）、金融阛阓部兼资 产料理部总司理，资金营运中心总司理。现任宁波银行副行长。    朱菲菲女士，董事，硕士。曾任恒生银行股份有限公司宁波分行个东谈主搭理主 任；宁波银行股份有限公司个东谈主银行部副司理、公司业务部司理、明州支行副行 长、湖东支行行长。现任宁波银行股份有限公司钞票料理部总司理。    陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华裔银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管。    陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华裔银行集团风险部风险 分析师；巴克莱本钱操作风险料理部司理；新加坡华裔银行集团风险部业务司理、 主席办公室主席尽头助理、资金部副总裁、风险部资产欠债料理总司理；华裔银行 （中国）有限公司首席风险官；华裔永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华裔永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华裔源深置地（上海） 有限公司董事。    芦特尔先生，董事，硕士。20年证券联系从业教养。曾任宁波银行股份有限公 司金融阛阓部总司理助理、副总司理。现任永赢基金料理有限公司总司理，兼永赢 资产料理有限公司董事、永赢国际资产料理有限公司董事。    陈巍女士，安谧董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、好意思国飞奔集团无锡 公司。现任北京市互市讼师事务所合伙东谈主讼师。    胡建军先生，安谧董事，硕士，中国注册司帐师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册司帐师协会理事，天职国际司帐师事务所（特等普通合伙）料理合伙 东谈主、上海分所兼上海自贸测验差异所长处，爱柯迪股份有限公司安谧董事、云知声 智能科技股份有限公司安谧董事、晶科电力科技股份有限公司董事、卓尔博（宁 波）精密机电股份有限公司安谧董事。    王义中先生，安谧董事，博士。曾在浙江大学经济学院担任副解说、院长助 理、系主任。现任浙江大学经济学院副院长、浙江东方金融控股集团股份有限公司 安谧董事。    施谈明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 波银行股份有限公司零卖公司部（小企业部）副总司理，上海分行行长，个东谈主银行 部、信用卡部、风险料理部总司理。现任宁波银行股份有限公司首席风险司理。    虞俏依女士，监事，学士。19年证券联系从业教养。曾任光大保德信基金料理 有限公司运营部注册登记岗；诺德基金料理有限公司算帐登记部总监；圆信永丰基 金料理有限公司算帐登记部总监。现任永赢基金料理有限公司基金运营部总司理兼 客户服务部总司理。    王妙如女士，监事，硕士。11年证券联系从业教养。曾任安永华明司帐师事务 所高档审计员；国联安基金料理有限公司高档风控司理。现任永赢基金料理有限公 司风险料理部总司理。    芦特尔先生，硕士。20年证券联系从业教养。曾任宁波银行股份有限公司金融 阛阓部总司理助理、副总司理。现任永赢基金料理有限公司总司理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产料理有限公司董事。    汪成杰先生，硕士。10年证券联系从业教养。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金料理有限公司合规部总 监。现任永赢基金料理有限公司督察长，兼永赢资产料理有限公司监事。    李永兴先生，北京大学经济学硕士。17年证券联系从业教养。曾任交银施罗德 基金料理有限公司研究员、基金司理；九泰基金料理有限公司投资总监；永赢基金 料理有限公司总司理助理。现任永赢基金料理有限公司副总司理，兼永赢国际资产 料理有限公司董事。    郑凌云先生，博士，高档司帐师，注册司帐师。23年证券联系从业教养。曾任 中国东谈主民银行广州分行办公室副科长、科长；宁波银行总行办公室副主任、总行信 用卡中心副总司理、总行财务司帐部副总司理。现任永赢基金料理有限公司总司理 助理。    厉伟业先生，博士。16年证券联系从业教养。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室秘书、投资者关系料理负责东谈主；鑫元基金料理有限公司董事会秘书、居品 总监。现任永赢基金料理有限公司首席居品官。    (1) 现任基金司理情况    李程女士，硕士，8年证券联系从业教养。曾任大成基金料理有限公司风险量 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 化分析师；招商银行股份有限公司投资组合司理、分析师；广银搭理有限责任公司 FOF投资司理。现任永赢基金料理有限公司FOF投资部基金司理。其在职时间料理基 金的居品称呼及料理时辰如下表所示：  序号      居品称呼              任职日历             离任日历      永赢养老地方日历 2040       式基金中基金（FOF）      永赢恒欣稳健养老地方         中基金（FOF）    （2）历任基金司理情况    本基金历任基金司理情况如下表所示：  序号         姓名             任职日历             离任日历    投资决策委员会由下述委员组成：总司理芦特尔先生、副总司理李永兴先生、 固定收益投资部总司理吴玮先生、权益投资部总司理高楠先生。    上述东谈主员之间均不存在嫡支属关系。    三、基金料理东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律步履； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    四、基金料理东谈主的承诺 定，建立健全里面按捺轨制，采选有用措施，防卫违反磋磨法律律例、基金合同和 中国证监会磋磨章程的步履发生。 律律例，建立健全的里面按捺轨制，采选有用措施，防卫下列步履发生：    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）抵抗允地对待基金料理东谈主料理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事联系的交游行动；    （7）粗豪牵累，不按照章程履行职责；    （8）法律律例或中国证监会不容的其他步履。 磋磨法律律例及行业表率，敦厚信用、发奋尽责，不得将基金资产用于以下投资或 行动：    （1）承销证券；    （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽责任的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、专揽证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游行动；    （6）法律、行政律例和中国证监会章程不容的其他行动。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、履行控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资地方和投资策略，撤职基金份额持有 东谈主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以披 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 露。要紧关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的安谧董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    如法律、行政律例或监管部门变更或取消上述不容性章程，如适用于本基金， 则基金料理东谈主在履行稳妥措施后，本基金投资不再受联系限制或以变更后的章程为 准。    （1）依照磋磨法律、律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；    （2）不利用基金财产或职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；    （3）不违反现行有用的磋磨法律律例、规章、基金合同和中国证监会的磋磨 章程，不泄漏在职职时间瞻念察的磋磨证券、基金的交易奥秘，尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资预备等信息；    （4）不协助、接受寄予或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交游；    （5）不从事毁伤基金资产和基金份额持有东谈主利益的证券交游偏执他行动。    五、基金料理东谈主的里面按捺轨制    基金料理东谈主根据全面性原则、有用性原则、安谧性原则、相互制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套比拟齐全的里面按捺体系。该里面按捺体系由一 系列业务料理轨制及相应的业务处理、按捺措施组成，具体包括按捺环境、风险评 估、按捺行动、信息疏浚、里面监控等要素。    精熟的按捺环境包括科学的公司治理、有用的监督料理、合理的组织结构和有 力的按捺文化。    （1）公司引入了安谧董事轨制，现在有安谧董事3 名。董事会下设经验审查 与薪酬委员会、审计及风险料理委员会等专科委员会，其中审计及风险料理委员会 负责评价与完善公司里面按捺体系。公司料理层确立了投资决策委员会、风险按捺 委员会、IT 治理委员会、居品委员会、估值委员会等专科委员会。    （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既相互配合，又相互查对和制衡， 形成了合理的组织结构。    （3）公司坚持稳健运筹帷幄和表率运作，怜爱职工的职业谈德的培养，制定和颁 布了《职工合规守则》，并进行持续耕作。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    公司各层面和各业务部门在详情各自的地方后，对影响地方竣事的风险身分进 行分析。对于不可控风险，风险评估的观念是决定是否承担该风险或减少联系业 务；对于可控风险，风险评估的观念是分析若何通过轨制安排来按捺风险程度。风 险评估还包括各业务部门对日常服务中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务联想过程中评估联系风险并制定风险按捺轨制。    公司对投资、司帐、技艺系统和东谈主力资源等主要业务制定了严格的按捺轨制。 在业务料理轨制上，作念到了业务操作经由的科学、合理和范例化，并要求齐全的记 录、保存和严格的检讨、复核；在岗亭责任轨制上，里面岗亭单干合理、职责明 确，不相容的职务、岗亭分离确立，相互检讨、相互制约。    （1）投资按捺轨制    ①投资决策与实施相分离。投良友理决策职能和交游实施职能严格遏制，实行 蚁集交游轨制，建立和完善平允的交游分配轨制，确保各投资组合享有平允的交游 实施契机。    ②投资授权按捺。建立明确的投资决策授权轨制，防卫越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并核定资产配置比例；基金司理在投资决策委员会详情的范 围内，负责详情与实施投资策略、建立和调停投资组合并下达投资指示，对于跳动 投资权限的操作需要经过严格的审批措施；交游部负责交游实施。    ③警示性按捺。按照律例或公司章程确立各类资产投资比例的预警线，交游系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。    ④不容性按捺。根据法律、律例和公司联系章程，基金不容投资受限制的证券 并不容从事受限制的步履。交游系统通过预先的设定，对上述不容进行自动指示和 限制。    ⑤多重监控和反馈。交游部对投资步履进行一线监控；风险料理部进行事中及 过后的监控。在监控中如发现颠倒情况将实时反馈并督促调停。    （2）司帐按捺轨制    ①建立了基金司帐的服务轨制及相应的操作和按捺规程，确保司帐业务有章可 循。    ②按影相互制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东谈主联系业务 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的相互核查监督轨制。    ③为了防守基金司帐在资金头寸料理上出现透支风险，制定了资金头寸料理制 度。    ④制定了完善的档案看护和财务叮嘱轨制。    （3）技艺系统按捺轨制    为保证技艺系统的安全褂讪运行，公司对硬件拓荒的安全运行、数据传输与网 络安全料理、软硬件的真贵、数据的备份、信息技艺东谈主员操作料理、危急处理等方 面都制定了完善的轨制。    （4）东谈主力资源料理轨制    公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、窥探、薪酬等内容的东谈主事料理轨制， 确保东谈主力资源的有用料理。    （5）监察轨制    公司确立了审计部，负责公司的监察服务。监察轨制包括非法步履的观看措施 和处理轨制，以及对职工步履的监察。    （6）反洗钱轨制    公司确立了反洗钱服务小组算作反洗钱服务的挑升机构，指定挑升东谈主员负责反 洗钱和反恐融资合规料理服务；各联系部门确立了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东谈主 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱里面按捺轨制及联系业务 操作规程，确保照章切实履行金融机构反洗钱义务。    公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立有用的信推辞 流渠谈，公司职工及各级料理东谈主员不错充分了解与其职责联系的信息，信息实时送 交稳妥的东谈主员进行处理。现在公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东谈主员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。    公司确立了安谧于各业务部门的审计部，通过如期或不如期检讨，评价公司内 部按捺轨制合感性、完备性和有用性，监督公司各项里面按捺轨制的实施情况，确 保公司各项运筹帷幄料理行动的有用运行。    （1）本公司确知建立、实施和救援里面按捺轨制是本公司董事会及料理层的 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 责任。    （2）上述对于里面按捺的走漏信得过、准确。    （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展无间完善里面按捺制 度。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第四部分    基金托管东谈主    （一）基金托管东谈主概况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    确立日历：1987年4月8日    注册地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦    注册本钱：252.20亿元    法定代表东谈主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号    电话：0755-83077987    传真：0755-83195201    资产托管部信息走漏负责东谈主：张姗    招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家皆备由企业法东谈主办股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 国内第一家采选国际司帐范例上市的公司。2006年9月又成功刊行了22亿H股，9月 行了24.2亿H股。放胆2023年9月30日，本集团总资产106，680.09亿元东谈主民币，高档 法下本钱充足率17.38%，权重法下本钱充足率14.48%。 名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信赖团队、待业金团队、业务料理团 队、居品研发团队、风险料理团队、系统与数据团队、形式救济团队、运营料理团 队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工204东谈主。2002年11月，经中国东谈主民 银行和中国证监会批准取得证券投资基金托管业务经验，成为国内第一家取得该项 业务经验上市银行；2003年4月，慎严惩理基金托管业务。招商银行算作托管业务 天赋最全的交易银行，领有证券投资基金托管、受托投良友理托管、及格境外机构 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管（QDII）、宇宙社会保障基金托管、 保障资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托东谈主等业务经验。    招商银行确立“因势而变、先您所思”的托料理念和“钞票所托、遵照承诺” 的托管中枢价值，始创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财 富”为历史服务，无间翻新托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上托管银 行系统”、托管业务详细系统和“6心”托管服务范例，首家发布私募基金绩效分 析申诉，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台，成功托管国 内第一只券商鸠合股产料理预备、第一只FOF、第一只信赖资金预备、第一只股权 私募基金、第一家竣事货币阛阓基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基 金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大小非解禁资产、 第一单TOT看护，竣事从单一托管服务商向全面投资者服务机构的蜕变，得到了同 业招供。    招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力无间普及，四度蝉联获《财 资》“中国最好托管专科银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最好托 管银行奖”，成为国内惟一取得该奖项的托管银行；“托管通”取得国内《银行 家》2016中国金融翻新“十佳金融居品翻新奖”；7月荣膺2016年中国资产料理 “金贝奖”“最好资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国 最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银专家》2017中国金融创 新“十佳金融居品翻新奖”；8月荣膺国际财经巨擘媒体《亚洲银专家》“中国年 度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险料理系统荣获 融青联第五届“双普及”金点子决议二等奖；3月荣膺公募基金20年“最好基金托 管银行”奖；5月荣膺国际财经巨擘媒体《亚洲银专家》“中国年度托管银行 奖”；12月荣膺2018东方钞票风浪榜“2018年度最好托管银行”、“20年最值得信 赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最好基金托 管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机 构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方钞票风浪榜 “2019年度最好托管银行”奖。2020年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司 “2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最好托管机 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣 获《中国基金报》“2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债 登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财 富风浪榜“2020年度最受迎接托管银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有限公 司“2021年度优秀托管银行奖”和《证券时报》“2021年度特出资产托管银行天玑 奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最 佳基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优 秀资产托管机构、估值业务特出机构”；9月荣获《财资》“中国最好托管银 行”“最好公募基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12月荣获《证券 时报》“2022年度特出资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算 有限责任公司“2022年度优秀资产托管机构奖”、银行间阛阓算帐所股份有限公司 “2022年度优秀托管机构奖”、宇宙银行间同行拆借中心“2022年度银行间本币市 场托管业务阛阓翻新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国 基金业翻新英华奖“托管翻新奖”。2023年9月，荣获《中国基金报》中国基金业 英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（宇宙性股份行）”。    （二）主要东谈主员情况    缪建民先生，招商银行董事长、非实施董事，2020年9月起担任招商银行董 事、董事长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十 届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产料理有限公司董 事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董 事长，东谈主保本钱投良友理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限责任公司董事 长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。    王良先生，1965年12月降生，招商银行实施董事、党委秘书、行长。中国东谈主民 大学硕士研究生学历，高档经济师。1995年6月加入招商银行北京分行，自2001年 长助理兼任北京分行行长，2013年11月不再兼任招商银行北京分行行长，2015年1 月任招商银行副行长，2016年11月至2019年4月兼任招商银行董事会秘书，2019年4 月至2023年2月兼任招商银行财务负责东谈主，2021年8月任招商银行常务副行长，2021 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 年8月-2023年4月兼任招商银行董事会秘书、公司秘书及香港上市联系事宜之授权 代表，2022年4月18日起全面主办招商银行服务，2022年5月19日起任招商银行党委 秘书，2022年6月15日起任招商银行行长。兼任中国支付算帐协会副会长、中国银 行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事。    彭家文先生，招商银行副行长兼财务负责东谈主、董事会秘书。中南财经大学国民 经济预备专科本科学历，高档经济师。2001年9月加入招商银行，历任总行预备财 务部总司理助理、副总司理，总行零卖详细料理部副总司理、总司理，总行零卖金 融总部副总司理、副总裁、副总裁兼总行零卖信贷部总司理，郑州分行行长，总行 资产欠债料理部总司理，招商银行行长助理，2023年11月起任招商银行副行长。兼 任招商银行财务负责东谈主、董事会秘书、总行资产欠债料理部总司理。    孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招 商银行于今，历任招商银行合肥分行风险按捺部副司理、司理、信贷料理部总司理 助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金 融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行 从业教养，在风险料理、信贷料理、公司金融、资产托管等领域有真切的研究和丰 富的实务教养。    （三）基金托管业务运筹帷幄情况    放胆2023年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1322只证券投资基金。    (四) 托管东谈主的里面按捺轨制    招商银行确保托管业务严格顺服国度磋磨法律律例和行业监管轨制，坚持称职 运筹帷幄、表率运作的运筹帷幄理念；形成科学合理的决策机制、实施机制和监督机制，防 范和化解运筹帷幄风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于查错 防弊、堵塞过错、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险按捺轨制，确保托管业务信 息信得过、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的无间改进和各项业务轨制、流 程的无间完善。    招商银行资产托管业务建立三级里面按捺及风险防守体系：    一级里面按捺及风险防守是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防患和控 制；总行风险料理部、法律合规部、审计部安谧对资产托管业务进行评估监督，并 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 提议内控普及料理建议。    二级里面按捺及风险防守是招商银行资产托管部确立风险合规料理联系团队， 负责部门里面风险防患和按捺，实时发现里面按捺残障，提议整改决议，追踪整改 情况，并平直向部门总司理室申诉。    三级里面按捺及风险防守是招商银行资产托管部在确立专科岗亭时，撤职内控 制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。    （1）全面性原则。里面按捺覆盖各项业务过程和操作措施、覆盖通盘团队和 岗亭，并由一皆东谈主员参与。    （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以防守风 险、审慎运筹帷幄为起点，体现“内控优先”的要求。    （3）安谧性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对安谧， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面按捺的检讨、评价部 门安谧于里面按捺的建立和实施部门。    （4）有用性原则。里面按捺有用性包含里面按捺联想的有用性、里面按捺执 行的有用性。里面按捺联想的有用性是指里面按捺的联想覆盖了通盘应款式的紧迫 风险，且联想的风险搪塞措施稳妥。里面按捺实施的有用性是指里面按捺大概按照 联想要求严格有用实施。    （5）稳妥性原则。里面按捺稳妥招商银行托管业务风险料理的需要，并大概 跟着托管业务运筹帷幄策略、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行校正和完善。    （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公气象与招商银行其他业务气象隔 离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险防守的观念。    （7）紧迫性原则。里面按捺在竣事全面按捺的基础上，款式紧迫托管业务重 要事项和高风险措施。    （8）制衡性原则。里面按捺大概竣事在托管组织体系、机构确立、权责分配 及业务经由等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营成果。    （1）完善的轨制确立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、居品 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 受理、司帐核算、资金算帐、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列规 章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务料理办法和业务操作规程。制 度结构线索明晰、料理要求明确，得志风险料理全覆盖的要求，保证资产托管业务 科学化、轨制化、表率化运作。    （2）业务信息风险按捺。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份措施，采选加密、直连方式传输数据，数据实施他乡实时备份，通盘 的业务信息须经过严格的授权方能进行走访。    （3）客户贵寓风险按捺。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 贵寓严格守秘，除法律律例和其他磋磨章程、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个东谈主泄漏。    （4）信息技艺系统风险按捺。招商银行对信息技艺系统机房、权限料理实行 双东谈主双岗双责，电脑机房24小时值班并确立门禁，通盘电脑确立密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息技艺系统采选两地三中心的济急备份料理措施等，保证信息技艺系 统的安全。    （5）东谈主力资源按捺。招商银行资产托管部通过建立精熟的企业文化和职工培 训、激发机制、加强东谈主力资源料理及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，有用地进 行东谈主力资源料理。    （五）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和措施    根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作料理办 法》等磋磨法律律例的章程及基金合同、托管左券的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。    在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务措施中，基金托管东谈主对基金管 理东谈主发送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行检讨监督， 对违反法律律例、基金合同的指示推辞实施，独立即文告基金料理东谈主。    基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据交游措施也曾见效的投资指示违反法律、行 政律例和其他磋磨章程，或者违反基金合同约定，实时以书面体式文告基金料理东谈主 进行整改，整改的时限应得当法律律例及基金合同允许的调停期限。基金料理东谈主收 到文告后应实时查对阐述并以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基金料理东谈主 对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第五部分       联系服务机构    一、销售机构    (一)直销机构    称呼：永赢基金料理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢210号21世纪中心大厦27楼    法定代表东谈主：马宇晖    磋磨电话：（021）5169 0103    传真：（021）6887 8782、6887 8773    磋磨东谈主：施筱程    客服热线：400-805-8888    网址：www.maxwealthfund.com    (二)其他销售机构    二、登记机构    永赢基金料理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢210号二十一生纪大厦27楼    法定代表东谈主：马宇晖    磋磨电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0179    磋磨东谈主：刘沁宇    三、出具法律意见的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼    办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼    负责东谈主：廖海    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    磋磨东谈主：刘佳 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    承办讼师：刘佳、张雯倩    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：安永华明司帐师事务所（特等普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层    实施事务合伙东谈主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    磋磨东谈主：石静筠    承办注册司帐师：石静筠、沈熙苑 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第六部分      基金的召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、《基金中基金诱骗》等磋磨法律律例及基金合同，经2021年9月6日中国证监会 证监许可【2021】号2933文献注册召募。    一、基金类型、运作方式和存续时间    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不成提议赎回或调度转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调度转出肯求。    每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同见效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的阐述日（含该日），每份调度转入 份额的最短持有期肇始日为该基金份额调度转入阐述日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期计较。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期肇始日 起至地方日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提议赎回申 请，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金料理东谈主 无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个服务日。    在地方日历到达后即2040年12月31日次日（即2041年1月1日），在不违反届时 有用的法律律例或监管章程的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基 金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个洞开日洞开申购赎回的 运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后（含转型日）不错提 出赎回肯求，并不再受3年最短持有期的限制，无需召开基金份额持有东谈主大会。转 型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的调停，磋磨基金转型的联系事项届时 将另行公告。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金合同见效之日起三年后的对应天然日，若基金资产净值低于2亿元，本基 金应当按照基金合同约定的措施进行算帐并隔绝，且不得通过召开基金份额持有东谈主 大会的方式延续。若届时的法律律例或中国证监会章程发生变化，上述隔绝章程被 取消、改造或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律律例或中国证监会章程执 行。    二、发起资金的认购    本基金发起资金认购的金额不少于1000万元东谈主民币，且发起资金认购的基金份 额持有期限自基金合同见效日起不少于3年，法律律例或中国证监会另有章程的除 外。    三、基金份额的认购    本基金召募时间每份基金份额的启动面值为东谈主民币1.00元，召募期为2022年2 月16日至2022年2月22日。经安永华明司帐师事务所（特等普通合伙）验资，本次 召募的净认购金额为11，099，213.96元，折合11，099，213.96份。召募资金在召募期 间产生的利息为486.49元，折合486.49份，已分别计入各基金份额持有东谈主的基金账 户，归各基金份额持有东谈主通盘。本基金召募时间含本息共召募11，099，700.45元， 有用认购户数为697户。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第七部分      基金合同的见效    根据磋磨章程，本基金得志基金合同见效条件，基金合同于2022年2月24日正 式见效。自基金合同见效之日起，本基金料理东谈主慎重着手料理本基金。    《基金合同》见效之日起三年后的对应天然日，若基金资产净值低于2亿元， 本基金应当按照基金合同约定的措施进行算帐并隔绝，且不得通过召开基金份额持 有东谈主大会的方式延续。若届时的法律律例或中国证监会章程发生变化，上述隔绝规 定被取消、改造或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律律例或中国证监会规 定实施。    基金合同见效三年后接续存续的，基金存续期内，贯串20个服务日出现基金份 额持有东谈主数目起火200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金料理东谈主应当 在如期申诉中给以走漏；贯串60个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在10个 服务日内向中国证监会申诉并提议措置决议，如持续运作、调度运作方式、与其他 基金合并或者隔绝基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。    法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第八部分      基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回的场所    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金料理东谈主在招 募说明书或其他联系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金料理东谈主网站公示。若基金料理东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上 等交游方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相 关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的洞开日实时辰    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不成提议赎回或调度转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调度转出肯求。    每份认购份额的最短持有期肇始日为基金合同见效日（含该日），每份申购份 额的最短持有期肇始日指该基金份额申购肯求的阐述日（含该日），每份调度转入 份额的最短持有期肇始日为该基金份额调度转入阐述日（含该日）。红利再投资所 得份额的持有期，按原份额的持有期计较。    每份基金份额的最短持有期到期日为该基金份额最短持有期肇始日三年后的年 度对应日的前一日（即最短持有期到期日），如三年后的年度对应日不存在对应日 期或该日为非服务日，则顺延至下一个服务日。若某一基金份额三年持有期肇始日 起至地方日历的时辰间隔不及三年，则在转型日之后（含转型日）不错提议赎回申 请，不受三年持有期限制。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金料理东谈主 无法在基金份额的最短持有期期满后按时洞开办理该基金份额的赎回业务的，则顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个服务日。    在地方日历到达后即2040年12月31日次日（即2041年1月1日），在不违反届时 有用的法律律例或监管章程的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基 金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个洞开日洞开申购赎回的 运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后（含转型日）不错提 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 出赎回肯求，并不再受3年最短持有期的限制，无需召开基金份额持有东谈主大会。转 型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相应的调停，磋磨基金转型的联系事项届时 将另行公告。    基金料理东谈主在洞开日办理基金份额的申购和/或赎回。若是投资东谈主屡次申购本 基金，则其持有的每一份基金份额的赎回洞开的时辰可能不同。申购和赎回的具体 办理时辰为上海证券交游所、深圳证券交游所的平日交游日的交游时辰（若为非港 股通交游日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按章程进行公告），但基金料理 东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除 外。    基金合同见效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时辰变更或其他 特等情况，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调停，但应在 实施日前依照《信息走漏办法》的磋磨章程在章程媒介上公告。    本基金自2022年5月23日起在联系销售机构着手办理日常申购业务，将自2025 年2月24日起在联系销售机构着手办理日常赎回业务。    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不成提议赎回或调度转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调度转出肯求。    地方日历到达后，基金料理东谈主将根据转型后基金合同的约定在洞开日办理基金 份额的申购和赎回，具体业务办理时辰在联系公告中载明。    基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者调度。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调度肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、 赎回的价钱；但对于尚未得志最短持有期要求的基金份额，投资东谈主在基金合同约定 之外的日历和时辰提议赎回或者调度转出肯求的，视为无效肯求。    三、申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 登记机构受理的不得取销； 序赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。 理法律解释等在顺服基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。    基金料理东谈主可在法律律例允许并在对基金份额持有东谈主无本体性不利影响的情况 下，对上述原则进行调停。基金料理东谈主必须在新法律解释着手实施前依照《信息走漏办 法》的磋磨章程在章程媒介上公告。    四、申购与赎回的措施    投资东谈主必须根据销售机构章程的措施，在洞开日的具体业务办理时辰内提议申 购或赎回的肯求。    投资东谈主申购基金份额时，必须在章程时辰内全额托付申购款项，投资东谈主全额交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购见效。若申购资 金在章程时辰内未全额到账则申购不成立，申购款项将反璧投资东谈主账户，基金料理 东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。    基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎 复活效。基金份额持有东谈主赎回肯求见效后，基金料理东谈主将在T＋10日（包括该日） 内支付赎回款项。投资东谈主在提交赎回肯求时，必须有实足的基金份额余额，不然所 提交的赎回肯求无效。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同磋磨条件处理。    遇交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通交游系统或港股通资金交收法律解释限制或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能 按捺的身分影响业务处理经由，则赎回款项划付时辰相应顺延。基金料理东谈主、基金 托管东谈主和销售机构等不承担由此顺延形成的损失或不利后果，由此产生的投资东谈主任 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 何损失由投资东谈主自行承担。    基金料理东谈主应以交游时辰末端前受理有用申购和赎回肯求确今日算作申购或赎 回肯求日（T日），在平日情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交游的有用性进 行阐述。T日提交的有用肯求，投资东谈主可在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不成立或无效，则申 购款项本金退还给投资东谈主。    基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定成功，而仅代表销售 机构如实给与到肯求。申购、赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询并妥善垄断正当职权。因投资东谈主怠于履行查询等 各项义务，致使其联系权益受损的，基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构不承担由 此形成的损失或不利后果，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。    在不违反法律律例的前提下，本基金登记机构可根据联系业务法律解释，对上述业 务办理时辰进行调停，基金料理东谈主将于着手实施前按照联系章程给以公告。    五、申购和赎回的数目限制 有基金份额的比例跳动基金份额总和的50%，或者有可能导致投资者变相回避前述 理东谈主、基金料理东谈主高档料理东谈主员或基金司理算作发起资金提供方除外。法律律例另 有章程的，从其章程。 直销机构（柜台方式）初次申购单笔最低金额为东谈主民币10，000元（含申购费），追 加申购单笔最低金额为东谈主民币1，000元（含申购费）。各销售机构对最低申购名额或 交游级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准，但经常不得低于上述下 限。 份。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 章程请参见联系公告。 上限、单个账户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，具体规 定请参见联系公告。 金料理东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 料理东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采选上述措施对基金范围给以按捺。具 体章程见基金料理东谈主联系公告。 额等数目限制。基金料理东谈主必须在调停实施前依照《信息走漏办法》的磋磨章程在 章程媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用度偏执用途 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内计较，并按 基金合同的约定公告。遇特等情况，经履行稳妥措施，不错稳妥蔓延计较或公告。    投资东谈主在申购时支付申购用度。投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔 申购肯求单独计较。    本基金对通过基金料理东谈主直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他投资 东谈主实施远隔的申购费率，对通过直销中心认购的特定投资群体实施特定申购费率。    特定投资群体指宇宙社会保障基金、照章确立的基本养老保障基金、照章制定 的企业年金预备筹集的资金偏执投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括 企业年金单一预备以及鸠合预备），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将 来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经养老基金监 管部门招供的新的养老基金类型，基金料理东谈主可将其纳入特定投资群体范围。    特定投资群体可通过基金料理东谈主直销中心申购本基金。基金料理东谈主可根据情况 变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按章程给以公告。    （1）地方日历到达前的申购费率 单笔申购金额 M（含申购                    特定投资群体申购费率         其他投资东谈主申购费率     费） 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)       M＜100 万元             0.12%             1.20%     M≥500 万元  按笔收取，100 元/笔 按笔收取，100 元/笔    本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓推 广、销售、注册登记等各项用度。    （2）地方日历到达后（不含该日），基金的申购费率将在招募说明书或联系公 告中载明。    申购金额包括申购用度和净申购金额。    当申购费率适用比例费率时：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值    当申购费率适用固定金额时：    净申购金额=申购金额-申购用度    申购用度=固定金额    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值    申购的有用份额单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    例三：地方日历到达前，某投资东谈主（非特定投资群体）投资8万元申购本基 金，对应费率为1.20%，假定申购当日基金份额净值为1.0800元，则可得到的申购份 额为：    净申购金额＝80，000/（1＋1.20%）＝79，051.38元    申购用度＝80，000－79，051.38＝948.62元    申购份额＝79，051.38/1.0800＝73，195.72份    即：地方日历到达前，某投资东谈主（非特定投资群体）投资8万元申购本基金， 假定申购当日基金份额净值为1.0800元，则其可得到73，195.72份基金份额。    例四：地方日历到达前，某投资东谈主（非特定投资群体）投资550万元申购本基 金，对应申购用度为100元，假定申购当日基金份额净值为1.0800元，则可得到的申 购份额为： 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)    申购用度＝100元    净申购金额＝5，500，000-100＝5，499，900.00元    申购份额＝5，499，900/1.0800＝5，092，500.00份    即：地方日历到达前，某投资东谈主（非特定投资群体）投资550万元申购本基 金，假定申购当日基金份额净值为1.0800元，则其可得到5，092，500.00份基金份 额。    地方日历到达前（含该日），本基金设有三年最短持有期限，基金份额持有东谈主 在得志最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。    地方日历到达后（不含该日），基金的赎回费率将在招募说明书或联系公告中 载明。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的磋磨章程在章程媒介上公 告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率撤职联系法律律例以及监 管部门、自律法律解释的章程。 东谈主利益无本体性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销预备，如期或不如期 地开展基金促销行动。在基金促销行动时间，按联系监管部门要求履行必要手续 后，基金料理东谈主不错稳妥调低基金销售费率。 通过直销渠谈申购且基金料理东谈主不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、被投资 基金招募说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等 销售用度。    七、推辞或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 受投资东谈主的申购肯求。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资东谈主的申购肯求。 致基金料理东谈主无法计较当日基金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 申购时。 采选估值技艺仍导致公允价值存在要紧省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 额的比例达到或者跳动50%，或者变相回避50%蚁集度的情形，基金料理东谈主使用固有 资金、公司高档料理东谈主员及基金司理等东谈主员出资认购的基金份额跳动基金总份额 况导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法平日服务运行。 时。 东谈主单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总范围上限的，或接受 该申购肯求会使单个投资东谈主累计持有的基金份额超出基金料理东谈主公告的名额时。 券交游服务公司等机构认定的交游颠倒情况并决定暂停提供部分或者一皆港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制进行平日交游的 情形。    发生上述第1、2、3、5、6、7、9、10、12、13项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据磋磨章程进行公告。发 生上述第8、11项情形时，基金料理东谈主不错采选比例阐述等方式对该投资东谈主的申购 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 肯求进行限制，基金料理东谈主有权推辞该等一皆或者部分申购肯求。若是投资东谈主的申 购肯求被一皆或部分推辞，被推辞部分的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。    八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续。 理相应的登记手续。 并最迟于调停实施前依照《信息走漏办法》的磋磨章程在章程媒介上公告。    九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 致基金料理东谈主无法计较当日基金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 采选估值技艺仍导致公允价值存在要紧省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金料理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 牌、宽限办理赎回、宽限支付赎回款项时。    发生上述情形（第4项除外）之一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金料理东谈主应按章程报中国证监会备案，已确 认的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按 单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。若 出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎 回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况摒除时，基 金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。    十、无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调度中转入肯求份额总和后 的余额）跳动前一洞开日的基金总份额的10%，即以为是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才气支付投资东谈主的一皆赎回肯求时，按 平日赎回措施实施。    （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有难题或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的10%的前提 下，不错对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资 东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入 下一个洞开日接续赎回，直到一皆赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权 并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎 回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    （3）若基金发生无数赎回，基金料理东谈主决定进行宽限办理的情形下，对于单 个基金份额持有东谈主当日赎回肯求跳动上一洞开日基金总份额10%以上的部分，基金 料理东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出10%的赎回肯求实施宽限办理，宽限 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额 净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。可是如该基金份额持有 东谈主在提交赎回肯求时遴荐“取消赎回”的，则其当日未获受理部分赎回肯求将被撤 销。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。而对该单个基金份额持有东谈主当日 未跳动前述比例的赎回肯求，基金料理东谈主有权根据上述“（1）全额赎回”或 “（2）部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。    （4）暂停赎回：贯串2个洞开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金料理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得跳动20个服务日，并应当在章程媒介上进行公告。    当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个交游日内文告基金份额持有东谈主，说明磋磨处理方法， 并在2日内在章程媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的磋磨章程，在章程媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行洞开 的公告。    十二、基金调度    基金料理东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，联系规 则由基金料理东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的章程制定并公告，并提前示知 基金托管东谈主与联系机构。    十三、基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实施等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、得当法律律例的其它非交游过户或者按影相 关法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主或者按照联系法律法 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 规或国度有权机关要求的方式进行处理。    承袭是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实施是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机 构要求提供的联系贵寓，对于得当条件的非交游过户肯求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的范例收费。    十四、基金的转托管    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的范例收取转托管费。    若是出现基金料理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因技艺系统性能限制 或其他合理原因，不错暂停该业务或者推辞基金份额持有东谈主的转托管肯求。    十五、如期定额投资预备    本基金自2022年5月23日起在联系销售机构着手办理如期定额投资业务。    十六、基金份额的冻结、解冻和质押    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、得当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配，法 律律例或监管部门另有章程的除外。    如联系法律律例允许且对基金份额持有东谈主利益无本体影响的前提下，基金料理 东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金料理东谈主将制定和实施相应的业务 法律解释。    十七、基金份额的转让    在法律律例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主在对基金份额持有东谈主利益无 本体性不利影响的前提下，履行联系措施后可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会 招供的交游场所或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额 的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有 东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。    十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 制”部分的章程或联系公告。    十九、在不违反联系法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响并履行 稳妥措施的前提下，基金料理东谈主不错依据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务 的安排进行补充和调停并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。    二十、如联系法律律例允许，在履行联系措施后，基金料理东谈主办理其他基金业 务，基金料理东谈主将制定和实施相应的业务法律解释。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第九部分      基金的投资    一、投资地方    本基金运作撤职耐久投资、价值投资理念，在生命周期内根据风险承受才气变 动，结合阛阓耐久投资价值，动态开展资产配置，追求基金资产耐久褂讪升值，力 争竣事卓越事迹基准的耐久稳健申诉。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公开召募基础设施证券投资基 金（以下简称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交游的股 票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地 与香港股票阛阓交游互联互通机制允许买卖的章程范围内的香港联合交游所上市的 股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府救济机构 债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调度债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产救济证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律律例或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会联系章程）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等生息类金融用具。    地方退休日历到期日前本基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依 法核准或注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互 认基金）占基金资产的比例不低于80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型 基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例算计原 则上不跳动基金资产的60%。本基金投资于货币阛阓基金的比例不得跳动基金资产 的15%。本基金投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的50%。本基金自基金 合同见效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终所持有现款或到期日在一年 以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金及应收申购款等。    法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥措施 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例撤职届时有鉴戒律律例或联系章程。    三、投资策略 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金在地方日历前主要根据永赢基金养老地方日历基金下滑弧线模子进行动 态大类资产配置，跟着投资东谈主生命周期的延续和地方日历的旁边，权益类资产投资 比例迟缓下降，非权益类资产投资比例迟缓高涨。地方日历后，本基金将在较低权 益资产配置比例下投资运作。    本基金的权益类资产是指股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商 品基金（含商品期货基金和黄金ETF），其中搀杂型基金是指得志如下条件之一的基 金：①基金合同中载明的股票资产占基金资产的比例下限大于即是60%的搀杂型基 金，②最近四个季度如期申诉走漏的股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀杂 型基金。    （1）下滑弧线的联想    根据养老需求，跟着养老资产的积聚以及旁边退休日，投资者风险偏好会有所 裁汰。而且，越旁边退休日，剩余投资期限越短，因权益阛阓短期波动形成损失越 可能因剩余投资期限短而无法复原。因此，本基金下的下滑弧线联想基于多资产的 耐久风险收益特征，在投资过程中，假定每一年年末投资东谈主会有相应额度的固定资 产积聚，并将我方的一皆资产按照最大盼望效用的原则进行大类资产分配，持有各 类资产至下一年年末，再次进行以上分配过程，以竣事退休日的钞票效用最优化。    具体联想方法方面，模子将现款、利率债、信用债和权益类资产的收益分别拆 分为无风险利率、期限风险收益、信用风险收益、股票风险收益以及股票分成收益 几个因子，并对各个因子进行建模，与2009年以来的历史阐扬进行拟合，完成模子 参数臆度。    各因子模子建立完成后，分别进行蒙特卡洛模拟，形成收益率序列，相加得到 大类资产收益情景，临了根据上述优化地方，完成下滑弧线构建。    居品存续期内，根据中短期经济、政策、价值比拟等情况作念限制幅度内的战术 资产配置调停，调停原则尽量靠拢启动下滑弧线、竣事退休日钞票效用最大化以及 竣事预期地方，最终将下滑弧线区间上限确立为地方下滑旅途进取、下各浮动    居品到达退休日历后将存续并保持洞开状态，居品地方蜕变为对详情收益的追 求，按捺合理的风险透露，权益类资产仓位不得跳动20%。    预设地方下滑旅途及下滑通谈： 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金下滑弧线对应的权益类资产比例： 年度（单元：年）          地方比例（%）             权益类资产比例区间（%） 基金合同见效之日-2023     50                  40-60     （2）战术资产配置策略    战术资产配置通过对各大类资产的宏不雅驱开赴分、本钱阛阓变化、政策取向等 进行分析，对看多的资产高配、看空的资产低配，以获取从上至下α收益。战术资 产配置可分为从上至下的宏不雅驱开赴分共性分析和从下到上的个性身分评估分析， 通过分析得到各类资产的中短期趋势判断后，制定战术配置策略，形成战术配置执 行区间。    （3）次第性再均衡策略    次第性再均衡是组合获取耐久较好事迹的保障，在履行资产配置比例偏离策略 配置基准一定幅度后，使各类资产的比例再行归来到策略配置基准或其他预设的比 例以内，使得组合风险耐久在可接受的范围内。    基于大类资产配置的策略资产配置（SAA）、战术资产配置（TAA）及回撤按捺 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 三部分得出的配置比重，配置各类子基金。    （1）债券型基金    对于债券型基金的投资，来源根据策略和战术层面详情组合久期和期限结构， 以及所投资债券型基金的类型偏执投资比例。同期，通过归因分析拆解子基金库中 基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益孝顺，将其进 行分组。其次，采选定量分析和定性分析相结合的研究方法，详细评估各组内基金 及基金司理的逾额收益、褂讪性、持续性等，精选投资作风稳健、前瞻性强的基 金。    定量方面，结合浅易收益、风险调停收益等议论，详细评价基金的历史风险与 收益，并分别检会不同阛阓环境下的收益阐扬以及回撤情况。对于不同议论，采选 范例分加权相加的方法，给以排行。    定性方面，主要对基金公司和基金司理进行评估，通过数据分析和履行调研， 检会基金公司的信评体系、投资和风险按捺经由，基金司理的投资事迹、投资作风 和投资理念等方面，优选具有比拟上风、投资理念稳健的债券型基金。    临了详细沟通基金的定量评价排行和基金司理的定性分析，遴荐详细才气较强 的基金进行投资。    （2）股票型基金    对于股票型基金，基于定量及定性的评价体系，从基金的投资收益、基金司理 的投资理念、投资经由、投资团队、风险按捺等维度进行评估。将定量及定性的评 价结果进行交叉考据，详细评定，遴荐能持续创造逾额收益、投资逻辑明晰、风险 按捺才气特出的子基进行行配置，以在基金精选层面获取逾额收益。    （3）搀杂类基金    对于搀杂型基金，详细评估子基金行业配置才气、择时才气、选股择券才气、 以及权益和固定收益两部分的投资比例和作风，择优考中大概持续获取褂讪收益、 作风褂讪、投资逻辑明晰的子基金进行配置。    （4）指数型基金    指数基金具有作风明确、用度低等多项上风。遴荐指数基金时，主要沟通追踪 舛错、基金范围、费率等身分，遴荐成本低、追踪舛错小、流动性好的基金。    （5）货币阛阓基金    货币阛阓基金算作流动性料理用具，在投资遴荐时主要沟通基金范围、流动 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 性、收益水平、赎回机制等方面身分，择优配置。    （6）商品类基金    本基金主要遴荐具备有用扞拒通胀，与其他资产联系性较低的商品进行配置。 商品类基金定量分析主要通过基金范围、费率、流动性、代表性，对商品类基金市 场阐扬及料理水准进行评价，择优进行投资并合理按捺风险。    （7）公募REITs    本基金可投资公募REITs。本基金将详细考量宏不雅经济运行情况、基金资产配 置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募REITs的投资价值 进行真切研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资 策略需要或阛阓环境变化，可遴荐将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并 非势必投资公募REITs。    本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中 安全旯旮较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长前程、行业结构、 交易模式、竞争要素瓜分析把捏其投资契机；从下到上地评判企业的居品、中枢竞 争力、料理层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行详细的研判，严选 安全旯旮较高的个股。    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金将通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港股票阛阓，不 使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金将重心款式：    （1）相对A股有稀缺性行业与个股，对本钱有权贵的招引力，具有较高的配置 价值；    （2）具有持续当先上风或中枢竞争力的企业，这类企业具有精熟成长性或高 额鼓励申诉率；    （3）盈利才气较高、分成褂讪或分成后劲大的上市公司；    （4）相对A股同类公司具有权贵的估值上风的公司。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金通过详细分析阛阓利率和信用利差的变动趋势，采选久期调停、收益率 弧线配置和券种配置等积极投资策略，把捏债券阛阓投资契机，实施积极主动的组 合料理，以优化流动性料理、漫衍投资风险为主要隘方，同期根据需要进行积极操 作，以提高基金收益。    本基金在详细分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等身分的基础上，审 慎筛选其中安全旯旮较高、刊行条件相对优惠、流动性精熟，以及基础股票基本面 优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资申诉。    可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债 券价值与可调度债券一样，即遴荐持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利 息；而其股权价值则需要款式刊行东谈主办有的其他上市公司（地方公司）的股票价 值。本基金将结合对可交换债券的纯债部分价值以及对地方公司的股票价值的详细 评估，遴荐具有较高投资价值的可交换债券进行投资。    资产救济证券主要包括资产典质贷款救济证券、住房典质贷款救济证券等证券 品种。本基金将重心对阛阓利率、刊行条件、救济资产的组成及质料、提前偿还 率、风险补偿收益和阛阓流动性等影响资产救济证券价值的身分进行分析，并援手 采选蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救济证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上不跳动基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 跳动10%； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （4）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金自基金合同见效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）除ETF衔接基金外，本基金料理东谈主料理的一皆基金持有单只基金不得跳动 被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期申诉走漏的范围为 准；    （8）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特等基金中基金除外；    （9）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金）的 运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投资 基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近如期报 告走漏的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，作风明晰，中 耐久收益精熟，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投资基金的基金经 理最近2年莫得要紧行恶非法步履；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、如期洞开基金等运动受限基金的公允价值 不跳动基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），其市值不跳动基金资产净值的    （13）本基金料理东谈主料理的一皆基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），不跳动 该证券的10％，皆备按照磋磨指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金料理东谈主料理的一皆洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳动该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可运动 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 股票，不得跳动该上市公司可运动股票的30%；皆备按照磋磨指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特等投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳动基金资产净值的 素致使基金不得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一皆资产救济证券，其市值不得跳动基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救济证券的比例，不得跳动该 资产救济证券范围的10％；    （19）本基金料理东谈主料理的一皆基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证 券，不得跳动其各类资产救济证券算计范围的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 持有资产救济证券时间，若是其信用等第下降、不再得当投资范例，应在评级申诉 发布之日起3个月内给以一皆卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （23）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实施；    （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致 使基金投资比例不得当上述第（6）、（7）项章程投资比例的，基金料理东谈主应当在20 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 个交游日内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项之外的其他情形，基金料理东谈主应当在10个交游日 内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。法律律例另有章程的从其章程。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的磋磨约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同见效之日起着手。    若是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或按调停后的章程实施。    为真贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽责任的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、专揽证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游行动；    （6）法律、行政律例和中国证监会章程不容的其他行动。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、履行控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资地方和投资策略，撤职基金份额持有 东谈主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以披 露。要紧关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的安谧董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的章程为准。    五、事迹比拟基准    本基金事迹比拟基准为：中证800指数收益率×X+中债详细全价（总值）指数 收益率×（95%-X）+银行活期进款利率（税后）×5%。    其中，X值见下表： 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  权益类资产比例区 年度（单元：年）                        X（%）         95%-X（%）                    间（%） 基金合同见效之日-    中证800指数是中证指数有限公司编制的，其成份股是由中证500和沪深300指 数成份股组成。中证800指数详细反应了沪深证券阛阓内大中小市值公司的举座情 况，是现在中国证券阛阓中市值覆盖率高、流动性好、公信力高的股票指数，具有 精熟的阛阓代表性。    中债详细全价（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券 涵盖的范围全面，具有粗俗的阛阓代表性，涵盖主要交游阛阓（银行间阛阓、交游 所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、短期等），大概 很好地反应中国债券阛阓总体价钱水温存变动趋势，适配合为本基金债券投资的业 绩比拟基准。    本基金跟着所设定地方日历的旁边，迟缓裁汰权益类资产的配置比例，增多非 权益类资产的配置比例，因此事迹比拟基准也进行相应调停。    若是今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓深广接受的事迹比 较基准推出，或者阛阓上出现愈加得当用于本基金的事迹比拟基准的指数或指数编 制单元住手编制指数或变更指数称呼时，经与基金托管东谈主协商一致，本基金不错在 报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大 会。    六、风险收益特征    本基金是采选地方日历策略的搀杂型基金中基金，2040年12月31日为本基金的 地方日历。从建仓期末端起至地方日历止，本基金的风险与收益水平将跟着所设定 地方日历的旁边而迟缓裁汰。即本基金启动投资阶段的风险收益水平接近一般的混 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合型基金，跟着地方日历的旁边，本基金迟缓发展为低风险搀杂型基金中基金。目 标日历到达后，本基金相对股票型基金和搀杂型基金其预期风险较小，但高于货币 阛阓基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、阛阓轨制以及交游法律解释等互异带来的独到风险。    七、基金料理东谈主代表基金垄断鼓励或债权东谈主职权的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    九、基金投资组合申诉    基金料理东谈主的董事会及董事保证本申诉所载贵寓不存在虚假记录、误导性说明 或要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带责任。基金托 管东谈主招商银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2023年10月23日复核了本申诉 中的财务议论、净值阐扬和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在虚假记录、 误导性说明或者要紧遗漏。    本组合申诉所载数据放胆日为2023年09月30日。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）       更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                       占基金总资产的比例 序号 形式                金额(元)                                       （%）     其中：股票            -                -     其中：债券            -                -     资产救济证券           -                -     其中：买断式回购的买                      -                -     入返售金融资产     银行进款和结算备付金     算计     (1)申诉期末按行业分类的境内股票投资组合     本基金本申诉期末未持有股票。     (2)申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。     本基金本申诉期末未持有股票。     本基金本申诉期末未持有债券。     本基金本申诉期末未持有债券。 投资明细     本基金本申诉期末未持有资产救济证券。 细     本基金本申诉期末未持有贵金属。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)     本基金本申诉期末未持有权证。     本基金本申诉期内未投资股指期货。     本基金本申诉期内未投资国债期货。     (1)本申诉期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案观看或 在申诉编制日前一年受到公开诽谤、处罚的情形。     (2)基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之 外的股票。     (3)其他资产组成 序号     称呼                       金额(元)     (4)申诉期末持有的处于转股期的可调度债券明细     本基金本申诉期末未持有处于转股期的可调度债券。     (5)申诉期末前十名股票中存在运动受限情况的说明     本基金本申诉期末未持有股票。     (6)投资组合申诉附注的其他翰墨刻画部分     由于四舍五入的原因，分项之和与算计项之间可能存在尾差。                           占基金                       公允价     是否属于基金料理东谈主及      基金代 基金名 运作方 持有份额     资产净 序号                    值       料理东谈主关联方所料理的      码   称   式   （份）      值比例                       （元）     基金                           （%） 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）                 更新招募说明书(2024 年第 2 号)              易方达              安悦超 契约型 1，940，37         1，974，              短债债 洞开式 7.68             722.36              券A              永赢迅              利中高                     契约型 1，888，37      1，966，                     洞开式 1.33          549.90              债债券              E              地产 交游型 1，470，40          905，76              ETF    洞开式 0.00          6.40              永赢惠              添利灵 契约型 379，239.         555，01              活配置 洞开式 64               7.21              搀杂              永赢高                     契约型 368，458.      319，45                     洞开式 34            3.38              搀杂 C                     交游型 397，000.      308，86                     洞开式 00            6.00              永赢消              费主题                     契约型 143，929.      279，81                     洞开式 18            2.72              置搀杂              C                     交游型 41，100.0      238，05                     洞开式 0             1.20              花费 交游型 243，600.          221，91              ETF    洞开式 00            9.60                     交游型 83，800.0      216，45                     洞开式 0             5.40                                          其中：交游及持有基金管                      本期用度 2023 年 07 月 01 形式                                       理东谈主以及料理东谈主关联方所                      日至 2023 年 09 月 30 日                                          料理基金产生的用度 当期交游基金产生的申购                      -                          - 费（元） 当期交游基金产生的赎回                      -                          - 费（元） 当期持有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期持有基金产生的应支 付料理费（元） 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 当期持有基金产生的应支 付托管费（元） 当期交游基金产生的交游 费（元）   注：（1）当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付料理费、应支付托管 费按照被投资基金基金合同约定已算作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表 列示金额为按照本基金对被投资基金的履行持仓情况根据被投资基金基金合同约定 的相应费率计较得出。 （2）根据联系法律律例及本基金合同的约定，基金料理东谈主 不得对基金中基金财产中持有的自身料理的基金部分收取基金中基金的料理费，基 金托管东谈主不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托 管费。基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其他基金的（ETF除外），应当通 过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照联系律例、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度，其中申购 费、赎回费在履行申购、赎回时按上述章程实施，销售服务费由本基金料理东谈主从被 投资基金收取后返还至本基金基金资产。    本申诉期内，本基金所持有的子基金未发生要紧影响事件。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）      更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第十部分 基金的事迹    基金事迹截止日为2023年09月30日，并经基金托管东谈主复核。    基金料理东谈主依照遵照牵累、敦厚信用、发奋尽责的原则料理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    永赢养老地方2040三年持有搀杂发起（FOF）净值增长率与同期事迹比拟基准 收益率比拟               净值增长       事迹比拟基准          净值增长      事迹比拟基 阶段            率范例差       收益率范例差 ①-③                  ②-④          率①        准收益率③               ②          ④            -3.83% 0.39% -7.77%   0.65%      3.94%    -0.26% 年 12 月 31 日 年 9 月 30 日     注：2022年2月24日为基金合同见效日。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第十一部分          基金的转型    一、基金转型的条件    在地方日历到达后即2040年12月31日后（不含该日），在不违反届时有用的法 律律例或监管章程的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基金 （FOF）”，届时本基金将转为每个洞开日洞开申购赎回的运作模式及变更基金名 称，并不再受3年最短持有期的限制。转型后基金的投资、申赎、费率等也将作念相 应的调停，磋磨基金转型的联系事项届时将另行公告。    由上述情形导致本基金运作方式调度、变更基金称呼以及基金投资等的，无需 召开基金份额持有东谈主大会。    基金份额持有东谈主在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不及3年的，在 转型日之后（含转型日）不错提议赎回肯求，不受3年最短持有期限制。    二、本基金转型后的称呼    本基金在地方日历到达后即2040年12月31日后（不含该日），基金称呼变更为 “永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”，同期，基金洞开申购与赎回等联系内容 也将根据《基金合同》的联系约定作念相应修改，上述变更无需经基金份额持有东谈主大 会决议。    三、本基金转型后的投资    （一）投资地方    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基 金份额，在合理按捺风险并保持基金资产精熟流动性的前提下，力图竣事基金资产 的耐久褂讪升值。    （二）投资范围    本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互认基金）、 国内照章公开刊行上市交游的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金 投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票阛阓交游互联互通机制允许买卖的章程 范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包 括但不限于国债、政府救济机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、可调度债券（含可分离交游可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 短期融资券、超短期融资券等）、资产救济证券、债券回购、银行进款、同行存 单、现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中 国证监会联系章程）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等生息类金融用具。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基 金）的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金等权益类资产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%。本基金投 资于货币阛阓基金的比例不得跳动基金资产的15%。本基金投资于港股通标的股票 的比例不跳动股票资产50%。每个交游日日终应保持现款（不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等）或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的    若是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥 措施后，不错将其纳入投资范围，其投资比例撤职届时有鉴戒律律例或联系章程。    （三）投资策略    本基金力图通过合理判断阛阓走势，合理配置基金、股票、债券等投资用具的 比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图竣事 基金资产的褂讪申诉。    本基金的权益类资产是指股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商 品基金（含商品期货基金和黄金ETF），其中搀杂型基金是指得志如下条件之一的基 金：①基金合同中载明的股票资产占基金资产的比例下限大于即是60%的搀杂型基 金，②最近四个季度如期申诉走漏的股票资产占基金资产比例均不低于60%的搀杂 型基金。    本基金资产配置策略主要所以宏不雅经济分析为重心，基于经济结构调停过程中 联系政策与律例的变化、证券阛阓环境、金融阛阓利率变化、经济运行周期、投资 者情感以及证券阛阓不同类别资产的风险/收益景色等，判断宏不雅经济发展趋势、 政策导向和证券阛阓的畴昔发展趋势，详情和构造合适的资产配置比例。    本基金投资地方将以产生利息收入为主，以本钱升值为辅，基金的资产配置策 略将愈加保守，以便为投资东谈主在退休后的时辰中提供现款来源。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基于大类资产配置的策略资产配置（SAA）、战术资产配置（TAA）及回撤按捺 三部分得出的配置比重，配置各类子基金。    （1）债券型基金    对于债券型基金的投资，来源根据策略和战术层面详情组合久期和期限结构， 以及所投资债券型基金的类型偏执投资比例。同期，通过归因分析拆解子基金库中 基金的组合收益来源，明确基金在久期、信用和杠杆各个部分的收益孝顺，将其进 行分组。其次，采选定量分析和定性分析相结合的研究方法，详细评估各组内基金 及基金司理的逾额收益、褂讪性、持续性等，精选投资作风稳健、前瞻性强的基 金。    定量方面，结合浅易收益、风险调停收益等议论，详细评价基金的历史风险与 收益，并分别检会不同阛阓环境下的收益阐扬以及回撤情况。对于不同议论，采选 范例分加权相加的方法，给以排行。    定性方面，主要对基金公司和基金司理进行评估，通过数据分析和履行调研， 检会基金公司的信评体系、投资和风险按捺经由，基金司理的投资事迹、投资作风 和投资理念等方面，优选具有比拟上风、投资理念稳健的债券型基金。    临了详细沟通基金的定量评价排行和基金司理的定性分析，遴荐详细才气较强 的基金进行投资。    （2）股票型基金    对于股票型基金，基于定量及定性的评价体系，从基金的投资收益、基金司理 的投资理念、投资经由、投资团队、风险按捺等维度进行评估。将定量及定性的评 价结果进行交叉考据，详细评定，遴荐能持续创造逾额收益、投资逻辑明晰、风险 按捺才气特出的子基进行行配置，以在基金精选层面获取逾额收益。    （3）搀杂类基金    对于搀杂型基金，详细评估子基金行业配置才气、择时才气、选股择券才气、 以及权益和固定收益两部分的投资比例和作风，择优考中大概持续获取褂讪收益、 作风褂讪、投资逻辑明晰的子基金进行配置。    （4）指数型基金    指数基金具有作风明确、用度低等多项上风。遴荐指数基金时，主要沟通追踪 舛错、基金范围、费率等身分，遴荐成本低、追踪舛错小、流动性好的基金。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （5）货币阛阓基金    货币阛阓基金算作流动性料理用具，在投资遴荐时主要沟通基金范围、流动 性、收益水平、赎回机制等方面身分，择优配置。    （6）商品类基金    本基金主要遴荐具备有用扞拒通胀，与其他资产联系性较低的商品进行配置。 商品类基金定量分析主要通过基金范围、费率、流动性、代表性，对商品类基金市 场阐扬及料理水准进行评价，择优进行投资并合理按捺风险。    （7）公募REITs    本基金可投资公募REITs。本基金将详细考量宏不雅经济运行情况、基金资产配 置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募REITs的投资价值 进行真切研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资 策略需要或阛阓环境变化，可遴荐将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并 非势必投资公募REITs。    本基金通过从上至下及从下到上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中 安全旯旮较高的个股构建投资组合：从上至下地分析行业的增长前程、行业结构、 交易模式、竞争要素瓜分析把捏其投资契机；从下到上地评判企业的居品、中枢竞 争力、料理层、治理结构等，并结合企业基本面和估值水平进行详细的研判，严选 安全旯旮较高的个股。    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济景色、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金将通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港股票阛阓，不 使用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。    本基金将重心款式：    （1）相对A股有稀缺性行业与个股，对本钱有权贵的招引力，具有较高的配置 价值；    （2）具有持续当先上风或中枢竞争力的企业，这类企业具有精熟成长性或高 额鼓励申诉率； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）盈利才气较高、分成褂讪或分成后劲大的上市公司；    （4）相对A股同类公司具有权贵的估值上风的公司。    本基金通过详细分析阛阓利率和信用利差的变动趋势，采选久期调停、收益率 弧线配置和券种配置等积极投资策略，把捏债券阛阓投资契机，实施积极主动的组 合料理，以优化流动性料理、漫衍投资风险为主要隘方，同期根据需要进行积极操 作，以提高基金收益。    本基金在详细分析可转债的股性特征、债性特征、流动性等身分的基础上，审 慎筛选其中安全旯旮较高、刊行条件相对优惠、流动性精熟，以及基础股票基本面 优良的品种，并以合理的价钱买入，争取稳健的投资申诉。    可交换债券的价值取决于其股权价值、债券价值以及内嵌期权价值。其中其债 券价值与可调度债券一样，即遴荐持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面利 息；而其股权价值则需要款式刊行东谈主办有的其他上市公司（地方公司）的股票价 值。本基金将结合对可交换债券的纯债部分价值以及对地方公司的股票价值的详细 评估，遴荐具有较高投资价值的可交换债券进行投资。    资产救济证券主要包括资产典质贷款救济证券、住房典质贷款救济证券等证券 品种。本基金将重心对阛阓利率、刊行条件、救济资产的组成及质料、提前偿还 率、风险补偿收益和阛阓流动性等影响资产救济证券价值的身分进行分析，并援手 采选蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估资产救济证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。    （四）投资限制    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本 基金资产的80%；    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金等权益类资 产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 跳动10%；    （4）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）每个交游日日终保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）本基金料理东谈主料理的一皆基金（ETF衔接基金除外）持有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期申诉走漏的范围为 准；    （8）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额；    （9）除ETF衔接基金外，基金中基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限 应当不少于1年，最近如期申诉走漏的基金净资产应当不低于1亿元；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、如期洞开基金等运动受限基金的公允价值 不跳动基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），其市值不跳动基金资产净值的    （13）本基金料理东谈主料理的一皆基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），不跳动 该证券的10％，皆备按照磋磨指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金料理东谈主料理的一皆洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳动该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可运动 股票，不得跳动该上市公司可运动股票的30%；皆备按照磋磨指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特等投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳动基金资产净值的 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素致使基金不得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一皆资产救济证券，其市值不得跳动基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救济证券的比例，不得跳动该 资产救济证券范围的10％；    （19）本基金料理东谈主料理的一皆基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证 券，不得跳动其各类资产救济证券算计范围的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 持有资产救济证券时间，若是其信用等第下降、不再得当投资范例，应在评级申诉 发布之日起3个月内给以一皆卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （23）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实施；    （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致 使基金投资比例不得当上述第（6）、（7）项章程投资比例的，基金料理东谈主应当在20 个交游日内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项之外的其他情形，基金料理东谈主应当在10个交游日 内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。法律律例另有章程的从其章程。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金料理东谈主应当自基金合同转型见效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合转型后基金合同的磋磨约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当 得当基金合同的约定。基金托管东谈主对基金转型后的投资的监督与检讨自基金合同转 型见效之日起着手。    若是法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律律例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主 在履行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或按调停后的章程实施。    为真贵基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽责任的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、专揽证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游行动；    （6）法律、行政律例和中国证监会章程不容的其他行动。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、履行控 制东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资地方和投资策略，撤职基金份额持有 东谈主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公 平合理价钱实施。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以披 露。要紧关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的安谧董事 通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的章程为准。    （五）事迹比拟基准    中证800指数收益率×10%+中债详细全价（总值）指数收益率×85%+银行活期 进款利率（税后）×5%。    若是今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓深广接受的事迹比 较基准推出，或者阛阓上出现愈加得当用于本基金的事迹比拟基准的指数或指数编 制单元住手编制指数或变更指数称呼时，经与基金托管东谈主协商一致，本基金不错在 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大 会。    （六）风险收益特征    本基金为债券型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低于股 票型基金、股票型基金中基金（FOF）、搀杂型基金、搀杂型基金中基金（FOF），高 于货币阛阓基金和货币型基金中基金（FOF）。    本基金还可投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投 资标的、阛阓轨制以及交游法律解释等互异带来的独到风险。    （七）基金料理东谈主代表基金垄断鼓励或债权东谈主职权的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时间，本部分“三、本基金转型后的投资”约定的投资组合比 例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账 户。    侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。    四、基金转型后的申购和赎回洞开时辰    本基金转为永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）后，投资东谈主在洞开日内可办理 基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游所、深圳证券交游所的平日 交游日的交游时辰（若为非港股通交游日，则本基金有权不洞开申购、赎回，并按 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 章程进行公告），但基金料理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规 定公告暂停申购、赎回时除外。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第十二部分          基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以偏执他资产的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据联系法律律例、表随便文献为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户 相安谧。    四、基金财产的看护和责罚    本基金财产安谧于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣押或其 他职权。除照章律律例和《基金合同》的章程责罚外，基金财产不得被责罚。    基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实施。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十三部分       基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金联系的证券交游场所的交游日以及国度法律律例章程 需要对外皮露基金净值的非交游日。所投资基金的估值日是指该基金基金份额净值 和基金份额累计净值的包摄日。    二、估值对象    基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产救济证券和银行进款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金料理东谈主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业司帐 准则》、监管部门磋磨章程。    （一）对存在活跃阛阓且大概获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调停地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采选最近交游日的报价详情公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 交游日的报价不成信得过反应公允价值的，搪塞报价进行调停，详情公允价值。    与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中沟通不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制算作特征 沟通。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大批持有联系资产或欠债所产生的溢价或折 价。    （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采选在当前情况下适用而且有实足可 利用数据和其他信息救济的估值技艺详情公允价值。采选估值技艺详情公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调停对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行调停并详情公允价值。    四、估值方法 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （1）投资于非上市基金的估值    ①投资的境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；    ②投资的境内货币阛阓基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。    （2）投资于交游所上市基金的估值    ①投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；    ②投资的境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；    ③投资的境内上市如期洞开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值；    ④投资的境内上市交游型货币阛阓基金，如所投资基金走漏份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金走漏万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交游 等特等情况，根据以下原则进行估值：    ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；    ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交游，且最近交游日后阛阓环境 未发生要紧变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后阛阓环境发生了重 大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及重 大变化身分调停最近交游市价，详情公允价值；    ③若是所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金 料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持 仓份额等身分合理详情公允价值。    （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，但最近交游日后经济环境未发生要紧变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘 价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化身分，调停最近交 易市价，详情公允价钱；    （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；    （4）交游所上市交游的可调度债券以逐日收盘价算作估值全价；    （5）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采选估值技艺详情公允价值。 交游所阛阓挂牌转让的资产救济证券，采选估值技艺详情公允价值，在估值技艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （6）对在交游所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调停的报价算作估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞阛阓报价进行调停以阐述估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应采选估值技艺详情其公允价 值。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的 团结股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；    （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，采选估值技艺详情公允价值，在估 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、 初次公开刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等运动受限股票，按监管机 构或行业协会磋磨章程详情公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显然互异，未上市时间阛阓利率没 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值。 等主要货币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的 东谈主民币汇率中间价为准。 触及的境应酬易场所所在地的法律律例章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收章程调停或其他原因导致基金履行交征税金与估算 的应交税金有互异的，基金将在联系税金调停日或履行支付日进行相应的估值调 整。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 保基金估值的平允性。 国度最新章程估值。    如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、措施 及联系法律律例的章程或者未能充分真贵基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商措置。    根据磋磨法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐责任方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金磋磨的司帐问 题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。    五、估值措施 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 量计较，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入，由此产生的舛错计入基金财 产。基金料理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调停机制。国度另有章程 的，从其章程。 东谈主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理 东谈主按章程对外公布。    六、估值罪戾的处理    基金料理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值罪戾时， 视为基金份额净值罪戾。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，若是由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪戾形成估值罪戾，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值罪戾遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值罪戾处理原则”给予补偿，承担补偿责任。    上述估值罪戾的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值罪戾已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值罪戾责任方应实时 和洽各方，实时进行更正，因更正估值罪戾发生的用度由估值罪戾责任方承担；由 于估值罪戾责任方未实时更正已产生的估值罪戾，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误责任方对平直损失承担补偿责任；若估值罪戾责任方也曾积极和洽，而且有协助 义务确当事东谈主有实足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值 罪戾责任方搪塞更正的情况向磋磨当事东谈主进行阐述，确保估值罪戾已得到更正。    （2）估值罪戾的责任方对磋磨当事东谈主的平直损失负责，不合曲折损失负责， 而且仅对估值罪戾的磋磨平直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值罪戾而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值罪戾责任方仍搪塞估值罪戾负责。若是由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 一皆返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值罪戾责任方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享 有要求托付不当得利的职权；若是取得不当得利确当事东谈主也曾将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其也曾取得的补偿额加上也曾取得的不当得利返还的 总和跳动其履行损失的差额部分支付给估值罪戾责任方。    （4）估值罪戾调停采选尽量复原至假定未发生估值罪戾的正确情形的方式。    估值罪戾被发现后，磋磨确当事东谈主应当实时进行处理，处理的措施如下：    （1）查明估值罪戾发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值罪戾发生的 原因详情估值罪戾的责任方；    （2）根据估值罪戾处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值罪戾形成的损失进 行评估；    （3）根据估值罪戾处理原则或当事东谈主协商的方法由估值罪戾的责任方进行更 正和补偿损失；    （4）根据估值罪戾处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值罪戾的更正向磋磨当事东谈主进行阐述。    （1）基金份额净值计较出现罪戾时，基金料理东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施防卫损失进一步扩大。    （2）罪戾偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；罪戾偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金料理东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。    （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主形成损失需要进行赔 偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的责任，经阐述后按 以下条件进行补偿：    ①本基金的基金司帐责任方由基金料理东谈主担任，与本基金磋磨的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不成达成一致时，按基金料理东谈主的建议实施， 由此给基金份额持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。    ②若基金料理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由此给 基金份额持有东谈主形成损失的，应根据法律律例的章程对投资者或基金支付补偿金， 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 就履行向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照罪戾程度各 自承担相应的责任。    ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较 和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金料理 东谈主负责赔付。    ④由于基金料理东谈主提供的信息罪戾（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较罪戾而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基 金料理东谈主负责赔付。    （4）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。若是行业 另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协 商。    七、暂停估值的情形 停营业时； 产价值时； 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的阐述    基金资产净值和基金份额净值由基金料理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复 核。基金料理东谈主应于每个估值日计较基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核阐述后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主按 约定对基金净值给以公布。    九、实施侧袋机制时间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停走漏侧袋账户的基金净值信 息。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    十、特等情况的处理 不算作基金资产估值罪戾处理。 值机构发送的数据罪戾，或国度司帐政策变更、阛阓法律解释变更等非基金料理东谈主与基 金托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、稳妥、合理的措施进 行检讨，但未能发现罪戾的，由此形成的基金资产估值罪戾，基金料理东谈主和基金托 管东谈主免除补偿责任，但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除或减 轻由此形成的影响。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十四部分       基金的收益与分配    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系 用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分配利润    基金可供分配利润指放胆收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。    三、基金收益分配原则 益分配，具体分配决议以公告为准，若基金合同见效起火3个月可不进行收益分 配； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的 收益分配方式是现款分成；红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计 算； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值；    在不违反法律律例且在对现存基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的前提 下，基金料理东谈主、登记机构可对基金收益分配的磋磨业务法律解释进行调停，并实时公 告，且不需召开基金份额持有东谈主大会。    四、收益分配决议    基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。    五、收益分配决议的详情、公告与实施    本基金收益分配决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的磋磨章程在章程媒介公告。    在收益分配决议公布后，基金料理东谈主依据具体决议的章程就支付的现款红利向 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金料理东谈主的指示实时进行分成资金的 划付。    六、基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的计较方法，依 照《业务法律解释》实施。    七、实施侧袋机制时间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十五部分       基金用度与税收    一、基金用度的种类 讼费等用度； 止从基金财产中列支的除外； 用。    二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式    本基金投资于本基金料理东谈主所料理的其他基金的部分不收取料理费。本基金的 料理费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金料理东谈主料理的其他基金份额所 对应资产净值后剩余部分的0.60%年费率计提。基金料理费的计较方法如下：    H＝E×0.60%÷当年天数    H为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金料理东谈主料理的其他基金份额所 对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E取0。    基金料理费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金投资于本基金托管东谈主所托管的其他基金的部分不收取托管费。本基金的 托管费按前一日基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的其他基金份额所 对应资产净值后剩余部分的0.15%年费率计提。基金托管费的计较方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值扣除基金所持有本基金托管东谈主托管的其他基金份额 所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则E取0。    基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月前5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。    上述“一、基金用度的种类”中第3－10项用度，根据磋磨律例及相应左券规 定，按用度履行支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其他基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、被投资基金招募说明 书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    三、不列入基金用度的形式    下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。    四、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。    五、实施侧袋机制时间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋磨的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，磋磨用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 费，其他用度详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程或联系公告。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十六部分       基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 度按如下原则：若是《基金合同》见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按照磋磨章程编制基金司帐报表； 以书面或两边招供的其他方式阐述。    二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息走漏办法》的磋磨章程在章程媒介公告。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十七部分       基金的信息走漏    一、本基金的信息走漏应得当《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办 法》、《流动性风险料理章程》、《基金合同》偏执他磋磨章程。联系法律律例关 于信息走漏的章程发生变化时，本基金从其最新章程，无需经基金份额持有东谈主大会 审议。    二、信息走漏义务东谈主    本基金信息走漏义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主偏执日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会章程的 天然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。    本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的章程走漏基金信息，并保证所走漏信息的信得过性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予走漏的基金信息 通过得当中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介走漏，并保证基金投 资者大概按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。    三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开走漏的信息应采选汉文文本。如同期采选外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。    本基金公开走漏的信息采选阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。    五、公开走漏的基金信息 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    公开走漏的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、基金居品贵寓摘要、《基金合同》、基金托管左券 份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体措施，说明基金居品的特质等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生要紧变 更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；除要紧变更事项之外，基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少 每年更新一次。基金隔绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的职权、义务关系的法律文献。 的基金摘要信息。基金合同见效后，基金居品贵寓摘要的信息发生要紧变更的，基 金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓摘要，并登载在章程网站及基金 销售机构网站或营业网点；除要紧变更事项之外，基金居品贵寓摘要其他信息发生 变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金料理东谈主不再更新基 金居品贵寓摘要。    基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载在章程 报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓摘要、基金合同和 基金托管左券登载在章程网站上，其中基金居品贵寓摘要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在规 定网站上。    （二）基金份额发售公告    基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金 份额发售的三日前登载在章程媒介上。    （三）《基金合同》见效公告    基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金合 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 同》见效公告。    基金料理东谈主应当在基金合同见效公告中说明基金召募情况及基金料理东谈主、基金 料理东谈主高档料理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主鼓励持有的基金份额、承诺 持有的期限等情况。    （四）基金净值信息    《基金合同》见效后，在着手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在章程网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在着手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个洞开日后 的3个服务日内，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的基 金份额净值和基金份额累计净值。    基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第3个服务日内，在章程 网站公告半年度和年度临了一日基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较方式及磋磨申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。    （六）基金如期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉    基金料理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度 申诉登载于章程网站上，并将年度申诉指示性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申诉应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。    基金料理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中 期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉指示性公告登载在章程报刊上。    基金料理东谈主应当在每个季度末端之日起15个服务日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉指示性公告登载在章程报刊上。    《基金合同》见效不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度申诉、中期 申诉或者年度申诉。    基金料理东谈主应当在基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉均分别走漏基 金料理东谈主、基金料理东谈主的高档料理东谈主员、基金司理等投良友理东谈主员以及基金管 理 东谈主鼓励持有基金的份额、期限实时间的变动情况。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳动基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在如期申诉“影响投资者决策的其 他紧迫信息”项下走漏该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特等情形除外。基金料理东谈主 应当在基金年度申诉和中期申诉中走漏基金组合股产情况偏执流动性风险分析等。    在地方日历前，基金料理东谈主应在如期申诉中走漏资产配置比例，并说明履行资 产配置比例是否与预设的下滑弧线存在互异。    法律律例或中国证监会另有章程的，从其章程。    （七）临时申诉    本基金发生要紧事件，磋磨信息走漏义务东谈主应当依照《信息走漏办法》的磋磨 章程编制临时申诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 东谈主发生变动； 金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跳动百分之三十； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 联系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际按捺东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游事项，中国证监会另有章程的情形除外； 变更； 产生要紧影响的其他事项或中国证监会或基金合同章程的其他事项。    （八）清楚公告    在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，联系信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开清楚。    （九）基金份额持有东谈主大会决议    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。    （十）基金投资资产救济证券信息走漏    在基金年报及中期申诉中走漏其持有的资产救济证券总额、资产救济证券市值 占基金净资产的比例和申诉期内通盘的资产救济证券明细。    基金料理东谈主应在基金季度申诉中走漏其持有的资产救济证券总额、资产救济证 券市值占基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产救济证券明细。    （十一）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息走漏    本基金在如期申诉和招募说明书中应确立挑升章节走漏所持基金的联系情况并 揭示联系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明计较方法并例如说明； 止基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；    （十二）投资港股通标的股票的联系公告    基金料理东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等如期申诉和招募说明书（更 新）等文献中走漏参与港股通交游的联系情况。    （十三）算帐申诉    基金合同隔绝的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申诉。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在章程网站上，并将 算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。    （十四）本基金投资存托凭证的信息走漏依照境内上市交游的股票实施。    （十五）实施侧袋机制时间的信息走漏    本基金实施侧袋机制的，联系信息走漏义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息走漏，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程。    （十六）中国证监会章程的其他信息。    六、信息走漏事务料理    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏料理轨制，指定挑升部门及高 级料理东谈主员负责料理信息走漏事务。    基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当得当中国证监会联系基金信息披 露内容与花式准则等法律律例的章程。    基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 事迹阐扬数据、基金如期申诉、更新的招募说明书、基金居品贵寓摘要、基金算帐 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 申诉等公开走漏的联系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子 阐述。    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中遴荐一家报刊走漏本基金信息。基 金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证联系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介走漏信息，可是其他寰球媒介不得早于章程媒介走漏信息，而且在不 同媒介上走漏团结信息的内容应当一致。    为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息走漏服务的质料。具体要求应当得当中国证监 会及自律法律解释的联系章程。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。    七、信息走漏文献的存放与查阅    照章必须走漏的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例 章程将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。    八、暂停或蔓延信息走漏的情形    当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延走漏基金联系信 息： 营业时； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第十八部分         侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件、实施措施    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证 监会派出机构备案。    启用侧袋机制当日，基金料理东谈主和基金服务机构应以基金份额持有东谈主的原有账 户份额为基础，阐述相应侧袋账户持有东谈主名册和份额。    二、侧袋机制实施时间的基金运作安排    （一）基金份额的申购与赎回    侧袋机制实施时间，基金料理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金份 额持有东谈主肯求申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度肯求将 被推辞。    基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回职权，并 根据主袋账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在联系公 告中章程。    对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金料理东谈主仅办理主袋账户的赎回申 请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制 启用后的主袋账户提交的申购肯求。基金料理东谈主应照章向投资者进行充分走漏。    （二）基金的投资    侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”以及“基金的转型”部分约定 的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适 用于主袋账户。基金料理东谈主计较各项投资运作议论和基金事迹议论时应当以 主袋 账户资产为基准。    基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调停，但因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。    （三）基金的用度    侧袋机制实施时间，侧袋账户资产不收取料理费。    基金料理东谈主不错将与处置侧袋账户资产联系的用度从侧袋账户资产中列支，但 应待特定资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的照拂、审计用度等由基金管 理东谈主承担。    （四）基金的收益分配    侧袋机制实施时间，在主袋账户份额得志基金合同收益分配条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。    （五）基金的信息走漏    侧袋机制实施时间，基金料理东谈主应当暂停走漏侧袋账户的基金份额净值和基金 份额累计净值。    侧袋机制实施时间，基金如期申诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编 制。侧袋账户联系信息在如期申诉中单独进行走漏，包括但不限于：申诉期内的特 定资产处置进展情况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代 表特定资产最终的变现价钱，不算作基金料理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。    基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及措施、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险指示等紧迫信息。    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户 份额持有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等紧迫信息。    侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主将 在每次处置变现后按章程实时发布临时公告。    （六）特定资产处置算帐    基金料理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋账户 资产处置变现。不管侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金料理东谈主都应实时向侧袋 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 账户对应的基金份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。    （七）侧袋的审计    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和隔绝侧袋机制后，实时遴聘得当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计意见，具体如下：    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得得当《中 华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所的专科意见。    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，遴聘于侧袋机制启用日发表 意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计 意见，内容应包含侧袋账户的启动资产、份额、净资产等信息。    司帐师事务所对基金年度申诉进行审计时，搪塞申诉时间基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年报走漏，实施稳妥措施并发表审计意见。    当侧袋账户资产一皆完成变现后，基金料理东谈主应参照基金算帐申诉的联系要 求，遴聘得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所对侧袋账户进行审计 并走漏专项审计意见。    三、本部分对于侧袋机制的联系章程，但凡平直援用法律律例或监管法律解释的部 分，如将来法律律例或监管法律解释修改导致联系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行稳妥措施后，在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利 影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和调停，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第十九部分         风险揭示    本基金为搀杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波 动，持有基金的联系风险会平直或曲折成为本基金的风险。    本基金将主要靠近以下风险，其中部分或一皆风险身分可能对基金份额净 值、收益率和/或竣事投资地方的才气形成影响。    一、阛阓风险    因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化， 导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。    跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，基金投资 的收益水平也会随之变化，从而产生风险。    金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利憨平直影响着债 券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收 益水平可能会受到利率变化的影响。    上市公司的运筹帷幄景色受多种身分的影响，如料理才气、行业竞争、阛阓前程、 技艺更新、财务景色、新址品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。若是基金所 投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可能下落，或者大概用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜想的变化。天然基金不错通过投 资各类化来漫衍这种非系统风险，但不成皆备幸免。    基金投资的观念是基金资产的保值升值，若是发生通货膨大，基金投资于证券 所取得的收益可能会被通货膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。    债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动磋磨的风险，单一的久 期议论并不成充分反应这一风险的存在。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    阛阓利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高涨 所带来的价钱风险互为消长。    债券回购为普及举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购交游中交游敌手在回购到期时，不成偿还一皆或部分证券或价款，形成基金净值 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使通盘组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对 基金组合的波动性（范例差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险透露程度也就越高，对基金净值形成损失的可能性也就越大。    二、信用风险    基金在交游过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、推辞支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。    三、料理风险    基金料理东谈主的专科手段、研究才气及投良友理水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金料理东谈主的投良友理轨制、风险料理和里面按捺轨制是否健全，能否有用防 范谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的职业谈德水对等，也会对基金的 风险收益水平形成影响。    四、流动性风险    流动性风险是指因证券阛阓交游量不及，导致证券不成赶紧、低成腹地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现无数赎回，致使莫得实足的现款应付赎回支付所 引致的风险。    （1）基金申购、赎回安排    投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。    （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金主要投资对象为具有精熟流动性的金融用具，其中投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募的基金不低于本基金资产的80%。一般情况下拟投资资 产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金漫衍投资的原则，证券投资基金市 场容量较大，详细评估在平日阛阓环境下本基金的流动性风险适中。    （3）无数赎回情形下的流动性风险料理措施    基金出现无数赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 洞开日肯求赎回基金份额跳动基金总份额一定比例以上的，基金料理东谈主不错对其采 取宽限办理赎回肯求的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申 购与赎回”之“十、无数赎回的情形及处理方式”。    （4）实施备用的流动性风险料理用具的情形、措施及对投资者的潜在影响    在阛阓大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法搪塞投资者无数赎回的情 形时，基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同 的章程，严慎考中宽限办理无数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款 项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险料理用具 算作援手措施。对于各类流动性风险料理用具的使用，基金料理东谈主将依照严格审 批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批程 序并与基金托管东谈主协商一致。在履走时用各类流动性风险料理用具时，投资者的赎 回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响：    ①宽限办理无数赎回肯求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、无数赎回 的情形及处理方式”，详备了解本基金宽限办理无数赎回肯求的情形及措施。    在此情形下，投资东谈主靠近无法一皆赎回或无法实时取得赎回资金的风险。在本 基金暂停或宽限办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面 临净值波动的风险。    ②暂停接受赎回肯求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备了解 本基金暂停接受赎回肯求的情形及措施。    在此情形下，若本基金暂停接受赎回肯求，投资东谈主在暂停赎回时间将无法赎回 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 其持有的基金份额。    ③减速支付赎回款项    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎 回或减速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备了解 本基金减速支付赎回款项的情形及措施。    在此情形下，若本基金减速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能影响 投资东谈主的资金安排。    ④收取短期赎回费    本基金维持续持有期少于7日的投资者，应当收取1.5%的赎回费，该赎回费全 额计入基金财产。    因此，短期赎回费的收取将使得持续持有期少于7日的投资者将承担较高的赎 回费。    ⑤暂停基金估值    具体请参见基金合同“第十五部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情 形”，详备了解本基金暂停估值的情形及措施。    在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被宽限 办理或被暂停接受或被减速支付赎回款项。    ⑥舞动订价    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错采选舞动订价机制以确 保基金估值的平允性。    在此情形下，当基金采选舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份 额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行调停，使得阛阓的冲击成本大概 分配给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影 响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。    （5）启用侧袋机制的风险    当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将住手走漏基金 份额净值，并不得办理申购、赎回和调度。因特定资产的变当前辰具有省略情味， 最终变现价钱也具有省略情味而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估 值，基金份额持有东谈主可能因此靠近损失。    五、操作和技艺风险 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金的联系当事东谈主在各业务措施的操作过程中，可能因里面按捺不到位或者东谈主 为身分形成操作失实或违反操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交游错 误和诓骗等。    此外，在洞开式基金的后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影响 交游的平日进行甚而导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种技艺风险可能来自基 金料理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构 等。    六、合规性风险    指基金料理或运作过程中，违反国度法律、律例或基金合同磋磨章程的风险。    七、本基金独到的风险    本基金为养老地方搀杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为持有基金份额净值的变动 而产生波动，持有基金的联系风险会平直或曲折成为本基金的风险，本基金具有如 下独到风险：    （1）无法取得收益甚而损失本金的风险    本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，也 不保证基金最终如实大概竣事其投资地方。基金料理东谈主不以任何方式保证本基金投 资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。    （2）持有期锁定风险    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金每笔份额的最短持 有期为3年，在基金份额的最短持有期到期日之前（含最短持有期到期日当日），投 资者不成提议赎回或调度转出肯求，自每份基金份额的最短持有期到期日的下一个 服务日（含该日）起投资者可提议赎回或调度转出肯求，因此基金份额持有东谈主将面 临在最短持有期内不成赎回或调度转出基金份额的风险。    （3）资产配置比例与下滑弧线预设的配置地方比例出现互异的风险    在地方日历到达前即2040年12月31日前（含该日），本基金是采选地方日历策 略的搀杂型基金中基金。基金料理东谈主根据永赢养老地方日历基金下滑弧线模子详情 权益类资产与非权益类资产的配置比例，但在履走时作过程中，当经济形势、东谈主口 结构、本钱阛阓等要津要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进行适度调停，本基 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金履行投资比例与下滑弧线预设的配置地方比例可能存在互异。    本基金所持有的基金可能靠近的阛阓风险、信用风险、料理风险、流动性风 险、操作和技艺风险、合规性风险以偏执他风险等将平直或曲折成为本基金的风 险。    本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将靠近国际阛阓风险、 汇率风险、政事管制风险。    本基金可投资于公募REITs，可能靠近以下风险，包括但不限于：    （1）基金价钱波动风险。    公募REITs大部分资产投资于基础设施形式，具有权益属性，受经济环境、运 营料理等身分影响，基础设施形式阛阓价值及现款流情况可能发生变化，可能引起 公募REITs价钱波动，甚而存在基础设施形式遇到极点事件（如地震、台风等）发 生较大损失而影响基金价钱的风险。    （2）基础设施形式运营风险。    公募REITs投资蚁集度高，收益率很大程度依赖基础设施形式运营情况，基础 设施形式可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致履行现款流大幅低于测 算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施形式运营过程中房钱、收费等收 入的波动也将影响基金收益分配水平的褂讪。此外，公募REITs可平直或曲折对外 借款，存在基础设施形式运筹帷幄不达预期，基金无法偿还借款的风险。    （3）流动性风险。    公募REITs采选禁闭式运作，不通达申购赎回，只可在二级阛阓交游，由此可 能靠近交游量不及所引起的流动性风险。    （4）基金份额交游价钱折溢价风险。    公募REITs基金合同见效后，将根据联系法律律例肯求在交游所上市，在每个 交游日的交游时辰将根据联系交游法律解释详情交游价钱，该交游价钱可能受诸多身分 影响；此外，公募REITs还将按照联系业务法律解释、基金合同约定进行估值并走漏基 金份额净值等信息。由于基金份额交游价钱与基金份额净值形成机制以及影响身分 不同，存在基金份额交游价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。    （5）暂停上市或隔绝上市风险。    公募REITs在上市时间可能因违反法律律例或交游所法律解释等原因导致停牌，在 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 停牌时间无法交游基金份额。公募REITs运作过程中可能因触发法律律例或交游所 章程的隔绝上市情形而隔绝上市，导致投资者无法在二级阛阓交游。    （6）税收等政策调停风险。    公募REITs运作过程中可能触及基金持有东谈主、公募基金、资产救济证券、形式 公司等多层面税负，若是国度税收等政策发生调停，可能影响投资运作与基金收 益。    （7）资产救济专项预备等特等观念载体提前隔绝的风险    因发生资产救济专项预备等特等观念载体法律文献约定的提前隔绝事项，专项 预备等特等观念载体提前隔绝，则可能导致公募REITs无法取得预期收益，甚而导 致公募REITs提前隔绝的风险。    （8）公募REITs联系法律、行政律例、部门规章、表随便文献和交游所业务规 则，可能根据阛阓情况进行修改，或者制定新的法律律例和业务法律解释，投资者应当 实时给以款式和了解。    本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金 份额，除了持有的本基金料理东谈主料理的其他基金部分不收取料理费，持有本基金托 管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主料理的其他基金不收取 申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等， 基金中基金承担的联系基金用度可能比普通的洞开式基金高。    本基金的赎回资金到账时辰在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项 的到账时辰，赎回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰可能会 较晚。    （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预期 进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。    （2）在所投资基金暂停交游或者暂停申购、赎回的情况下，基金料理东谈主可能 无法赶紧、低成腹地调停基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。    （3）本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回要求，在料理现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金可投资于基金料理东谈主或基金料理东谈主关联方料理的其他基金，基金料理东谈主 或基金料理东谈主关联方料理的其他基金的联系风险将平直或曲折成为本基金的风险。    本基金可通过二级阛阓进行ETF、LOF、禁闭式基金的买卖交游，由此可能靠近 交游量不及所引起的流动性风险、交游价钱与基金份额净值之间的折溢价风险以及 被投资基金暂停交游或退市的风险等。    本基金投资范围包括运动受限证券，由于运动受限证券具有锁如期，存在潜在 的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无法卖 出所持有的运动受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。    本基金投资范围包括资产救济证券，资产救济证券是一种债券性质的金融工 具。资产救济证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐扬为信用评级风险、法 律风险等。    （1）本基金可通过“内地与香港股票阛阓交游互联互通机制”投资于香港市 场，在阛阓参预、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且 此类限制可能会无间调停，这些限制身分的变化可能对本基金参预或退出当地阛阓 形成费事，从而对投资收益以及平日的申购赎回产生平直或曲折的影响。    （2）香港阛阓交游法律解释有别于内地A股阛阓法律解释，此外，在“内地与香港股票 阛阓交游互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下特等风 险： 出比A股更为剧烈的股价波动； 交游日才为港股通交游日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平日交游， 港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合交游所将可能停市，投资者将靠近在停市时间无法进行港股通交游的风险；出现 内地证券交游服务公司认定的交游颠倒情况时，内地证券交游服务公司将可能暂停 提供部分或者一皆港股通服务，投资者将靠近在暂停服务时间无法进行港股通交游 的风险； 况，所取得的港股通股票之外的香港联合交游所上市证券，不错通过港股通卖出， 但不得买入，内地证券交游服务公司另有章程的除外；因港股通股票刊行东谈主供股、 股票权益分配或者调度等情形取得的香港联合交游所上市股票的认购职权凭证在香 港联合交游所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其行权等事宜按照中国 证监会、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）的联系章程处 理；因港股通股票权益分配、调度或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交游 所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。 司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期 比香港结算的搜集期稍早末端；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的持有算作 计较基准；投票数目超出持稀有量的，按照比例分配持有基数。以上所述身分可能 会给本基金投资带来特等交游风险。    （3）汇率风险    本基金可投资港股通标的股票，在交游时辰内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不即是最闭幕算汇率。港股通交游日日终，中国结算进行净 额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔交游，详情交游履行适用的结算汇率。 故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益形成损失。    （4）港股交游失败风险    港股通业务时间存在逐日额度限制。在香港联合交游所开市前阶段，当日额度 使用完毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港联合交游所持续交游时 段，当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入交游的风 险。    （5）本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴荐将部分 基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的联系风险可能平直或曲折成为本基金的风险。 回的措施以搪塞无数赎回，因此在无数赎回情形发生时，基金份额持有东谈主存在不成 实时赎回份额的风险。    本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将运用发起资金认购本 基金的金额不低于1000万元，认购的基金份额持有期限自基金合同见效日起不低于 三年。基金料理东谈主认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身 情况决定是否接续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另 外，在基金合同见效之日起满三年后的对应日，若是本基金的基金资产净值低于2 亿元，基金合同将自动隔绝，且无需召开基金份额持有东谈主大会审议，投资者将靠近 基金合同可能隔绝的省略情味风险。    八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险    本基金法律文献投资章节磋磨风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓深广端正等作念出的概述性刻画，代表了一般阛阓情况下本基金的耐久 风险收益特征。销售机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法律 律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采选的评价方法也不同，因此销售机 构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的匹配检 验。    九、其他风险    在洞开式基金的各类交游步履或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者 差错而影响交游的平日进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可能来 自基金料理公司、登记机构、销售机构、证券交游所、期货交游所、外汇交游市 场、证券登记结算机构等等。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    由于法律律例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不成平日实施，导致 基金资产的损失。    干戈、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能 导致基金资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商失约、基金托管东谈主失约等 超出基金料理东谈主自身平直按捺才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主 利益受损。    十、声明    本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资东谈主自发投资于本基金，须自 行承担投资风险。    除基金料理东谈主平直手理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销 售，可是，基金资产并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收 益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第二十部分      基金合同的变更、隔绝与基金财产算帐    一、《基金合同》的变更 有东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例 章程和《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后依照《信息走漏办法》的磋磨章程在章程媒介公告。    二、《基金合同》的隔绝事由    有下列情形之一的，经履行联系措施后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主相接的； 的；    三、基金财产的算帐 立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。    （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产算帐小组融合接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐申诉；    （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；    （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。    四、算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    五、基金财产算帐剩余资产的分配    依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分配。    六、基金财产算帐的公告    算帐过程中的磋磨要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经得当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载 在章程网站上，并将算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。    七、基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及磋磨文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律律例规 定的最低期限。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第二十一部分           基金合同选录     一、基金份额持有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的职权、义务     （一）基金料理东谈主简况     称呼：永赢基金料理有限公司     住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号     法定代表东谈主：马宇晖     确立日历： 2013年11月7日     批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督料理委员会证监许可[2013]1280 号     组织体式：有限责任公司     注册本钱：玖亿元东谈主民币     存续期限：持续运筹帷幄     磋磨电话：021-51690188     （二）基金料理东谈主的职权与义务 不限于：     （1）照章召募资金；     （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律律例和《基金合同》安谧运用并 料理基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律律例章程或中国证监会批准 的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；     （6）依据《基金合同》及磋磨法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度磋磨法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；     （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；     （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处 理； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （9）担任或寄予其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》章程的用度；    （10）依据《基金合同》及磋磨法律章程决定基金收益的分配决议；    （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回与调度申 请；    （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司和被投资基金垄断联系职权和 基金份额持有东谈主职权，为基金的利益垄断因基金财产投资于证券、基金所产生的权 利；    （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益垄断诉讼职权或者实 施其他法律步履；    （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；    （16）在得当磋磨法律、律例的前提下，制订和调停磋磨基金认购、申购、赎 回、调度、如期定额投资和非交游过户等业务法律解释；    （17）以基金料理东谈主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持有东谈主 大会并在撤职基金中基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下垄断联系投票职权；    （18）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎发奋的原则料理和运用 基金财产；    （4）配备实足的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄方式料理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产相互安谧，对所料理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他磋磨章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采选稳妥合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法得当《基金合同》等法律文献的章程，按磋磨章程计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；    （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他磋磨章程，履行信息走漏及报 告义务；    （12）保守基金交易奥秘，不泄漏基金投资预备、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他磋磨章程另有章程外，在基金信息公开走漏前应予守秘，不向 他东谈主泄漏，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业照拂人提供服务需要而向其提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主 分配基金收益；    （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他磋磨章程召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按章程保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他联系 贵寓，保存期限不低于法律律例章程的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时辰发出，而且保 证投资者大概按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金磋磨的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到磋磨贵寓的复印件；    （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；    （19）靠近收场、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会并 文告基金托管东谈主；    （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金料理东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理磋磨基金 事务的步履承担责任；    （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益垄断诉讼职权或实施其他 法律步履；    （24）基金料理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金料理东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；    （25）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金托管东谈主简况    称呼：招商银行股份有限公司    办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    成立日历： 1987年4月8日    基金托管业务经验批准机关： 中国证券监督料理委员会    基金托管业务经验文号：证监基金字[2002]83号    组织体式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币252.20亿元    运筹帷幄期限：持续运筹帷幄    （四）基金托管东谈主的职权与义务 不限于：    （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；    （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准 的其他用度； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据联系阛阓法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金交游资金算帐；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；    （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 不限于：    （1）以敦厚信用、发奋尽责的原则持有并安全看护基金财产；    （2）确立挑升的基金托管部门，具有得当要求的营业场所，配备实足的、合 格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；    （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互安谧；对所托管的不同的基金分别确立账户，安谧核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互安谧；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他磋磨章程外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；    （5）看护由基金料理东谈主代表基金签订的与基金磋磨的要紧合同及磋磨凭证；    （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；    （7）保守基金交易奥秘，除《基金法》、《基金合同》偏执他磋磨章程另有规 定外，在基金信息公开走漏前给以守秘，不得向他东谈主泄漏，但因监管机构、司法机 关等有权机关要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要而向其提供的情 况除外；    （8）复核、审查基金料理东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行动磋磨的信息走漏事项；    （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具意见，说明 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金料理东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金 料理东谈主有未实施《基金合同》章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采选了稳妥 的措施；    （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系贵寓，保存期限 不低于法律律例章程的最低期限；    （12）从基金料理东谈主或其寄予的登记机构处给与并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按章程制作联系账册并与基金料理东谈主查对；    （14）依据基金料理东谈主的指示或磋磨章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他磋磨章程，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；    （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；    （18）靠近收场、照章被取销或者被照章宣告收歇时，实时申诉中国证监会和 银行业监督料理机构，并文告基金料理东谈主；    （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担补偿责任，其补偿责 任不因其退任而免除；    （20）按章程监督基金料理东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金料理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金料理东谈主追偿；    （21）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。    （五）基金份额持有东谈主    基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权 益。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；    （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；    （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项垄断表决权；    （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；    （7）监督基金料理东谈主的投资运作；    （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；    （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 括但不限于：    （1）谨慎阅读并顺服《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓摘要等信息披 露文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）款式基金信息走漏，实时垄断职权和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度，并 主动查询交游肯求的阐述情况，并妥善垄断正当职权；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》隔绝的有 限责任；    （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；    （7）实施见效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的不当得利；    （9）提供基金料理东谈主和监管机构照章要求提供信息，以及往往的更新和补 充，并保证其信得过、准确、齐全；    （10）发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自《基金合 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 同》见效日起不少于3年；    （11）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的措施和法律解释    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金基金份额持有东谈主大会暂不设日常机构。如今后确立基金份额持有东谈主大会 的日常机构，日常机构着实立按照联系法律律例的要求实施。    本基金所持基金召开基金份额持有东谈主大会时，基金料理东谈主应代表本基金基金份 额持有东谈主的利益，平直参与所持基金的基金份额持有东谈主大会，并在撤职本基金基金 份额持有东谈主利益优先原则的前提下垄断联系投票职权，无需事前召开本基金的基金 份额持有东谈主大会。基金料理东谈主需将表决意见事前征求基金托管东谈主的意见，并将表决 意见在如期申诉中给以走漏。基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为同意本 基金料理东谈主平直参与本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会并垄断联系投票职权。 法律律例或监管部门另有章程的从其章程。    在撤职本基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金料理东谈主可代表 本基金的基金份额持有东谈主在得当条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基 金份额持有东谈主大会，无需事前召开本基金的基金份额持有东谈主大会。基金投资者持有 本基金基金份额的步履即视为同意本基金料理东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议 召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东谈主大会。法律律例另有章程的从其规 定。    （一）召开事由 律律例、中国证监会和本基金合同另有章程的除外：    （1）隔绝《基金合同》；    （2）更换基金料理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）调度基金运作方式，但在地方日历次日起根据《基金合同》约定转为每 日洞开申购赎回模式除外；    （5）调停基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬报范例，但法律律例要求调停该等报 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 酬范例的除外；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资地方、范围或策略，但在地方日历次日起根据《基金合 同》约定转为“永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”并按《基金合同》约定的投 资地方、范围实施的除外；    （9）变更基金份额持有东谈主大会措施；    （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或算计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金料理东谈主或基金托管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事 项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主职权和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）调低除基金料理费、基金托管费外其他应由基金承担的用度；调停申购 费率、调低赎回费率，或变更收费方式；    （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；    （3）增多、减少或调停本基金的基金份额类别确立、对基金份额分类办法及 法律解释进行调停、住手现存基金份额类别的信息；    （4）对基金收益分配的磋磨业务法律解释进行调停；    （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生要紧变化；    （7）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构调停磋磨认购、申购、赎回、转 换、基金交游、非交游过户、转托管等业务法律解释；    （8）基金推出新业务或服务；    （9）地方日历次日起根据《基金合同》约定转为逐日洞开申购赎回模式，基 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金称呼相应变更为“永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”，同期，基金的投资将 根据《基金合同》的约定实施；    （10）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 料理东谈主召集。 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金料理东谈主， 基金料理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开并示知基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或算计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得遮掩、侵扰。 登记日。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；    （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权寄予证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；    （5）会务常设磋磨东谈主姓名及磋磨电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关偏执磋磨方 式和磋磨东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金料理东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期 得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主办 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予证明得当法律律例、《基金合同》 和会议文告的章程，而且持有基金份额的凭证与基金料理东谈主办有的登记贵寓相符； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若到会者在 权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%，召 集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原 定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者 在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。 式或大和会知载明的其他体式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大和会知载明的其他体式进行表决。    在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个服务日内贯串公 布联系指示性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文告不参 加收取表决意见的，不影响表决效劳；    （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；若本东谈主平直 出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于 在权益登记日基金总份额的50%，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开 时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。重 新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的 持有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；    （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 东谈主出具的寄予东谈主办有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予证明得当法律法 规、《基金合同》和会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议 措施比照现场开会和通信开会的措施进行。基金份额持有东谈主不错采选书面、收罗、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文告中列 明。 方式授权他东谈主代为出席基金份额持有东谈主大会并垄断表决权，授权方式不错采选书 面、收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。    （五）议事内容与措施    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔绝《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 持有东谈主大会磋磨的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，来源由大会主办东谈主按照下列第（七）条章程措施详情和 公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；若是基金料理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东谈主算作该次基金份额持 有东谈主大会的主办东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有东谈主大 会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效劳。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称呼）和磋磨方式等事项。    （2）通信开会 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    在通信开会的情况下，来源由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆有用表决，在公证机关监 督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 权的50%以上（含50%）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以尽头决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会或基 金合同另有章程外，调度基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、隔绝 《基金合同》、本基金与其他基金合并应当以尽头决议通过方为有用。    基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。    采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭据证明，不然提交符 合会议文告中章程的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头得当 会议文告章程的表决意见视为有用表决，表决意见恶浊不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （七）计票    （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议着手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金料理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议着手后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主就地 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公布计票结果。    （3）若是会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主办东谈主应当就地公布再行盘货结 果。    （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效劳。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）见效与公告    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。    基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起2日内在章程媒介上公告。若是采选通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。    基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施见效的基金份额持有东谈主大 会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有不断力。    （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特等约定    若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若联系基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权得当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，团结主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。    侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的联系章程以本节特等约定内容 为准，本节莫得章程的适用上文联系约定。    （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事措施、表决 等章程，但凡平直援用法律律例或监管法律解释的部分，如将来法律律例或监管法律解释修 改导致联系内容被取消或变更的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告 后，可平直对本部老实容进行修改和调停，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。    三、基金合同破除和隔绝的事由、措施以及基金财产算帐方式    （一）《基金合同》的变更 持有东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法 规章程和《基金合同》约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议见效后依照《信息走漏办法》的磋磨章程在章程媒介公告。    （二）《基金合同》的隔绝事由    有下列情形之一的，经履行联系措施后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主相接的； 的；    （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。    （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产算帐小组融合接受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐申诉；    （5）遴聘司帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；    （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 制而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。    （四）算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。    （五）基金财产算帐剩余资产的分配    依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分配。    （六）基金财产算帐的公告    算帐过程中的磋磨要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经得当《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载 在章程网站上，并将算帐申诉指示性公告登载在章程报刊上。    （七）基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及磋磨文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律律例规 定的最低期限。    八、争议措置方式    各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋磨的一切争 议，如经友好协商未能措置的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲 裁时该会的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各 方当事东谈主均具有不断力。仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。    争议处理时间，基金合同当事东谈主应遵照各自的职责，接续针织、发奋、尽责地 履行基金合同章程的义务，真贵基金份额持有东谈主的正当权益。    《基金合同》受中华东谈主民共和国法律（为本合同之观念，在此不包括香港、澳 门尽头行政区和台湾地区法律）统领。    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第二十二部分            托管左券选录    一、基金托管左券当事东谈主    （一）基金料理东谈主（也可称资产料理东谈主）    称呼：永赢基金料理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪通衢210号21世纪大厦21、22、27层    邮政编码：200135    法定代表东谈主：马宇晖    成立时辰： 2013年11月7日    批准确立机关：中国证券监督料理委员会    批准确立文号： 证监许可[2013]1280号    组织体式：有限责任公司    注册本钱：玖亿元东谈主民币    存续时间：持续运筹帷幄    运筹帷幄范围：基金召募；基金销售；资产料理以及中国证监会许可的其它业务。    （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）    称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)    住所：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦    邮政编码：518040    法定代表东谈主：缪建民    成立时辰：1987年4月8日    基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号    组织体式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币252.20亿元    存续时间：持续运筹帷幄    二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据磋磨法律律例的章程以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公开召募基础设施证券投资基 金（以下简称“公募REITs”）和香港互认基金）、国内照章公开刊行上市交游的股 票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内地 与香港股票阛阓交游互联互通机制允许买卖的章程范围内的香港联合交游所上市的 股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括但不限于国债、政府救济机构 债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调度债券（含可分离交 易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产救济证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律律例或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会联系章程）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等生息类金融用具。    地方退休日历到期日前本基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依 法核准或注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互 认基金）占基金资产的比例不低于80%，其中，投资于股票（含存托凭证）、股票型 基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例算计原 则上不跳动基金资产的60%。本基金投资于货币阛阓基金的比例不得跳动基金资产 的15%。本基金投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的50%。本基金自基金 合同见效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终所持有现款或到期日在一年 以内的政府债券的比例算计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金及应收申购款等。    法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥措施 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例撤职届时有鉴戒律律例或联系章程。    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金不低于本 基金资产的80%。    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上不跳动基金资产的60%。    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 跳动10%；    （4）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）本基金自基金合同见效日三年后的年度对应日之后，每个交游日日终保 持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）除ETF衔接基金外，本基金料理东谈主料理的一皆基金持有单只基金不得跳动 被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期申诉走漏的范围为 准；    （8）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特等基金中基金除外；    （9）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金）的 运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；被投资 基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期限应当不少于1年，最近如期报 告走漏的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，作风明晰，中 耐久收益精熟，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投资基金的基金经 理最近2年莫得要紧行恶非法步履；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、如期洞开基金等运动受限基金的公允价值 不跳动基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），其市值不跳动基金资产净值的    （13）本基金料理东谈主料理的一皆基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），不跳动 该证券的10％，皆备按照磋磨指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金料理东谈主料理的一皆洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳动该上市公司可流 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可运动 股票，不得跳动该上市公司可运动股票的30%；皆备按照磋磨指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特等投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳动基金资产净值的 素致使基金不得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一皆资产救济证券，其市值不得跳动基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救济证券的比例，不得跳动该 资产救济证券范围的10％；    （19）本基金料理东谈主料理的一皆基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证 券，不得跳动其各类资产救济证券算计范围的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 持有资产救济证券时间，若是其信用等第下降、不再得当投资范例，应在评级申诉 发布之日起3个月内给以一皆卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （23）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实施；    （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 使基金投资比例不得当上述第（6）、（7）项章程投资比例的，基金料理东谈主应当在20 个交游日内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项之外的其他情形，基金料理东谈主应当在10个交游日 内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。法律律例另有章程的从其章程。    基金料理东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例得当基 金合同的磋磨约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同见效之日起着手。    法律律例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或按调停后的章程实施。    （1）承销证券；    （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽责任的投资；    （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、专揽证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游行动；    （6）法律、行政律例和中国证监会章程不容的其他行动。 按捺东谈主或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者 从事其他要紧关联交游的，应当得当基金的投资地方和投资策略，撤职基金份额持 有东谈主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 平允合理价钱实施。联系交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以 走漏。要紧关联交游应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的安谧董 事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的章程为准。    （二）基金托管东谈主根据磋磨法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主遴荐进款银行进行监督。基金投资银行如期进款的，基金料理东谈主应根据法律法 规的章程及《基金合同》的约定，详情得当条件的通盘进款银行的名单，并实时提 供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否得当磋磨 章程进行监督。对于不得当章程的银行进款，基金托管东谈主不错推辞实施，并文告基 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金料理东谈主。    基金料理东谈主负责对本基金进款银行的评估与研究，建立健全银行进款的业务流 程、岗亭职责、风险按捺措施和监察稽核轨制，切实防守磋磨风险。基金托管东谈主负 责对本基金银行如期进款业务的监督与核查，审查、复核联系左券、账户贵寓、投 资指示、进款证实书等磋磨文献，切实履行托管职责。 款银行的支付才气等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行不当形成基 金财产损失的，由基金料理东谈主承担责任。 风险主要包括基金料理东谈主要求一皆提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行 未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不成得志基金平日结算业务的风险、因全 部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的 风险。 导致基金财产受到损失的，需由基金料理东谈主承担由此形成的损失。 《运作办法》等磋磨法律律例，以及国度磋磨账户料理、利率料理、支付结算等的 各项章程。    （三）基金投资银行进款左券的签订、账户开设与料理、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取    （1）基金料理东谈主应与得当经验的进款银行总行或其授权分行签订《基金进款 业务总体配合左券》（以下简称《总体配合左券》），详情《进款左券书》的花式范 本。《总体配合左券》和《进款左券书》的花式范本由基金托管东谈主与基金料理东谈主共 同约定。    （2）基金托管东谈主依据联系律例对《总体配合左券》和《进款左券书》的内容 进行复核，审查进款银行经验等。    （3）基金料理东谈主应在《进款左券书》中明确进款证实书或其他有用进款凭证 的办理方式、邮寄地址、磋磨东谈主和磋磨电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮 寄过程中遗失后，进款余额的阐述及兑付办法等。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”） 寄送或上门托付进款证实书或其他有用进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构 的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构偏执上司行应予配合。    （5）基金料理东谈主应在《进款左券书》中章程，基金存放到期或提前兑付的资 金应一皆划转到指定的基金托管账户，并在《进款左券书》写明账户称呼和账号， 未划入指定账户的，由进款银行承担一切责任。    （6）基金料理东谈主应在《进款左券书》中章程，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，料理东谈主应实时书面文告进款银行，书面文告应加盖基金托 管东谈主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金料理东谈主、基金托管东谈主出具正 式书面阐述书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金 托管东谈主的指定磋磨东谈主变更，应实时加盖公章书面文告对方。    （7）基金料理东谈主应在《进款左券书》中章程，因如期进款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。    （1）基金投资于银行进款时，基金料理东谈主应当依据基金料理东谈主与进款银行签 订的《总体配合左券》、《进款左券书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分 行指定的分支机构开立银行账户。    （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。    （1）进款证实书等进款凭证传递    进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金料理 东谈主应在《进款左券书》中章程，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他 有用进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款阐述或到期支款的有 效凭证，且对应每笔进款仅能开具惟一进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支 机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐述收妥后，将 进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东谈主指定磋磨东谈主；若进款银行分支 机构代为看护进款凭证的，由进款银行分支机构指定司帐主管传真一份进款凭证复 印件并与基金托管东谈主电话阐述收妥。    （2）进款凭证的遗失补办    进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东谈主向进款银行提议补办肯求，基金 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 料理东谈主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付 至托管东谈主，原进款凭证自动作废。    （3）账目查对    每个服务日，基金料理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利 息。    基金料理东谈主应在《进款左券书》中章程，对于存期跳动3个月的如期进款，存 款银行应于每季末后5个服务日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行 未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的责任由进款银行承担。    （4）到期兑付    基金料理东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机 构指定的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话商榷。 进款到期前基金料理东谈主与进款银行阐述进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事 宜。    基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基金管 理东谈主与进款银行接洽进款到账时辰及利息补付事宜。基金料理东谈主应将接洽结果示知 基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥进款本息确当日文告基金料理东谈主。    基金料理东谈主应在《进款左券书》中章程，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款 银行应立即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具相 关证明文献后，与进款银行指定司帐主管电话阐述后，进款银行应在到期日将进款 本息划至指定的基金资金账户。若是进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到 期后第一个服务日支付，进款银行需按原左券约定利率和履行宽限天数支付宽限利 息。    若是在进款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要 等原因，基金料理东谈主不错提前支取一皆或部分资金。    提前支取的具体事项按照基金料理东谈主与进款银行签订的《进款左券书》实施。    基金托管东谈主发现基金料理东谈主在进行进款投资时有违反磋磨法律律例的章程及 《基金合同》的约定的步履，应实时以书面体式文告基金料理东谈主在10 个服务日内 纠正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在10 个服务日内纠正的，基 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金托管东谈主应申诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧非法步履，应立即 申诉中国证监会，同期文告基金料理东谈主在10 个服务日内纠正或推辞结算，若因基 金料理东谈主拒空幻施形成基金财产损失的，联系损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主 不承担任何责任。    （四）基金托管东谈主根据磋磨法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供得当法律律例及行业范例的、经矜重遴荐的、本基金适用的银行间债券阛阓 交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金料理东谈主有责任确保及 时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金料理 东谈主承担。基金料理东谈主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴荐交游对 手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进 行交游。在基金存续时间基金料理东谈主不错调停交游敌手名单，但应将调停结果至少 提前一个服务日书面文告基金托管东谈主。新名单详情时已与本次剔除的交游敌手所进 行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算，但不得再发生新的交游。如基金管 理东谈主根据阛阓需要临时调停银行间债券交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主说明原理，并在与交游敌手发生交游前3个交游日内与基金托管东谈主协商措置。如 本基金与银行间丙类结算成员帐户发生交游，基金料理东谈主应事前书面发送基金托管 东谈主该笔交游的投资可行性说明。    基金料理东谈主负责对交游敌手的资信按捺，按银行间债券阛阓的交游法律解释进行交 易，并负责措置因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的交游敌手 在基金料理东谈主详情的时辰内仍未承担失约责任偏执他联系法律责任的，基金料理东谈主 不错对相应损失先行给以承担，然后再向联系交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银 行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主 莫得按照事前约定的交游敌手进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基 金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨责任。    （五）本基金投资运动受限证券，应顺服《对于基金投资非公开刊行股票等流 通受限证券磋磨问题的文告》等磋磨监管章程。 票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，不 包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 易中的质押券等运动受限证券。    本基金不错投资经中国证监会批准的非公开刊行证券，且限于由中国证券登记 结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间阛阓算帐所股份有限 公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或宇宙银行间债券阛阓交游的证券。    本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开刊行证券。    本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 料理东谈主董事会批准的磋磨基金投资运动受限证券的投资决策经由、风险按捺轨制。 基金投资非公开刊行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比 例按捺情况。    基金料理东谈主应至少于初次实施投资指示之前两个服务日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个服务日内，以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述贵寓。    基金料理东谈主对本基金投资运动受限证券的流动性风险负责，确保春联系风险采 取积极有用的措施，在合理的时辰内有用措置基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活难题时，基金料理东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损失。对本基金因投资运动受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何责任。 求的磋磨书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购 款、资金划付时辰等。基金料理东谈主应保证上述信息的信得过、齐全，并应至少于拟执 行投资指示前两个服务日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有实足 的时辰进行审核。    由于基金料理东谈主未实时提供磋磨证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法审 核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担责任。 运动受限证券的步履。如发现基金料理东谈主违反了《基金合同》、《托管左券》以偏执 他联系法律律例的磋磨章程，应实时文告基金料理东谈主，并呈报中国证监会，同期采 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 取合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金料理东谈主的行恶、非法以 及违反《基金合同》、《托管左券》的投资指示不予实施，独立即文告基金料理东谈主纠 正，基金料理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得空幻施时，基金托管东谈主应向中 国证监会申诉。 定媒介走漏所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本 和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。    （六）基金料理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，谨慎评估中期单据投资 业务的风险，本着审慎、发奋尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应得当法律 律例及监管机构的联系章程。    （七）基金托管东谈主根据磋磨法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计较、基金份额净值计较、基金参考份额净值（如有）、基金用度开支及收 入详情、基金收益分配、联系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数 据等进行监督和核查。    （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违反 法律律例、《基金合同》和本托管左券的章程，应实时以电话、邮件或书面指示等 方式文告基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金料理东谈主收到文告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通 知，基金料理东谈主应以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进 行解释或举证，说明非法原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随 时对文告县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。    （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管左券对基金业求实施核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的指示，基 金料理东谈主应在章程时辰内恢复并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举 证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报 送基金监督申诉的事项，基金料理东谈主应积极配合提供联悉数据贵寓和轨制等。    （十）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交游措施也曾见效的指示违反法律、 行政律例和其他磋磨章程，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金料理东谈主及 时纠正，由此形成的损失由基金料理东谈主承担，托管东谈主在履行其文告义务后，给以免 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 责。    （十一）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要紧非法步履，应实时申诉中国证监 会，同期文告基金料理东谈主限期纠正。    （十二）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。    （十三）基金转型后的业务监督    在地方日历到达后即2040年12月31日次日（即2041年1月1日），在不违反届时 有用的法律律例或监管章程的情况下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基 金（FOF）”，届时本基金将变更基金称呼，同期转为每个洞开日洞开申购赎回的 运作模式，至转型日持有基金份额不及三年的，在转型日之后（含转型日）不错提 出赎回肯求，并不再受3年最短持有期的限制。    本基金转型为永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）后，基金的投资地方、资产 配置策略等发生变化，具体投资监督安排如下：    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基 金份额，在合理按捺风险并保持基金资产精熟流动性的前提下，力图竣事基金资产 的耐久褂讪升值。    本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融用具，包括中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（含ETF、LOF、QDII、公募REITs和香港互认基金）、 国内照章公开刊行上市交游的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金 投资的股票、存托凭证）、内地与香港股票阛阓交游互联互通机制允许买卖的章程 范围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 括但不限于国债、政府救济机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、可调度债券（含可分离交游可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券等）、资产救济证券、债券回购、银行进款、同行存 单、现款，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中 国证监会联系章程）。    本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等生息类金融用具。    基金的投资组合比例为：本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基 金）的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金等权益类资产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%。投资于货 币阛阓基金的比例不得跳动基金资产的15%。本基金投资于港股通标的股票的比例 不跳动股票资产50%。每个交游日日终应保持现款（不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等）或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的5%。    法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳妥措施 后，不错将其纳入投资范围，其投资比例撤职届时有鉴戒律律例或联系章程。    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金投资于债券型证券投资基金（含债券指数基金）的比例不低于本 基金资产的80%；    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金等权益类资 产投资算计占基金资产的比例为基金资产的0-20%；    （3）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例不 跳动10%；    （4）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的15%；    （5）每个交游日日终保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有 其他基金中基金；    （7）本基金料理东谈主料理的一皆基金（ETF衔接基金除外）持有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产范围以最近如期申诉走漏的范围为 准； 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （8）本基金不得持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中 国证监会认定的其他基金份额；    （9）除ETF衔接基金外，基金中基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限 应当不少于1年，最近如期申诉走漏的基金净资产应当不低于1亿元；    （10）本基金投资于禁闭运作基金、如期洞开基金等运动受限基金的公允价值 不跳动基金资产净值的10%；    （11）本基金投资于港股通标的股票的比例不跳动股票资产的50%；    （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），其市值不跳动基金资产净值的    （13）本基金料理东谈主料理的一皆基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金 所投资的基金份额，团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股合并计较），不跳动 该证券的10％，皆备按照磋磨指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受前 述比例限制；    （14）本基金料理东谈主料理的一皆洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期 的如期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得跳动该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的一皆投资组合持有一家上市公司刊行的可运动 股票，不得跳动该上市公司可运动股票的30%；皆备按照磋磨指数的组成比例进行 证券投资的洞开式基金以及中国证监会认定的特等投资组合可不受前述比例限制；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得跳动基金资产净值的 素致使基金不得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；    （16）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证券的比例，不得跳动基 金资产净值的10％；    （17）本基金持有的一皆资产救济证券，其市值不得跳动基金资产净值的    （18）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产救济证券的比例，不得跳动该 资产救济证券范围的10％；    （19）本基金料理东谈主料理的一皆基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产救济证 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 券，不得跳动其各类资产救济证券算计范围的10％；    （20）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产救济证券。基金 持有资产救济证券时间，若是其信用等第下降、不再得当投资范例，应在评级申诉 发布之日起3个月内给以一皆卖出；    （21）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳动本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跳动拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （22）本基金参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金 资产净值的40%；参预宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；    （23）本基金资产总值不得跳动基金资产净值的140%；    （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票实施；    （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致 使基金投资比例不得当上述第（6）、（7）项章程投资比例的，基金料理东谈主应当在20 个交游日内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。对于除上述第（5）、 （6）、（7）、（15）、（20）、（24）项之外的其他情形，基金料理东谈主应当在10个交游日 内进行调停，但中国证监会章程的特等情形除外。法律律例另有章程的从其章程。    基金料理东谈主应当自基金合同转型见效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合转型后基金合同的磋磨约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当 得当基金合同的约定。基金托管东谈主对基金转型后的投资的监督与检讨自基金合同转 型见效之日起着手。    法律律例或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履 行稳妥措施后，则本基金投资不再受联系限制或按调停后的章程实施。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有东谈主大会审议。    侧袋机制实施时间，本部分“基金转型后的业务监督”约定的投资组合比例、 组合限制等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程。    三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户等投 资所需账户、复核基金料理东谈主计较的基金资产净值和基金份额净值、基金参考份额 净值（如有）、根据基金料理东谈主指示办理算帐交收、联系信息走漏和监督基金投资 运作等步履。    （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未实施或无故蔓延实施基金料理东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、托管左券偏执他磋磨章程时，应实时以书面体式文告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面文告后应不才一服务日前实时查对并以书面 体式给基金料理东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时 改正。在上述规如期限内，基金料理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。    （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金料理东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管左券对基金业求实施核查，包括但不限于：对基金料理东谈主发出的书面指示，基 金托管东谈主应在章程时辰内恢复并改正，或就基金料理东谈主的疑义进行解释或举证；基 金托管东谈主应积极配合提供联系贵寓以供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和信得过 性。    （四）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有要紧非法步履，应实时申诉中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。    四、基金财产的看护    （一）基金财产看护的原则 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 安谧。 财产。未经基金料理东谈主的刚直指示，不得自走时用、责罚、分配基金的任何资产。 不属于基金托管东谈主履行有用按捺下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看护时间的损 坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的责任。 到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管 东谈主应实时文告基金料理东谈主采选措施进行催收，基金料理东谈主应负责向磋磨当事东谈主追偿 基金财产的损失。 的基金资产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产偏执收益，由于该等机构或 该机构会员单元等本左券当事东谈主外第三方的诓骗、签订、谬误或收歇等原因给基金 资产形成的损失等不承担责任。 财产。    （二）基金召募时间及召募资金的验资 立并料理。 其承诺的持有期限得当《基金法》、《运作办法》等磋磨章程后，基金料理东谈主应将属 于基金财产的一皆资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在章程时 间内，基金料理东谈主应遴聘得当《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行 验资，出具验资申诉，验资申诉需对发起资金提供方偏执持有份额进行挑升说明。 出具的验资申诉由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为有用。 办理退款等事宜。    （三）基金资金账户的开立和料理 “托管账户”），看护基金的银行进款，并根据基金料理东谈主的指示办理资金收付。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 托管账户称呼应为“永赢养老地方日历2040三年持有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）”，预留印鉴为基金托管东谈主印记。 和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行动。 定。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 理和运用由基金料理东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法 东谈主算帐服务，基金料理东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限责任公司的章程实施。 资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按磋磨章程开立、使用并管 理；若无联系章程，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程实施。    （五）债券托管账户的开设和料理    基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责任 公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司的磋磨章程，以基金的口头在银行间阛阓登 记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。    （六）其他账户的开立和料理 由基金料理东谈主协助基金托管东谈主按照磋磨法律律例和本左券的约定协商后开立。新账 户按磋磨章程使用并料理。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （七）基金财产投资的磋磨有价凭证等的看护    基金财产投资的磋磨什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的看护库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间阛阓算帐所股份有限 公司、中国证券登记结算有限责任公司或单据营业中心的代看护库，什物看护凭证 由基金托管东谈主办有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主之外机构履行有用控 制的有价凭证不承担看护责任。    （八）与基金财产磋磨的要紧合同的看护    由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金财产磋磨的要紧合同的原件分别由基金 料理东谈主、基金托管东谈主看护。除本左券另有章程外，基金料理东谈主代表基金签署的与基 金财产磋磨的要紧合同应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原 件。基金料理东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十 个服务日内将原来投递基金托管东谈主处。因基金料理东谈主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所形成的后果，由基金料理东谈主负责。要紧合同的看护期限不低于 法律律例章程的最低期限。    对于无法取得二份以上的原来的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转换。基金料理东谈主向基金托管东谈主提 供的合同传真件与基金料理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。    五、基金资产净值计较、估值和司帐核算    （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时辰及措施    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总和，基金份额净 值的计较，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛错计入基金 财产。基金料理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调停机制。国度另有规 定的，从其章程。    每个估值日后两个服务日内计较该估值日的基金资产净值及基金份额净值，并 按章程公告。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    基金料理东谈主每个估值日后两个服务日内对该估值日的基金资产估值后，将基金 资产净值、基金份额净值发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理 东谈主对外公布。 承担。本基金的基金司帐责任方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金磋磨的司帐 问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一请安见的，按照基金 料理东谈主对基金净值信息的计较结果对外给以公布。    （二）基金资产的估值    基金料理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。    （三）基金份额净值罪戾的处理方式    基金料理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值罪戾。    （四）实施侧袋机制时间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停走漏侧袋账户的基金净值信 息。    （五）基金司帐轨制    按国度磋磨部门章程的司帐轨制实施。    （六）基金账册的建立    基金料理东谈主和基金托管东谈主在基金合同见效后，应按照两边约定的团结记账方法 和司帐处理原则，分别独速即确立、记录和看护本基金的全套账册，春联系各方各 自的账册如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。    （七）基金财务报表与申诉的编制和复核    基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。    基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行安谧的复核。查对 不符时，应实时文告基金料理东谈主共同查出原因，进行调停，直至两边数据皆备一 致。    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在每月末端后5个服务日内完成月度报表的编制 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 及复核；在每个季度末端之日起15个服务日内完成基金季度申诉的编制及复核；在 上半年末端之日起2个月内完成基金中期申诉的编制及复核；在每年末端之日起三 个月内完成基金年度申诉的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调停，调停以国度 磋磨章程为准。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经过得当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的司帐师事务所审计。基金合同见效不及两个月的，基金料理东谈主不错不 编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。    （八）在有需要时，基金料理东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金事迹比拟基准 的基础数据和编制结果。    六、基金份额持有东谈主名册的看护    基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和看护， 基金料理东谈主和基金托管东谈主应分别看护基金份额持有东谈主名册，保存期不低于法律律例 章程的最低期限。如不成妥善看护，则按联系法律律例承担责任。    在基金托管东谈主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金料理东谈主应将磋磨贵寓送 交基金托管东谈主，不得无故推辞或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和齐全性。 基金料理东谈主和托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应顺服守秘义务。    七、争议措置方式    两边当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券磋磨的一切争议，如经友好协 商未能措置的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上 海国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲 裁裁决是终局的，对两边当事东谈主均有不断力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度和 讼师用度由败诉方承担。    争议处理时间，两边当事东谈主应遵照基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续忠 实、发奋、尽责地履行基金合同和本托管左券章程的义务，真贵基金份额持有东谈主的 正当权益。    本左券受中华东谈主民共和国法律（为本托管左券之观念，在此不包括香港、澳门 尽头行政区和台湾地区法律）统领。    八、托管左券的变更、隔绝与基金财产的算帐 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （一）托管左券的变更措施    本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的章程有任何突破。基金托管左券的变更应报中国证监会备案。    （二）基金托管左券隔绝的情形 务，而在6个月内无其他稳妥的托管机构相接其原有职权义务； 务，而在6个月内无其他稳妥的基金料理公司相接其原有职权义务；    （三）基金财产的算帐    基金料理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号)           第二十三部分        对基金份额持有东谈主的服务    基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金料理东谈主将根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，增多或变更服务项 目。主要服务内容如下：    （一）开户及交游    投资者不错通过以下方式进行磋磨的开户、交游业务：    （二）账户信息查询服务    投资者不错通过以下方式进行自助查询及东谈主工照拂： 户贵寓，包括基金持多情况、基金交游明细、基金分成实施情况等。 节沐日除外）的东谈主工照拂服务。    （三）对账单订阅服务 单。    （四）邮件订阅服务    投资者可拨打客服热线、网站肯求订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、交游阐述及联系基金资讯信息等。    （五）短信订阅服务    投资者可拨打客服热线、网站肯求订制（退订）免费的手机短慑服务。内容包 括基金净值、交游阐述及联系基金资讯信息等。    （六）客户投诉及建议受理服务    投资东谈主不错通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提议照拂、建议、投诉等 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）    更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需求，基金料理东谈主将尽快给予回复，并在处理程度中随时给予追踪反馈。    （七）投资者交流行动    基金料理东谈主将如期或不如期举办专科研讨会、投资者碰面会或其他体式的交流 行动，为投资者提供与基金料理东谈主进行平直交流的契机。    客服热线：400-805-8888（该电话可转东谈主工服务）    传 真：(021) 6887 8782、6887 8773    公司网址：http://www.maxwealthfund.com    服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十四部分        其他应走漏事项    以下信息走漏事项已通过章程信息走漏媒介进行公开走漏。  序号             公告事项                      走漏日历       永赢基金料理有限公司对于确立香港子公司           及获批联系业务派司的公告       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发             新(2022 年第 1 号)       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发              (2022 年第 1 号)       永赢基金料理有限公司对于提醒投资者防守              金融乱来的声明       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发       起式基金中基金（FOF）2022 年第 4 季度申诉       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发        起式基金中基金（FOF）2022 年年度申诉       永赢基金料理有限公司对于新增招商银行股                 构的公告       永赢基金料理有限公司对于广州分公司办公              地址变更的公告       永赢基金料理有限公司对于提请投资者实时       更新已落后身份证件及完善身份信息的公告       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发       起式基金中基金（FOF）2023 年第 1 季度申诉       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发       起式基金中基金（FOF）2023 年第 2 季度申诉       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发         起式基金中基金（FOF）风险揭示书       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发              (2023 年第 1 号)       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发             新(2023 年第 1 号)       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发          起式基金中基金（FOF）基金合同       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发          起式基金中基金（FOF）托管左券 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)       永赢基金料理有限公司对于旗下部分基金中         金并校正基金合同及托管左券的公告       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发        起式基金中基金（FOF）2023 年中期申诉       永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发       起式基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度申诉 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）   更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十五部分        招募说明书的存放及查阅方式    本招募说明书分别置备在基金料理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资东谈主也不错平直登录基金料理东谈主的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。    基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容皆备一致。 永赢养老地方日历 2040 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）     更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第二十六部分          备查文献    投资者若是需要了解更详备的信息，可向基金料理东谈主、基金托管东谈主或销售机构 肯求查阅以下文献： 合同》； 左券》； （F0F）之法律意见；    存放地点：上述备查文献存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的办公场所。    查阅方式：投资者可在办公时辰免费查阅。                                         永赢基金料理有限公司

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